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1、1、金融法是调整（）的法律规范的总称。、货币关系、货币流通关系、货币与商品关系、资金融通关系2、从资金融通有无信用中介来看，金融分为（）o、直接金融和间接金融、债务融资和股本融资、信贷融通和证券融通、资产交易和资产形成3、不属于金融法的渊源的是（）、金融法律的金融行政法规、金融地方性法规和金融规章、国际条约和自律性规范、金融习惯4、在一国金融体系中居于主导地位的是（）o、中央银行、商业银行、政策银行、非银行金融机构5、我国的中央银行体制属于（）。、单一中央银行制、复合中央银行制、区域性国际中央银行制、准中央银行制6、下列人民银行的哪一项职责已基本划归新成立的行政机关行使（）。、货币发行、经理国
2、库、收取存款准备金、银行监管7、中国人民银行下设的货币政策委员会是（）。、制定货币政策的决策机构、货币政策的执行机构、制定货币政策的咨询议事机构、制定货币政策的决策机构和执行机构8、中国人民银行的组织机构实行（）、行长负责制、董事会负责制、董事长负责制、理事会负责制9、下列属于中国人民银行不得从事的业务的选项是（）、对商业银行发放的贷款、对商业银行办理再贴现、向地方政府贷款、经理国库10、中国人民银行应当在会计年度结束后的（）内编制资产负债表、损益表和相关的财务会计报表，并编制年度报告，按照国家有关规定予以公布。、3个月、6个月、30日、180日11、现代国家所流通的货币均为（）、实物货币、金
3、属货币、代用货币、信用货币12、我国发行人民币，管理人民币流通的机构是（）。、国务院、财政部、国家计委、中国人民银行13、中国人民银行应当在会计年度结束后的（）内编制资产负债表、损益表和相关的财务会计报表，并编制年度报告，按照国家有关规定予以公布。、3个月、6个月、30日、180日14、中国人民银行法规定中央银行最主要的货币政策目标是（）。、促进经济增长、保持货币币值的稳定、维护国际收支平衡、促进就业15、中国人民银行设立的货币政策委员会是（）、最高权力机构、咨询议事机构、分支机构、调查咨询机构16、中国人民银行依法制定和实施国家的（）、金融政策、税收政策、财政政策、货币政策17、统一印制、发
4、行人民币的是（）、财政部、国务院、中国人民银行、中国银行18、当商业银行持有的票据在到期前需要资金周转时，可以向中央银行以票据为抵押而取得贷款，这称为（）、贴现、拆借、借款、再贴现19、中国人民银行禁止开展的业务活动是（）、确定中央银行基准利率、为金融机构办理再贴现、向任何单位和个人提供担保、向商业银行提供贷款20、我国的金融监管主体属于（）。、中央银行对金融监管负有完全责任、中央银行和其他几个机构分工负责、特定的专门机构负责金融监管、全国人民代表大会21、巴塞尔协议规定，银行的资本充足率一资本与风险加权资产的比率不得低于（）。、0.12、0.1、0.08、0.0422、近年来实行综合监管体制
5、的国家越来越多，这主要是由于金融业出现了（）。、竞争加剧趋势、全球化趋势、分业经营趋势、混业经营趋势23、2003年3月10日，十届全国人大一次会议批准国务院机构改革方案，决定成立（）。、证监会、证券委、保监会、银监会24、源于“金融不稳定假说”的金融监管理论是（）o、公共利益论、保护债权论、金融风险控制论、市场失灵理论25、金融监管首先是从对（）进行监管开始的。、银行、证券交易所、信用社、非银行的金融机构26、我国商业银行的组织为（）、无限公司、有限责任公司、股份有限公司、有限责任公司和股份有限公司二、多项选择题1、货币的基本职能有（）、流通手段、价值尺度、支付手段、储藏手段、世界货币2、金
6、融工具的一般共性有（）、偿还性、收益性、转让性、风险性、无因性3、下列（）活动属于金融的范围。、货币发行、汇兑往来、票据贴现、信托投资、私人借用4、金融法调整的金融关系可分为（）、金融交易关系、金融监管关系、金融调控关系、金融租赁关系、金融横向关系5、资金的供求双方直接交易，为直接金融，典型的如（）、证券市场上的股票、债券融资、民间借贷、金融机构吸收存款和发行金融债券、村民集资6、金融制度是由（）、金融立法、基本金融政策、金融规章、金融文件、金融习惯7、金融法所调整的金融关系大致包括（）、金融货币关系、货币资本关系、金融交易关系、金融调控关系、金融监管关系8、我国金融法的原则主要有（）的原则、
