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1、邮政金融中间业务平台培训教材,2011年9月,联机业务,全国中间业务平台浙江项目组,一、联机业务总体概述二、联机交易功能介绍,目录,业务描述,联机业务一般是发送单笔的交易指令（如签约、解约、缴费等）到委托方系统或中间业务平台，并实时返回交易结果。,联机业务主要具有以下特点：1.实时性强；2.需要进行对账；3.交易信息量大，个性化内容多；4.交易流程复杂多样；5.服务渠道广。,业务特点,1.业务开办范围只能在省内；2.现金由中间业务平台自行管理；3.无法实现对公客户的缴费功能；4.各类业务整合度底，柜员培训和记忆量大。,旧平台业务特点,1.可覆盖全国范围个人结算账户、公司账户、信用卡账户；2.现
2、金类交易直接进入储蓄系统尾箱管理，与储蓄系统统一轧账；3.可实现对公客户的缴费功能；4.适度整合交易界面，以委托单位代码和业务代码区分各项业务。,新平台业务特点,新中间业务P平台界面,一、联机业务总体概述二、联机交易功能介绍,目录,查询类业务代缴类业务协议类业务委托方发起的业务,二、联机交易功能介绍,网点日志查询,选择交易类型,网点日志查询,选择交易状态，发送交易（其他选项为“选输项”）,网点日志查询,回显满足条件的所有记录,网点日志查询,网点日志查询,显示具体的信息,1 缴费2 预缴费3 缴费取消4 商户缴款5 商户缴款取消6 收据/发票重打7 收据/发票补打,代缴类业务,缴费,功能描述：根
3、据与委托方达成的协议，按照用户要求，逐笔代收用户资金，并将款项存入委托方指定收款账户的业务。缴费业务规定：客户在网点前台或网银，通过现金、个人结算账户、票据、来帐等形式，向委托方发起缴费。缴费时需要查询欠费信息，再进行缴费。缴费完成后，应打印发票、收据或通用凭证。现金、个人结算账户只能在储蓄网点柜面缴费。,缴费,客户缴费流程：1.普通柜员按照客户提供的用户号，使用“缴费”交易进行缴费。2.当客户以现金方式缴费时，普通柜员应先收取现金，清点无误后办理。3.当客户以卡/折方式缴费时，必须刷卡或刷折，客户输入密码确认。4.当客户以票据或来账类方式缴费时，普通柜员应先确认预付资金入账，使用预付资金支付
4、流水号进行缴费。5缴费完成后打印凭证（一式两联），加盖经办人名章和业务专用章，一联交客户，一联日终上交事后监督。,缴费,电信缴费业务规定电信客户只能在电信用户号所属地区内任一网点办理缴费交易。网点柜员先为客户办理欠费查询后，再为客户办理欠费全额缴费。电信缴费不支持部分欠费缴费。,缴费,电力缴费业务规定客户持个人结算账户和电力用户号可至省内任一联网网点办理个人客户缴费业务。网点柜员先为客户办理欠费查询后，再为客户办理欠费全额缴费。缴费不支持部分欠费缴费。公司客户只能通过公司结算账户进行批量代扣缴费。柜面现金缴费只允许个人客户办理缴费业务，不支持公司客户办理缴费业务。,进入中间业务平台，选择缴费（
5、010101）,电信缴费,选择所缴费用对应的业务代码，电信业务代码为”102030“输入委托单位代码（一个地区只会显示一个委托单位代码）输入各项后按F4发送,电信缴费,输入用户号（必输）输入号码类型：不是按回车键回显，按空格键回显（必输）查询地区：不用输按F4发送,电信缴费,回显用户的欠费信息（欠费金额不包括滞纳金）注意点：“缴费帐期数”处输入“1”，合计金额自动回显。必输项按F4发送,电信缴费,输入“1”,选择支付方式，卡/折需要刷磁并输入账户密码，折需要输入应刷号，票据需输入支付流水号。实收金额自动回显按F4发送,电信缴费,根据需要选择打印类型0-发票1-收据2-通用凭证电信打印“收据”发
