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1、商业银行综合柜台业务,第十章银行柜台业务风险防范及安全管理,2,【案例导入】,柜台安全防范针对银行柜台特点，中国银行贵州省分行特提出三点要求：(1)严格执行中国银行重要空白凭证管理办法(试行)等规章制度。(2)按照中国银行印章管理规定的要求，妥善保管公、私图章。(3)加强银行卡柜台工作区的安全管理，对滞留在银行卡柜台区域且不办理业务的人员应主动询问来意并加强监视，银行卡工作人员全部离开后不允许其他人员滞留在工作区域内。思考：银行柜台典型风险种类有哪些？,3,目录,第一节 银行柜台业务操作风险管理第二节 银行网点安全管理第三节 银行网点应急预案,4,第一节 银行柜台业务操作风险管理,一、银行柜台
2、业务操作风险分类二、银行柜台业务主要风险点三、银行柜台业务关键风险点及控制方法,5,一、银行柜台业务操作风险分类,(一)操作风险的定义(二)银行柜台业务操作风险分类1.按差错程度不同划分2.按事件性质不同划分,6,二、银行柜台业务主要风险点,1.尾箱风险点2.印章风险点3.授权风险点4.个人账户开立风险点,7,三、银行柜台业务关键风险点及控制方法,1.柜员是否存在串用、混用授权卡的情况2.柜员的库存现金是否账实相符3.柜员的重要空白凭证是否账实相符4.作废重要空白凭证是否加盖作废章并及时上交5.是否专匣上锁保管、固定存放重要会计印章6.是否违规在重要空白凭证上预先加盖会计印章7.是否严格执行印
3、、押(压)、证分管制度8.网点监控录像是否完整并按规定进行定期抽查,8,【课堂讨论】,银行柜员素质在柜台操作风险管理中的重要意义？,9,第二节 银行网点安全管理,一、银行网点安全管理制度二、银行网点安全检查和要求三、银行网点安全保卫工作守则,10,一、银行网点安全管理制度,1.安全工作责任制2.营业期间现金安全制度3.接送款制度4.进入营业室登记制度5.通勤门管理制度6.电视监控管理制度7.应急报警按钮使用规定8.防盗报警的使用规定9.配备防卫器具规定10.防火安全管理制度11.应急预案12.营业终了检查制度,11,二、银行网点安全检查和要求,安全检查分为常规检查、安全检查、普查和抽查。,12
4、,三、银行网点安全保卫工作守则,1.营业前2.营业期间3.营业终了4.坚持五双制度5.坚持四不走制度6.坚持三不留制度7.三知两会制度,13,【课堂讨论】,营业期间，银行柜员要遵循哪些安全工作制度？,14,第三节 银行网点应急预案,一、银行网点服务应急预案二、银行网点服务突发事件处置方案,15,一、银行网点服务应急预案,1.适用范围2.工作原则3.网点工作职责4.应急报告及处理流程,16,二、银行网点服务突发事件处置方案,(一)抢劫事件处理预案(二)诈骗事件处理预案(三)客户投诉事件处理预案(四)媒体采访处理预案(五)火灾事件处理预案(六)自然灾害事件处理预案(七)群体性突发事件处置预案(八)突发事件善后管理,17,【课堂讨论】,临柜经常发生投诉事件，试谈对“言语柔和，使其消怒；聆听安抚，可得其心”的理解？,