7、以稳定货币为前提促进经济发展、维护金融业稳健、保护投资者利益、与国际惯例接轨、分业经营、分业管理9、为了维护人民币的统一市场，中国人民银行法规定:禁止（）、伪造、变造人民币、出售、购买伪造、变造的人民币、运输、持有、使用伪造、变造的人民币、故意损毁人民币、到银行兑换毁损的人民币10、我国人民币的发行坚持以下基本原则：（）、垄断发行、财政发行、经济发行、市场发行、适当超前发行11、证券发行、交易活动应做到（）、遵守法律法规、遵守自愿、有偿、诚实信用的原则、禁止内幕交易、实行公开、公平、公正的原则、庄家做庄12、我们可以将中央银行的法律性质概括为（）、中央银行是法人、中央银行是国家机关法人、中央银
8、行是特殊的金融机构、中央银行与商业银行公平竞争、中央银行是商业性银行13、一般货币政策工具包括（）、存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务、货币发行最高限额制度、民间借贷三、判断题1、金融法的调整对象是一切和货币资金有关的经济关系。、是、否2、金融法是调整金融关系的各种法律规范的集合。、是、否3、金融机构吸收存款和发行金融债券等方式筹集社会闲散资金为直接金融。、是、否4、金融法就是调整货币资金流通和信用等金融活动及在金融管理中发生的经济关系的法律规范的总称。、是、否5、金融体系，是指通过规定从事金融活动的各当事人之间的分工、协作及各自的职权和职责，从而确立各当事人在金融领域中的地位，进而进行
9、管理和监督所形成的有机联系的统一体系。、是、否6、我国货币政策目标是保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。、是、否7、中国人民银行可以根据需要为金融机构开立账户，也可以根据需要对金融机构的账户透支。、是、否8、中国人民银行实行独立的财务预算管理制度，其预算经国务院财政部门审核后，纳人中央预算，接受国务院财政部门的预算执行监督。、是、否9、中国人民银行可以代理国务院财政部门向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债券，也可以直接认购、包销国债和其他政府债券。、是、否10、信用风险是指交易对手不愿或者不能履行合同而造成的风险。、是、否11、操作风险是由于操作失误或雇员行为不轨而造成的风险。、是、
10、否12、安全稳健是一切金融法规和金融监督管理的中心目的，但不是惟一目的。、是、否总分：102考试时间：100分钟一、单项选择题1、下列选项中商业银行的禁止性业务是（）、吸收公众存款、投资于非自用不动产、办理国内外结算、提供信用服务及担保2、商业银行的分支机构（）法人资格。、不具有、可以具有、具有、经批准具有3、我国商业银行的贷款利率由（）、中央银行确定、商业银行自由确定、商业银行根据中国人民银行规定的货款利率的上下限确定、商业银行与客户协商确定4、商业银行的组织管理体制是（）、单元制、分支行制、集团制、连锁制5、商业银行法规定设立商业银行的注册资本最低限额为（）亿元人民币。、5、8、10、15
11、6、商业银行在中华人民共和国境内可从事的投资有（）。、股票、非自用不动产、信托、政府债券7、（）是指商业银行通过付出一定代价吸收存款和借款的形式，是形成资金来源的业务。、负债业务、资产业务、中间业务、办理票据业务8、我国商业银行业务经营原则是（）、政策性、信誉性、稳定性、政策性、安全性、流动性、效益性、安全性、流动性、效益性、信誉性、流动性9、人民银行接管商业银行的法定情形是，商业银行已经或可能发生信用危机，严重影响（）、国家的利益、投资人的利益、股东的利益、存款人的利益10、我国的政策银行不包括（）o、中国银行、中国进出口银行、国家开发银行、中国农业发展银行11、政策性金融存在的基础是（）,
