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1、企业融资计划书范文2024（21篇）企业融资计划书范文2024（通用21篇）企业融资计划书范文2024篇1第一部分摘要一.公司简单描述二 .公司的宗旨和目标（市场目标和财务目标）三 .公司目前股权结构四 .已投入的资金及用途五 .公司目前主要产品或服务介绍六 .市场概况和营销策略七 .主要业务部门及业绩简介八 .核心经营团队九 .公司优势说明十.目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方式、用途、偿还十一.中小企业融资方案（资金筹措及投资方式及退出方案）十二.财务分析十 务历史数据（前3-5年销售汇总、利润、成长）2 .财务预计（后3-5年）3 .资产负债情况第二部分综述第一章公司介绍一 .
2、公司的宗旨（公司使命的表述）二 .公司简介资料三 .各部门职能和经营目标四 .公司管理1 .董事会2 .经营团队3 .外部支持（外聘人士/会计师事务所/律师事务所/顾问公司/技术支持/行业协会等）第二章技术与产品一 .技术描述及技术持有二 .产品状况1 .主要产品目录（分类、名称、规格、型号、价格等）2 .产品特性3 .正在开发/待开发产品简介4 .研发计划及时间表5 .知识产权策略6 .无形资产（商标/知识产权/专利等）三.产品生产1.资源及原材料供应2 .现有生产条件和生产能力3 .扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力4 .原有主要设备及需添置设备5 .产品标准、质检和生产成本控制6 .包
3、装与储运第三章市场分析一 .市场规模、市场结构与划分二 .目标市场的设定三 .产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析四 .目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段（空白/新开发/高成长/成熟/饱和）产品排名及品牌状况五 .市场趋势预测和市场机会六 .行业政策第四章竞争分析一 .有无行业垄断二 .从市场细分看竞争者市场份额三 .主要竞争对手情况：公司实力、产品情况（种类、价位、特点、包装、营销、市场占率等）四 .潜在竞争对手情况和市场变化分析五 .公司产品竞争优势第五章市场营销一 .概述营销计划（区域、方式、渠道、预估目标、份额）二 .销售政策的制定（以往/现行/计划）三 .
4、销售渠道、方式、行销环节和售后服务四 .主要业务关系状况（代理商/经销商/直销商/零售商/加盟者等），各级资格认定标准政策（销售量/回款期限/付款方式/应收帐款/货运方式/折扣政策等）五 .销售队伍情况及销售福利分配政策.促销和市场渗透（方式及安排、预算）1.主要促销方式2.广告/公关策略、媒体评估七.产品价格方案1.定价依据和价格结构2.影响价格变化的因素和对策八 .销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。九 .市场开发规划，销售目标（近期、中期），销售预估（3-5年）销售额、占有率及计算依据第六章投资说明十 资金需求说明（用量/期限）十一 资金使用计划及进度十二 投资形式（贷款/利率/
5、利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等）四.资本结构五.回报/偿还计划六.资本原负债结构说明（每笔债务的时间/条件/抵押/利息等）七.投资抵押（是否有抵押/抵押品价值及定价依据/定价凭证）A.投资担保（是否有抵押/担保者财务报告）九.吸纳投资后股权结构十.股权成本十一.投资者介入公司管理之程度说明十二.报告（定期向投资者提供的报告和资金支出预算）十三.杂费支付（是否支付中介人手续费）第七章投资报酬与退出一.股票上市二 .股权转让三 .股权回购四 .股利第八章风险分析一 .资源（原材料/供应商）风险二 .市场不确定性风险三 .研发风险四 .生产不确定性风险五 .成本控制风险六 .
