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1、1,养老金业务综合管理系统介绍,企业年金管理处二一年十月,写在前面,2,本次培训任务：钻研新系统、测试新系统一样的操作，不一样的结果。尤其需要验证操作结果认真进行移行验证严格执行投产后的并行,3,1,新系统介绍,2,新老系统对比,4,其他问题,3,移行验证,目录,4,目标一,目标二,目标三,全面支持企业年金、基本养老保险、福利计划等各类养老金业务；以养老金企业客户和个人客户为中心，建立客户与多种养老金产品的统一视图。,企业年金受托和账管业务整合，在我行同时担任受托管理人和账户管理人的情况下，通过整合系统和业务环节来提高运作效率，避免操作风险。,完善业务环节，将系统划分为产品销售、日常运营、内部
2、管理、风险监控等业务环节。本次主要新增了产品销售和风险监控环节，并且对日常运营和内部管理进行多产品和流程整合的改造。,建设目标,5,养老金业务综合管理系统,对公渠道中石油客户端通用化客户端（中石化等）信息交互平台（银企互联）企业网上银行.,其他相关应用产品管理系统法人营销系统.,分行特色广东社保.,个人渠道个人网上银行电话银行ATM查询自助终端.,系统整体构架,总体构架,6,企业年金客户版,企业年金账户管理系统,企业年金受托管理系统,基础,养老金业务综合管理系统,系统整体构架,项目基础,7,养老金业务综合管理系统产品管理系统法人营销系统中石油客户版系统通用化客户版系统（中石化）个人网银（注册版
3、、存折版）ATM自助终端电话银行（未改造需要通过性测试）企业网银（未改造需要通过性测试）信息传输平台（未改造需要通过性测试）,系统整体构架,项目建设范围,8,系统整体构架,系统建设方式,9,系统整体构架,系统框架,10,产品销售客户经理进行养老金产品查询、客户信息维护、表单传递,1,2,3,4,5,日常运营受托、账管业务人员进行信息管理、缴费、投资、支付、变动、变更、费用等日常业务管理,内部管理业务管理人员进行产品管理、角色管理、群组管理、用户管理、权限管理、渠道管理、系统公告管理等,风险监控风险监控人员进行业务操作、计划运营、内部管理方面的监控,报表报告受托管理报告、账户管理报告、内部管理报
4、表的自动生成,系统整体构架,业务环节,11,系统整体构架,用户角色,12,一、系统功能,系统整体构架,系统功能,13,1,新系统介绍,3,移行验证,4,其他问题,2,新老系统对比,目录,14,新老系统对比,几个概念的变化,15,核算企业与非核算企业缴费主分配企业 缴费通知单生成企业是否设置子计划是否应用到下级企业税前税后,16,目录,17,功能介绍,18,功能对比,19,业务流程,20,关注要点,养老金系统中设置了四个基本业务操作角色，账管经办、账管复核、受托经办、受托复核，分行业务管理员要依据这四个角色定义群组；群组的名称可以根据实际需要命名；在同一个群组中的操作用户，要注意操作对象的不同，
5、正常情况下，不要操作非本人管理的计划或企业；群组删除后，原群组下的操作对象（计划或企业）要重新指定；所有的用户均可以被配置为客户经理的角色，但需要对所操作的计划、企业进行设置；对于计划层面，客户经理可以进行计划信息的查询及表单的上传，对于企业层面，客户经理可以进行企业信息的查询及表单的上传，同时可以进行账户管理费的查询及收费登记。,21,目录,22,功能介绍,23,功能比对,24,业务流程,25,关注要点,缴费分配企业的含义是缴费申请提交企业，文件导入缴费明细下，缴费分配企业如果是跟随上级企业，那么需要将缴费明细数据与上级企业合并进行导入;顶级企业缴费分配企业只能是企业本身，如果下级企业的缴费
6、分配企业为企业自身时，在公式法下，需要设置缴费公式，缴费分配企业为跟随上级企业时，下级企业不需要设置缴费公式;缴费分配企业必须设置缴费规则，否则无法进行缴费申请的提交。缴费分配企业由跟随上级修改为本级后，必须重新设置缴费规则，才能进行缴费申请的提交;批量企业建立时填写下级企业的所在国家、所在城市的字典值必须和模板下载中国家与地区、所在城市的字典值一致;,26,目录,27,功能介绍,28,功能比对,29,业务流程,30,关注要点,上传的批量文件要转为文本文件，格式转换要选择文本文件（制表符分隔）或者CSV(逗号分隔)的格式,同时必须将上传文件压缩为ZIP格式;只有没有账务处理的人员才可以进行删除