12、、计划经济、市场经济、商业性金融、市场经济与商业性金融12、商业银行资本总额与加权风险资产总额的比例，不得低于（）,、0.06、0.08、0.1、0.1213、银监会对商业银行接管的期限最长不超过（）。、6个月、9个月、1年、2年14、下列哪一项不属于金融机构（）。、人民银行、商业银行、信托投资公司、农村合作基金会15、下列哪一项城市信用合作社不得经营（）o、对城镇集体企业贷款、吸收个人储蓄存款、代办保险、办理投资和租赁业务16、有关政策性银行与商业性银行的关系表述不正确的是（）。、地位平等、职能互补、业务协作、互为隶属17、政策性银行的宗旨是（）、以盈利为目的、稳定人民生活、发展市场经济、贯
13、彻政府经济政策18、信托当事人为（）、委托人和受托人、委托人、受托人和受益人、代理人和被代理人、委托人和行纪人19、某边远地区成立一家城市信用社，其注册资本最低限额应为人民币（）、IOc）万元、50万元、30万元、20万元20、信托显著的法律特征是（）、所有权与占有处分权相分离、所有权与收益人分离、占有处分权与收益权相分离、所有权、占有处分权和收益权相分21、企业集团财务公司不可经营的业务是（）、吸收集团成员的本外币存款、对集团成员单位发放本外币贷款、投资非自用不动产、承销成员单位企业债券22、信托业统一由（）批准，未经批准，任何单位不得经营业务、财政部、国家外汇管理局、中国银行、中国银监会2
14、3、信托制度起源于（）、美国、法国、日本、英国24、信托关系不因下列情况的出现而消灭的是（）、信托目的已经实现、信托期限届满、委托人死亡、信托文件规定的终止事由发生25、甲公司与德国厂商就购买德国吊车谈妥供货条件后,丁融资租赁公司同意签定租赁合同。由丁公司向德国厂商订货，从德国直接向甲发货，甲验货后收货。请问该融资租赁行为属于何种形式的金融活动（）、回租、转租赁、经营租赁、金融租赁26、信托法规定，信托公司的注册资本最低限额应为（）人民币、5000万元、1亿元、3亿元、5亿元27、有权依法查询、冻结，扣划单位存款的机关是（）、税务机关、审计机关、技术监督管理机关、国家监察机关二、多项选择题1、
15、中国人民银行是（）、中央银行、发行的银行、政府的银行、营利的银行、商业的银行2、货币是充当一般等价物的特殊商品，具有（）、价值尺度、流通手段、支付手段、世界货币、物质交换3、人民币的发行原则有（）。、统一发行、经济发行、计划发行、财政发行、自由发行4、某商业银行因经营管理不善而被关闭，中国人民银行可能采取下列何种方式进行处理（）、追加资本金、贷款、接管、直接进入清算程序、没收5、为了保护人民币，人民银行法严格禁止（、伪造人民币、变造人民币、用人民币兑换外币、发行代币券代替人民币在市场上流通、收回毁损的人民币6、下列属于人民银行的业务范围的是（）。、在公开市场上买卖国债、经理国库、向商业银行提供
16、贷款、发行人民币、向政府透支7、下列属于金融监管原则的有（）o、依法监管原则、准确定位原则、安全、效率兼顾原则、微观、宏观并重原则、国际合作原则8、下列哪几项属于人民银行法对人民银行规定的业务限制（）o、对金融机构的账户透支、对商业银行贷款、直接认购，包销国债和其他政府债券、向地方政府，各级政府部门提供贷款、开展公开市场业务9、金融机构在经营活动中常见的风险有（）。、信用风险、流动性风险、利率风险、汇率风险、市场风险10、依照法律、行政法规的规定，（）有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。、银行业监督管理机构、中国人民银行、审计机关、监察机关、税收机关11、中央
17、银行或监管当局监管金融业务，主要有（）。、监管黄金，外汇，股票，债券的发行及交易活动、监管商业银行的信贷业务、监管各种金融机构的资产负债结构、确定商业银行的业务活动范围、监管商业银行存款准备金的交存情况12、我国现行的金融监管主体有()、财政部、中国人民银行、中国银监会、中国证监会、中国保监会13、2003年底修订的中国人民银行法明确规定中国人民银行及其分支机构负有维护金融稳定的职能。其表现为()。、作为最后贷款人在必要时救助高风险机构、共享监管信息，采取各种措施防范系统性金融风险、由国务院建立监管协调机制、与以前一样的金融监管范围、以上说法均不正确三、判断题1、巴塞尔协议要求签约国银行的核心
