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1、2022年基金从业考前提分卷（一）一基金法律法规含解析一、单项选择题1 .基金管理公司董事会审议事项必须经2/3以上独立董事通过的是（）。I.公司重大关联交易11.基金重大关联交易IIL公司和基金审计事务IV.公司管理的基金的半年度报告和年度报告A. I、IKIIkIVB. I、IIC. II、III、IVD. I、II、III2 .基金份额持有人名册的维护工作是由O负责。A.基金管理人8 .基金托管人C.证券公司D.基金注册登记机构3.下列关于债券基金的类型，说法不正确的是（）。A.标准债券型基金，仅投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场B.根据发行者的不同，债券分为高等级债券和低等级
2、债券C.普通债券型基金在我国基金投资交易市场上占主要部分D.可转债基金也是我国的一种重要债券基金类型4 .A基金公司员工甲离职时带走该公司的客户清单，在新任职的基金公司与竞业禁止期期限内招揽原来公司的客户，违反了（）。A.廉洁公正B.忠诚尽责C.客户至上D.专业审慎5 .制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存，属于O的管理措施之一。A.投资合规性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.反洗钱合规性风险6.某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的
3、赎回金额为O元。A. 10347.5B. 10227.5C. 10497.5D. 10447.57 .下列关于基金分类的意义和困难性，表述不正确的是（）。A.科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资比较与选择8 .对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础C.为统一基金分类标准，一些国家常常由一些基金评级公司制定基金分类的统一标准D.没有一种分类方法能够满足所有的需要，各种分类方法之间不可避免地存在重合与交叉8.基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管
4、理职能的有关事项做出规定，至少应包括（）。I.合规管理部门的权限H.合规管理部门的功能和职责HL合规负责人的合规管理职货IV.合规管理部门与其他部门之间的协作关系A. I,II,III,IVB. I,II,IIIC. II,III,IVD. I,III,IV9.以下选项中，O是已发行股票的转让流通市场。A.股票发行市场B.股票三级市场C.股票初级市场D.股票二级市场10.O以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。A.证券投资基金B.私募股权基金C.风险投资基金D.对冲基
5、金IL世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，下列说法正确的有（）。I.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”11.证券投资基金在英国和我国香港特别行政区被称为“集合投资基金I11.证券投资基金在欧洲一些国家被称为“集合投资计划”IV.证券投资基金在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”A. 1,IIB. Ill,IVC. H,IVD. I,ILIII12 .下列哪一项不是基金管理人合规文化建设的内容？OA.基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视B.加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性，实现资源共享C.完善合规管理部门的规章制度D.积极推行
6、全员合规理念13 .信托公司设立集合资金信托计划，单个信托计划的自然人人数不得超过O人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。A. 50B. 70C. 90D. 10014 .基金销售机构使用的前台业务系统应具备的功能不包括（）。A.通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能B.为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能C.建立和维护信息管理平台的功能D.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能15 .根据证券投资基金法的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）。A.基金份额持有人人数达到100OO人以上B.基金份额总额达到核准规模的60%以上C
7、.基金份额总额超过核准的最低募集份额总额D.基金份额总额达到核准规模的80%以上16.对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。O应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。A.基金销售渠道审慎调查B.基金产品风险评价结果C.基金投资人风险承受能力调查D.基金产品或者服务风险评价17 .基金销售机构可以通过为客户提供个性化服务来强化客户的忠诚度，以下哪项是基金公司提供个性化服务的基础？OA.深度挖掘客户需求B.利用平时市场走访收集的客户营销资料C.研究市场行情D.揭示市场风险18 .衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易的市场，
8、下列属于衍生金融工具的有（）。I.远期合约II.期货合约III.期权合约IV.互换协议A. IB. 1、IIC. 1、H、IIID. I、IKIIkIV19.在岸基金是指在_募集资金并投资于证券市场的证券投资基金。OA.外国；本国B.本国；外国C本国；本国D外国;外国20.LOF完成登记托管手续后，由O向深圳证券交易所提交上市申请，申请在交易所挂牌上市。A.基金管理人B.基金销售机构C.基金注册登记人D.基金持有人21.关于债券基金与债券的区别，以下说法错误的是（）。A.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定B.债券基金有一个确定的到期日C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的