6、送交易后，打印收据。完成了电信缴费的全过程,电信缴费,选择所缴费用对应的业务代码,电力缴费,委托单位代码选择“浙江省电力公司”（生产环境只显示一个委托单位代码，即浙江省电力公司）填完信息按F4发送,电力缴费,用户号：用户所要缴费的号码号码类型:电力没有号码类型，所以不用输,电力缴费,查询方式选输项：全部欠费和指定账期，电力只支持全部缴费，所以应选择0查询全部欠费后，按F4发送。,电力缴费,显示用户的欠费信息，进行提交（电力欠费金额包括滞纳金）,电力缴费,选择支付方式：卡/折需要刷磁并输入账户密码，折需要输入印刷号，票据需输入支付流水号。,电力缴费,电力缴费,缴费方式：缴纳全部欠费或指定账期欠费
7、。电力只支持全额缴费，所以选择“0-缴纳全部欠费”,自动回显缴费的金额，提交进入缴费凭证打印界面,电力缴费,根据需要选择打印类型0-发票1-收据2-通用凭证电力选择打印“收据”发送交易后，打印收据。完成了电力缴费的全过程。,电力缴费,预缴费,功能描述：客户在网点前台，通过现金、个人结算账户、支票等形式，向委托方发起预缴费。预缴费与缴费业务的区别在于预缴费不需要查询欠费信息，预缴费金额由用户自定。预缴费业务规定：现金、个人结算账户只能在储蓄网点柜面缴费。预缴费完成后，应打印发票、收据或通用凭证。,预缴费,客户预缴费流程：类似于客户缴费流程。我省一阶段上线预缴费业务:移动充值业务。移动缴费业务规定
8、:用户凭个人结算账户、现金或票据至省内任一联网网点，办理充值。,进入中间业务平台，选择预缴费(010102),预缴费,输入业务代码、委托单位代码、用户号后提交该交易回显用户信息：用户名、地址、余额（充值前）,预缴费,选择支付方式：卡/折需要刷磁并输入账户密码，折需要输入印刷号，票据需输入支付流水号输入缴费金额，发送交易，即缴费成功。,预缴费,选择打印类型选“收据”，其他为空。,预缴费,打印收据,预缴费,缴费取消,功能描述：在网点前台对缴费和预缴费交易进行取消。缴费取消业务规定：缴费取消仅限当日、原机构办理，折/卡缴费取消仅限账户末笔交易。必须征得客户同意，并在原打印凭证上打印作废信息，并收回。
9、是否提供取消交易由委托单位决定。（例如：移动如出现用户余额不足，缴费无法做取消，则需报省分行联系移动协商调账。）,缴费取消,个人客户缴费取消流程：1.普通柜员可以凭原缴费凭证，使用“缴费取消”交易进行取消。本交易由综合柜员授权办理。2.当客户以现金方式缴费时，普通柜员应先确认取消交易成功后，再将现金清点无误后退还客户。3.当客户以卡/折方式缴费时，取消时必须刷卡或刷折，客户输入密码确认。4.当客户以票据或来账类方式缴费时，取消后自动恢复预付资金可用余额，可按客户要求使用原支付流水号重新进行缴费或办理预付资金退款。5.取消交易完成后，在原缴费凭证上打印“作废”字样，日终上交事后监督。,缴费取消,
10、缴费取消原因分类：1因经办柜员操作错误，造成用户缴费有误，需要取消，属于内部差错。普通柜员做缴费取消，输入原流水号、原缴费金额、取消原因等，经综合柜员授权后办理。2因客户的原因，造成缴费有误，卡折缴费的，需输入原流水号、原缴费金额、取消原因等，经客户输入卡折密码后办理；现金缴费的，需输入原流水号、原缴费金额、取消原因等，经综合柜员授权后办理，普通柜员应先确认取消交易成功后，再将现金清点无误后退还客户。3.取消原因是“其他”，还需输入原因。经综合柜员授权后办理.,进入中间业务平台，选择缴费取消交易（010103）电力、电信、移动取消界面类似，以“电信缴费取消”做一下介绍。,缴费取消,输入业务代码