18、资本对其加权风险资产的比率不得小于8%。、是、否2、金融监督的目的之一是防止垄断，保护竞争。、是、否3、各国的存款保险机构都是由政府出资成立的。、是、否4、银监会独立后中国人民银行不再是金融监管机构。、是、否5、避免金融机构之间的不正当竞争，规范和矫正金融行为，金融行业内自律监管十分重要。、是、否6、个人所负数额较大的债务到期未清偿的，视情况可以担任商业银行的高级管理人员。、是、否7、中央银行的公开市场业务与普通商业银行的交易对手是一样的。、是、否8、商业银行只能采用有限责任公司的组织形式。、是、否9、政策性银行的业务都要受到中国人民银行的监督，并且不以营利为目的，不与商业银行竞争。、是、否1
19、0、设立商业银行的注册资本最低限额为5亿元人民币。、是、否11、商业银行只能发放短期、中期贷款，不能发放长期贷款。、是、否一、单项选择题1、存款合同是一种（）、诺成合同、实践合同、单务合同、无偿合同2、存款合同成立的时间是（）。、合同双方达成合意时、存款货币交付时、银行规定的某个时间、当事人约定的某个时间3、我国公益信托的监督管理机关为（）、国务院、财政部、中国人民银行、中国银监会4、下列行为中不属于借款人义务的是（）、按期归还贷款本息、如实提供贷款人要求的有关资料，法律另有规定的除外、有危及贷款人债权安全的情况时，应及时通知贷款人，同时采取必要的保全措施、保持经营的赢利性，不得亏损5、甲在自
20、动取款机上取款时，机器出现故隙，多吐出了300元钱，甲应当（）、如数把钱交还给银行、将钱交给公安局、将钱捐献给希望工程、把钱占为己有6、对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位和个人的查询、冻结、扣划，除非（）、法律另有规定、行政法规另有规定、法律和行政法规另有规定、中央银行另有规定7、商业银行法规定，对同一借款人的贷款余额与银行资本余额的比例不得超过（）、0.1、0.2、0.3、0.48、无权查询、冻结、扣划单位存款的机关是（）、人民法院、人民检察院、税务机关、海关、工商行政管理机关9、同业拆借的最长期限不得超过（）。、1年、6个月、4个月、3个月10、某商业银行支行的存货款利率是（）、商业
21、银行总行制定的、中国人民银行总行制定的、商业银行总行根据中国人民银行规定的利率上下限自行确定的、商业银行支行制定的11、存款分为活期存款和定期存款,其分类标准是（）。、存款人的性质、存款期限和提取方式、存款币种、经济学角度12、在具备股票发行条件后，发行人要按法律规定进行信息披露，主要是制作（）、财务报告、承销协议、招股说明书、法律意见书13、某公司在其招股说明书中对公司财务状况的说明不符合事实，该公司的行为在法律上认为是（）、重大失误、严重误导、虚假陈述、欺诈客户14、某证券公司挪用客户账户上的资金，用于自营买卖，这种行为属于（）、内幕交易、操纵市场、欺诈客户、虚假陈述15、某公司一董事在董
22、事会议上得知将收购上市公司（甲）计划，便提前购入甲公司股票3500股。收购开始后甲公司股票大幅度上涨，该董事获利。该董事的行为属于（）、不当得利、非法买卖股票、内幕交易、欺诈客户16、储户通过口头或者函电形式申请挂失存单的,必须在（）内补办书面申请挂失手续。、3天、5天、7天、9天17、民间借贷的利率可以适当高于银行的利率，但最高不得超过银行同类贷款的（）。、3倍、1倍、2倍、4倍18、狭义的有价证券是指（）、商品证券、货币证券、资本证券、无价证券19、股份公司发行新股，必须具备下列条件，其中表述错误的选项是（）、前一次发行的股份已募足，并间隔2年以上、公司在最近3年内连续盈利，并可向股东支付