6、竞争风险七 .政策风险八 .财务风险（应收帐款/坏帐）九 .管理风险（含人事/人员流动/关键雇员依赖）十.破产风险第九章管理一 .公司组织结构二 .管理制度及劳动合同三 .人事计划（配备/招聘/培训/考核）四 .薪资、福利方案五 .股权分配和认股计划第十章经营预测增资后3-5年公司销售数量、销售额、毛利率、成长率、投资报酬率预估及计算依据第十一章财务分析一 .财务分析说明.财务数据预测1.销售收入明细表2 .成本费用明细表3 .薪金水平明细表4 .固定资产明细表5 .资产负债表6 .利润及利润分配明细表7 .现金流量表8 .财务指标分析企业融资计划书范文2024篇2中小企业融资是指金融机构针对
7、中小企业推出的定制化融资解决方案，由现有企业筹集资金并完成项目的投资建设，无论项目建成之前或之后，都不出现新的独立法人。贷款和其他债务资金实际上是用于项目投资，但是债务方是公司而不是项目，整个公司的现金流量和资产都可用于偿还债务、提供担保；也就是说债权人对债务有完全的追索权，即使项目失败也必须由公司还贷，因而贷款的风险程度相对较低。专业解析：据上海埃莎投资管理有限公司总裁吴田平介绍，中小企业融资是一个企业的资金筹集的行为与过程。也就是公司根据自身的生产经营状况、资金拥有的状况，以及公司未来经营发展的需要，通过科学的预测和决策，采用一定的方式，从一定的渠道向公司的投资者和债权人去筹集资金，组织资
8、金的供应，以保证公司正常生产需要，经营管理活动需要的理财行为。中小企业融资过程是从中小企业融资准备到中小企业融资成功的阶段，需要中小企业融资方做细致而具体的工作。中小企业融资过程主要分为以下几个方面：1、中小企业融资准备工作中小企业融资需要有中小企业融资团队、资料等准备，最关键的是商业计划书准备中小企业融资解决方案中小企业融资解决方案。通常，与风险投资公司接触的第一步是递交商业计划书。风险投资商经常接到大量商业计划书，因此，商业计划书必需立刻吸引风险投资商的眼球。商业计划书摘要很重要，做得好可以引得投资商精读计划书全文，做得不好会让他们决定不再浪费更多时间。一份好的商业计划书是至关重要的，应该
9、完整而清晰地阐述公司的发展目标、长期战略等，这是表现企业发展潜力和创业者自身素质的绝好机会。风险投资家在初次阅读一份商业计划时，就会对该企业的管理者进行评估，从而预测投资回报。2、中小企业融资方案策划制订可行的中小企业融资方案将会有针对性的进行中小企业融资运作，提高中小企业融资的效率通常要考虑中小企业融资条件、中小企业融资方式、合作期限及资金退出方式等。3、中小企业融资实施：首先要选择风险投资公司，这是中小企业融资过程中甚为重要的一环中小企业融资解决方案投资创业。如果对投资者不进行调研和选择，就容易造成无谓的四处推销，从而拖延中小企业融资过程。在选择投资者时，通常应考虑到地域、行业重点、发展阶
10、段以及所需资金量等因素。其它一些因素也同等重要，例如投资者在中小企业融资中是否为主投方，已投资过的企业是否会与你的公司进行互补或竞争。企业融资计划书范文2024篇3一、公司介绍1、公司简介主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等，这方面的介绍是有必要的，它可以使人们了解你公司的历史和团队。2、公司现状在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。如果是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。如果经过审计请注明审计会计师事务所，如果未经审计也请注明。3、股东实力股东的背景也会对投资者产生重要的影响。如果股东
11、中有大的企业，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会产生很多好处。如果大股东能提供某种担保则更好。4、历史业绩对于开发企业而言，以前做过什么项目，经营业绩如何，都是要特别说明的地方，如果一个企业的开发经验丰富，那么对于其执行能力就会得到承认。5、资信程度把银行提供的资信证明，工商、税务等部门评定的各种奖励，或者其他取得的荣誉，都可以写进去，而且要把相关资料作为附件列入。最好有证明的人员。6、董事会决议对于需要融资的项目，必须经过公司决策层的同意。这样才更加强了融资的可信程度，而不是戏言。二、项目分析1、项目的基本情况位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等，都是房地产开发的基本情况，需
