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1、河北胜芳钢铁物流中心项目定位专家论证会,本次报告内容构成,2,规划布局和开发模式,3,财务测算与效益分析,1,市场定位和经营模式,4,市场分析,风险控制,5,7,电子商务规划,8,园区架构,6,担保公司架构及担保方案,9,融资方案,融资方案联保 由胜芳钢铁物流中心牵头,组织该园区内符合要求的20户以上商户形成担保联合体。物流中心投资主体公司、市场经营管理公司以及担保联合体共同与金融机构签订担保合作总协议,协议中体现担保联合体中各元素商户所出保证金金额比例,园区投资主体公司、市场经营管理公司承担连带担保责任.由钢铁物流中心推荐担保联合体内元素商户向金融机构提出融资申请,并组织担保联合体内6户商户
2、为一个联保组,组内任何一家商户在该模式内向金融机构提出贷款申请,其余5家商户需承担连带担保责任.钢铁物流中心投资主体为授信企业或个人提供担保与金融机构签订担保合同付连带担保责任，担保联合体委托钢铁物流中心投资主体将保证金存在其在金融机构,开立的对公存款账户中,现金保证金与敞口风险按照1：5的比例存入保证金,保证金余额不低于担保余额的20%。当授信企业或个人发生逾期或违约时直接从保证金户头进行扣款，不足部分由担保联合体、钢铁物流中心投资主体单位，以及市场经营管理公司承担，待还款完毕后可以继续进行担保。若担保的任一授信法人企业业主发生借款本息逾期时，胜芳钢铁物流中心投资主体xx投资发展有限公司，x
3、x物流有限公司以及市场经营管理公司承担连带保证担保责任。,总体模式图:胜芳钢铁物流中心（XX投资发展有限公司+XX物流有限公司）担保合作协议 金融机构 20户以上商户的担保联合体具体业务流程图:贷款商户 金融机构 5家以上商户 胜芳钢铁物流中心（xx投资发展有限公司+xx物流有限公司）,保证金,保证金,组织成立,贷款,保证,保证+货押,保证金,保证,保兑仓 产品概述：是指生产厂商、经销商和金融机构三方进行合作，金融机构为经销商向生产厂商购买货物提供授信支持，并根据经销商提前还款或补存提货保证金的状况开具提货通知书通知生产厂家发货，生产厂家凭提货通知书向经销商发货的一项金融服务。业务流程：,（1
4、）生产厂商与经销商签订购销合同（2）经销商在金融机构开户并申请开立银票（3）金融机构将银票递交生产厂商（4）经销商交存提货保证金（5）金融机构向生产厂商签发提货通知书（6）生产厂商发货给经销商 功能特点：（1）促进核心企业商品销售，提前预收货款（2）协助经销商通过提前付款，锁定未来可能上涨的商品价格（3）协助经销商通过批量采购获得支付折扣（4）经销商融资发生逾期时，核心企业对银票的敞口承担相应的差额退款责任,动产质押 产品概述：是指借款人以其所有的动产质押给金融机构作为授信担保，金融机构指定监管公司对该质押动产进行监管，以贷款、承兑、国际贸易融资等各种融资形式发放的、用于满足借款人采购货物所需
5、资金的金融服务。业务流程：,（1）借款人将商品存入监管仓库（2）办理好动产质押手续（3）金融机构向借款人发放融资（4）借款人交存提货保证金（或货物）（5）金融机构向监管公司签发提货通知书（6）借款人向监管公司提货功能特点：（1）质押动产须满足可见、易保存、不易腐等特点；（2）金融机构提供静态质押、滚动质押两种业务模式（3）借款人可以在途运输的商品作为质押获得融资（4）监管公司可提供自有仓库、借款人仓库、第三方仓库质押监管的服务,标准仓单质押融资 产品定义:标准仓单质押融资业务，是指企业以自有的标准仓单作为质押物，金融机构基于一定质押率向企业发放信贷资金，用于满足短期流动资金需求，或用于满足交割
