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1、财务安全规划书,描述FSPS对客户的意义说出FSPS的内容纲要,2,FCTC,财务安全规划书 流程,财务安全规划书的意义财务安全规划书内容概述财务现况的填写要点客户期望的填写要点规划书范例Q&A财务安全规划书2人对练财务安全规划书Q&A,3,FCTC,财务安全规划书的意义,认识财务安全规划书（FSPS）对客户：有系统且清晰的看到本身财务的现况有条理且深入的思考对未来的期望对FC：进行发掘事实与感受最佳的工具藉由FSPS工具，顺利的进行FF大抄不会遗漏，更显专业,4,FCTC,FSPS内容概述,FSPS内容包含了那些项目？主要部分：基本资料、财务现况、未来期望其它部分：保障检视、需求顺位、转介名
2、单如果您是客户，您会给FC财务信息吗？什么情况下，您会愿意给？若要让客户觉得有价值，FC要讲什么？若要让客户能够放心，FC要做什么？,5,FCTC,收入与支出 资料的用途,收集收入与支出的资料，用途为何？计算保障额度了解保费支付能力每月对家庭的贡献度个人月收入个人月支出每月家庭可支配余额家庭月总收入家庭月总支出规划精神：以家庭为单位的规划考虑,6,FCTC,资产与负债 资料的用途,收集资产与负债的资料，用途为何？资产：保障额度的可能减项负债：保障额度的可能加项如何判别资产是否为减项？探询客户假如不在时，资产是否变现？如何判别负债是否为加项？探询客户假如不在时，负债是否一并带走？规划精神：以客户
3、需求为导向来考虑,7,FCTC,本人、关系人、共同部分,为何区分本人、关系人、共同部分？计算对家庭不同的贡献度共同部分：影响贡献度与保额加减填写时区分原则：属本人或关系人的收入支出，列在其栏位下不管本人或关系人在或不在，都会发生的，列在共同部分不要变现的资产与不要带走的负债，列在共同部分,8,FCTC,未来规划、期望与准备,如何探询客户对未来的规划或期望？从基本资料及财务现况着手您现阶段最重视的是什么？对未来，您最在乎的是什么？探询客户期望与准备的目的为何？了解客户理财目标与准备进度，进而探询出达成障碍完成FSPS主要部分，其它部分就容易了,9,FCTC,财务现况的填写要点,财务现况包含那四大
4、类？收入、支出、资产、负债填写要领：以月为填写基准先大项后细项，先常规后其它清楚本人、关系人、共同部分的区分贷款(负债)与利息支出，是连动的关系所有的数据是经由客户确认后，再写下来,10,FCTC,客户期望的填写要点,客户期望包含那三大项？医疗品质、未来规划或期望、目标与准备填写要领：理性的分析引导，感性的沟通交谈先开放性的问大项：理财目标再逐项深入的探询：预估金额、准备期、既有准备、计划人(所有权人)简单带过保单检视最后探询排出需求顺位与背后想法,11,FCTC,FSPS范例与Q&A,赵大海FSPS范例：基本数据每月经常收入、每月经常支出每月家庭可支配余额、每月对家庭贡献度资产总额、负债总额
5、、(共同部分？)赵大海未来规划或期望？对小孩？对退休？对医疗？,12,FCTC,FSPS填写练习,2人一组，相互为例练习填写练习时间：每人10分钟FSPS填写练习Q&A在2人填写练习过程，有何心得或疑问？,13,FCTC,FSPS的价值,FSPS对客户的价值？帮助客户思考及认清本身需求FSPS对FC的价值？客户的问题(需求)有多大，保单就有多大？FSPS工具对FC的挑战：专业知识的门坎专业知识有多高，探询需求的额度就有多高！,14,FCTC,首创安泰训练部 与您共好!,本单元课程结束，谢谢！,保险礼品网（）【保险礼品全拼】免费提供最新的保险ppt课件，保险资讯已经礼品资讯！矢志于打造全国最大的保险礼品供应商！详情登陆网站查看！保险礼品网淘宝店铺http:/旺旺：zhifengjing保险礼品网新浪微博http:/保险礼品网腾讯微博http:/QQ邮件订阅：http:/小赵18660902611 小张18678803591QQ：1551356828 QQ群：116134731 微信公众平台：baoxianlipin 或搜“保险礼品”或者打开微信用二维码扫一下右下角,