12、要在报告中指出。2、项目来历项目来历是指项目的来龙去脉，项目的上家是谁，怎么得到的项目，是否有遗留问题，是如何解决的等情况。3、证件状况文件项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可证等五证的情况。需要复印件。4、资金投入自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等，方便了解项目的资金状况。5、市场定位指项目的市场定位，包括项目的物业类型、档次、项目的目标客户群等6、建造的过程和保证项目的建筑安装过程，如何得到保障可以如期完工。而不会耽误工期，不会导致项目无法按期交付使用。三、市场分析1、地方宏观经济分析房地产是一个区域性的
13、市场，受到地方经济的影响比较大。而表征一个地区的经济发展的指标等数据和经济发展的定性说明等需在本部分体现。2、房地产市场的分析房地产市场的分析比较复杂，而且说明起来可繁可简。简单说需要定性分析本地区房地产市场的发展，平均价格，各种类型房地产的目标客户群等。复杂些说明则需要在时间数轴上表征价格的走势波动，但是，因为很多地区没有进行常规的价格跟踪，所以，严格数据的分析很难完成，但是可以通过典型项目的分析来代替。3、竞争对手和可比较案例分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客户群等，同时，也需要罗列一些未来可能进入市场竞争的对手项目情况，以及未来的市场供应量等情况。4、未来市场预测及影响
14、因素未来的市场预测很难预料，但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法等分析方法做出预测。四、管理团队1、人员构成公司主要团队的组成人员的名单，工作的经历和特点。如果一个团队有足够多经验丰富的人员，则会对投资的安全有很大的保障。2、组织结构企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。3、管理规范性管理制度，管理结构等的评价。可以由专门的管理顾问公司来评价和说明。4、重大事项对于企业产生重要影响的需要说明的事项。五、财务计划一个好的财务计划，对于评估项目所需资金非常关键，如果财务计划准备的不好，会给投资者以企业管理者缺乏经验的印象，降低对企业的评价。本部分一般包括对投资计划的
15、财务假设，以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的预测。资金的来源和运用等内容。其中，对于企业自有资金比例和流动性要求较高。六、融资方案的设计1、融资方式（1）股权融资方式（注：股权和债权方式是两种最主要的方式,但是，还有很多不是某一种方式所能解决的，而是几种方式在不同的时间段的组合。这部分是解决问题的关键，是否能够取得资金，关键在于是否能够通过融资方案解决各方的利益分配关系。）方式：融资方式将以融资方（包括项目在内）的股权进行抵押借款这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益项目的公司，协助融资人快速成长，在一定时间内通过管理者回购等方式撤出投资，取得高额投资回报的一种投资方
16、式。操作步骤：签订风险投资协议书A、对融资方的债务债权进行核查确认B、签订风险投资协议书：确定股权比例、确定退出时间、确定管理者回购方式、确定再融资资金数量及时间、确定管理上的监控方式、确定协助义务。C、在有关管理部门办理登记手续(2)债权融资方式方式：投融资双方签定借贷合同进行融资，确定相应固定利率和收回贷款的期限。(3)债转股的融资方式投融资双方开始以借贷关系进行融资，投资方在借贷期间内或借贷期结束时，按相应的比例折算成相应的股份。(4)房地产信托融资(5)多种融资方式的组合在不同的时间阶段用不同的融资方式。在项目的初级阶段主要以股权融资方式为主，因为对融资方来说这个阶段的资产负债情况不会
17、有很大的压力；在中后期阶段可以运用股权、债权方式，这个阶段融资方对整个项目有了明确的预期，在债务的偿还上有明确的预期。2、融资期限和价格融资的期限，可承受的融资成本等，都需要解释清楚。3、风险分析（任何投资都存在风险，所以应该说明项目存在的主要风险是什么，如何克服这些风险。）对投资融资双方有可能的风险存在作出判断。A、投资方的投资资金及收益风险在项目无法启动的情况下将一直独立承担投资资金成本，及追加资金成本。B、投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的债务而产生的连带风险。C、破产风险I）、融资者对投资者的信用没有得到确定而产生无法回购的风险E、融资者为掌控全局经营，在回购时利益出让增加风
