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1、自贸区跨境人民币使用方案,中国银行股份有限公司上海市分行,目录,自贸区跨境人民币双向资金池,一、自贸区人民币双向资金池及经常项目集中收付,1、最新政策中国人民银行关于金融支持中国（上海）自由贸易试验区建设的意见第十六条：区内企业可根据自身经营需要，开展集团内双向人民币资金池业务，为其境内外关联企业提供经常项下集中收付业务。2、业务模式集团搭建以自贸区企业作为资金池主账户，成员涵盖集团区内外以及境外成员的人民币跨境资金池。可选择区内企业作为主账户进行集团内货物、服务贸易项下的集中收付，货物项下同时可以进行轧差净额结算。,一、自贸区人民币双向资金池及经常项目集中收付,3、资金池结构,区内企业主账户
2、,境内成员A,境内成员B,境内成员C,境外成员A,境外成员B,境外成员C,模式一：,模式二：,境内区外企业原有主账户,境内成员A,境内成员C,原有国内资金池,区内企业主账户,境外成员A,境外成员B,境外成员C,一、自贸区人民币双向资金池及经常项目集中收付,4、业务要点（1）账户要求：区内平台企业，可在静安支行开立一个人民币资金池主账户，专门与境内外成员公司进行对接。（2）双向额度：暂无限制，应与集团成员自身生产经营需要的规模相匹配。（3）资金使用：通过上存、下划方式，资金池内资金在成员方间，自由划转。（4）集中收付：通过区内企业开立的账户，归集集团成员资金，进行货物、服务等集中收付，以及货物贸
3、易的轧差结算。,一、自贸区人民币双向资金池及经常项目集中收付,5、案例介绍,Y集团投资总部,境内成员A,境内成员C,原有国内资金池,区内贸易公司,境外母公司,境外关联公司,境外 供应商,二、自贸区人民币境外借款,1、最新政策中国人民银行关于金融支持中国（上海）自由贸易试验区建设的意见第十五条：区内金融机构和企业可从境外借用人民币资金，借用的人民币资金不得用于投资有价证券、衍生产品，不得用于委托贷款。2、业务模式自贸区内企业（中外资皆可）从境外向境外金融机构、集团母公司、关联公司等借用人民币资金，以支持其自身经营生产需要。,二、自贸区人民币境外借款,3、要点：（1）主体：金融机构、企业（中外资皆
4、可）（2）模式：向境外关联公司、集团母公司、境外金融机构借人民币外债。（3）账户：开立专户使用，非自由贸易账户，可在静安支行开户。（4）借款规模：登记规模匹配原则（5）资金使用：支持实体经济、符合国家宏观调控符合经营范围自用原则为主，有交易背景下可划款到区外不得投资有价证券、衍生品、发放委贷，可以归还贷款（6）期限、利率双方在商业、合理基础上议定。鼓励长期借款。,二、自贸区人民币境外借款,4、案例,境外机构,区内机构,区外机构,人民币借款,有 交易背景的汇划（采购）,融资租赁企业,境外银行,设备生产商,跨越天下,境界通达,谢谢！,本PPT版权系中国银行股份有限公司上海市分行所有未经我行授权许可不得擅自使用本PPT的部分或全部,
