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1、银行风险经理考试：操作风险管理1、单选风险经理检查金库时，对非管库人员进入金库的，要调阅书面审批手续，并调阅监控查看O是否在场。A.管库员B.押运人员C.金库负责人D.清点人员正确答案：C2、单选（江南博哥）风险经理在调阅监控录像检查时发现柜员在办理一笔存现100万元的业务时，并未对所收现金卡把，这说明该网点的O存在问题。A.柜员岗位管理B.柜员行为管理C.柜员现金箱管理D.重要空白凭证管理正确答案：B3、多选风险经理对查库人查库执行情况进行检查时，要通过监控录像看查库人是否有（）动作。A.开箱B.开包C.移位D.登记正确答案：A,B,C4、单选风险经理检查联行查询查复业务时，应检查查询书与查
2、复书是否一一对应，查复时间是否在收到查询的OOA.日终业务处理结束之前B.第二个工作日上午之前C.同一个工作日之内D.24小时之内正确答案：B5、单选关键风险指标（KRI）最有价值的功效是预警，把成本花费在对（）操作风险的预警是最有功效的。A.高损B.高频C.低损D.低频合正确答案：A6、单选金库监控图像资料的保存期限不能短于OoA.一个月B.两个月C.三个月D.六个月正确答案：A7、多选关于操作风险识别，下列说法正确的是OOA.对风险隐患进行事前识别，是指对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别，主要分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容B.对风险事件进行事后识别，是指对已经发生的风险事件进
3、行的分析、鉴别，主要分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容C.对风险隐患进行事前识别，是指对影响银行业务经营活动的潜在风险隐患进行查找、鉴别的过程D.对风险事件进行事后识别，是指对影响银行业务经营活动的潜在风险隐患进行查找、鉴别的过程正确答案：B,C8、单选对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别，分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容的过程是操作风险识别的OOA.事前识别B.事中识别C.事后识别D.综合识别正确答案：C9、单选O是一种特殊的操作风险。A.法律风险B.声誉风险C.战略风险D.以上均是正确答案：A10、多选下列类别风险的控制要点描述正确的有OcA.外部欺诈类风险其控制意见主要
4、是应对这些外部行为的具体操作方法B.内部欺诈类风险其控制意见主要有岗位制约控制、行为阻断控制、账务核对等内部控制措施，以及检查、行为排查、监控等手段C.执行、交割和流程管理类风险其控制意见包括加强核对复核、监督检查、建立岗位责任等D.客户、产品和业务活动类风险其控制意见主要是采用正确的作业操作、加强教育培训等方面正确答案：A,B,C,D11、多选根据操作风险点的梳理标准，下列表述属于风险信号的有OoA.借款人、共有权人在办贷环节中签名与交易合同中签名不一致B.评估公司在评估报告中对房屋的描述与实地调查报告有较大差距C.贷款用途与营业执照中的经营范围不吻合D.面谈日期晚于房贷日期正确答案：A,B
5、,C12、多选操作风险管理信息系统综合监控看板提供了各种外部信息渠道风险监控的连接按钮，以下那些系统与操作风险管理信息系统实现了连接()OA.审计系统B.个人优质客户系统C.信贷管理系统D.法律系统正确答案：A,D13、多选风险管理部门审核操作风险信号报告单，应当注意哪些重点。OA.填报内容是否满足操作风险点标准B.填报内容是否准确反映了现实情况C.填报内容是否为新出现的风险因素及风险信号D.填报内容是否明确指出责任部门正确答案：A,B,C14、单选因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素，造成系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事
6、件属于操作风险事件中的OOA.执行交割和流程管理B.营业中断和信息技术系统瘫痪C.客户产品和业务活动D.实物资产的损坏正确答案：B15、判断题风险经理在对柜面业务进行检查时，要重点关注存、取款业务环节。正确答案：错16、多选操作风险识别是操作风险管理的起点，准确的操作风险识别基于OOA.明确的操作风险定义B.科学的操作风险事件分类体系C.成熟的操作风险控制措施D.敏感的操作风险计量模型正确答案：A,B17、判断题RCSA主办业务部门与风险管理部门负责收集、汇总控制优化方案实施情况信息，并形成书面材料，将掌握的情况向风险管理委员会报告。正确答案：错18、多选以下关于操作风险损失数据，说法正确的有