9、收益率更难以预测D.债券基金没有固定到期11,所承担的利率风险将取决于所持有的债券的平均到期日22.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，基金托管人可以采取的措施不包括（）。A.应当拒绝执行B.立即通知公安局C.立即通知基金管理人D.及时向中国证监会报告23.公司内部控制的核心是（），制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。A.成本控制B.人员控制C.风险控制D.效益控制24.下列关于金融与居民理财，说法正确的有I.金融即货币资金的融通，货币资金来源于居民（包括个人和企业）从事的生产活动II.现代居民经济生活中的日常收入、支
10、出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分HL目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类IV.越来越多的人通过各类金融工具进入金融市场，获取投资收益A. 1,II,IVB. II,III,IVC. 1,H,IIID. I,II,IILIV25 .关于ETF和LOF份额的认购，下列说法不正确的是（）。A.根据投资者认购ETF份额所支付的对价种类，ETF份额的认购又可分为现金认购和证券认购B.场内现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构（证券公司）以现金进行的认购C.目前，我国只有深圳证券交易所开办LOF业务D.场内认购LOF份额，应持深圳证券交易所人民币普通证券账
11、户或证券投资基金账户26 .职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的，人们的（）是职业道德产生的基础。A.政治思想B.经济能力C.社会手段D.职业实践27 .开放式基金合同生效需满足的条件是（）。A.募集份额总额不少于1亿份，基金募集金额不少于1亿元人民币B.募集份额总额不少于5亿份，基金募集金额不少于5亿元人民币C.募集份额总额不少于3亿份，基金募集金额不少于3亿元人民币D.募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币28 .一般来说，依据资产配置不同进行分类的混合基金不包括（）。A.偏股型基金B.偏债型基金C成长型基金D.灵活配置型基金29 .下列关于封闭
12、式基金的认购，说法不正确的是（）。A.目前募集的封闭式基金通常为普通封闭式基金B.封闭式基金的认购单位为“份额”C.拟认购封闭式基金份额的投资人必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户D.认购申请已经受理就不能撤单30.合规管理有助于基金管理人控制违规风险，以下哪项不是基金管理人合规管理的基本原则？OA.成熟性原则B.协调性原则C.独立性原则D.客观性原则31.目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有（）。I.封闭式基金II.上市开放式基金（LOF）III.交易型开放式指数基金（ETF）IV.分级基金子份额A. 1,H,IILIVB. I,ILIIIC. II,III,IVD. 1,I
13、II,IV32 .根据股票性质的不同，通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。下列不属于成长型股票的是（）。A.趋势增长型股票B.周期型股票C.持续成长型股票D.防御型股票33 .基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，以下哪项是招募说明书中最重要的信息？OA.基金风险提示B.基金资产净值的计算方法和公告方式C.基金运作方式D.基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制34 .基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报O备案。A.证券业协会B.中国证监会C.基金业协会D.中国银保监会35 .关于
14、中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是（）。A.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调查取证和依法行政查处C制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为D.依法办理非公开募集基金的登记、备案36 .基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要的职责是（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见D.基金资产的投资运作37 .狭义的基金监管，一般专指（），即有法定监管权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。A.基金销售机构监管
15、B.行政监管C.行业监管D.社会力量监管38 .基金信息披露是树立整个基金行业公信力的基石，以下属于基金信息披露禁止行为的是（）。A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.对证券投资业绩进行预测C.登载任何自然人的推荐性的文字D.以上都是39 .下列属于股票、债券开放式基金申购赎回原则的是（）。I.未知价交易原则II.已知价交易原则III.份额申购、份额赎回原则IV.金额申购、份额赎回原A. I、InB. II、IVC. I、IVD. II、In40 .O是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。A.系列基金B.交易
16、型开放式指数基金C.避险策略基金D.上市开放式基金41.根据基金管理公司风险管理指引（试行）的规定，销售合规性风险管理主要措施不包括OoA.对宣传推介材料进行合规审核B.制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守C.加强对异常交易的跟踪、监测和分析D.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构42 .协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于基金客户服务的（）的内容。A.售前服务B.售中服务C.售后服务D.其他服务43 .下列关于基金账户的说法中，错误的是（）。A.基金账户都由基金管理人为投资者开立B.基金账户用于记录投
17、资者持有的基金份额余额C.基金账户用于记录投资者持有的基金份额变动情况D.投资者进行认购时，如果没有开立基金账户，需要提前开立基金账户44 .证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时，其特殊性表现在（）。I.规范性II.服务性I11.专业性IV.持续性和适用性A. 1、H、IIIB. 1、川、IVC. II、川、IVD. 1、IhHKIV45 .根据基金管理公司投资管理人员管理指导意见，基金管理公司投资管理人员是（）。A.公司交易部门负责人、交易员B.公司研究部门负责人、研究员C.公司交易部门负责人、基金经理助理D.公司监察稽核部门负责人、基金经理46 .