18、险。F、融资者提前回购而付出的资金成本风险。风险化解方案A、资方对是否资金进入后可以完成计划要进行评估和测算。B、投资方对融资方的项目进程进行监控，并按照进程需要分批进行投资款的专款专用。C、投资方对融资方的相关项目所签订的合同进行核审后，评估其付款和还款能力。D、资方审核融资方的还款计划可行性，一旦确定后将按还款计划回款。4、退出机制（绝大多数的投资都不是为了自用，而是是为了获利，因此都涉及到退出机制问题，所以，需要在此说明投资者可能的退出时间和退出方式。）A、股权方式融资的退出项目进行中投资方退出；项目完成投资方退出一种方式是融资方按时按预定的回报率加本金额度进行现金回购股份，第二种是融资
19、方按投融资双方约定的价格及相应的物业面积的形式回购股份，第三种投资方享受整个项目的分红；B、债权方式融资退出项目进行中投资方退出，可以用违约今的形式控制；项目完成投资方退出，按时还本付息；5、抵押和保证在涉及到投资安全的时候，投资者最关心的是如何保障投资的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信誉卓著的公司的保证。6、对房地产行业不熟悉的客户，需要提供操作的细节，即如何保证投资项目是可行的。七、摘要长篇的融资报告是提供给有融资意向的客户来认真读的，而对于在接触客户的初期阶段，仅需要提供报告摘要就可以了。报告摘要是对融资报告的高度浓缩，因此，言简意赅就非常重要。企业融资计划书范文2024篇4近年
20、来，企业通过上市发行股票、发行债券、发行中短期票据、创投风投私募股权融资、场外股权交易、资产证券化等直接融资手段向资本市场直接融资，逐渐成为企业运行资金来源的重要渠道。根据初步统计，我市近三年来企业通过直接融资手段向资本市场募集资金总额接近同期银行新增贷款总额。根据证监会近年来的政策导向，今后企业直接融资的范围和规模将越来越宽越来越大。在我市，除已上市的企业外，面广量大的中小企业对直接融资的概念还很模糊，通过资本市场直接融资的思路还是空白，企业运作资金的来源还很单一，与现代企业经营的要求还有很大差距，造成这些企业融资难、成本高、发展慢。为进一步拓宽我市中小企业融资渠道，降低融资成本，改善企业治
21、理结构，加快企业转型升级步伐，实现企业的快速发展，拟于近期举办20_年企业直接融资系列活动，初步方案如下：第一阶段：直接融资洽谈会一、目的意义邀请国内外直接融资中介机构、交易机构、创投风投企业等来,与我市有直接融资需求的重点骨干企业、高新技术企业、新兴产业企业、拟上市企业和重点人才项目进行直接融资洽谈。进一步加深对我市经济社会及重点行业、产业的了解，促成直接融资意向，为的企业打开直接融资新局面。争取更多的股权投资企业在我市设立分支机构。二、活动时间暂定3月下旬。三、活动地点在金陵金鼎、光华国际中进行选择。四、活动内容1.宣传经济社会发展情况。2.直接融资洽谈。拟上市企业、发行债券企业、场外股权
22、交易企业、资产证券化项目融资企业与证券公司等中介机构洽谈；有股权融资需要的企业与创投、风投公司洽谈。五、活动对象1.本市企业40家以上有股权融资需求的重点骨干企业、高新技术企业、新兴产业企业、拟上市企业和重点人才项目，董事长或总经理；2.创投企业30家以上证券业中介机构，创投机构负责人或业务人员；第二阶段：企业董事长直接融资培训班一、培训形式为进一步巩固洽谈会成果，结合多年来针对企业董事长培训的经验，防止代培代会、敷衍了事的情况发生，根据20年、20年我市企业上市上海复旦大学培训班取得的经验和成效，为企业董事长能聚精会神汲取培训知识，拓展直接融资思路，决定采取送出培训、封闭式培训、专题培训。二
23、、培训时间暂定3月下旬4月上旬，时间3-4天。三、培训地点上海复旦大学。四、培训主题企业直接融资的意义、种类及选择；企业上市（包括IPO、新三板、股权托管交易）融资；企业债券（包括企业私募债、企业集合债）融资；私募股权（包括风险投资、创业投资）融资，资产证券化融资。五、培训对象组织动员一批有股权融资需求的重点骨干企业、高新技术企业、新兴产业企业、拟上市企业董事长，人数控制在40人左右。六、培训费用初步估算在30万元以内，由市财政支出。企业融资计划书范文2024篇5第一章影视投资项目项目概要一、项目公司二、项目简介三、客户基础四、市场机遇五、项目投资价值六、项目资金及合作七、项目成功的关键八、公