7、OA.商业银行的操作风险计量系统使用相关的外部数据包括公开数据、银行也共享数据等B.商业银行之间汇总、管理和共享使用内部数据，应遵循事先确定的书面规则C.损失数据收集采取“零起点”收集，所有的操作风险事件不论金额大小均属于收集范围D.商业银行对由一个中心控制部门(如信息科技部门)或由跨业务条线及跨期事件引起的操作风险损失，应制定合理具体的损失分配标准正确答案：A,B,C,D19、单选风险管理部门委派的风险经理按月提炼的风险因素及风险信号，要求在月后的O个工作日内报送至风险管理部门。A. 3B. 5C. 7D. 10正确答案：B20、判断题对于低频/低损失的操作风险，银行应通过放弃或者停止与该风
8、险相关的业务活动来规避风险。正确答案：错21、多选通过操作风险与控制自我评估(RCSA),银行可以OoA.评估业务及经营管理活动各流程环节中的操作风险大小，对操作风险进行等级划分，区分高频低损、低频高损等风险，便于根据实际风险大小采取针对性控制B.分析现有控制措施的实际执行情况，查找和评估现有控制措施的缺陷和不足C.综合评价现有控制措施的不足或过度状况，便于采取更贴切和有效的控制D.根据业务发展战略、风险偏好、盈利状况以及评估与评价结果，提出优化和改进控制活动的方案，并最终实施优化方案正确答案：A,B,C,D22、单选风险经理在检查客户资料时，对于留存的客户身份证复印件应检查是否有相应的OOA
9、.审批资料B.联网核查资料C.授权委托书D.公安部门的证明正确答案：B23、多选柜员行为管理应重点关注的风险因素有OoA.错账抹账。主要表现为抹账后涉及现金退回的，未由客户签字B.柜员权限设置。主要表现为柜员权限过大，与柜员无关的交易掩码、应用掩码未封掩，如：主出纳处理库房类现金交易、后台柜员可以办理前台收付业务C.应客户要求抹账。主要表现为将操作正确且记账成功的业务，应客户要求做抹账处理D.授权业务未严格审核。主要表现为主管授权前未认真核实原始凭证主要要素与柜员输入内容是否一致，大额现金未卡把清点大数，授权后未认真审核原始凭证和记账凭证的一致性正确答案：A,C,D24、单选O是针对操作风险点
10、的风险因素所给出的具体控制举措建议，通常是对现行规章制度或实际工作经验的提炼、总结。A.控制意见B.优化方案C.控制措施D.控制来源正确答案：A25、判断题在操作风险事件中，实物资产的损坏指因自然灾害或其他事件导致实物资产丢失或毁坏的损失事件，不包括恐怖袭击所造成的损失。正确答案：错26、判断题账户挂失解挂解锁是柜面业务应重点管控的内容之一。正确答案：对27、单选开立单位账户时，单位账户资料需（）审核。A.网点主任B.主管行长C.会计主管D.主出纳正确答案：C28、多选根据银监会商业银行操作风险管理指引规定，操作风险是指由不完善或有问题的（），以及外部事件所造成损失的风险。A、内部程序B、员工
11、C、信息科技系统D、决策正确答案：A,B,C29、单选操作风险管理信息系统建立了会计主管、分理处主任向O报告的渠道。A.支行行长B.综合管理部C.运营管理部D,风险经理正确答案：D30、判断题密码器是重要空白凭证，使用时可跳号使用。正确答案：错31、单选某支行原会计主管王某顶替柜员上岗，在办理A公司向B公司汇款IOoO万元业务时，未将款项汇出，而是转入到谢某的个人存折账户中，5日后从谢某的账户将IOoO万元转A公司账户，再汇入B公司。该操作风险事件类型为（）。A.外部欺诈B.就业制度和工作场所安全事件C.执行、交割和流程管理事件D.内部欺诈正确答案：D32、单选风险经理检查电子银行转账业务时，
12、应关注O,看是否有复核人员复核。A.电子银行申请表B.电子银行服务协议C.电子银行落地业务凭证D.电子银行业务客户回单正确答案：C33、单选风险经理在检查中发现联行柜员的传票中，打印的记账凭证上显示的收款方户名与原始凭证上的收款方户名不一致，这说明该网点O存在问题。A.开销户业务B.存取款业务C.支付结算业务D.代理业务正确答案：C34、多选金库安全重点监控的内容包括OoA.金库技防B.库房管理C.金库守库D.现金调拨和押运正确答案：A,B,C,D35、多选ATM业务应重点关注的风险因素有OoA.ATM管理员岗位轮换。主要表现为对同一台自助设备，A、B岗未定期轮换，长期由相同的两名钞箱管理员加
13、钞、取钞B.加钞配钞。主要表现为ATM加钞配钞时只有一名钞箱管理员进行操作C.吞没卡处理。主要表现为吞没卡未入“代保管有价值品”表外科目核算，超过规定时间未领取的，未按照相关规定处理D.长短款处理。主要表现为ATM长短款未及时处理正确答案：A,B,C,D36、多选某有限公司2007年11月26日与某支行建立信贷关系，首笔贷款5000万元，期限一年，用途为购手机，检查发现的主要问题如下：（1）借款人财务报表中存在的明显问题未予揭示；（2）贷款被挪用；（3）未按规定进行贷后检查。从操作风险管理角度，上述问题可以提炼为操作风险点名称的有：OA.基础资料未核实B.资金使用监管不到位C.不按约定用途使用