23、股利、公司在最近3年内财务会计文件无虚假记载、公司预期利润率可达同期银行存款利率20、某券商以自己为交易对象，进行自买自卖，使得某股票价格涨停，该行为属于（）、内幕交易行为、操纵证券交易市场的行为、虚假陈述行为、欺诈客户行为21、设立证券公司的审批机构是（）、国务院、中国人民银行、中国证监会、财政部22、某公司已获批准发行公司债，该债券总额不得超过公司净资产额的（）、0.6、0.4、0.3、123、中国股票市场竞价成交的原则是（）、自由竞价、价格优先、时间优先、价格优先、时间优先24、下列原则中不属于股票发行和交易中应当遵守的“三公”原则的是（）、公示、公平、公开、公正25、下列不属于证券法所
24、界定的知悉证券交易内幕信息知情人员是（）、持有公司5%以上股份的股东、证监会的工作人员、为股票发行上市出具法律意见书的律师、发行公司的普通职工二、多项选择题1、金融监管的经济学理论基础有（）、市场失灵理论、公共利益论、信息不对称理论、保护债权论、产业组织理论2、金融监管的最后贷款人手段，其具体做法有（）、提供贷款、提供担保、兼并、由存款保险机构进行赔偿、配额制3、巴塞尔协议的“三大支柱”是（）、最低资本要求、监管当局的监督检查、政府监管、市场约束、自由竞争4、依照法律、行政法规的规定，哪些机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户？（）、银行业监督管理机构、中国人
25、民银行、审计机关、监察机关、纪检部门5、银监会统一管理银行业监管统计报表，负责银行业监管统计报表的（）、制定、颁发、保密、撤销、编造6、商业银行是实行（）的金融机构。、自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束、国家所有7、商业银行的职能包括（）、信用中介职能、支付中介职能、信用创造职能、金融服务职能、发行货币职能8、商业银行的经营原则包括（）、效益性原则、公开性原则、流动性原则、安全性原则、平等性原则9、我国商业银行禁止经营的业务包括（）、发放贷款、证券业、保险业、信托业、同业拆借10、商业银行可以经营下列哪些业务（）、同业拆借、保管箱服务、代理保险、信托投资、买卖股票IK商业银行的核心资本包括
26、（）、实收资本、资本公积金、盈余公积金、未分配利润、贷款呆账准备金12、商业银行在体制上分为（）、分支银行制、单元银行制、联行制、二元银行制、银行控股公司制13、我国商业银行的组织形式包括（）、有限责任、股份有限责任、国有独资、合伙、个人独资三、判断题1、贷款公司和小额贷款公司是我国近年出现的新型非银行金融机构。、是、否2、非银行金融机构可以吸收支票活期存款和办理转帐结算业务。、是、否3、同业拆借是指金融机构之间相互融通短期资金的行为,拆借的期限最长不得超过6个月。、是、否4、目前在我国，合作金融机构主要有农村信用合作社和城市信用合作社。、是、否5、货币是特定物，不是种类物。、是、否6、存款是
27、商业银行、信用合作社等金融机构主要的信贷资金来源。、是、否7、存款合同属于标准合同。、是、否8、所有的金融机构都能够吸收存款。、是、否9、贷款人应建立审贷分离、分级审批的贷款管理制度。、是、否10、对单位存款适用强制原则。、是、否11、委托贷款的风险由贷款人承担。、是、否总分：100考试时间：100分钟一、单项选择题1、向社会公开发行的证券票面超过人民币（）的，应当由承销团承销。、100O万元、3000万元、5000万元、6000万元2、公开发行股票，必须依照公司法规定的条件，报经（）、国务院证券监督管理机构核准、国务院授权的部门核准、国务院证券监督管理机构审批、国务院授权的部门审批3、证券公
28、司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是（）、全额包销、余额包销、代销、认购4、根据保险（）的不同，保险可分为财产保险与人身保险。、标的、是否在保险合同中事先确定保险价值、合同性质、保险人所承保的危险范围5、下列选项中不属于我国证券法规定的内部交易主体的是（）、公司的高级管理人员、持有公司3%以上股份的股东、证券交易所的工作人员、发行人聘请律师事务所的工作人员6、在上市公司收购中，收购人对持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后（）内不得转让。、3个月、6个月、1年、2年7、收购要约的期限为（）。、30日、60日、30-60日、30-90日8、投资者
