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1、保险学课程教学大纲一、课程基本信息英文名称Insurance课程代码FIAB2010课程性质专业必修课程授课对象金融专业本科生学分3学分学时54主讲教师姚海明修订日期2023.7指定教材保险学（第三版），复旦大学出版社二、课程目标（一）总体目标：通过教学使学生了解保险的基本理论、基本业务，了解保险的历史发展脉络，理解保险市场和保险监管，理解保险在金融体系中的定位，理解现代商业保险服务业在我国新时期国家治理能力和治理体系现代化中的重要作用，为将来从事相关工作储备专业理论知识和专业能力。（二）课程目标：通过教学，使学生掌握保险学的基本原理和基本的业务知识，了解保险的基本的计算，熟悉保险经营的基本原
2、则，熟悉保险市场运作的基础理论，理解保险监管的基础理论和政策，理解中国保险业的发展现状、与发达国家的差距以及世界保险业的发展趋势。通过教学，使学生具备现代保险学的基本知识，并能努力运用现代保险学基本理论和知识分析和解决有关问题。课程目标1：1. 1通过对风险、保险等基本概念、保险发展历史、现代保险业等的学习，对保险发展有全方位的认识，理解现代保险业在现代经济和社会发展中的重要定位。2. 2通过对保险合同、保险基本原则等的学习，对保险业务的基本规则有清晰的认识，为保险业务实践和理论研究打下坚实基础。课程目标2：3. 1通过对四大保险业务的学习，对财产保险、人身保险、责任保险和信用保险有清晰的认识
3、，充分理解四大保险的主要内容。4. 2通过对保险经营、保险计算、保险准备金和保险投资、再保险的学习，充分理解保险经营的基本要求和主要内容。课程目标3：5. 1通过对保险市场的学习，充分理解保险市场的供给与需求、保险中介等市场知识,理解保险市场在金融市场体系中的重要作用。6. 2通过对保险监管的学习，充分理解保险监管的基本概念、必要性和现代保险监管的主要内容，理解现代保险监管三支柱，特别是偿付能力监管。（三）课程目标与毕业要求、课程内容的对应关系表1:课程目标与课程内容、毕业要求的对应关系表课程目标课程子目标对应课程内容对应毕业要求课程目标11.1第一章、第二章基本专业知识1.2第三章、第四章基
4、本专业素养课程目标22.1第五、六、七、八章基本专业知识2.2第九、十、H、十二章基本专业素养课程目标33.1第十三章基本专业素养,分析和研究相关问题的能力3.2第十四章基本专业素养，分析和研究相关问题的能力三、教学内容第一章XXX风险与风险管理1 .教学目标通过教学，使学生理解风险的基本概念和风险的基本特征，重点掌握可保风险的主要条件。2 .教学重难点可保风险的主要条件。3 .教学内容风险的概念与特征、风险的构成要素：风险因素、风险事故、损失和风险载体。风险的分类：纯粹风险与投机风险、自然风险、社会风险与生理风险、财产风险、人身风险、责任风险和信用风险、基本风险与特定风险。风险管理的概念。风
5、险管理的基本方法：风险回避、风险控制、风险融资可保风险的概念可保风险的条件：独立的同分布的大量的风险载体、风险事故的发生具有偶然性、损失的概率分布是可以被确定的、损失是可以且容易确定和计量的、风险事故发生的概率小但一旦发生对受害人影响大04 .教学方法理论阐述与实例相结合。5.教学评价课堂观察、课后练习和检查、期中期末考试第二章保险概述1 .教学目标通过教学，使学生理解保险的基本概念和基本特征，知晓保险的基本功能，尤其是现代保险的三大功能，从历史的视角了解保险的产生和发展。使学生能运用保险合同中的基本理论分析和解决保险合同业务中的相关问题。2 .教学难点保险的功能3 .教学内容保险的定义、保险