6、标准仓单资金需求的一种短期融资业务。该业务可接受的标准仓单，可以是企业将商品按规定入库后由指定交割仓库签发所得，也可以是企业自交易所交割所得。使用范围:若企业从事与期货商品相关联的生产、加工和贸易活动，具备一定的期货交易经验，且为您提供期货经纪服务的期货公司资质优良，即可以申请标准仓单质押融资。如果手中持有经三家期货（商品）交易所注册生效的期货商品所对应的标准仓单，可以将持有的标准仓单作为质押，向金融机构申请短期流动资金融资。如果希望通过融资完成标准仓单的交割，也可以申请标准仓单质押融资，通过金融机构、期货公司等几方配合，将融资款项用于标准仓单交割，然后将标准仓单质押给银行，待归还贷款后持标准
7、仓单提货。,客户利益:标准仓单质押融资业务，可有效解决标准仓单占压资金出现的流动性问题，或在没有其他抵质押品或第三方保证担保的情况下，为企业提供资金购买标准仓单，在期货价格较低时完成原料采购，从而锁定价格、降低成本。业务流程:,企业向金融机构提交标准仓单出质申请书，并自行通过上期所的相关电子系统向指定交割仓库提交质押登记申请；2.金融机构通过上期所相关电子系统确认提交质押登记的标准仓单，并与指定交割仓库完成质押登记；3.金融机构向企业发放授信。在企业以自有资金偿还授信的情况下，a4企业补交保证金（或提供新的足值标准仓单，或偿还金融机构授信）；a5金融机构向企业释放相应的质押标准仓单；在企业需要
8、以卖出期货合约方式来偿还金融机构授信的情况下，b4企业设立卖方合约头寸后向金融机构出具标准仓单实物交割申请书，并与期货公司一起向金融机构出具持仓证明；b5金融机构与指定交割仓库及企业办理解除质押手续；b6期货公司将已解除质押登记的标准仓单用于对应卖盘合约的实际交割，并将所得资金划至银行账户用于偿还金融机构授信。,1客户在符合金融机构要求的期货公司开立期货交易账户；2客户向金融机构提出融资申请，提交质押标准仓单相关证明材料、客户基本情况证明材料等；3金融机构审核同意后，金融机构、客户、期货公司签署贷款合同、质押合同、合作协议等相关法律性文件；并共同在交易所办理标准仓单质押登记手续，确保质押生效；
9、4金融机构向客户发放信贷资金，用于企业正常生产经营；5客户归还融资款项、赎回标准仓单；或与金融机构协商处置标准仓单，将处置资金用于归还融资款项。,担保公司架构及担保方案 我们根据上海、江苏、山东、天津、北京、等多家钢材市场的成功模式与经验，提出由xx投资担保有限公司（以下简称：担保公司）为入驻会员企业(以下简称企业)提供贷款担保的建议方案，从而建立钢铁物流中心、金融贷款机构、担保公司、借款企业互助互利多方密切合作的业务关系,为促进胜芳地区的社会经济发展繁荣而努力。一、贷款担保实施方案 1、担保公司对提出贷款要求的入驻企业进行资信考察。2、通过资信考察后筛选出有实力、信誉好的入驻企业，并按彼此认
10、同，自愿组 合的原则，分成若干个以35家企业为一组的联保小组。3、联保小组成员企业之间互相签订还贷企业不可撤消联保合同，明确联保小组任一成员企业获得银行贷款后逾期不能还款的，担保公司有权追索联保小组其它成员企业的赔偿责任。,4、申请贷款的企业必须预先把贷款保证金存入担保公司专用银行账户，贷款保证金与贷款的比例为1比5。5、申请贷款的企业与担保公司签订库存货物质押担保合同（又称反担保合同），此外，企业获得的担保贷款必须用于购买钢材并存放在担保公司指定的仓库。6、担保公司与申请贷款的企业签订质押货物监管协议，明确质物的规格数量、价值计算标准、质物监管期限、监管责任、质押及解除质押的程序、违约后质物
11、的处理方式等内容。7、最后，担保公司再向银行推荐联保企业申请贷款，并以担保公司名义为申请贷款的企业提供贷款担保。,二、防范担保风险的措施 为最大限度地降低担保风险，担保公司还应采取有效的监管措施，制定并严格执行相应的管理制度。1、建立对联保成员企业的资信调查和跟踪制度 筛选联保小组成员企业，首先要制定资信审查细化标准，比如：公司规模、资产负债、现金流量、库存货物量及周转情况、经营信誉等。对达不到资信审查标准的企业坚决不提供贷款担保（当然金融机构也会进行这项工作）；对已组成联保小组的企业的资信状况也要实施动态跟踪调查，发现问题及时调整。2、严格执行质押货物监管制度（1）担保公司成立保后质押货物监