29、持有上市公司已发行的股份的5%后，其所持有该上市公司已发行的比例每增加或减少（）时，投资者应当按时披露、0.01、0.03、0.05、0.19、投资者通过证券交易所持有一上市公司已发行股份的（）时，如继续进行收购，就应当发出收购要约。、0.05、0.1、0.3、0.610、国家外汇管理局的主要任务之一是（）、经理国库、对商业银行发放贷款、审批股的发行、审批和管理在我国境内金融机构的外汇经营业务11、保险人将其承担的保险业务，以承保的形式部分转移给其他保险人的行为是（）、原保险、再保险、强制保险、重复保险12、财产保险中保险金额不得超过保险标的的保险价值，超过保险价值的（）、保险合同无效、保险人
30、可以解除合同、超过的部分无效、按保险欺诈处理13、我国保险法不适用于（）。、财产保险、人身保险、第三人责任保险、农业保险14、投保人变更受益人时，须经（）同意。、被保险人、保险人、受益人、保险人和被保险人15、宽限期条款是长期人身保险合同中的常见条款之一。我国保险法规定的宽限期为（）。、30日、60日、90日、20日16、保险的前提要素是指（）、危险存在、众人协力、损失填补、防灾减损17、人身保险合同中的主体不可以为同一人的是（）、保险人与投保人、投保人与被保险人、投保人与受益人、投保人、被保险人和受益人18、我国票据法于（）1月1日开始实施。、1994年、1995年、1996年、1997年1
31、9、下列有关汇票的表述哪一项不正确？（）o、限于见票即付、必须有确定的金额、无条件支付的委托、必须记载出票日期20、合同约定分期支付保险费，投保人支付首期保险费后，除合同另有约定外，投保人超过规定的期限（）未支付当期保险费的，合同效力中止、30日、60日、90日、6个月21、除法律另有规定或者保险合同另有约定外，保险合同成立后，可以解除合同的是（）、保险人、投保人、被保险人、受益人22、设立保险公司，其注册资本的最低限额为人民币（）、5000万元、1亿元、2亿元、5亿元23、我国保险业的监督管理机关是（）、中国人民银行、国务院、人民代表大会、中国保险监督管理委员会24、下列不以人的寿命和身体为
32、保险标的的保险有（）、人寿保险、健康保险、意外伤害保险、信用保险25、我国境内法人和其他组织需要办理境内保险的，（）。、可以向我国境内、外保险公司投保、应向我国境内的保险公司投保、应向我国境内的中资保险公司投保、由法人和其他组织自主选26、银行汇票的付款期为（）o、1个月、2个月、3个月、4个月二、多项选择题1、我国目前的政策性银行有（）、国家开发银行、中国农业发展银行、中国投资银行、中国进出口银行、中国银行2、政策性银行的一般特征（）o、由政府出资设立、以贯彻政府经济政策为宗旨、以信用为基础开展金融业务、特定的业务领域和业务对象、可以有自己的盈利要求3、商业银行同业拆借的拆入资金可用于（）、
33、发放固定资产贷款、弥补票据结算、联行汇差头寸的不足、投资、解决临时性周转资金的需要、投资房地产4、政策性银行的特有职能包括（）、补充职能、倡导职能、经济调控职能、金融中介职能、经济监管功能5、商业银行同业拆借的拆入资金可用于（）o、发放固定资产贷款、弥补票据结算、联行汇差头寸的不足、投资、解决临时性周转资金的需要、投资房地产6、下列商业银行同业拆借的行为，哪些违反了法律规定：（）、约定拆借期限为6个月、用拆入资金发放房地产开发项目贷款和投资、拆出资金为交足存款准备金之前的闲置资金、将拆入资金用于解决临时性周转资金的需要、拆出资金为交足存款准备金之后的闲置资金7、下列人员属于信托法律关系的当事人
34、（）、受托人、委托人、代理人、受益人、介绍人8、下列属于广义上的非银行金融机构的是（）、商业银行、金融租赁公司、证券公司、保险公司、农村信用合作社9、股票的法律特征表现为（）、债权凭证、固定收益性、流通性、非返还性、风险性10、借款合同的法律特征有（）、标的只能是货币资金、实践合同、双务合同、以现金发放贷款的，所有权自交付时起转移、有偿合同11、储蓄存款的原则包括（）、存款自愿、取款自由、存款有息、为储户保密、存款负息12、下列有关单位存款表述正确的是（）、对单位存款适用自愿原则、所收入的现金一般于当日送存开户银行、不得以个人名义存入储蓄机构、不得坐支现金、可以以个人名义存款13、证券发行、交