18、下列选项中，中国证监会有权进行现场检查的对象不包括（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金服务机构D.基金持有人47 .通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金被称为（）。A.避险策略基金B.在岸基金C.分级基金D.基金中的基金48 .关于投资者教育工作的形式，说法错误的是（）。A.中国证券投资基金业协会及基金公司采用在线路演、行业主题沙龙、专题讲座、培训会、全国巡回报告会等形式传播基金知识B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形式C.从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括
19、纸质形式和电子形式两类D.相比于电子形式，纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力，投资者的接受效率也较高49 .在风险管理责任的划分上，O是其部门风险管理的第一责任人，O是相应投资组合风险管理的第一责任人。A.基金经理；风险管理职能部门或岗位负责人B.基金经理：各业务部门负责人C.风险管理职能部门或岗位负责人；基金经理D.各业务部门负责人；基金经理50 .现代经济中，居民收入的绝大部分是（）。A.实物收入B.货币性收入C.生产资料D.生活用品51 .依据所承担的职责与作用的不同，基金市场的参与主体不包括（）。A.基金当事人B.基金市场服务机构C.基金监管机构和自律组织D.社会团体52 .（）是指
20、合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。A.独立性原则B.客观性原则C.规范性原则D.专业性原则53 .基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料。基金获准上市的，应在上市日前O个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。A.3B.5C.7D.1554 .下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，错误的是（）。A.开放式基金的认购步骤分为认购和确认B.开放式基金的认购收费模式为前端收费模式和后端收费模式C.封闭式基金的认购价格按1.OO元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费D.封闭式基
21、金的发售方式为场内认购和场外认购55 .竞争是市场经济的核心机制，正当竞争的前提、基础和表现分别是（）。A.合法竞争；有序竞争；公平竞争B.公平竞争；合法竞争；有序竞争C合法竞争；合理竞争；公平竞争D.公平竞争；有效竞争；有序竞争56 .当封闭式基金存在溢价交易时，基金份额净值O基金二级市场价格。A.高于B.低于C.等于D.不确定57 .下列关于基金销售人员基本行为规范，说法错误的是（）。A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意C.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种D.基金销售人员分发或
22、公布的基金宣传推介材料应为各自精细制作的材料58 .内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节，是说基金管理人的内部控制应坚持（）。A.健全性原则B.成本效益原则C.独立性原则D.相互制约原则59 .当开放式基金发生巨额赎回且部分延期赎回时，基金管理人应立即备案，并在3个工作日内在至少一种O指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。A.中国证监会B.中国证券业协会C.证券交易所D.基金业协会60 .基金销售人员从事基金销售活动的禁止性情形不包括（）。A.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益B.向他人提供公开信息C.承诺利用基金资产进行利
23、益输送D.挪用投资者的交易资金或基金份额61 .注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件有（）。I.申请报告II.基金合同草案HL基金托管协议草案IV.律师事务所出具的法律意见书A. I、IIB. IILIVC. I、II、IIID. I、IKIIkIV62 .某投资人投资3万元认购某开放式基金，其对应的认购费率为1.8%,基金份额面值为1元，则基金净认购金额为O元。A.29469.55B. 28389.45C. 13985.33D. 26934.5463 .基金职业道德教育的内容主要包括两个方面：培养基金职业道德观念和（）。A.普及基金职业道德理念B.示范基金职业道德行为C.
