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1、投 资 连 结 保 险A款,疯狂的2006 沪深股指全年上涨130%,2006年中国股市回报率全球最高 2006沪深股市领涨全球经过近一年的跨越式发展，沪深股市已经成为全球关注的焦点。2006年12月29日，上证指数终盘报收2675点，累计上涨高达1514点，涨幅超过130%。这是一轮盛况空前的大牛市，在持续了一年的牛市中，所有的市场参与者：管理层、基金、QFII、私募机构、券商、股民、基金投资者都获得了空前的收益。2006年带给投资者的最大感受，是一整年阳光灿烂的日子，是激情迸发，是久违了的笑容，是资金账户上的长阳，是互相感慨“对牛市缺乏足够的想象力”。,迷茫的2007,？,？,？,股市高位
2、震荡，一般投资者何去何从？！,保住现有得利再图长远发展,中国是世界上储蓄率较高的国家之一，目前居民储蓄已超过17万亿元。过高的储蓄彰显出国民财富的积累。中国人民银行2007年7月11日发布的金融数据显示，2007年6月份我国居民户存款一改前两月连续下降之势，单月增加1678亿元，同比多增136亿元。截至6月底，居民户存款余额又上升到17.2672万亿元。物价持续上涨，教育、住房、医疗成本高居不下，都加大了老百姓对日后生活的担忧，这是储蓄难降的深层原因。,股市火爆难改高储蓄现象,太平财富投资连结保险（A款）,顺应市场潮流，隆重推出银行保险理财新产品,（以下简称“财富投连”）,顾名思义,保险+投资
3、=投资连结保险,任何一款投连产品都应从保障和投资两方面来认识和理解投连保险在国内被称为基金中的基金。投连保险是在相对低风险的条件下为您提供了强大的保值和增值的投资功能,产品特色,伞型投资账户 帐户转换免费 双倍意外保障,投 资 帐 户,伞型投资账户,蓝筹成长,平衡稳定,安益避险,个人账户的初始投资单位数,客户交纳的趸交保险费扣除3%初始费用之后，按照约定进入各投资账户，进入各投资账户的金额将用于购买相应投资账户的投资单位。个人账户中各投资账户内的初始投资单位数按以下公式计算：1、客户选择犹豫期后进帐户：进入该投资账户的金额犹豫期结束后的下一个工作日的投资单位买入价。2、客户选择承保后下一个工作
4、日进帐户。进入该投资账户的金额犹豫期结束后的下一个工作日的投资单位买入价。犹豫期：客户在收到合同后可享有10天的犹豫期（基金的封闭期）。,三个账户之间可以不限定次数的随意转换，并且都是以卖出价转换，转换不收取任何费用，只需本人持有效证件到公司柜面办理即可。,可以说，因为具有账户转换功能，财富投连产品就拥有了强大的保值和增值的投资功能,账户转换免费,账户转换免费,客户在什么情况下需要账户转换？,（1）投资账户转换以投资单位为对象；（2）当日多次申请时，以最后一次申请为准；（3）不同保单之间不可进行投资账户转换；（4）申请投资账户转换时，账户单位数（扣除已委托未 成交卖出单位数）不足申请转换的单位
5、数时，视做 无效申请，公司有权自动终止执行,帐户转换操作规则：,赠送保险保障 这是与股票、基金等产品本质的不同 疾病身故，个人账户价值105%给付。意外身故，个人账户价值双倍给付。,双倍意外保障,产品特色回顾,伞型投资账户 帐户转换免费 双倍意外保障,太平财富投连优势,此产品的帐户资产由太平资产管理有限公司负责投资运作,如果说基金公司是投资专家，那么保险资产管理公司就是挑选专家的专家,基金中的基金,独特的基金投资优势,基金池构建三级基金池“备选池优选池核心池”，备选池和优选池针对基金管理公司，核心池针对优选池里基金公司的优质基金。,基金投资策略,基金池构建基金公司备选池与优选池的构建定性分析即
6、自上而下，由评分小组给每个基金管理公司整体评分，加权得到总分，挑出公司治理、投研实力、整体投资业绩、风险控制等良好的基金管理公司进入基金池定量分析采用平均收益率、几何平均收益率、超额回报率、Sharpe比率、回报率等进行排名，取多项指标都在前列的基金管理公司定性与定量分析结合，选取良好的基金管理公司进入备选池，优秀的基金管理公司进入优选池,股票型基金投资策略,“基金池”投资优化基金组合,基金池构建基金核心池的构建：自下而上，对于优选基金公司旗下的基金，直接从基金投资业绩入手，通过超额收益角度挑选投资能力突出的基金采用的定量指标包括选股能力、选时能力、信息比率，并参考各基金的年回报率。选股能力与
7、选时能力采用TM回归模型定性指标是基金投资人员的经验判断，包括该基金投资政策（IPS）是否符合我们取向，基金经理的阅历、理念及历史投资业绩同比较好，最新持仓结构等因素。,股票型基金投资策略,“基金池”投资优化基金组合,太平资产骄人的经营业绩（1/3）,2006年太平资产全年投资收益率为13.80%，在全行业处于领先地位。,超出8.05%,太平资产骄人的投资业绩（2/3）,2006年公司基金组合的收益率为125.07%，超过基金基准5.69%；,超出5.69%,太平资产骄人的投资业绩（3/3）,超出88.08%,2006年公司股票投资收益率为213.31%，超过股票基准88.08%；,股票型基金
