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1、鹏华基金管理有限公司,证券投资基金销售人员从业考试考前辅导2009.3.,目 录,基金销售人员从业的概况基金销售人员从业考试的背景考试的范围、出题方式各章节重点内容和考试知识点预测,一、基金销售人员从业的概况,发行的开放式基金不断增加：现有基金管理公司62家，管理开放式基金400多只。销售渠道不断拓展：截至08年12月底，取得基金代销资格的商业银行26家，证券公司76家、投资咨询机构1家。参与基金销售的人员越来越多：商业银行代销网点超过10万家（其中仅邮储网点超过3万家）,二、销售人员从业考试的背景,根据基金法和销售管理办法，从事基金宣传、推销等业务的人员，应当具有从业资格；经证监会与银监会协
2、商，应提高基金销售人员业务水平和执业素质，并规范销售人员的从业资格；08年9月20日举行第一次从业考试，报名人数超过20万、及格通过率不到40；09年3月21日将举行第二次从业考试，现报名人数超过15万，主要为工行、建行等主托管代销行的基金销售人员.,三、考试的难度、范围,考试难度：考虑到参考人员主要为银行渠道人员，考题主要以基金基础知识、基本理论与运作实务、销售监管法规、销售人员行为规范为主。难度低于证券从业资格考试，设计及格率为40。考试范围：在考试大纲范围内；从业考试辅导用书从证券从业资格考试的“证券市场基础知识”和“证券投资基金”两个科目的辅导用书中节选编撰。出题范围：不超出从业考试辅
3、导用书中的内容，但会涉及到基金销售主要法规规定。,考试的方式,考试采取闭卷机考形式，考试时间为120 分钟题目均为客观题，其中单选题80、多选题40、判断题20试卷总分为100分，考试合格线为60分,考试出题方法分析,因从业考试辅导用书中的内容较少，因此考题大多集中在每章的基础性、概念性的内容辅导用书中每章内容都具有一定数量的考试点，因此内容少的章节相对来说考试点较多 单选题较易，考生可通过复习辅导用书，明确基础概念，尽量拿分多选题选错或少选都会扣分，主要考应试人员对某个概念所具有的几种类型、分类等是否明确，试题的四个选项中大都为正确选项，只有一至两个为错误选项判断题也主要是考相关概念和基础知
4、识，但内容会侧重于应试人员较模糊、容易混淆的知识方面,四、各章节的重点内容和考试知识点预测,第一章 证券市场基础知识,该章内容浓缩的概念内容较多 应明确有关证券、证券市场、市场参与者、各类证券的概念有关概念的分类、特征、层次结构、发展历史、收益风险等，易出多选题,第一章 证券市场基础知识知识点1,第一节证券的定义有价证券分类 证券市场的特征 证券市场的概念证券市场的特征 证券市场的基本功能 证券市场的品种证券市场的发展历史证券市场的参与者,第二节股票的定义、性质、特征和分类股票的价格和价值股东权利和义务债券的概念、特征债券和股票的比较衍生工具的概念、特征、功能,第一章 证券市场基础知识知识点2
5、,第三节证券发行市场的定义和构成新股的发行方法证券交易方式交易时间、竞价方式什么叫“三板”,第四节股票投资收益的构成公司税后利润分配顺序债券投资收益系统性风险？包括？非系统性风险？预期收益率？什么债券利率最低？最高？,第二章 证券投资基金概述,该章内容不多，但是涉及基金的概念较多 应明确证券投资基金、基金的参与主体的概念有关基金的特点、分类、比较等，易出多选题对基金起源和发展的一些重要概念应能在判断题中正确判断,第二章 证券投资基金概述知识点,第一节证券投资基金的概念基金的特点：5项基金的分类（多选）基金与银行理财产品的比较,第二节、第三节、第四节基金的参与主体最早设立的基金第一家基金组织、第