24、灌输基金职业道德规范D.纠正基金职业道德习惯64 .下列关于基金监管特征的叙述中，不正确的是（）。A.监管内容具有全面性B.监管时间具有间断性C.监管对象具有广泛性D.监管主体及其权限具有法定性65 .根据相关规定，高级管理人员、基金管理公司基金经理应当维护所管理基金的合法利益，在基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管银行的利益发生冲突时，应当坚持O利益优先的原则。A.基金管理公司B.基金份额持有人C.基金托管银行D.自身66 .下列说法中，错误的是（）。A.封闭式基金主要是通过在基金的直销和代销网点申购和赎回B.不同基金类别的管理费和托管费水平存在差异C.不同开放式基金的申购和赎回费率
25、可能不同D.封闭式基金主要通过交易所进行交易67 .股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产O以上投资于股票的为股票基金。A. 0.6B. 0.8C. 0.85D. 0.968 .基金销售机构在受理普通投资者转化为专业投资者申请时，下列行为不适当的是（）。A.要求投资者提供收入证明B.有义务向普通投资者说明，只有成为专业投资者，才可以投资更多的基金产品，获得更高的回报C.要求投资者提供金融资产证明D.对投资者的专业知识进行考查69 .分级基金是一种创新型基金，它的基础份额是（）。A.母基金份额B.子基金份额C.A类份额D.B类份额70.下列关于基金管
26、理人和基金托管人的说法，正确的是（）。I.基金管理人与基金托管人不得为同一机构11.基金管理人与基金托管人不得相互出资HL基金管理人不得持有基金托管人的股份A. I、II、IIIB. I、II、IIIC. I、川D. 1.III71.以下关于ETF联接基金特征的描述，不正确的是（）。A.联接基金依附于主基金B.增强了ETF的影响力C.是一种特殊的基金中基金D.能参与ETF的套利72 .下列关于基金销售机构的准入条件，说法错误的是（）。A.制定了完善的资金清算流程B.运作规范稳定C至少有15名基金从业人员D.有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度73 .我国第一只开放式基金是（）。A.华安创新B
27、.南方稳健C.华夏成长D.兴业基金74.职业道德是职业行为规范，告诫从业人员应该做什么、不应该做什么以及应该如何做，从而引导和规范从业人员的职业行为，发挥O的作用。A.提升职业素质B.调整职业关系C.促进行业发展D.评价职业行为75 .巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的O时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A. 0.05B. 0.1C. 0.15D. 0.2576 .下列关于操纵市场的说法，不正确的是（）。A.操纵市场，是指通过扭曲证券价格形成机制或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为B.操纵市场的构成要素有二：一是有
28、误导市场参与者的意图；二是实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为C.实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为是判定是否构成“操纵市场”的关键因素D.基金从业人员不得通过操纵市场牟取不正当利益，不得利用资金优势、持股优势和信息优势,单独或者合谋串通，影响证券交易价格或交易量，误导和干扰市场77 .基金托管协议包含两类重要信息：一是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查：二是（A.基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息B.协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项C.基金合同特别约定的事项D.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定78 .基金托
29、管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过O时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方证监局备案。A. 0.3B. 0.5C. 0.15D. 0.0579.基金管理人运用基金财产进行证券投资，除中国证监会另有规定外，应当采用O的方式。A.单一资产投资B.集中优势资产投资C.资产组合D.资产分割80 .基金管理人设立的监事会，应向股东会负责，O至少召开一次会议。A.每3个月B.每半年C.每年D.每两年81 .LOF在交易所的交易规则，说法错误的是（）。A.买入LOF申报数量应当为100份或其整数倍B.申报价格最小变动单位为0.001元人民币C.深圳证券交易
30、所对LOF交易实行价格涨跌幅限制D.投资者TFl卖出基金份额后的资金当FI即可到账82.在不收取销售服务费的情况下：某基金持有时间从2021年2月16日到2021年6月12日，在2021年6月12日该基金被赎回。则该收取O赎回费并将不低于赎回费总额的O计入基金财产。A. 1.5%,75%B. 0.75%,50%C. 0.5%,75%D.0.5%,50%83.基金与股票、债券的差异包括所筹资金的投向不同，其中证券投资基金的主要投资方向是OoA.商品生产B.上市公司的投资项目C.实业D.有价证券84 .在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序,对投资者O进行评
31、估。A.风险识别能力B.风险识别能力和债务清偿能力C.风险识别能力和风险承担能力D.风险承担能力和债务清偿能力85 .下列关于金融资产的说法，错误的是（）。I.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证II.金融资产不能标示明确的价值IIL金融资产表明了交易双方的所有权关系和债权关系N.股权类金融资产以各类债券为主A. I、IIB. II、InC. 11、IVD. I、IKIIkIV86 .基金年度报告应当在每年结束之日起O日内编制完成，并将其正文登载于网站上，将其摘要登载在指定报刊上。A. 30B. 45C. 60D. 9087 .下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的有OoI.根据法律