8、投资策略,“基金池”投资优化基金组合投资实践,表 2006年股票型基金前15名和后15名,蓝色为太平资产重仓投资的基金品种，重仓基金全部在前15名,新闻回顾,07年5月30日凌晨，财政部发布消息，将证券交易印花税税率从0.1。上调至0.3。，当天沪深股市大幅低开后一路走低，沪指收盘报4053.09点，跌幅达6.50%，深证成指当日也有6.16%的跌幅。5月31日虽然两市大盘在基金重仓股集体拉抬做市值的刺激下出现反弹，但接下来两个交易日两市大盘继续大跌，沪指日更是重挫超过8%，4个交易日下跌近700点，最大跌幅更是接近20%。500多只个股跌幅逾30%尽管指数跌幅表面上不太惨烈，但个股损失严重。
9、从5月30日至6月4日的4个交易日中，有近300只个股连续4个跌停，4天累计跌幅超过30%的A股达537只；4天累计跌幅超过20%的A股更是高达868只。,投连价值情况,以投资基金、股票为主的财富投连蓝筹成长帐户买入价格5月24日2.8702元5月31日 2.8306元6月7日 2.8096元在整个期间跌幅为2.11%，相对个股平均下跌15%的比例充分体现了专家投资的魅力。,与上证股指走势的对照,“遇跌抗跌，逢涨更强”,太平智胜投资单位价格与上证指数涨跌幅走势图,遇跌抗跌，逢涨更强,注：上述走势图是对太平人寿投连账户的历史描述，不能理解为对未来的预期。,太平开始销售的投连价格走势图,截止8.3
10、0日价格为3.6522,（一）客户刘先生于2005年1月30日投保太平智胜投资连结保险，投保单号为0000777XXXXX001，保费全部进入动力增长账户。刘先生合计共交费265000元。截至2007年5月初，刘先生的动力增长账户共有252324.1个单位，按5月10日的卖出价计算，刘先生的账户价值约为653241.8元。,注：累计投资单位数已经扣除此前应扣的相关费用。,注：上述数据是对太平人寿投连账户的历史描述，不能理解为对未来的预期。,真实的投保案例：,与其他保险公司投连收益情况对比,备注：1、中美大都会投连帐户2007年6月25日设立。2、太平的投连帐户是以智胜投连为例。,三、超低费用，
11、超值优惠,怎 样 购 买？,投保年龄：60天-65周岁交费方式：趸交保障期：被保险人年满80周岁后的首个保单周年日，或保单 终止 最低投保金额：5万元，且为1万元的整数倍。,财富投连A款投保规则,财富投连A款投保规则,本险种不能附加任何附加险。,投保本险种保费超过200万元时，需要财务核保。,财富投连A款投保规则,常见拒保疾病或情况如下：严重心、脑血管疾病：如心肌梗塞、心力衰竭、急性脑出血等。癌症：如肺癌、肝癌、胰腺癌等。任何器官功能衰竭：如尿毒症、肝功能衰竭、肺功能衰竭等。,目标客户群,1、购买基金和股票开户的客户群2、fans客户群3、游离客户群,目标客户,销 售 话 术,接触：,1、有一
12、个类似基金的理财产品要不要了解一下？2、这段时间股市又涨了，你选择的基金还不错啊，这次还想再买点的话，我建议这次选择行里刚推出的类似基金的理财产品吧，有基金的特点，但比基金更安全，更灵活。3、我们刚推出一款新型的理财产品，是基金中的基金，优于基金的操作投资的特色，并且还有保障功能，专家帮您理财，特别适合您这样的人士，操作简单，灵活，自由，给您介绍一下？,说明：,1、我们是基金中的基金，一次投入，两个功能，三种选择，四个优势。2、太平投连帐户跟基金差不多，你看一期的收益已经达到3、65元，二期现在是1、2元，现在买正合适。3、客户有三个帐户选择，可以根据个人的需求和市场的情况随时进行转换。4、伞
13、形投资帐户，帐户转换免费，高额保险保障，超强投资团队。5、一次投入，三个帐户，随意转换，多少次转换都不收费，不像基金每次赎回都得收费,6、如果你没有时间关注股市和基金的话，把钱存在银行收益也不是很高，假如存在我们这个帐户上，会有优秀的投资专家专门负责为您投资，有三个帐户提供选择，大大降低了投资风险，另外转换方便，不收取任何费用，从第五年开始可申请年金转换，可以把帐户里的钱转换成教育金和养老金长期积累，专款专用。7、我们的资金由太平资产管理公司进行投资运作，我们有非常强大的投资团队，在2006年基金组合收益达到123，超过基金基准119，股票收益达到213，超过股票基准125。,促成：,1、每次公布该产品的投资帐户的价格，查询非常方便，专门就是为您这样的客户设计的，您打算存10万还是20万？2、办理非常简单，带身份证了吗？3、如果您把它当成养老金来持有的话，会为您老年的正常现金流的基础上锦上添花，多一笔随时可变现的应急资金。,注意事项：,保单填写：地址（详细到门牌号）电话：必须留手机号和座机受益人客户确认书客户按照保单承保日次日的买入价进入帐户公司网站：免费咨询电话：800-819-6990,太平财富投连轻松理财致富,用心经营，诚信服务！,