6、一个公司型开放式基金我国基金的发展阶段、及发展中的特征基金业的地位和作用,第三章 基金的类型和分析方法,该章有关基金的分类易出多选题，应明确各种分类方式，避免混淆基金分析和评价的基本方法，销售人员必须掌握,第三章 基金的类型和分析方法知识点1,第一节、第二节基金的分类（多选题、概念题）ETF和LOF股票型基金与股票的不同股票型基金的类型、投资风险股票型基金的分析指标债券型基金与债券的不同、投资风险债券型基金的分析指标货币基金的主要投资对象、投资风险混合型基金的类型、分析指标保本型基金的保本策略、安全垫、投资风险、分析指标QDII基金投资风险ETF的特点、类型、投资风险、风险指标,第三章 基金的
7、类型和分析方法知识点2,第三节对基金管理公司的评价方法基金投资风格分析基金产品风险评价方法,第四章 基金市场的参与主体,该章内容主要围绕基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的作用和职责，相关概念较多,第四章 基金市场的参与主体知识点1,第一节基金份额持有人的权利、义务,第二节基金管理公司及其主要股东的注册资本要求基金管理人的作用基金管理公司的主要业务基金管理公司治理的基本原则,第四章 基金市场的参与主体知识点2,第三节基金托管人的资格管理基金资产托管业务基金托管人的职责基金托管的运作管理阶段,第四节基金代销机构的资格（对部门、人员、档案保管的要求等）,第五章 基金的运作,该章内容主要描述基金
8、的投资运作和后台管理，应试人员应该从运作流程中明确一些重要环节的运作和核算方式,第五章 基金的运作知识点1,第一节基金运作的所有环节基金营销可以达到的目的基金募集的概念基金投资运作的主要流程,第二节基金投资管理的首要目标投资决策委员会组成、负责？投资管理部门包括？投资管理的循环过程基金交易的必要性基金绩效衡量的概念基金投资的内外部风险基金管理公司风控体系的四个层次,第五章 基金的运作知识点2,第三节基金资产估值的概念基金资产估值要考虑的因素基金估值的基本原则基金费用的种类各种费用的计提标准不列入费用的项目基金会计核算的责任主体、核算主体基金会计期间金融资产在初始确认时的分类基金会计核算的主要内
9、容,第四节基金的收入来源基金的利润分配（重要）基金的税收（有关免税的规定较重要）,第六章 基金的市场营销,此章为考试的主要内容，应试人员应重点复习明确基金市场营销的特征、意义、内容基金销售渠道的分类、投资者分析的方法、基金营销的手段和过程、客户服务和投资者教育重点掌握基金销售规范中的要点,第六章 基金的市场营销知识点1,第一节基金市场营销的特征基金市场营销的意义营销环境的分析营销组合的设计,第二节、第三节我国基金销售的渠道（多选题）目标市场分析三步骤投资者风险收益特征分类基金产品和投资者之间的风险对应关系,第六章 基金的市场营销知识点2,第四节基金的促销手段基金营销目标和战略的确定,第五节、第
10、六节受理基金业务申请（业务类型）客户服务的内容、方式投资者教育的主要内容对基金销售机构人员从业资格的要求基金销售的业务规范销售宣传活动时间、推介材料内容的规定对基金销售费用的规范销售人员从业资格的取得和管理销售人员行为监管,第七章 基金的募集、交易和登记,明确基金募集和交易的具体流程和规则明确特殊类型基金募集和交易的特点明确转换、非交易过户、转托管等的概念,第七章 基金的募集、交易和登记知识点1,第一节封闭式基金的募集程序开放式基金的募集程序（几个具体期限）开放式基金的认购步骤（详读图71）基金认购费用和份额的计算公式,第二节、第三节、第四节开放式基金认购和申购的区别股票基金、债券基金、货币基
