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1、网上银行电子对账项目介绍,省分行电子银行部 李伟2008年4月,内容提纲,第一部分 项目概述第二部分 开通流程第三部分 操作演示第四部分 前台签约,1.1项目概述,中国建设银行网上银行电子对账（以下简称“电子对账”）服务是指客户利用中国建设银行网上银行企业客户服务系统（以下简称“网上企业银行”）作为渠道，与客户在我行开立的对公账户之间进行的网上账务核对过程，中国建设银行电子对账服务是面向所有在我行开立对公账户的企事业单位、机关团体，我们推出的对账账户范围包括本外币对公单位的活期存款、定期存款、贷款等类型的账户。,1.2网上电子对账的特点,1.3网上电子对账的客户组成,网上电子对账客户由三大部分
2、组成：普通电子对账客户：只需要签约网上电子对账功能即可，拥有网银简版证书；简版网银B2B客户：需要签约，并需要成为简版网银B2B 客户，拥有网银简版证书；高级版网银B2B客户：需要签约，并需要成为高级版网银B2B客户，拥有网银两种高级版证书；,内容提纲,第一部分 项目概述第二部分 开通流程第三部分 操作演示第四部分 前台签约,3.1开通流程,签订协议,前台签约,下载证书,登陆网银,电子对账,3.2非网上银行客户开通和注销服务流程,非网上银行客户的申请和注销服务的流程,1客户阅读并签署中国建设银行网上银行企业客户服务协议（高级和简版应分别签署不同的协议，简版客户签署中国建设银行股份有限公司简版网
3、上银行企业客户服务协议）和对账服务协议后，填写中国建设银行股份有限公司网上银行企业客户申请表 加盖企业单位公章，填写中国建设银行网上银行电子对账企业客户服务账户登记表提交经办行(同时开通网银的按网银签约流程办理)。2客户携带上述的申请表、营业执照副本、经办人身份证件和办理企业相关授权书交付开户柜台经办员。,3.2 非网上银行客户开通和注销服务流程,非网上银行客户的申请和注销服务的流程,3在签约成功后的次日，客户可通过互联网登陆建行的网站，点击“简版企业证书下载”，输入网上银行客户号、证书下载密码（下载对账数字证书的证书密码为客户登记的证件号码后六位，不足六位的输入六个“1”）及附加码，下载并安
4、装对账数字证书;4安装完对账数字证书后，网上银行系统会提供给客户网上银行登录密码，供客户登录网上银行使用;,3.2非网上银行客户开通和注销服务流程,非网上银行客户的申请和注销服务的流程,5客户可通过互联网登陆建行的网站，点击简版企业银行登录后，即可操作网上电子对账功能；6客户注销对账服务时，须填写中国建设银行网上银行电子对账企业客户账户注销登记表，并签字盖章，经柜台确认后，注销已签约的对账账户，对账账户完全注销完成后，即注销客户对账功能。,3.2网上银行客户开通和注销服务流程,网上银行客户的申请和注销服务的流程,1客户阅读并签署对账服务协议加盖单位公章，填写中国建设银行网上银行电子对账企业客户
5、服务账户登记表提交经办行。2客户向经办柜台出具上述登记表、经办人员身份件，进行对账账户签约。3有个多电子对账的账户依次到各开户柜台按照2要求办理。,3.2网上银行客户开通和注销服务流程,网上银行客户的申请和注销服务的流程,4在账户签约成功后的次日，客户即可登陆网上银行，获得对账服务(高级网银客户还需主管给操作员分配权限)。5客户注销对账服务时，须填写中国建设银行网上银行电子对账企业客户账户注销登记表，并签字盖章，经柜台确认后，注销已签约的对账账户，对账账户完全注销完成后，即注销客户对账功能。,3.3客户开通和注销服务流程总结,下载证书登陆地址,3.3客户开通和注销服务流程总结,对账资料的传递和
6、保管（一）对账服务协议由开户行统一保管。（二）、中国建设银行网上银行电子对账企业客户服务账户登记表、中国建设银行网上银行电子对账企业客户客户账户注销登记表与中国建设银行网上银行企业客户服务终止申请书、中国建设银行网上银行企业客户服务账户登记表随当日凭证装订。,内容提纲,第一部分 项目概述第二部分 开通流程第三部分 操作演示第四部分 前台签约,3操作演示,参见演示DEMO,内容提纲,第一部分 项目概述第二部分 开通流程第三部分 操作演示第四部分 前台签约,4前台签约,4.1 网上电子对账业务规则:,网上电子对账系统，同时对分行非网银企业客户及网上银行企业客户提供服务；网上银行企业电子对账账户范围
7、包括：对公企业活期、对公企业定期、贷款账户，定期账户电子对账签约和终止服务时，只与总账号有关，不能单独签署和终止分户账号；网上电子对账系统只负责客户对账申请、对账结果回签、错账申述的接收、转发工作，不涉及与客户的账务和调整核对以及错账的处理；,4前台签约,4.1网上电子对账业务规则:,申请电子对账账户与申请网银账户的签约、开通服务、增加、修改和注销等功能分别独立，不能相互替代，但可以同时进行；注销网上银行签约前必须先注销电子对账功能;网上电子对账系统只为客户提供其名下签署网上电子对账服务的账户的对账服务，不提供授权或者其他模式的账户的对账功能；对于每一个账户每一批次的对账单，分行对账系统生成一
