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1、预防电信诈骗,目 录,电信诈骗的概念,电信诈骗的起源及组成,常见电信诈骗手段,如何预防电信诈骗,1,一、什么是电信诈骗？概括的说，就是犯罪分子借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代的网银技术实施的非接触式的诈骗犯罪。,二、电信诈骗的起源及组成。,电信诈骗的起源,电信诈骗始于台湾，2000年前后传入大陆。电信诈骗最早于上世纪90年代在台湾出现，最初主要通过传递虚假的“刮刮卡”、“六合彩”等中奖信息的形式作案。当时的诈骗手段较为简单，作案范围也相对狭窄，主要在台湾本地进行。进入2000年后，为了改善两岸通信条件，台湾移动电话业开始在福建建立信号台，进而方便两岸人们的通信。同时，这也为台湾电信诈
2、骗犯罪团伙开辟了新的诈骗路线，他们纷纷将诈骗基地转移至福建，从福建向台湾的人实施诈骗。2003年开始，台湾当局加大对电信诈骗的打击力度，因此，电信诈骗也顺势调转方向瞄准大陆。2005年左右，电信诈骗逐渐向中国其他经济发达省份渗透，之后迅速在全国范围内蔓延。,二、电信诈骗的起源及组成。,电信诈骗团伙人员构成,电信诈骗团伙成员之间按照公司化运作，分工明确，互相交叉。一般有五个层次的人员。,境外核心人员。技术支撑人员专业转账人员取款人员关联作案人员,二、电信诈骗的起源及组成。,什么是境外核心人员,负责编制诈骗模板准备作案所需的器材设备、银行卡从内地物色、招募“接线员”，并将“接线员”带到诈骗场所培训
3、和管理。,二、电信诈骗的起源及组成。,什么是技术支撑人员,一般由核心人员从网络招募或圈内人员介绍加入。负责通过互联网，远程为诈骗团伙安装、维护VOIP（网络电话）和“透传软件”保证诈骗团伙的电话顺利接入内地的电话网络,二、电信诈骗的起源及组成。,什么是专业转账人员,将全部的赃款拆分拆解为单笔2万元以下，方便在ATM机上取出确保在最短的时间内转移全部赃款,二、电信诈骗的起源及组成。,什么是取款人员,取款人员，也称“车手”，事先潜伏在各地待命拆账完成后，接到指令迅速持银行卡到ATM机上取钱最后赃款会流入地下钱庄,二、电信诈骗的起源及组成。,什么是关联作案人员,不以团伙成员真实身份注册、与犯罪团伙毫
4、无身份关联的大量银行卡是诈骗成功的保障，也是每个电信诈骗团伙必备的犯罪工具。,总结一下，有几点四点：,1,仅2008年北京、上海、广东、福建这四个省市因电信诈骗犯罪老百姓被骗走的钱就有6个多亿。2009年1至3月份北京群众损失6800余万元，广东群众损失8000多万元。骗子的触角已经延伸到全国各地，原来沿海多一点，现在西部地区甚至中部大中城市也屡屡发案。人民群众深受其害，反应非常强烈，从某种程度上讲电信诈骗已经成为了社会治安的突出问题，成为了社会的公害。有的老百姓被骗了以后可以说是倾家荡产，瞬息之间家里几十万、一、两百万的毕生储蓄都被骗走。随着经济的发展，电信诈骗的案件逐年呈上升态势。,1,每
5、年全国各地都会发生大量的电信诈骗案件，使受害群众蒙受大量的财产损失，其实骗子的手段往往并不高明，但是为什么有那么的人民群众上当受骗呢？总结一下，最重要的一点就是缺乏防范知识和防范意识不强。由于对电信诈骗的手段的不了解，导致人民群众的受到犯罪分子的电信诈骗时，往往是蒙在鼓里，看不清庐山真面目。,三、常见电信诈骗手段,1、法院传票 假借法院的名义，电话通知市民要出庭应诉。此类诈骗电话一般打到当事人家中或单位的固定电话，要求接电话的当事人领取诉讼传票。电话内容均由一段电话录音播出，并指示当事人按电话键进入下一级内容。进入下一级后，有冒充法院的工作人员先以事主涉案为由进行恐吓，最后以提供“公证账户”为
6、由，要求当事人将名下存款转入其提供的诈骗账户。,1,2、购车退税 冒充税务等国家工作人员，让你提供银行卡号，通过银行ATM机转账获取税款。当你到银行准备用ATM机时，犯罪分子让你按照犯罪分子电话提示操作，然后借机划走你的钱。,1,3、猜猜我是谁？先拨通你的电话，让你“猜猜我是谁”，当事人便在熟人中猜测对方身份，此时犯罪分子顺势答应，并称近期要来看望当事人。次日再谎称，来看望当事人的途中出车祸，或嫖娼、吸毒被抓等，向受害人借钱，让当事人汇钱到指定账户。,1,4、短信直接汇款“请把钱直接汇到银行账号就可以了”犯罪分子往往大批群发此类短信，撞大运，骗一个是一个。如：此时正好有一笔业务汇款要办，加上自