11、金的申购、赎回原则基金申购费用和份额的计算公式申购、赎回登记与款项支付（T+1等期限的概念）巨额赎回的要求和公告,第七章 基金的募集、交易和登记知识点2,第五节ETF基金的场内、场外认购、现金认购、证券认购ETF份额申购和赎回应遵循的原则LOF基金的场外、场内募集、上市交易LOF基金申购、赎回的原则,第六节QDII基金与一般基金募集程序的区别QDII基金申购赎回的原则QDII基金与一般基金交易的区别,第七章 基金的募集、交易和登记知识点3,第七节基金的登记流程基金申购、赎回资金清算流程（图72）,第八章 基金的信息披露,明确信息披露的意义和作用、原则、禁止行为的分类和主要内容明确主要当事人信息
12、披露的主要义务了解各类信息披露文件的主要内容,第八章 基金的信息披露知识点1,第一节基金信息披露的作用基金信息披露的原则基金信息披露的禁止行为基金信息披露的分类我国基金信息披露体系的四个层次,第二节负有信息披露义务的参与主体？基金管理人的信息披露义务基金托管人的信息披露义务基金份额持有人的信息披露义务,第八章 基金的信息披露知识点2,第三节基金合同的主要披露事项（募集份额、合同期限？）销售人员应重点把握基金合同的三类信息编制基金招募说明书的主要目的、其中最重要的信息招募说明书摘要基金运作信息披露文件包括？基金净值公告的主要信息基金季报组成部分、披露时间基金半年报的组成部分、披露时间、与季报相比
13、的主要不同与半年报相比，年报的特点,第八章 基金的信息披露知识点3,10.重大性的两个标准11.基金的重大事件包括12.货币基金的特殊信息披露内容13.货币基金何时刊登偏离度公告14.对偏离度的分析,第九章 基金法律制度和监督管理,了解我国证券市场法规体系的构成熟悉主要法律颁布、生效日期了解基金监管法律体系构成、主要法规的内容重点熟悉有关销售的法规和守则,第九章 基金法律制度和监督管理知识点1,第一节我国证券市场法规体系的四个部分93年公司法、98年证券法的颁布实施，是法制建设的标志事件05年公司法、证券法的修订是又一重要里程碑加强市场监管的四个意义国际证监会的监管目标我国证券市场监督管理的原
14、则指导证券市场的八字方针五位一体的监管框架证券法何时实施、生效？证券法的立法宗旨证券法中有关基金销售过程中的违法行为现行公司法的施行、适用范围、立法宗旨刑法中关于证券犯罪的主要规定,第九章 基金法律制度和监督管理知识点2,第二节基金监管的目标、原则、监管框架（主要名词）基金法规体系（图9-1）基金法的立法宗旨基金管理公司管理办法何时实施基金托管资格管理办法何时实施基金运作管理办法何时实施关于“基金的募集”要求关于“基金的投资和收益分配”信息披露管理办法何时实施对各项信息披露的时间规定高级管理人员任职管理办法何时施行，对托管部门管理人员、独立董事任职的要求,第九章 基金法律制度和监督管理知识点3
15、,第三节基金销售管理办法何时实施销售活动应遵循的三个基本原则对基金宣传推介材料的规定销售业务信息管理平台管理规定设计的三个层次监控架构信息管理平台的三个系统销售适用性指导意见何时颁布适用性的概念实施过程中应遵循的四项原则适用性管理制度包括对基金管理人审慎调查的内容基金产品风险评价投资人风险承受能力类型,第九章 基金法律制度和监督管理知识点4,第三节13.销售机构内部控制指导意见何时颁布14.内控应履行的四个原则15.销售人员执业守则中的销售人员行为规范16.基本业务素质和职业道德规范,考后事项,考试成绩可通过中国证券业协会网站查询:,如果这次考试未通过,还可参加今年的后续考试:第二次:6月13日、14日第三次：10月17日、18日 注意提前报名！,祝各位朋友顺利通过考试！,谢 谢,
