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1、项目五 企业网上结算与支付,任务一 企业网上支付,固话、网络、移动终端已成为电子支付渠道的承载，银行、网站、运营商正在成为企业搭建电子支付渠道的合作伙伴。寻找到合适业务开展电子支付业务的企业，如何将自己的业务真正推到客户面前呢？是选择第三方支付平台，还是选择绑定银行卡，亦是运营商？这成为企业迈向电子支付时的一大困惑。当企业绞尽脑汁寻找到适合开展电子支付的业务之时，企业却必须面对更大的难题：面对琳琅满目的支付渠道与支付工具创新，企业应该选择何种渠道安全、快速地实现电子支付，让企业的业务真正运转起来？,任务情境,提出问题：1、企业应如何选择电子支付方式？2、企业使用网上银行支付的好处是什么？3、企
2、业如何使用网银安全支付？,虽然现在电子支付的方式很多，但是考虑到企业财务和信息的安全性，网上银行支付还是比较理想的选择。各大商业银行在保证安全性的前提下，不断拓展业务范围，满足企业需求。本任务以光大银行为例，演示了使用企业网银支付的流程。光大银行要求凡是使用网上银行的企业财务人员，均须独立使用数字证书。数字证书存在一种特殊的介质阳光网盾中。,任务一 企业网上支付,任务分析,1、网上支付（1）登录企业网银（2）待电子支付录入（3）待电子支付录入确认2、网上转账（1）内部转账（2）内部转账账号录入,任务一 企业网上支付,任务实施,企业作为社会经济的组成细胞，在按照经济规律进行经营并获得收益的同时，
3、还要依据政策法规的要求交纳相应的各种税务。企业以往税款的交纳多通过手工、纸质的方式，而随着电子化和信息化在经济领域中的不断推广和应用，企业可以通过电子信息化方便快捷的以较低的成本进行经营活动，交纳税款也不例外。,任务二 企业网上报税,任务情境,提出问题：1、网上报税的优点是什么？2、如何保障网上报税的安全性？,任务二 企业网上报税,网上银行银税服务平台是基于人民银行推出的TIPS系统，通过银行业务系统分别与各省级国、地税税收征管综合系统连接，在网上银行实现查询纳税、申报纳税、缴纳明细查询，以及附加法规查录、税收筹划、银行理财等增值服务的系列功能。本任务以光大银行为例，介绍了企业申报缴税的流程。
4、,任务分析,1、已申报缴税2、增加缴税常用列表3、缴税记录查询,任务二 企业网上报税,任务实施,任务三 企业网上国际结算,国际结算是指国际间由于政治、经济、文化、外交、军事等方面的交往联系而发生的以货币表示的债权债务的清偿行为的资金转移行为。随着世界经济全球化和一体化程度的日益加深以及科学技术的快速发展，国际结算在世界范围内越加普遍，而且结算效率也有了飞跃。目前各银行开办的国际结算业务既包括贸易结算，也包括非贸易结算，以贸易结算为主，非贸易结算量有上升趋势，这与国际贸易的发展大体相适应。,任务情境,提出问题：1、什么是国际结算？2、银行开展国际结算业务的优势体现在哪些方面？,企业网银国际结算业
5、务处理系统，完善了企业网银信用证业务，实现进口信用证、出口信用证、进口代收、出口托收的相关功能，同时在网银提交了开证申请和开证资料后，可以上传纸质资料的影像文件，实现国际结算业务的完全电子化处理。企业网上国际结算主要通过企业网银进行，主要原因还是安全性比较好。本任务以工商银行企业网银国际结算业务为例，演示了进口信用证的开证、修改、撤证、付汇、承兑、拒付、确认不符点、展期等；出口信用证出口寄单、放单、据单、承兑、收汇等业务的查询。,任务三 企业网上国际结算,任务分析,1、登录2、进口信用证（1）开证：开证包括三种方式：上传开证申请书、填写开证申请书、参考样本（2）改证或撤证在单证中心收到网银申请
6、后并处理后，可以在“进口信用证管理”下对信用证进行改证或撤证（3）单据管理根据单证中心的到单，可以进行付汇、承兑、拒付、查询索偿通知、确认不符点、报文承兑展期。点击单据管理，进入单据管理页面(4)查询进口信用证指令点击询进口信用证指令标签，进入进口信用证指令查询页面,任务三 企业网上国际结算,任务实施,3、出口信用证（1）点击出口信用证业务查询标签（2）选择业务编号（3）选择查询面函,任务三 企业网上国际结算,任务实施,任务四 企业在线对账,出纳员盗用社保案调查：竟长达三年未对账 3年贪污社保资金近200万元却一直未曾被发觉，这成了许多人都想不明白的事情曲靖市中级人民法院相关工作人员称，史勇在
7、庭审中表示是单位疏于管理，给了他一错再错的机会。史勇的辩护律师在为其的辩护中也强调：“被告人史勇所在单位管理不严格也有一定责任。”按照财务纪律和操作规则，会计必须定期到银行对账，无论出纳采用何种方式，都无法掩盖各个银行账号上的进出款变化情况。此外，巨额账户划款或大笔款项支出必须会计与出纳双印鉴方可支取。,任务情境,提出问题：1、企业为什么要及时对账？2、传统的对账方式有什么缺陷？,本任务以工商银行企业网银在线对帐为例，介绍了企业在线对帐的流程。,任务四 企业在线对账,任务分析,1、在线对账（1）开通在线对帐（2）查询（3）点击清单对账链接，进入交易清单页面（4）点击回单明细查询链接，进入回单页面（5）点击“全选”，所有未对帐的记录都会被选上，点击“取消全部”所有被选上的记录都会清空。点击上一页和下一页可以翻页。点击打印按钮可以打印页面信息。点击“下载明细”按钮，可以下载页面信息，点击返回按钮页面返回到上一页,任务四 企业在线对账,任务实施,（6）点击“详细信息查询”连接，进入页面。点击打印按钮可以打印页面信息。点击“下载明细”按钮，可以下载页面信息。2、下载统计报表清单使用网银基本权限ID登陆网银，点击下载统计报表清单,任务四 企业在线对账,任务实施,