24、司使命九、经济目标第二章公司介绍一、项目公司与关联公司二、公司组织结构三、历史财务经营状况四、历史管理与营销基础五、公司地理位置六、公司发展战略七、公司内部控制管理第三章项目/影视投资项目产品介绍一、产品（分类、名称、规格、型号、产量、价格等）二、产品特性三、产品生产原料四、产品加工工艺五、生产线主要设备六、核心生产设备七、正在开发/待开发产品简介八、研发计划及时间表九、知识产权策略十、无形资产（商标知识产权专利等）十一、项目地理位置与背景十二、项目建设基本方案第四章影视投资项目产品市场分析一、产品原料市场分析二、目标区域产品供需现状与预测（目标市场分析）三、产品市场供给状况分析四、产品市场需
25、求状况分析五、产品市场平衡性分析六、产品销售渠道分析七、竞争对手情况与分析1、竞争对手情况2、竞争对手情况分析八、行业准入与政策环境分析九、产品市场预测第五章影视投资项目产品生产项目发展战略与实施计划一、项目执行战略二、项目合作方案三、公司发展战略四、市场快速反应系统（HS）建设五、企业安全管理系统（SHE）建设六、产品市场营销策略1、产品市场定位策略2、产品定价策略3、产品市场促销策略4、产品的电子网络营销七、产品销售代理系统八、产品销售计划第六章影视投资项目产品项目SWOT综合分析一、项目优势分析二、项目弱势分析三、项目机会分析四、项目威胁分析五、SWoT综合分析第七章项目管理与人员计划一
26、、组织结构二、管理团队介绍三、管理团队建设与完善四、人员招聘与培训计划五、人员管理制度与激励机制六、成本控制管理七、项目实施进度计划第八章项目风险分析与规避对策一、经营管理风险及其规避二、技术人才风险及其规避三、安全、污染风险及控制四、产品市场开拓风险及其规避五、政策风险及其规避六、中小企业融资风险与对策第九章影视投资项目产品项目投入估算与资金筹措一、项目中小企业融资需求与贷款方式二、项目资金使用计划三、中小企业融资资金使用计划四、贷款方式及还款保证第十章影视投资项目产品生产项目财务预算一、财务分析说明二、财务资料预测1、销售收入明细表2、成本费用明细表3、薪金水平明细表4、固定资产明细表5、
27、资产负债表6、利润及利润分配明细表7、现金流量表8、财务收益能力分析8.1 财务盈利能力分析8.2 项目清偿能力分析第十一章公司无形资产价值分析一、分析方法的选择二、收益年限的确定三、基本数据四、无形资产价值的确定企业融资计划书范文2024篇6一、公司介绍二、项目分析三、市场分析四、管理团队五、财务计划六、融资方案的设计七、摘要一、公司介绍1、公司简介主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等，这方面的介绍是有必要的，它可以使人们了解你公司的历史和团队。2、公司现状在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。如果是私营
28、公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。如果经过审计请注明审计会计师事务所，如果未经审计也请注明。3、股东实力股东的背景也会对投资者产生重要的影响。如果股东中有大的企业，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会产生很多好处。如果大股东能提供某种担保则更好。4、历史业绩对于开发企业而言，以前做过什么项目，经营业绩如何，都是要特别说明的地方，如果一个企业的开发经验丰富，那么对于其执行能力就会得到承认。5、资信程度把银行提供的资信证明，工商、税务等部门评定的各种奖励，或者其他取得的荣誉，都可以写进去，而且要把相关资料作为附件列入。最好有证明的人员。6、董事会决议对于需要融资的项目，必须经过