6、与银行储蓄、救济、赌博的区别、保险的分类保险的基本功能、保险的派生功能在微观经济中的作用、在宏观经济中的作用保险的产生现代保险业的发展中国保险业的发展史4 .教学方法理论阐述与实例相结合。5 .教学评价课堂观察、课后练习和检查、期中期末考试第三章保险合同1.教学目标通过教学，使学生理解保险合同的基本概念和特征，重点学习和掌握保险合同的要素、保险合同的订立与履行。6 .教学难点保险合同的订立与履行。7 .教学内容保险合同的概念保险合同的特征：射幸性、双务性、要式性、附和性、个人性。保险合同的要素：保险合同的主体、保险合同的客体、保险合同的内容与形式保险合同的订立保险合同的履行保险合同的变更与终止
7、保险合同争议的处理8 .教学方法理论阐述与实例相结合9 .教学评价课堂观察、课后练习和检查、期中期末考试第四章保险的基本原则1 .教学目标通过教学，使学生重点理解和掌握保险的四大基本原则，并能运用这些原则分析和解决保险业务中的相关问题。2 .教学难点四大基本原则的理解和运用3 .教学内容最大诚信原则、保险利益原则、近因原则、损失补偿原则的含义、条件和运用等。4 .教学方法理论阐述与实例相结合5 .教学评价课堂观察、课后练习和检查、期中期末考试第五章财产保险1 .教学目标通过教学，使学生理解财产保险的基本概念和主要分类，了解财产保险业务的主要内容。2 .教学难点各类财产保险业务、财产保险准备金3
8、 .教学内容财产保险的概论与分类、财产保险准备金火灾保险、运输保险、工程保险、农业保险4 .教学方法理论阐述与实例相结合5 .教学评价课堂观察、课后练习和检查、期中期末考试第六章责任保险1.教学目标通过教学，使学生理解责任保险的基本概念、特点和主要种类6 .教学难点理解各类责任保险7 .教学内容责任保险概述；公众责任保险；产品责任保险；雇主责任保险；职业责任保险8 .教学方法理论阐述与实例相结合9 .教学评价课堂观察、课后练习和检查、期中期末考试第七章信用保险与保证保险1 .教学目标通过教学，使学生理解信用保险与保证保险的基本概念、特点和主要种类2 .教学难点理解信用保险和保证保险的主要内容3
9、 .教学内容信用保险的概念和特点、出口信用保险、保证保险的概念和特点、忠诚保证保险、确实保证保险理论阐述与实例相结合5 .教学评价课堂观察、课后练习和检查、期中期末考试第八章人身保险1.教学目标通过教学，使学生理解人身保险的基本概念、特点和主要种类，学习了解新型人寿保险6 .教学难点新型人寿保险7 .教学内容人身保险的概念与分类，人寿保险：传统与新型；人寿保险的常用条款；年金保险、健康保险、人身意外伤害保险8 .教学方法理论阐述与实例相结合9 .教学评价课堂观察、课后练习和检查、期中期末考试第九章保险精算1.教学目标通过教学，使学生理解保险精算的基本方法10 教学难点寿险精算11 教学内容保险
10、精算的概念和基本原理非寿险精算生命表，寿险纯费率的厘定12 教学方法理论阐述、计算课堂观察、课后练习和检查、期中期末考试第十章保险经营形式1 .教学目标通过教学，使学生了解保险的主要经营环节和内容2 .教学难点承保与核保3 .教学内容承保；核保；防灾防损与理赔4 .教学方法理论阐述与实例相结合5 .教学评价课堂观察、课后练习和检查、期中期末考试第十一章保险投资1 .教学目标通过教学，使学生理解保险投资的意义，了解保险投资的资金来源和形式2 .教学难点保险投资的风险控制3 .教学内容保险投资的必要性；资金来源；形式；中国保险投资的发展历程4 .教学方法理论阐述与实例相结合5 .教学评价课堂观察、