32、形式，分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金II.根据基金的资金来源和用途，分为在岸基金、离岸基金和国际基金III.根据投资理念，分为主动型基金与被动型（指数）基金IV.根据资金募集方式，分为公募基金和私募基金A. I,IIB. I,III,IVC. II,III,IVD. I,II,III,IV88 .我国股票型基金的认购费率最高一般不超过（），债券型基金的认购费率通常在（）以下。A. 1.5%；0B. 1.5%：1%C. 1.5%：2%D. 1%：2%89 .基金管理公司O负责确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略。A.监事会B.股东大会C.董事会D.风险控制委员会9
33、0 .下列关于分级基金的特点，说法不正确的是（）。A.内含衍生工具与杠杆特性B.A类、B类份额分级，资产合并运作C.多种收益实现方式、投资策略丰富D.基金份额不可以在交易所上市交易91 .合规管理的O是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。A.独立性原则B.客观性原则C.公正性原则D.专业性原则92 .基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人应收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30Fl的投资人应收取不低于O的赎回费。A. 0.005B. 0.0075C. 0.01D. 0.012593 .下列关于风险评估的说法，不正确的是
34、（）。A.基金管理人应当建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险B.基金管理人风险评估系统可以对基金运作情况发出预警和报警讯号C.基金管理人对基金管理中的风险指标提供每日、每周及月度评估报告，作为决策参考依据D.基金管理人应大力运用现代信息科技，促进风险管理的数量化和自动化94 .加强基金管理人的内部控制是基金行业健康发展的必然选择，以下哪项不是基金管理人内部控制的原则？OA.健全性原则B.有效性原则C.审慎性原则D.成本效益原则95 .下列选项中，不符合封闭式基金份额上市交易条件的是（）。A.基金合同期限为5年以上B.基金合同期限为1年以上C.基金
35、募集金额不低于2亿元人民币D.基金份额持有人不少于1000人96 .基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明O并不直接参与基金财产的投资运作。A.基金管理人B.基金托管人C.股东D.中国证监会97 .基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉地自我学习、（）、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。A.自我反省B.自我改造C.自我比较D.自我陶冶98 .场外认购的LOF基金份额注册登记在（）。A.基金托管人的注册登记系统B.中国证券登记结算有限货任公司的开放式基金注册登记系统C.基金
36、管理人的注册登记系统D.中央国债登记结算公司的注册登记系统99 .基金交易应实行（），基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。A.集中交易制度B.投资决策授权制度C审查制度D.投资对象备选库制度100.下列关于金融机构的主要参与者及其作用的说法，错误的是（）。A.金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人投资者和企业居民B.金融机构是金融市场的唯一资金供给者C.个人居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量D.金融机构既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具答案解析部分1 .【答案】A【解析】董事会审议下列事项，应当经过2/3以上的独立董事通过：公司及基金投资运作
37、中的重大关联交易；公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所；公司管理的基金的半年度报告和年度报告；法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。2 .【答案】D【解析】开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册,确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。（即基金份额持有人名册的维护工作是由基金注册登记机构负责）3 .【答案】B【解析】根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。根据债券到期n的不同，可以将债券分为短期债券、长期债券等。根据债券信用等级的不同，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。故B项说法不正确4 .【答案】B【解析】客户清
38、单属于机构的资产，甲在竞业禁止期限内使用公司原有的客户资料联系客户，违反了忠诚尽货职业道德要求。5 .【答案】D【解析】反洗钱合规性风险管理措施主要包括：建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。6 .【答案】D【解析】赎回金额=赎回总额-赎回费用=赎回总额X（1-赎回费率）=赎回数量X赎回日基金份额净值X（1-赎回费率）=1000OXL05X（
39、1-0.5%）=10447.5元。7 .【答案】C【解析】为统一基金分类标准，一些国家常常由监管部门或行业协会出面制定基金分类的统一标准。故C项说法不正确8 .【答案】A【解析】基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，至少应包括：合规管理部门的功能和职责。合规管理部门的权限，包括享有与基金管理人任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等。合规负责人的合规管理职责。保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施，包括确保合规负责人和合规管理人员的合规管理职责与其承担的任何其他职责之间不