35、易活动应做到（）、遵守法律法规、遵守自愿、有偿、诚实信用的原则、禁止内幕交易、实行公开、公平、公正的原则、庄家做庄三、判断题1、有公司3%以上的股份的股东是知悉证券交易内幕信息的知情人员。、是、否2、我国对证券机构的监督管理职能归中国证券监督管理委员会；对保险业的监督管理职能归中国保险监督管理委员会。、是、否3、我国证券法调整一切证券发行和交易活动。、是、否4、公开发行证券的发行人可自主选择承销的证券公司。、是、否5、收购要约的期限不得少于30日，并不得超过90日。、是、否6、公司最近两年连续亏损的，其上市交易的公司债券应当暂停交易。、是、否7、人身保险合同是指以被保险人对第三者依法应负的赔偿
36、责任为保险标的的保险合同。、是、否8、我国证券法禁止内幕交易、操纵市场交易行为。、是、否9、国务院证券监督管理机构设发行审核委员会，依法审核证券发行申请。、是、否10、保险经纪人是根据保险人的委托，向保险人收取代理手续费，并在保险人授权的范围内代办保险业务的单位或个人。、是、否11、因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的，由保险经纪人承担赔偿责任。、是、否一、单项选择题1、本票中付款请求权的对方当事人是（）。、出票人、付款人、承兑人、背书人2、由出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是（）。、汇票、本票、支票、信用证3
37、、支票上的金额可以由（）授权补记，未补记前的支票不得使用。、出票人、付款人、收款人、承兑人4、下列选项中不属于票据法中所指的票据的是（）0、支票、信用证、汇票、本票5、票据权利包括（）。、付款请求权和转让权、追索权和转让权、付款请求权和追索权、追索权和继承权6、下列选项中称为主要票据行为的是（）。、保证行为、背书行为、承兑行为、出票行为7、商业汇票的承兑期限,由交易双方商定最长不超过（）o、6个月、7个月、8个月、9个月8、汇款人委托银行将款项支付给收款人的结算方式是（）o、委托收款、汇兑、托收承付、信用证9、以下说法不正确的是：（）。、背书应连续、记载“不得转让”字样的不可能再背书、记载“委
38、托收款”字样的不得再以背书转让、背书不得附条件10、票据到期被拒绝付款，持票人可行使（）o、付款请求权、追索权、起诉权、转让权11、我国票据法不规范（）。、仓单、汇票、本票、支票12、我国各商业银行发行的信用卡的使用办法都是由（）、各商业银行自己制定的、国务院统一制定的、中国人民银行统一制定的、各商业银行根据中国人民银行的规定自行制定的13、下列选项中不是本票绝对应记载的事项的是（）o、无条件支付的承诺、收款人名称、付款人名称、出票人签章14、本票不会出现（）行为。、出票、背书、承兑、保证15、下列选项中属于票据禁止记载事项的是（）。、汇票出票人记载票据金额及利率、汇票出票人记载“货到验收合格
39、后付款”、汇票出票人记载票据禁止背书、汇票上记载付款日期、付款地等事项16、把外汇分为经常项目外汇和资本项目外汇的划分标准是（）o、按在国际收支中的性质、按是否可以自由兑换、按持有人的身份、按持有人的国籍17、下列被称为世界银行的是（）。、国际复兴开发银行、国际开发协会、国际金融公司、国际货币基金组织18、见票即付的汇票，自出票日起（）内向付款人提示付款、3日、10日、1个月、3个月19、仅有出票人和收款人二个基本当事人的票据是（）。、汇票、本票、支票、信用证20、只要持票人占有票据，一般不问占有原因和资金关系，就能接受其行使权利的要求，这体现了票据是一种（）.、金钱证券、要式证券、无因证券、