8、个唯一的期次号，网银系统根据期次号来组织错账信息，客户完成错账申诉后，也按期次号向分行对账系统查询错账处理结果；,4前台签约-电子对帐业务规则,电子对账账户分户账下有未签平的子账户，视同该账户未签平处理，客户要对分户账明细子账户进行申述处理；同一账号的电子对账权限，允许分配给多个企业操作员，客户的主管、副主管、制单、复核员均可拥有对账权限；同一账号同一期次对账单，当有一名操作员回签平衡后，不可再修改对账单状态；回签电子对账结果时需要进行电子签名；网上银行采取的是按月对账的方式；对签署平衡的对账单银行默认保存2年(后台可调整延长时间)。对网银对账的客户，在对账日可要求提供纸质对账单，但纸质对账单
9、不作为回签依据，以网银回签的信息为准。,4.1 网上电子对账业务规则:,4前台签约-电子对帐业务规则,签约类型：按客户对账、按账户对账、按集团对账、按机构客户对账四种按客户对账：即指签约主账户为基本账户，根据客户编号，将相关账户同时进行签约登记。发送对账单时将同一客户编号下的相关账户对账信息同时发送给客户，客户将所辖账户对账信息逐一核对后反馈对账回单。按账户对账：即指对签约账户进行签约登记。发送对账单时将签约账户的对账单发送给客户，由客户核对后反馈对账回单。,4.2 网上电子对账签约,4前台签约-电子对帐业务规则,按集团对账：即指签约主账户为集团总账户，根据集团客户编号，将所辖集团相关账户同时
10、进行签约登记。对账管理系统生成集团总户对账单发送集团客户，并由主办行自行打印分账户对账清单上门对账，由客户将所辖账户对账信息逐一核对后反馈对账回单。按机构对账：根据客户编号，将同一机构同一客户编号下相关账户同时进行签约登记。发送对账单时将同一机构同一客户编号下的相关账户对账信息同时发送给客户，客户将所辖账户对账信息逐一核对后反馈对账回单。,4.2 网上电子对账签约,4前台签约-电子对帐业务规则,按集团对账：即指签约主账户为集团总账户，根据集团客户编号，将所辖集团相关账户同时进行签约登记。对账管理系统生成集团总户对账单发送集团客户，并由主办行自行打印分账户对账清单上门对账，由客户将所辖账户对账信
11、息逐一核对后反馈对账回单。按机构对账：根据客户编号，将同一机构同一客户编号下相关账户同时进行签约登记。发送对账单时将同一机构同一客户编号下的相关账户对账信息同时发送给客户，客户将所辖账户对账信息逐一核对后反馈对账回单。签约主账户:按客户签约指基本户，按机构签约指该机构下开户帐户，按集团签约指集团总帐户。,4.2 网上电子对账签约,4前台签约-电子对帐业务规则,4.3 网上电子对账签约-按帐户对账,电子对账系统地址：http:/50.0.76.125:7001/login.jsp,4前台签约-电子对帐业务规则,4.3 网上电子对账签约-按帐户对账,4前台签约-电子对帐业务规则,4.3 网上电子对
12、账签约-按帐户对账,4前台签约-电子对帐业务规则,4.3 网上电子对账签约-按帐户对账,4前台签约-电子对帐业务规则,4.3 网上电子对账签约-按帐户对账,4前台签约-电子对帐业务规则,4.3 网上电子对账签约-按帐户对账,4前台签约-电子对帐业务规则,4.3 网上电子对账签约-按帐户对账,4前台签约-电子对帐业务规则,4.3 网上电子对账签约-按客户对账,4前台签约-电子对帐业务规则,4.3 网上电子对账签约-按客户对账,4前台签约-签约信息的修改,选择签约信息管理签约信息修改,输入帐号或者客户号选择“查询”，系统返显该客户信息,4前台签约-签约信息的修改,选中所需修改的客户，点击修改，进入
13、修改页面.注意：电子对帐客户不允许修改网银客户号,4前台签约-签约信息的修改,点击确认,4前台签约-签约信息的修改,签约业务确认书打印预览,4前台签约-签约信息的修改,业务说明：当对账方式由网银对账改为纸质对账时，若存在未回签对账单，系统打印出未回签清单，供客户签字确认。,4前台签约-签约信息的撤销,信息管理签约信息管理签约信息撤销,输入账号或者客户号,系统返显客户信息，选中点击“撤销”,4前台签约-签约信息的撤销,信息管理签约信息管理签约信息撤销,输入账号或者客户号,系统返显客户信息，选中点击“撤销”,4前台签约-签约信息的撤销,系统提示“更新记录成功”,4前台签约-签约信息的撤销,预览业务
14、确认书,4前台签约-签约信息的撤销,说明:一、按帐户签约的客户，若选择撤销网银对帐，则对帐系统将需要撤销的帐户标记成取消状态 二、按客户号签约的客户，若选择撤销网银对帐，则对帐系统将该客户同一客户号下所属帐户标记成取消状态三、若该客户存在未回签帐单，系统提供未回签帐单打印功能，让客户签字确认四、对已开通过电子对账的网银客户，必须先撤销对账功能后才能注销网银。五、按机构对账、按集团对账撤销方式与按客户对账撤销方式相同,4前台签约-签约信息查询,系统提供组合查询，可选择按账户对账、按客户对帐查询、集团客户对帐查询、机构对帐查询,4前台签约-签约信息统计查询,点击：信息管理签约信息管理签约统计查询，进入签约统计查询页面,4前台签约-签约信息统计查询,点击“查询”后，显示查询信息。点击“打印”可以打印该报表,4前台签约,根据客户要求，各行应注意每年6月、12月打印纸质对账单提供给客户,谢谢!,