29、公司决策层的同意。这样才更加强了融资的可信程度，而不是戏言。二、项目分析1、项目的基本情况位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等，都是房地产开发的基本情况，需要在报告中指出。2、项目来历项目来历是指项目的来龙去脉，项目的上家是谁，怎么得到的项目，是否有遗留问题，是如何解决的等情况。3、证件状况文件项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可证等五证的情况。需要复印件。4、资金投入自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等，方便了解项目的资金状况。5、市场定位指项目的市场定位，包括项目的物业类型、档次、项目的目标客户群
30、等6、建造的过程和保证项目的建筑安装过程，如何得到保障可以如期完工。而不会耽误工期，不会导致项目无法按期交付使用。三、市场分析1、地方宏观经济分析房地产是一个区域性的市场，受到地方经济的影响比较大。而表征一个地区的经济发展的指标等数据和经济发展的定性说明等需在本部分体现。2、房地产市场的分析房地产市场的分析比较复杂，而且说明起来可繁可简。简单说需要定性分析本地区房地产市场的发展，平均价格，各种类型房地产的目标客户群等。复杂些说明则需要在时间数轴上表征价格的走势波动，但是，因为很多地区没有进行常规的价格跟踪，所以，严格数据的分析很难完成，但是可以通过典型项目的分析来代替。3、竞争对手和可比较案例
31、分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客户群等，同时，也需要罗列一些未来可能进入市场竞争的对手项目情况，以及未来的市场供应量等情况。4、未来市场预测及影响因素未来的市场预测很难预料，但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法等分析方法做出预测。四、管理团队1、人员构成公司主要团队的组成人员的名单，工作的经历和特点。如果一个团队有足够多经验丰富的人员，则会对投资的安全有很大的保障。2、组织结构企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。3、管理规范性管理制度，管理结构等的评价。可以由专门的管理顾问公司来评价和说明。4、重大事项对于企业产生重要影响的需要说明的事项。
32、五、财务计划一个好的财务计划，对于评估项目所需资金非常关键，如果财务计划准备的不好，会给投资者以企业管理者缺乏经验的印象，降低对企业的评价。本部分一般包括对投资计划的财务假设，以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的预测。资金的来源和运用等内容。其中，对于企业自有资金比例和流动性要求较高。六、融资方案的设计1、融资方式（1）股权融资方式（注：股权和债权方式是两种最主要的方式，但是，还有很多不是某一种方式所能解决的，而是几种方式在不同的时间段的组合。这部分是解决问题的关键，是否能够取得资金，关键在于是否能够通过融资方案解决各方的利益分配关系。）方式：融资方式将以融资方（包括项目在内）的股权进行
33、抵押借款这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益项目的公司，协助融资人快速成长，在一定时间内通过管理者回购等方式撤出投资，取得高额投资回报的一种投资方式。操作步骤：签订风险投资协议书A、对融资方的债务债权进行核查确认B、签订风险投资协议书：确定股权比例、确定退出时间、确定管理者回购方式、确定再融资资金数量及时间、确定管理上的监控方式、确定协助义务。C、在有关管理部门办理登记手续(2)债权融资方式方式：投融资双方签定借贷合同进行融资，确定相应固定利率和收回贷款的期限。(3)债转股的融资方式投融资双方开始以借贷关系进行融资，投资方在借贷期间内或借贷期结束时，按相应的比例折算成相应的
34、股份。(4)房地产信托融资(5)多种融资方式的组合在不同的时间阶段用不同的融资方式。在项目的初级阶段主要以股权融资方式为主，因为对融资方来说这个阶段的资产负债情况不会有很大的压力；在中后期阶段可以运用股权、债权方式，这个阶段融资方对整个项目有了明确的预期，在债务的偿还上有明确的预期。2、融资期限和价格融资的期限，可承受的融资成本等，都需要解释清楚。3、风险分析(任何投资都存在风险，所以应该说明项目存在的主要风险是什么，如何克服这些风险。)对投资融资双方有可能的风险存在作出判断。A、投资方的投资资金及收益风险在项目无法启动的情况下将一直独立承担投资资金成本，及追加资金成本。B、投资方不能有效监控