11、课后练习和检查、期中期末考试第十二章再保险6 .教学目标通过教学，使学生理解再保险的概念、意义和方法比例再保险与非比例再保险3 .教学内容再保险概述；比例再保险和非比例再保险4 .教学方法理论阐述与实例相结合5 .教学评价课堂观察、课后练习和检查、期中期末考试第十三章保险市场1 .教学目标通过教学，使学生理解保险市场的概念和构成、保险需求和保险供给2 .教学难点保险需求和保险供给3 .教学内容保险市场概述；保险公司与保险中介；保险需求与保险供给4 .教学方法理论阐述与实例相结合5 .教学评价课堂观察、课后练习和检查、期中期末考试第十四章保险监管1 .教学目标通过教学，使学生理解保险监管的含义和
12、必要性、保险监管的方法，理解偿付能力监管2 .教学难点偿付能力监管3 .教学内容保险监管概述；保险监管的内容4 .教学方法理论阐述与实例相结合5 .教学评价课堂观察、课后练习和检查、期中期末考试四、学时分配表2：各章节的具体内容和学时分配表章节章节内容学时分配第一章风险与风险管理3第二章保险概述3第三章保险合同6第四章保险的基本原则6第五章财产保险3第六章责任保险3第七章信用保险与保证保险3第八章人身保险6第九章保险精算3第十章保险经营形式3第十一章保险投资3第十二章再保险3第十三章保险市场3第十四章保险监管3五、教学进度周次日期章节名称内容提要授课时数作业及要求备注1风险与风险管理风险概念与
13、特征、可保风险等3理解风险的概念2保险概述保险概念、特征、分类、功能、发展历史等3以案例理解现代保险的重要功能3保险合同保险合同的概念、特征、要素3以案例理解保险合同的赔付问题4保险合同保险合同的订立与履行等3以案例理解保险合同的履行问题5保险的基本原则最大诚信原则、保险利益原则3以案例理解相关保险原则6保险的基本原则近因原则、损失赔偿原则3以案例理解相关保险原则7财产保险财产保险的含义和业务内容3以案例理解财产保险的相关业务8责任保险责任保险概述和主要种类3理解责任保险在助力社会治理中的重要意义9信用保险与保证保险此二保险的业务内容3以案例理解相关保险的意义10人身保险人身保险的概念和分类、
14、人寿保险3理解新型寿险的重要意义11人身保险健康保险、人身意外伤害保险3理解此二保险业务在现代社会的重要作用12保险精算保险精算的基本方法3寿险和非寿险费率计算13保险经营形式承保、核保、理赔等3以案例理解相关业务14保险投资保险投资的主要内容3以案例理解保险投资的意义和风险控制15再保险再保险的概念和种类等3理解比例再保险和非比例再保险16保险市场保险市场的含义、保险公司和保险中介、保险需求和保险供给3理解我国保险市场的结构17保险监管保险监管的含义和形式等3理解偿付能力监管的含义和计算18复习复习六、教材及参考书目1 .埃米特J沃恩、特丽莎M沃恩著，张洪涛译：危险原理与保险，中国人民大学出
15、版社，2001年版。2 .保险概论编写组：保险概论，西南财经大学出版社，1994年版。3 .陈继儒、肖梅花：保险学原理，中国财政经济出版社，2000年版。4 .陈云中：保险学，五南图书出版公司，1985年版。5 .郝演苏主编：财产保险，中国财政经济出版社，1997年版。6 .胡炳志、陈之楚：再保险（第二版），中国金融出版社2006年2月版。7 .胡文富：商业保险法通论，中国检察出版社，1996年版。8 .弗兰克奈特：风险、不确定性与利润（中译本），华夏出版社，2011年版。9 .贾林清、姚久荣：人身保险，法律出版社，1996年版。10 .李国荣等主编：保险法热点385问，人民法院出版社，199
16、5年版。11 .马鸣家主编：保险代理实务，中国商业出版社，1996年版。12 .徐爱荣：保险学（第二版），复旦大学出版社2011年8月版。13 .孙祁祥：保险学（第四版），北京大学出版社，2009年7月版。14 .孙祁祥等：体制转轨时期的中国保险业，中国财政经济出版社，1999年版。15 .美）所罗门许布纳、小肯尼思布莱克、伯纳德韦布著，陈欣、高蒙等译：财产和责任保险（第四版），中国人民大学出版社，2002年版。16 .王和：工程保险一一工程保险理论与实务（上册），中国金融出版社，2005年版。17 .王效文、孔涤庵：保险学，商务印书馆，1932年版。18 .魏华林、林宝清主编：保险学，高等教