12、管小组。其职责是依据担保公司与申请贷款企业签订质押货物监管协议的要求实施监管，同时参照华北地区电子网络市场当日交易价格核定库存现货价，以确定质押货物出库数量下限。并即时授权受委托的监管仓储软件系统自动锁定。,（2）担保公司在为贷款企业提供担保，必须签妥库存钢材质押担保合同（又称反担保合同）和质押货物监管协议。据此，双方就质押物的名称、规格、数量进行核对确认，并签署质押货物监管交接确认书，然后将质押物信息输入监管库的结算中心电脑软件系统。贷款企业在指定仓库的质押货物在质押期限内视为移交担保公司占有。（3）指定专业物流管理公司结算中心编制专门的电脑程序，输入贷款企业和联保企业的库存货物信息，同时受
13、理担保公司监管小组授权指令，当库存质押货物数量低于原商定数量时，结算中心电脑自动对贷款企业进行货物出库锁定，打不出钢材出库提货单。（4）质押货物的质押期限（监管期限）以贷款企业与金融机构的贷款合同期限为准。如果贷款企业未在贷款合同期限内还清银行贷款，质押货物则进入变现处理程序，担保公司有权拍卖部分或全部质押物，用以变现归还金融机构的贷款。（5）解除质押程序：当贷款企业还清银行贷款后，担保公司根据银行签发的还清贷款通知书，向贷款企业发出解除质押通知书，并据此在结算中心的电脑上进行解除质押物锁定操作授权。,（6）专业物流管理公司根据担保公司签发的解除质押通知书和结算中心出具的钢材出库单，核对提货人
14、身份证、货车车牌号码无误，并要求提货人在出货登记册上签字后，方可出库。（7）如贷款企业确因钢材行情看好，要求将质押物出库流转，则必须经担保公司与金融机构联系，确认贷款企业在银行帐户上存有资金，并委托金融机构锁定帐户资金后，结算中心方可解除电脑锁定，打出出库提货单（出库钢材价值不得高于帐户内锁定资金的80%）。待贷款企业补足质押物后，担保公司即通知银行进行帐户资金解冻。（8）担保公司（监管小组）对质押物的品种、规格、数量、货位号要对照电脑信息，定期（每周）进行整理核对，做到定点堆放，整洁、安全、稳固。如质押物在监管期间发生灭失、短少、变质等损坏的，损失先由担保公司承担。而后担保公司追索受委托的专
15、业物流管理公司赔偿。,3、完善合同管理制度（1）担保公司（监管小组）指定专人负责合同管理工作，对还贷企业不可撤消联保合同、库存钢材质押担保合同、质押货物监管协议、贷款担保书等合同的内容和格式，事先应经过严密推敲审核，并形成标准文本。（2）严格合同会签制度。担保公司所有涉及贷款担保业务的法律文件，均应经过经办人、法律专职、监管小组组长、法人代表会签，方可正式签署。4、利用物流园区优势，建立资源共享平台。贷款企业联保小组由三至五家企业组成，由于风险共担，大大提升了联保成员企业间互助互利的利益驱动点，形成合力集中采购大批量钢材，从而降低运营成本，增强企业竞争力。我们认为：担保公司对入驻物流园区内的资
16、信良好的企业提供贷款担保，有利于吸引更多商家入驻，繁荣市场，而且通过严格执行上述监管措施，完全可以将担保风险降到最低的程度。,电子商务规划一、设计主导1、界面结构 我们根据胜芳钢铁物流中心的CI风格、网站功能，采用最新表现技术全面设计，充分体现胜芳钢铁物流中心的大企业形象。2、功能模块 网站建设以界面的简洁化，功能模块的灵活变通性为原则，使网站设计制作成为一个具有自主风格的随时可更新维护的动态网络，达到一次投资，长期受益，降低成本的根本目的。3、网站推广 我们凭借对互联网技术的研究、对中国互联网的现状和发展趋势的把握，将网站做好做大的同时，利用网站的平台优势为胜芳钢铁物流中心做出最快速、最有效
17、、最经济的推广。,4、内容主题 设计重心初期以胜芳为中心，有针对性的设计实用简洁的栏目及实用的功能，极大方便客户了解企业。客户入主之后，逐步将网站打造成为B2B模式的大型综合集信息、交易于一身的网络平台。二、网站页面 我们力求网站内容及结构框架设计上力求体现简捷性与人性化的思想，在功能设计上配合胜芳钢铁物流中心的经营模式、经营思想、发展战略。页面的设计将充分体现胜芳钢铁物流中心的形象，在框架编排、色彩搭配以及Flash动画的适当穿插都做到恰到好处，使整个网站在保证功能的前提下给使用者带来良好的视觉享受和精神愉悦感。,网站首页是网站的第一内容页，整个网站的最新、最值得推荐的内容将在这里展示。为达