35、好管理者的经营从而产生新的债务而产生的连带风险。C、破产风险I）、融资者对投资者的信用没有得到确定而产生无法回购的风险E、融资者为掌控全局经营，在回购时利益出让增加风险。F、融资者提前回购而付出的资金成本风险。风险化解方案A、资方对是否资金进入后可以完成计划要进行评估和测算。B、投资方对融资方的项目进程进行监控，并按照进程需要分批进行投资款的专款专用。C、投资方对融资方的相关项目所签订的合同进行核审后，评估其付款和还款能力。D、资方审核融资方的还款计划可行性，一旦确定后将按还款计划回款。4、退出机制（绝大多数的投资都不是为了自用，而是是为了获利，因此都涉及到退出机制问题，所以，需要在此说明投资
36、者可能的退出时间和退出方式。）A、股权方式融资的退出项目进行中投资方退出；项目完成投资方退出一种方式是融资方按时按预定的回报率加本金额度进行现金回购股份，第二种是融资方按投融资双方约定的价格及相应的物业面积的形式回购股份，第三种投资方享受整个项目的分红；B、债权方式融资退出项目进行中投资方退出，可以用违约今的形式控制；项目完成投资方退出，按时还本付息；5、抵押和保证在涉及到投资安全的时候，投资者最关心的是如何保障投资的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信誉卓着的公司的保证。6、对房地产行业不熟悉的客户，需要提供操作的细节，即如何保证投资项目是可行的。七、摘要长篇的融资报告是提供给有融资意向
37、的客户来认真读的，而对于在接触客户的初期阶段，仅需要提供报告摘要就可以了。报告摘要是对融资报告的高度浓缩，因此，言简意赅就非常重要。企业融资计划书范文2024篇7计划书提纲公司（或一项目）商业计划书（一办事处）年月（公司资料）地址邮政编码联系人及职务电话传真网址/电子邮箱报告目录。第一部分融资计划书摘要（整个计划的概括）（文字在2-3页以内）一.公司简单描述二 .公司的宗旨和目标（市场目标和财务目标）三 .公司目前股权结构四.已投入的资金及用途五.公司目前主要产品或服务介绍六 .市场概况和营销策略七 .主要业务部门及业绩简介八 .核心经营团队九 .公司优势说明十.目前公司为实现目标的增资需求：
38、原因、数量、方式、用途、偿还十一.融资方案（资金筹措及投资方式及退出方案）十 .财务分析L财务历史资料（前3-5年销售汇总、利润、成长）2.财务预计（后3-5年）3.资产负债情况。第二部分融资计划书综述第一章公司介绍一 .公司的宗旨（公司使命的表述）二 .公司简介资料三 .各部门职能和经营目标四 .公司管理1.董事会2.经营团队3.外部支持（外聘人士/会计师事务所/律师事务所/顾问公司/技术支持/行业协会等）。第二章技术与产品一 .技术描述及技术持有二 .产品状况1.主要产品目录（分类、名称、规格、型号、价格等）2.产品特性3.正在开发/待开发产品简介4.研发计划及时间表5.知识产权策略6.无
39、形资产（商标/知识产权/专利等）。三.产品生产1.资源及原材料供应2.现有生产条件和生产能力3.扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力4.原有主要设备及需添置设备5.产品标准、质检和生产成本控制6.包装与储运。第三章市场分析一 .市场规模、市场结构与划分二 .目标市场的设定三 .产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析四 .目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段（空白/新开发/高成长/成熟/饱和）产品排名及品牌状况五 .市场趋势预测和市场机会六 .行业政策。第四章竞争分析一.有无行业垄断二.从市场细分看竞争者市场份额三.主要竞争对手情况：公司实力、产品情况（种类、价位、特点、
40、包装、营销、市场占率等）四.潜在竞争对手情况和市场变化分析五.公司产品竞争优势。第五章市场营销一 .概述营销计划（区域、方式、渠道、预估目标、份额）二 .销售政策的制定（以往/现行/计划）三 .销售渠道、方式、行销环节和售后服务四 .主要业务关系状况（代理商/经销商/直销商/零售商/加盟者等），各级资格认定标准政策（销售量/回款期限/付款方式/应收帐款/货运方式/折扣政策等）五 .销售队伍情况及销售福利分配政策六.促销和市场渗透（方式及安排、预算）1.主要促销方式2.广告/公关策略、媒体评估七.产品价格方案1.定价依据和价格结构2.影响价格变化的因素和对策八 .销售资料统计和销售纪录方式，销售