40、产生利益冲突等。合规管理部门与其他部门之间的协作关系。设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。9 .【答案】D【解析】发行新股票的市场叫股票发行市场或股票初级市场，已发行股票的转让流通市场叫股票二级市场。10 .【答案】C【解析】风险投资基金，又叫创业基金，它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。11 .【答案】B【解析】世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家
41、被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。12 .【答案】C【解析】基金管理人合规文化的建设内容：（1）基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视。（2）加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性，实现资源共享。（3）有效落实合规考核机制。（4）积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育。.【答案】A1.解析】信托公司设立集合资金信托计划，单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。.【答案】C1.解析】前台业务系统应当具备以下五个方面的功能：
42、L通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能；2.为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能；3.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能；4.基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式和中国证监会认可的其他交易功能；5.为基金投资人提供服务的功能。13 .【答案】D【解析】基金募集期限届满，“封闭式基金”需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。“开放式基金”需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。14 .【答案】B【解析】对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门
43、完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明。基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。【解析】基金客户个性化服务包括：做好客户的动态分析；通过加强客户沟通了解客户深度需求；做好客户的参谋。其中，深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础。18 .【答案】D【解析】衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断增多。19 .【答案】C【解析】根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金、离岸基金和国际基金。其中，在岸基金是
44、指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。20 .【答案】A【解析】LOF完成登记托管手续后，由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请，申请在交易所挂牌上市。21 .【答案】B【解析】债券基金与债券的区别：（1）债券基金的收益不如债券的利息固定。债券基金作为不同债券的组合，尽管也会定期将收益分配给投资者，但债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定。（A项说法正确）；（2）债券基金没有确定的到期H（B项说法错误）；（3）债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测（C项说法正确）；（4）投资风险不同。单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降。债券基金没有固
45、定到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的债券的平均到期口（D项说法正确）。单一债券的信用风险比较集中，而债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险。22 .【答案】B【解析】基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。23 .【答案】C【解析】公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。24 .【答案】D【解析】所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。货币资金来源于居民（包括个人和企业）从事的生产活动。居民是社会最古老、最基本的
46、经济主体，在从自给自足经济向市场经济的逐步发展中，居民的经济活动与金融的联结越来越紧密。现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。越来越多的人通过各类金融工具进入金融市场，获取投资收益。25 .【答案】B【解析】场外现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构（证券公司）以现金进行的认购。故B项说法不正确【解析】职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的，人们的职业实践是职业道德产生的基础。27 .【答案】D【解析】开放式基金合同生效需满足的条件之一是，开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。28 .【答案】C