11、和委托单位代码,缴费取消,输入原流水号，原用户号，原缴费金额等（原流水号为全国平台的缴费“中心流水号”）,缴费取消,取消原因：客户差错、内部差错、其他（选“其他”时，需填写原因）原支付方式：现金、卡、折、票据。除原支付方式为卡/折时需要刷卡/刷折，验证用户密码外，其他取消都需要综柜授权。,缴费取消,综柜授权界面提交后，打印原收费收据,缴费取消,收据/发票补打,功能描述：客户通过自助渠道办理的代缴类业务或批量代扣类业务，可在前台办理收据/发票补打交易。收据/发票补打业务规定：收据/发票补打可选择单月或连续月补打,收据/发票补打,收据/发票补打流程：1.客户补打收据/发票，需提供用户号。2.补打可
12、选择单月或连续月补打。3.普通柜员使用“收据/发票补打”交易打印凭证，加盖经办人名章和业务专用章，一联交客户，一联日终上交事后监督。,收据/发票重打,功能描述：客户在网点前台办理交易时，因打印设备故障或人为原因造成的收据/发票打印失败，可以进行收据/发票重打交易。收据/发票重打业务规定：原交易打印多张收据或发票，必须重打全部，不允许单独重打其中某一张。重打不限次数。重打交易仅限当日、原机构。普通柜员不得在打印成功情况下，按客户要求重打。需要输入办理业务时的打印“中心流水号”，可通过交易日志查询（打印收据/发票的“中心流水号”）。,商户缴款,功能描述：用于商户（单位或个人）通过现金、个人结算账户
13、、支票等形式向委托方缴款，是一种资金归集方式，可以满足网络连锁型企事业单位（例如：中石化、电信、体彩、便民服务站等）归集营收款、预交款等需求。,商户缴款取消,功能描述：在网点前台对商户缴款交易进行取消。商户缴款取消业务规定：商户缴款取消仅限当日、原机构办理，折/卡缴款仅限账户末笔交易。必须征得客户同意，并在原打印凭证上打印作废信息，并收回原凭证。,1.杭州电信用户持杭州的存折，是否能在温州的网点做缴费？2.温州电信用户持杭州的存折，是否能在温州的网点做缴费？,题目：,答案：1不可以 2可以电信客户只能在电信用户号所属地区内任一网点办理缴费，持哪个地方的结算账户缴费没有关系。,1签约2签约查询3
14、签约修改4解约5签约历史明细查询6人工换卡,协议类业务,签约,功能描述：在网点前台，办理结算账户委托代理代收付业务关系。签约业务规定：签约分为个人客户签约与公司客户签约，在前台办理签约时，必须签订书面协议。个人客户签约要求刷卡/折，输入账户密码。个人客户签约还须提供账户相对应的本人有效身份证件。代理人办理时，应同时提供代理人的有效实名证件。（弘通业务不能代理签约）公司用户签约只能在其开户网点办理。在办理签约时，公司用户需在电子验印系统校验预留印鉴。,签约,个人用户签约流程：1.客户签订书面协议。2.普通柜员审核客户提供的相关资料是否正确、完整后，使用“签约管理-个人用户签约”交易，根据客户所填