41、周期的.计算。九 .市场开发规划，销售目标（近期、中期），销售预估（3-5年）销售额、占有率及计算依据。第六章投资说明一 .资金需求说明（用量/期限）二 .资金使用计划及进度三 .投资形式（贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等）四 .资本结构五.回报/偿还计划六 .资本原负债结构说明（每笔债务的时间/条件/抵押/利息等）七 .投资抵押（是否有抵押/抵押品价值及定价依据/定价凭证）A.投资担保（是否有抵押/担保者财务报告）九.吸纳投资后股权结构十.股权成本十一.投资者介入公司管理之程度说明十二.报告（定期向投资者提供的报告和资金支出预算）十三.杂费支付（是否支付中介
42、人手续费）。第七章投资报酬与退出一.股票上市二,股权转让三 .股权回购四 .股利。第八章风险分析一 .资源（原材料/供货商）风险二 .市场不确定性风险三 .研发风险四 .生产不确定性风险五 .成本控制风险六 .竞争风险七 .政策风险八 .财务风险（应收帐款/坏帐）九 .管理风险（含人事/人员流动/关键雇员依赖）十.破产风险。第九章经营预测增资后3-5年公司销售数量、销售额、毛利率、成长率、投资报酬率预估及计算依据。第十章财务分析一 .财务分析说明二 .财务资料预测企业融资计划书范文2024篇8一、公司介绍：明确说明这个公司要做什么；这个公司是一个什么样的公司而不是一个什么样的公司，未来会成为一
43、个什么样的公司。在第一部分所提出的一些想法要非常的明确，要能吸引阅读者的注意力，不要祥细的展开，而只在建立一个结构框架，在后面的部分逐渐展开就行了。二、产品/服务：也就是要说明你的想法是什么？你的产品和服务是什么？解决用户的什么问题？站在客户的角度来看，产品的独特性，创新性体现在什么地方？你的典型客户有哪些？三、商业模式：既然为客户提供的价值，就要说明企业的价值如何实现？从什么途径获得收入？很多互联网公司在这个问题上会受到投资人的质疑和挑战，因此需要在这方面下中功夫。四、市场/行业/竞争分析：也就是要了解目标市场，包括市场规模及成长性，市场分析预算要客观可行，要敢于竞争，要明白只有太细分且没有
44、成长空间的市场才会缺少竞争者，分析竞争要素时，要体现自身的竞争优势和他自身的价值定位，并揭示企业胜出的因素。五、战略规划：这方面的内容包括产品、人员等规划，对外合作战略，市场营销战略等，投资人需要看到你在哪个方面有想法，企业未来的走向上目标。六、财务预测：这是从量化的角度来看，企业过去及未来的经营，在写作这部分的时候要注意，历史财务数据力求事实，预测力求合理，包括假设条件，收入结构、费用结构等；通常这部分一份简单的损益表就可以了，但背后支撑的祥细预测报表要单独准备。要注意的问题是：所有的预测要理性，要考虑外部市场变化的因素，还要符合投资人对企业的成长需求。七、融资计划：也就是你要花多少资金，出
45、让多少股份，公司估值如何；你在什么时候需要这些资金，资金的具体用途等等。八、管理团队：公司目前由哪些人在负责运营管理，对于这部分要着重突出，明确了写作的内容之后，我们要做的就是怎样写得明白通畅，能够打动潜在客户。企业融资计划书范文2024篇9一、项目背景在新世纪之初，如何更好地建设、发展和应用以立体综合地产开发项目优化体系，使之在社会生活，特别是在经济领域内发挥更有效的作用，是摆在我们面前的历史重任。经验表明，任何一项新的技术和事物不可能超越历史和脱离现实而取得发展。我国当前的情况是：应用这种体系正在逐步形成并继续高速发展，前景喜人，将有无限光明的作为和实现战略诚功的条件，以及达成合作者之间双
46、赢的前程辉煌。虽然如此，我国建筑行业事业的发展与国内房地产产业其他领域的发展相比以及与国外同行业的发展相比，无论在规模、人数、还是在工程管理与服务质量以及设盘与放盘程序优化管理工具，以及地产经营资本手段应用等各方面的差距仍然很大。追其根源，除了总体投入不足，购房费用过高等客观因素外，关键还在于业界没有能够实现与（以买方和卖方为代表的）经济活动主体的广泛、深入、有效的相互渗透和全面融合。尽管众多开发商，服务商和发展商都在极力宣传，推广和探索,以及楼营销及结算价格为主题的体系，但是综观我国当前的房地产市场和区域房地产开发商，几乎都是形式泛滥，收效甚微，对办厂商家和购房顾客无法起到吸引作用。原因何在？问题的关键在于对客观经济规律特别是价值规律在现实经济活动中的作用分析不够，认识不足、运用不力，缺乏有效的手段，没