7、操作。,31,目录,32,功能介绍,33,功能比对,34,业务流程,35,关注要点,只有公式法缴费的情况下，系统会计算个人所得税；对于明细法的缴费，目前养老金综合管理系统暂不进行计税的处理到账匹配金额为企业缴费实缴金额只有企业为“缴费分配企业”时，账管经办才能对该企业提交“自动分配缴费申请”和“文件导入缴费申请”明细导入缴费时，如果个人缴费、企业缴费周期不同，需要分别导入确保缴费区间的准确性 文件导入缴费明细后，需要在缴费申请查询中进行确认后才能进行缴费通知单的生成,36,目录,37,功能介绍,38,功能比对,39,业务流程,40,关注要点,支付类型为死亡的要维护受益人，支付类型为非死亡的，要
8、维护个人银行账户信息；划款登记要登记支付申请中所有人的划款结果；支付申请提交应在分期支付日前提交，否则支付起始月份只能填写次月；处于分期支付中的领取人信息修改通过支付变动-受益人信息修改功能实现,41,目录,42,功能介绍,43,功能对比,44,业务流程（转出）,45,业务流程（计划外转入）,46,关注要点,在转移明细列表生成阶段，如果对转移人员的确认结果进行否决操作，那么在转移明细列表登记时，要将转移确认结果登记为否决，复核员在进行申请复核时要进行同意的复核；进行计划外个人转入处理时，需要在这个个人养老金基本信息登记过程中登记本金收益，并进行个人账户计划外转入到账匹配操作；计划外转出，无论转
9、移人员的转入企业是否在我行管理，这个人员在完成计划外转出操作后，在原企业的状态为转移终止，如果转入计划也是由我行进行管理的，对于转入计划属于人员新增；对于投资计划，如果个人转移时不进行资产卖出的归属，转移报告在日终批量后生成；对于进行资产卖出的，转移报告是在汇总日后生成；一个企业下人员是唯一的，对于转移终止状态的人员可以通过特殊处理-个人账户状态调整将转移终止人员的状态转为正常；企业计划间转移时，完成企业与计划关联后要重新设置投资规则企业系统外转移过程，注意新增缴费如不参与投资，应将所有投资组合的投资比例设置为0,47,目录,48,功能介绍,49,目录,50,功能介绍,个人账务冲正 个人账户间
10、账务调整 个人与企业公共账户间账务调整个人和企业的历史账务导入退款处理 个人账户状态调整 企业公共账户内账务调整 企业公共账户间调整,51,功能比对,52,业务流程,53,关注要点,账户调整过程中要注意调入的现金资产是否要进行投资买入个人历史账务信息导入后直接生效，不再经过日终批量冲正业务处理时，以少冲多时只能进行补缴处理账户调整的算法,54,群组管理,55,缴费分配企业,56,1,新系统介绍,3,移行验证,4,其他问题,2,新老系统对比,目录,57,时间安排,第一轮：数据移行验证 10月12日-10月15日并行操作验证 10月16日-10月20日数据恢复再移行 10月21日-10月24日注意
11、：第一轮验证工作仅由在数据中心（北京）集中办公的分行参与，其他分行不参与,58,时间安排,第二轮：数据移行验证 10月25日-10月30日并行操作验证 10月31日-11月5日数据恢复再移行 11月6日-11月9日（此期间不可以做操作）移行验证地址：http：,59,时间安排,第三轮：数据移行验证 11月10日-11月14日并行操作验证 11月15日-11月19日,60,数据移行验证内容及操作步骤,见附件：养老金业务综合管理系统数据移行验证及并行操作验证方案,61,数据移行验证重点内容,62,数据移行验证重点内容,注意：产品信息|角色人信息|投资信息|定价日信息等信息要重点验证,63,数据移行
12、验证重点内容,注意：缴费|投资|收益|支付等各类规则信息要重点核对,64,数据移行验证重点内容,65,数据移行验证重点内容,66,并行操作验证重点内容,67,相关要求-问题反馈要求,问题的反馈要采用标准模板。问题描述要详实，包括但不限于以下内容：操作用户、操作对象、系统现状、修改建议、截图。非紧急问题每晚20：00前以分行为单位汇总发送至总行。紧急问题通过电话和邮件随时反映，未解决问题要包含在当天问题汇总中。当天发现问题当天汇总发送总行。问题提出后，总行一般在2个工作日内通过邮件答复，分行对答复有异议的要在答复后1个工作日内提出。,68,相关要求-其他,每个轮次结束后要有工作总结，并要采用书面形式上报总行各行联系人手机要24小时开机各行联系人要及时查看邮件，需要回复的邮件要尽快回复各行要按照总行要求保质保量完成阶段工作任务,69,目录,1,新系统介绍,2,新老系统对比,3,移行验证,4,其他问题,其他问题,70,关于企业年金扣税关于分行行级领导企业年金账户管理系统数据接口留存基金统计,71,71,谢 谢！,