15、写相关信息录入系统，客户输入密码确认。3.交易成功后打印凭证，经办柜员将凭证交与客户确认签字，加盖个人名章和业务专用章，一联交还客户，一联日终上交事后监督。,签约,公司用户签约流程：1.结算账户开户行受理客户申请审核无误后，在电子验印系统对客户预留印鉴进行系统验印。2.公司柜员依据客户书面资料，在系统中录入信息，经主管审核后发送。3.交易成功后打印凭证，经办柜员将凭证交与客户确认签字，加盖个人名章和业务专用章，一联交还客户，一联日终上交事后监督。,电信签约业务规定,电信客户可采用本行结算账户办理电信费用代扣业务，客户在办理批量代收业务前必须先办理结算账户签约，建立结算账户与用户号的对应关系。客
16、户只能在电信用户号所属地区内凭本省个人结算账户和合同号（营业用输入电话号码，系统回显的是电信返回的合同号）办理签约关系。一个结算账户可与多个电信用户号建立签约关系，一个电信用户号只能与一个结算账户建立签约关系。,电力签约业务规定,电力客户可持本行个人结算帐户或公司结算帐户办理电费的批量代收业务。客户在办理批量代收业务前必须先做账户签约，建立账户与电力用户号的对应关系。客户可以在省内任一联网网点凭本省个人结算账户、电力用户号办理签约交易。一个个人结算账户或公司结算账户可与多个电力用户号建立签约关系，一个电力用户号只能与一个结算账户建立签约关系。,弘通签约业务规定,扣款前需要预先签约,弘通业务的签
17、约、解约及签约关系查询等功能不与弘通方联网。一个用户号只能与一个账户建立签约关系。弘通业务用户号即为用户签约时提供的个人结算账户（账号或卡号）。,关于对账单,界面上显示的对账单方式：邮寄账单电子账单短信通知邮寄账单以结算账户为准，一个结算账户只有一个账单地址,个人用户签约,进入中间业务，选择“010201个人用户签约”。该交易支持连续签约，最多可连续五笔签约。,个人用户签约,录入账户信息，系统校验，回显账户对应的“户名”,个人用户签约,录入用户信息：代理人办理，输入代理人信息 如不提供对账单，则在“是否邮寄账单”、“是否发送电子账单”、“是否发送短信通知”处选“否”。也可以不输内容，直接提交交
18、易。,个人用户签约,选择需要签约的业务代码、委托单位代码。,个人用户签约,录入签约信息。用户号、用户姓名是必输项(如电信签约，号码类型是必输项）“是否邮寄发票”也是必输项，按回车键后显示签约结果,个人用户签约,按F4确认回显签约成功的信息后，可以选择继续签约或打印签约申请表。,个人用户签约,如营业员按”y”,继续做签约，界面跳过前一笔签约时预留的信息界面，直接回显到这个界面，用户不用再输入密码确认，账户信息默认的是前一笔账户的信息。,公司用户签约,公司用户签约,代理人办理时，应同时提供代理人的有效实名证件。,用户签约查询,功能描述：用于查询用户签约时录入的信息。用户签约查询业务规定：该交易无打
19、印，操作柜员应将查询结果口头告知客户。如客户需要纸质结果，应采用屏幕打印方式提供给客户。,个人用户签约查询,进入中间业务平台，选择个人用户签约查询（010202）。,查询方式分为“0卡号/帐号”、“1用户号”、“2证件号”三种。当用“1-用户号,2-证件号”查询时，业务代码与委托单位代码为必输项。非“卡号/账号”查询时，需综柜授权。,个人用户签约查询,个人用户签约查询,显示该账号下所有的签约关系:如客户需要某一项代缴费签约明细，移动到选定信息行，回车进入详细信息界面,个人用户签约查询,该交易无打印，操作柜员应将查询结果口头告知客户。如客户需要纸质结果，应采用屏幕打印方式提供给客户。,用户签约修