40、文义证券21、收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式是（）。、委托收款、汇兑、托收承付、信用证22、汇票独有的票据行为是（）。、背书、承兑、保证、出票23、持票人对票据的出票人和承兑人的权利在（）期限内不行使而消灭。、自出票日起2年、自票据到期日起2年、自出票日起6个月、自清偿日起3个月24、下列行为中不属于逃汇行为的有（）、驻外机构及在境外设立的中外合资经营企业的中方，不按国家规定将应当调回的利润留在当地营运或者移作他用的、境内机构以高报进口货价等手段多报外汇支出，将隐匿的外汇私自保存的、未经国家外汇管理局批准，经营外汇业务或者超越批准经营范围扩大外汇业务的、中外合资经营企业少报外汇收入，
41、将隐匿的外汇存放境外的25、某单位组织职工去国外旅游,参加旅游的每一个职工都在规定限额内向银行购买了外汇，这种购买外汇的情形属于（）、贸易收支用汇、个人因私出境用汇、资本项目外汇、境内机构经常项目外汇26、我国人民币汇率实行以市场供求为基础的、单一的、有管理的（）、浮动汇率制、固定汇率制、与美元挂钩汇率制度、根据我国物价指数自行决定汇率二、多项选择题1、证券业和（）分业经营、分业管理。、金融业、保险业、信托业、银行业、基金业2、我国证券法规定应予处罚的内幕交易行为包括（）、内幕人员利用内幕信息为自己买卖证券、内幕人员根据内幕信息建议他人买卖证券、非内幕人员通过不正当手段获得内幕信息并买卖有关证
42、券、非内幕人员通过非法内幕信息后，建议他人买卖证券、非内幕人员通过报纸获知信息后买卖证券3、我国证券法调整（）证券。、政府债券、股票、票据、公司债券、财产保险4、保险合同的当事人包括（）、投保人、保险人、被保险人、受益人、经纪人5、下列属于人身保险的有（）、健康保险、意外伤害保险、信用保险、财产损失保险、火灾险6、某股份有限公司拟申请发行公司债券，它应符合的条件包括（）、净资产不低于人民币3000万元、最近3年的平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息、债券到期一次性还本付息、累计发行在外的债券总面额不超过净资产额的40%、负债率不超过20%7、某公司通过上海证券交易所的交易，持有某上市公司已
43、发行股份的30%时，应当（）、继续进行收购时，采用协议收购方式收购、继续进行收购时，向所有股东发出要约、继续进行收购时，持有该上市公司股份的比例每增加2%时进行披露、继续进行收购时，经中国证监会免除要约义务后收购股份、继续进行收购时，可以任意选择收购对象8、票据的基本当事人有（）、出票人、收款人、付款人、背书人、被背书人9、在本票的行为中有（）、出票、保证、承兑、付款、提示承兑10、目前我国银行结算方式有（）、支票、银行汇票、托收承付、信用卡、保票11、人身保险合同具有以下哪些特征（）、一定的储蓄性、保险期限的长期性、主体的特殊性、不存在物权代位与债权代位、存在物权代位与债权代位12、在人身保
44、险中，投保人对下列哪些人员具有保险利益（）、本人、配偶、子女、父母、邻居13、在国际贸易结算中，商业汇付的种类包括（）、信汇、电汇、票汇、托收承付、现金14、按照UP500的规定（）、开证银行负第一位的付款责任、信用证是一种独立的文件、信用证一切义务都以单据为准、银行审核单据的合理时间为7个银行工作日、银行审核单据的合理时间为15个银行工作日15、目前，我国外汇管理体制的基本内容有（）、人民币成为可自由兑换货币、人民币实现了经常项目下的可自由兑换、人民币实现了经常项目下有条件的自由兑换、资本项目的人民币仍然实行外汇管制、资本项目的人民币完全实行外汇管制16、下列属于保险合同特征的是（）、要式合同、射悻合同、双务有偿合同、实定合同、法定合同三、判断题1、我国保险法适用于我国境内的各种保险。、是、否2、票人签发票据并交付，即为出票。、是、否3、票据是附条件支付的有价证券。、是、否4、持票人在到期日前被拒绝承兑或承兑人死亡的，都可以立即行使追索权。、是、否5、我国法律允许签发空白支票。、是、否6、商业汇票的付款期限最长不得超过6个月。、是、否7、信用证是独立于其基础合同的新的合同，与其基础合同无关。、是、否8、子公司虽拥有自己的独立资本，但不是东道国的独立法人。、是、否9、保证人与被保证人对持票人负连带责任。、是、否