17、育出版社，1999年版。19 .吴小平：保险原理与实务，中国金融出版社，2002年版。20 .杨学进：出口信用保险规范与运作，中共中央党校出版社，1995年版。21 .姚海明：保险营销理论与案例，复旦大学出版社，2002年版。22 .姚海明：保险学，复旦大学出版社，1999年版。23 .叶志伟：保险精解，商务印书馆（香港），1991年版。24 .张洪涛、郑功成：保险学，中国人民大学出版社，2002年版。25 .赵苑达：再保险学，中国金融出版社，2003年版。26 .孙祁祥：保险学（第七版），北京大学出版社，2021年版。27 .孙祁祥郑伟：保险制度与市场经济，经济科学出版社2009年版。28
18、.孙颖士主编：中国农业政策性保险论文选，中国农业出版社，2007年版。29 .宋志华主编：江苏农业保险研究，中国农业出版社2015年版。30 .孙祁祥等：体制转轨时期的中国保险业，中国财政经济出版社，1999年版。31 .魏华林：保险大国，中国金融出版社2020年3月版。32 .王国军：保险经济学，北京大学出版社，2006年版。七、教学方法1 .讲授法：对各章内容进行理论与实际相结合的讲授。2 .案例教学法：就保险合同、保险的基本原则两章，结合实际案例进行分析、讲解。3 .讨论法：就保险的社会管理功能、保险“黄牛”等问题进行课堂讨论、讲解。八、考核方式及评定方法(一)课程考核与课程目标的对应关
19、系(表4：课程考核与课程目标的对应关系表课程目标考核要点考核方式课程目标1保险的概念与分析，保险发展史、现代保险社会管理功能的认识与理解、保险合同、保险的基本原则、期中考试、期末考试课程目标2主要保险种类及其业务期末考试课程目标3保险市场与保险监管期末考试(二)评定方法1 .评定方法平时成绩(10%)：关注学生出勤情况、课堂表现、回答老师提问和讨论表现。期中考试(30%)：结合课程内容和保险业界形势或热点，撰写一篇规范性论文，根据评分标准评定成绩。期末考试(60%)：全面考核知识点，着重考核主要知识点，题型多样，包括案例分析题、计算题等，题量适当。2 .课程目标的考核占比与达成度分析表5：课程
20、目标的考核占比与达成度分析表占比课程目标、平时期中期末总评达成度课程目标110%30%60%课程目标1达成度二0.3X平时目标1成绩+02X期中目标1成绩+0.5X期末目标1成绩/目标1总分。课程目标210%30%60%同上课程目标310%30%60%同上()评分标准课程目标评分标准90-10080-8970-7960-6960优良中合格不合格ABCDF课程目标1能够非常认真参加课堂学习，积极思考和回答课堂提问，考试成绩优秀能够认真参加课堂学习，积极思考和回答课堂提问，考试成绩良好课堂学习认真，积极思考和回答课堂提问，考试成绩中等能够参加课堂学习和回答问题，考试成绩合格课堂学习不够认真，考试成绩不合格课程目标2能够非常认真参加课堂学习，积极思考和回答课堂提问，考试成绩优秀能够认真参加课堂学习，积极思考和回答课堂提问，考试成绩良好课堂学习认真，积极思考和回答课堂提问，考试成绩中等能够参加课堂学习和回答问题，考试成绩合格课堂学习不够认真，考试成绩不合格课程目标3能够非常认真参加课堂学习，积极思考和回答课堂提问，考试成绩优秀能够认真参加课堂学习，积极思考和回答课堂提问，考试成绩良好课堂学习认真，积极思考和回答课堂提问，考试成绩中等能够参加课堂学习和回答问题，考试成绩合格课堂学习不够认真，考试成绩不合格