20、改,功能描述：用于修改用户签约时预留的信息。本交易可对客户证件类型、证件号码、联系方式等资料进行修改，用户原签约的业务代码、委托单位代码、用户号、用户姓名、卡号/账号不可修改，如要修改这种重要信息，须先办理解约后重新签约。,解约,功能描述：客户在营业前台，办理终止结算账户的委托代收付业务。解约业务规定：客户解约需提供签约账户，账户所有人有效实名证件，填写解约凭证。代理人办理时，应同时提供代理人的有效实名证件。解约分为个人客户解约与公司客户解约。对于卡折合一户，用卡或折均可办理解约。如果客户在委托方未签约（或在委托方签约关系显示他行），邮储方签约关系存在，网点将无法撤销该客户的签约关系。由网点柜
21、员将给客户的相关信息报县（市）业务管理员，在中间业务E平台撤销该单边签约关系。,解约,个人用户解约流程：1.客户需终止委托代收付业务协议时，填写解约凭证。2普通柜员审核客户提供的相关资料是否正确、完整后，根据解约凭证客户所填写相关信息录入系统，客户输入密码确认。3交易成功后打印凭证，将打印凭证交与客户确认签字，加盖个人名章和业务专用章，一联交还客户，一联日终上交事后监督。,解约,公司用户解约流程：1.结算账户开户行受理客户申请审核无误后，在电子验印系统对客户预留印鉴进行系统验印。2.依据客户所提供的解约资料，录入系统，经主管审核后发送。3.交易成功后，打印解约凭证，将打印凭证交与客户确认签字，
22、加盖个人名章和业务专用章，一联交还客户，一联日终上交事后监督。,电信解约业务规定,客户持需撤销委托关系的结算账户、账户所有人有效身份证件至本地市任一网点，填写解约凭证办理解约业务。普通柜员审核客户结算账户户名与身份证件一致，检查解约凭证填写无误后，为客户办理“个人用户解约”业务。,电力解约业务规定,电力客户可持本行个人结算帐户或公司结算帐户办理解除批量代收业务。客户可以在省内任一联网网点凭本省结算账户、电力用户号办理解约交易。如果单个账户下有多个签约用户号，一次只能撤消其中一个用户号的签约关系，不能撤消所有对应的电力用户号。,弘通、移动解约业务规定,弘通客户和移动存量用户持需撤销签约关系的个人
23、结算账户、账户对应的有效身份证件至省内任一联网网点，填写解约凭证。普通柜员审核客户结算账户户名与身份证件一致，检查解约凭证填写无误后，为客户办理“个人用户解约”业务。,个人用户解约,进入中间业务平台，选择个人用户解约（010204）。,个人用户解约,选择所需解约用户号的业务代码和委托单位代码。,个人用户解约,输入卡/折标志、卡号/账号、用户密码验证及用户号。回显：业务代码、委托单位代码,个人用户解约,回显该账号下的签约记录，选中后按F4发送,个人用户解约,“是否确认解约”选默认项“1-是”，F4发送,确认提交后，可打印解约凭证。,个人用户解约,个人签约历史明细查询,进入中间业务平台，选择个人签
24、约历史明细查询（010209）。,查询方式分为“0卡号/帐号”、“1用户号”、“2证件号”三种。当用“1-用户号,2-证件号”查询时，业务代码与委托单位代码为必输项。非“卡号/账号”查询时，需综柜授权。,个人签约历史明细查询,个人签约历史明细查询,个人签约历史明细查询,人工换卡,功能描述：当签约用户已换卡，中间业务平台自动变更签约卡号失败时，可使用该交易手工变更签约卡号。该交易将变更用户原签约卡在中间业务平台的全部签约记。普通柜员、各级业务管理员有权操作。E平台:业务管理签约管理人工换卡,人工换卡,进入中间业务平台，选择人工换卡（010205）。,人工换卡,输入账户姓名、证件种类、证件号码及新卡号,F4发送,人工换卡,回显:签约信息列表,人工换卡,确认变更签约信息输入“Y”,人工换卡,换卡成功，打印凭证,谢谢！,进步 与您同步,