18、到页面与整个公司的企业形象的和谐统一；在制作上主要以图片和动片的形式来给网站浏览者以第一视觉冲击力，在设计上，注重协调各区域的主次关系，以营造高易用性与视觉舒适性的人机交互界面为终极目标。给浏览者耳目一新的感觉，吸引浏览者经常访问公司网站。网站子页与网站首页各栏目相连，在秉承设计风格的同时力求是页面更加的简洁和谐。页面主要以静态为主，配以鲜明的结构框架，增加页面的可读性，增强页面浏览的舒适度，延长浏览者的访问时间，最终达到网站被浏览者熟识与认可的目标。,三、体现网站优势1、以运营意识做网站 网站就相当一个企业，不是做着好玩的。建站之初，往往形成技术误区，最常见的是，就是想方设法做很多功能，而不
19、在意功能方面的衔接。这样的站网一经上线，会发现一些功能根本派不上用场。如何做好一个网站，一般分阶段做。这种分阶段，不仅指平台开发的阶段，而是运作阶段。打个比方，推出一个新业务模式的平台，最初不需要用复杂的技术含量，要有人脉和市场分析的环节，使网站的设计更容易使目标客户群接受，吸引目标客户群或潜在客户，通过其他特色业务内容而增加各种技术含量，一切都会顺理成章。2、搞明白什么是网站优势 网络社会，竞争激烈，网站本身来说没什么优势可言。因为网站都用软硬件组成，其技术已经公开了，基本通过人力财务提高开发门槛和市场进入门槛，但对竞争者来说，根本构不成实质性的竞争门槛，就算技术含量高的产品法则也差不多。网
20、站优势不在于网站本身，而在于长期运作的运作优势和业务优势。,3、把握平台设计时的主要问题 搞清楚网站的主要业务，用户访问网站，能得到什么服务，服务的具体过程应该是什么?把线上和线下服务流程具体模式化，像企业管理一样，在每个过程中目标客户群所得到的信息和内容是什么?怎么样在一个网页中表达出来，那么网页设计、布局，用户体验度、用户情感表达等等，总的说来就是吸引回头客的程度，专业性的东西就由专业人员做。4、团结就是力量 企业管理讲究团队合作，做网站也一样，行家要对用户体验度、技术设计等及对目标客户群带来的实际意义。所以笔者建议网站中要有行家组成一个团队，就算小站，也要有一个行家，有过做站经验的。在团
21、队开发网站建设的过程中一定要规定每个队员每天的任务是什么，每天要完成网站中哪些功能设计等，如果因为一个人的失误而导致整个项目无法进行，那么就给团队带来了损失。也说明你这个团队合作的不协调。对于团队的队长来说责任是比较重大的，要监督每个成员的工作进度。要督促每个队员做项目时都不能乱，要一步一步的按照设计来做，在规定的时间段内完成网站建设的功能设计。,园区架构 胜芳钢铁物流中心将采用规范化的有限责任公司的组织形式，实行董事会领导下的总经理负责制。企业组织形式和职能部门设计如下：,胜芳钢铁金融物流交易中心将引进配套服务公司，提供各项服务：物流公司：为客户提供优质的仓储服务，实行24小时接、发货服务。
22、并为客户提供仓单质押、融资质押、担保质押、托盘质押等相关业务。同时为客户提供全程水路、铁路、公路等运输配送服务。资产管理公司：为园区整体及园区企业进行资产管理，拓展项目股权投资、持有和经营物业、资产资本化等领域，以服务于企业多元化的融资需求。投资担保公司：可为入园企业向银行提供融资担保，解决园区企业融资问题，方便企业资金灵活周转，促进企业快速发展。财务咨询公司：协助入园企业办理营业执照，代理注册登记、验资、审计等财务事项，并代理企业记帐、报税等税务事项，为企业提供税务咨询筹划等。物业管理公司：为园区提供保安及安全防范，维护园区公共秩序，为商户提供完善的物业管理，营造优良、高档的经营、办公环境。文化传媒公司：为客户提供全方位共享的信息平台。利用纸媒、网媒和户外广告等平台发布信息。可为企业进行形象包装和企业文化管理咨询。,谢谢观赏！,