7、己业务繁忙，可能会疏于防范，未对汇款的真实身份进行核实，上当受骗的可能性很大。,1,5、无担保贷款 通过手机短信或报纸、网站发布信息，如果你与之联系，对方会声称贷款必须先付保证金或部分利息，并要求你自己办理一张银行卡，先打一笔钱到“企业验资款”账户上，证明企业的还款能力，然后开通电话查询功能供其查询。而实际上，犯罪分子利用新办银行卡的初始密码，就把钱转走了。,6、盗QQ冒充熟人通常是冒名顶替，向事主的QQ好友借钱。需要您特别当心的是一些冒充熟人的网络视频诈骗，犯罪分子通过盗取图像的方式，用“视频”与您聊天，您可千万别上当。,1,7、虚假中奖通过邮件、网络等途径，向你随机发送虚假中奖信息(刮刮卡
8、)，当你拨通电话号码后，会有人千方百计说服你缴纳“手续费、保证金、税费”等。,1,8、“入会”服务“电脑预测彩票中奖号码，推荐代炒股票保证盈利，不赚不收费。”犯罪分子利用你的投机心理，花言巧语劝你“入会”，借机收取会员费、服务费等。,总结一下，有几点四点：,1,9、钓鱼网站在购物网站放置精美的商品图片,低价售货，一旁设置各大银行等金融机构的链接图标，当你点击时，就进入了跟上述机构一模一样的假冒网页，你的网银账号和密码即被盗取，紧接着被盗的是你的钱。,1,10、恐吓敲诈“我是黑社会的，受人之托，要你身体的某个部位，要想消灾，汇笔钱到”犯罪分子随机拨打你的手机，恐吓你破财免灾。,1,11、编造亲朋
9、事故打电话谎称你的孩子被绑架或在外受意外伤害、突发急病等，要求你汇款。许多家长往往救子心切，未经核实，便把钱汇到诈骗嫌疑人指定的银行账户上。,1,12、网络和电话交友 利用网络和报纸等刊登个人条件优越的交友信息，吸引事主，在网络和电话沟通中，甜言蜜语蒙骗事主上当。,1,13、假称在银行的账户涉嫌犯罪告诉当事人的身份信息被他人冒用，所申领的电话已欠费。随后再由一名自称是公安局的工作人员接听电话，称当事人名下登记的电话和银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动，为确保不受损失，需将本人存款转移至一个“安全账户”，并且频频催促当事人赶紧通过电话或就近转账，不然损失更大。,1,14.手机陌生电话拨打，响一、两
10、声就挂。遇到这样的情况，千万不要回电话，因为犯罪分子通过拨打你电话，让你误认为你熟人电话，诱使你回电话，如果你一旦回电话，就会被迫支付高昂的电话费。,1,15、包裹藏毒。（最新型的电信诈骗方式）不法分子给受害人发送领取包裹的手机短信，对方冒充警察称邮寄的包裹内藏有毒品，对方称要事主协助破案，要求事主按对方指示到银行柜员机上进行银行卡存款转账，等事主转账后，卡内存款就被转走。温馨提示：市民如果收到邮局包裹短信，请与邮局相关部门联系，切勿相信不法分子所谓包裹藏毒的说法，如有疑问请拨打110。,以下三种为最新型的电信诈骗方式,16、利用淘宝购物退款进行诈骗诈骗分子通过网络软件窃取受害人所在网站购物信
11、息，通过拨打电话冒充网站客服人员，黄成所购产品无货、卡单等问题，要给受害人进行退款，套取受害人银行卡卡号及密码后转走受害人存款。,以下三种为最新型的电信诈骗方式,17、虚假网络兼职诈骗犯罪分子通过网站、QQ、微博、MSN等方式散布虚假网络兼职信息，并声称给予受害人高额的佣金进行回报，以做销售任务等为由，骗取受害人钱款后失去联系。,以下三种为最新型的电信诈骗方式,17、冒充企事业单位负责人对账务人员进行诈骗。犯罪分子通过向财务人员QQ群发送木马病毒，盗取财务人员的QQ号码，并分析研判出公司老板的QQ号，再冒充公司老板向财务人员发送转账汇款指令，诱使受害人将钱款转至犯罪嫌疑人指定的账号内，后通过网
12、络银行在境外将赃款层层分解并在ATM机上体现。,由于企事业单位法人和财务人员手中资金较多，一旦上当受骗，被骗数额触目惊心。应对措施：建立健全并严格执行财务管理制度，大额转账汇款前必须经过当面或电话核实。,以上诈骗手段可归纳为三类：亲情类：QQ借钱、短信催款、网络交友恐吓类：冒充公检法人员、冒充黑社会名利类：兼职招工、中奖、低息贷款、购车购房退税,四、如何预防电信诈骗,防范电信诈骗要做到“三不一要”：不透露：不贪小利或言语诱惑，不向对方透露自己及家人的个人信息、存款、银行卡等情况，如有疑问应立即与身边亲友核实或求助110。不轻信：不轻信不明电话或手机短信，不轻信不法分子的花言巧语或危言耸听，要及时挂掉电话，不回短信电话，不给不法分子布设圈套的机会。不转账：封堵不法分子的最后一扇门，不向陌生人或不明账户汇款转账，保证自己银行卡内的资金安全。要及时报案：万一上当受骗或听到亲戚朋友被骗，请立即向公安机关报案，并提供骗子的账号和联系电话等详细情况，以便公安机关开展侦查破案工作。,LOREM IPSUM,谢 谢!,
