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1、银企业务合作交流,工行简介,第 一 部 分,工商银行：综合实力雄厚,A,ICBC 中国最大的商业银行，全球市值最大的商业银行,B,D,C,ICBC 16226家境内机构,155家境外分支机构和遍布全球的1393家代理行,ICBC 拥有南北两大数据中心，国内首家实现数据集中的银行，目前正在推进的FOVA系统将实现全球业务整合,ICBC 国内银行界率先投产综合业务处理系统、资金汇划清算系统、银企互联系统,中国最大的商业银行,卓越的品牌价值,全球市场影响力日益扩大,完善的服务网络,在全球15个国家和地区，拥有155家境外机构,子银行：(6家)工银伦敦工银阿拉木图工银国际工银卢森堡工银莫斯科工银中东,
2、分行：(11家)香港分行新加坡分行东京分行首尔分行 釜山分行澳门分行法兰克福分行卢森堡分行纽约分行悉尼分行多哈分行,境外中心外汇交易中心（香港）培训中心（香港）,控股银行：(4家)中国工商银行(亚洲)有限公司工商东亚金融控股有限公司工银印尼澳门诚兴银行,参股：南非标准银行,筹建中：河内分行工银马来西亚加拿大东亚银行.,境外机构不断拓展,按照我行规划，至2011年，工行境外网络有望覆盖全球30余个国家和地区，进一步形成业务种类齐全、产品线丰富、科技平台统一的全球化经营网络。,强大的全球经营网络,携手标银业务延伸至非洲,于2002年率先实现数据大集中领先同业3至4年,2002,2003,2004,
3、2005,2008至2010,率先完成国内数据大集中,海外机构推广FOVA系统,将于2011年前完成境外机构的系统整合再次领先同业,以科技创新铸就核心竞争力,支持网上银行,提供全球现金管理服务,系统内实时汇款报文,降低汇款成本,如收款方和付款方都是工行客户，通过工行系统内点对点汇款服务，可实现境外/内网点之间汇款报文的实时接受,计划于2010年1季度前在所有境外机构开通网上银行服务,可实现与工行境内系统的无缝对接，从2010年1季度起即可通过网上银行、银企互联等渠道提供全球现金管理服务,不再使用代理行服务和SWIFT报文系统，为客户和银行均节省了成本,境外FOVA系统,工行优势：资金管理经验丰
4、富,国际结算、电子商业票据业务特色,第 二 部 分,国际结算技术服务平台优势,贸易融资审批管理系统,单证中心核心系统,外汇资金清算和外汇汇款业务系统,保证了我行外汇汇款和外汇资金清算服务的高速和可靠,在负载的用户规模、业务的覆盖范围、系统的接口等方面，相对同类系统都有较大优势,为我行国际贸易融资业务构建了高效快捷的电子化审批通道和全面可靠的风险控制平台,国际结算与国际贸易融资集中,为集团企业提供选择进行单证和国际贸易融资的集中管理,搭配合理的产品组合财智国际,进口付汇企业：满足融资需求的同时延长付款期限，充分享受人民币升值好处,出口收汇企业：应收帐款提前结汇，锁定汇率风险，降低融资成本,付汇理
5、财通,进口捷益通,保汇通,全程贸易通,环球工程通,贸财通,票财通,出口捷益通,跨境通,外资筹建通,国际结算客户经理,集中统一授信，严把风险关,专业团队,尽职范围,数百名专家委员和多名CDCS专家，帮助客户解决国际结算业务涉外纠纷，开展新产品研发,单证操作大集中,通过选拔性考试，好中选优，建立一支国际结算产品专职营销队伍,“国际结算专家委员会”，跟单信用证专家（CDCS,通过考试上岗，专项负责国际结算与贸易融资业务营销,集约化管理,业务营销,产品研发,风险管理,国际结算产品经理,风险经理队伍和资深信贷执行官,单证业务处理的标准化、统一化和风险控制的集中化,高素质的国际业务专业队伍,国际结算及国际
6、贸易融资业务优势,国际结算各项业务实现了全程电子化处理人为原因造成的差错与失误大幅降低进一步提高了业务处理效率单证中心的建立进一步提高服务质量实现了全国同一审单标准与操作规范，全国各地区客户享受到无差别服务单证中心集中了全国优秀业务骨干，更好地为客户提供高质量的服务程序化操作与工厂化管理进一步降低了操作风险与人工差错审批流程的电子化控制与透明化管理，有效控制了道德风险，避免因工行内部风险给客户造成损失业务审批与后续业务操作实现系统自动链接，提高了整体操作效率,电子商业汇票的优势,电子商业汇票与纸质票据的比较,电子商业汇票与其他短期融资工具的比较,国际结算及电子商业汇票业务流程,第 三 部 分,
7、授信切分流程,1.提出开立信用证保函申请,4.CM2002调整授信,2.提出单证保函申请,3.发送切分授信,成员公司,石油集团,总行,支行,开立信用证需提交资料,1.开立信用证协议（首次提交总协议或逐笔单交）2.开立信用证申请书（需在申请书上加盖预留印鉴）3.进口合同、代理协议（如有）,开立信用证业务流程,成员公司,单证中心,支行,受益人银行,1.提交申请,2.确认条款,5.提交回单,4.对外开出,3.初审材料后通过收单系统扫描、通过CM2002发送准贷证,开立保函需提交资料,1.合同/标书/协议2.担保业务申请书及开立担保协议3.签字确认的保函格式文本,开立保函流程,受益人银行,单证中心,5
8、.通过收单系统扫描 并根据授信切分函通过CM2002发送准贷证,6.保函开立,支行,2.申请技术意见及法律意见,分行,1.提交申请,4.确认条款,成员公司,3.出具技术意见及法律意见,企业申请电子商业汇票业务流程,资料完整、有效申请材料上加盖的印鉴与企业网上银行主申请账户的银行预留印鉴相符组织机构代码证等客户身份证明文件在有效期内核实申请开通电子商业汇票业务账户的组织机构代码与我行主机系统中的信息一致,企业申请电子商业汇票业务流程,企业申请电子商业汇票业务流程,企业申请电子商业汇票业务流程,上述信用证、保函和票据业务是我行传统的业务品种，如果贵公司有需求，我行还可以提供进口押汇等贸易融资业务及满足贵公司个性化需求的单证集中业务,国际化的工行与您携手并进,