14、贷款D.未按规定复测信用等级正确答案：A,B,C37、多选风险经理检查信用卡催收，应检查的内容有OoA.催收工作计划B.催收考核机制C.催收台账D.催收报告正确答案：A,B,C,D38、单选特殊业务信息核对表是针对O业务而设计的。A.活期一本通B.银行卡C.定期一本通D.存单正确答案：B39、判断题我行开发的操作风险管理信息系统，包括风险监控、风险报告、风险识别、风险评估、关键风险指标、风险计量和损失数据库等功能模块。正确答案：对40、判断题风险点名称是对风险因素概括性的表述，一般采用能够准确、鲜明地指出风险因素核心特征的词组或短句来表述,如“贷后检查流于形式”就适合做风险点名称。正确答案：错
15、41、单选风险经理在检查时，发现某柜员的会计传票中有一张存款凭条上打印的客户名称与经办柜员名称一致，说明该柜员有O的可能性。A.抹账未签字B.应客户要求抹账C.授权业务未审核D.柜员自办业务正确答案：D42、单选第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件属于操作风险事件中的OOA.就业制度和工作场所安全B.客户产品和业务活动C.外部欺诈D.实物资产的损坏正确答案：Q43、%选信用卡申请资料中需客户提供的资料包括OoA.身份证明及联网核查资料B.身份证明及收入证明C.联网核查资料及收入证明D.身份证明、联网核查资料和收入证明正确答案：B44、多
16、选以下哪几项是我行开发的操作风险管理信息系统，包括的功能模块。（）A.风险识别B.风险评估C.关键风险指标D.信用评级正确答案：A,B,C45、单加臬银彳亍总行为进行系统设计准备，调整了计算机系统参数表，导致该行全国多个营业网点出现系统故障，业务停办数小时，给客户和银行造成了损失。这是O引发的操作风险。A.执行交割和流程管理B.营业中断和信息技术系统瘫痪C.客户产品和业务活动D.实物资产的损坏正确答案：B46、单选因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件属于操作风险事件中的OOA.执行交割和流程管理B.客户产品和业务活动C.营业中断和信息技术系统瘫痪
17、D.实物资产的损坏正确答案：A47、单选（）负责监督评价RCSA控制优化方案的落实情况，并对控制优化方案的实施提出进一步的改进意见，推进业务管理活动的持续改进。A.业务管理部门B.风险管理部门C.风险管理委员会D.RCSA主办业务部门正确答案：B48、单选因未按有关规定造成未对特定客户履行份内义务（如诚信责任和适当性要求）或产品性质或设计缺陷导致的损失事件属于操作风险事件中的OOA.就业制度和工作场所安全B.客户产品和业务活动C.营业中断和信息技术系统瘫痪D.实物资产的损坏正确答案：B49、判断题操作风险点识别结果必须同时向风险识别单位同级的风险管理部门和上级业务主管部门报送。正确答案：对50
18、、单选风险管理部门在接到下级行或业务部门风险报告后，处理行为不当的是（）。A.对操作风险事件报告内容进行必要的核查B.直接转报至上级行风险管理部C.对事件台帐中的事件分类、分级准确性进行把关D.要主动追踪核查事件进展情况正确答案：B51、判断题现金押运环节，在无随车业务员的情况下，押运人员可兼任随车业务员。正确答案：错52、多选操作风险损失数据的每条数据记录至少应反映以下O等主要属性A风险事件的类型B.发生时间C.损失金额D.产生原因、重要细节描述正确答案：A,B,C,D53、单选在检查印章作废处理时，应调阅OoA.柜员交接登记簿B.柜面业务交接登记簿C.业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保管使
19、用登记簿D.重要事项登记簿正确答案：C54、单选风险经理在检查票据贴现业务时，应检查内容正确的是OOA.调阅已贴现票据，看是否有签章，只要签章清晰的票据即为有效票据B.查看贴现业务留存资料，看是否有票据贴现查询、查复书，查复内容是否注明”曾有他行查询”字样，若认为票据有瑕疵，应要求联行柜员再次发出查询，打印查复书确定票据真伪C.根据经办人员对票据真伪的辨别结果判定票据的真伪D.查看贴现业务留存资料，只要留存了查询、查复书即可正确答案：B55、判断题操作风险损失中的资产损失是指由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接毁坏和价值的减少。正确答案：对56、判断题我行操作风险管理信息系统综合监
20、控看板提供了各种外部信息渠道风险监控的连接按钮，同时提供了经济资本数据监测、主要风险指标监测、损失数据监测和风险点监测四个方面的内容。正确答案：对57、单选以下对操作风险点的理解完全正确的是OcA.风险点是业务经营和管理活动中发生的违规问题B.风险点是业务经营和管理活动中发生案件和风险的环节，如金库管理。C.风险点是导致某一业务流程或管理活动中的具体操作环节出现差错或操作失败、影响流程或管理活动目标实现的行为或事项。如未执行一日三碰库制度。D.风险点是导致操作风险发生的风险因素。如自然灾害、硬件故障等正确答案：C58、判断题风险经理检查时发现某网点空白密码器未入库（箱）保管，使用未逐份销号，说
21、明该网点的重要空白凭证管理出了问题。正确答案：对59、单选RCSA实施过程中，控制活动优化建议表中的建议应由本级O逐条审定。A.风险管理部门B.业务主管部门C.风险管理委员会D.行长正确答案：C60、单选险经理对代理业务进行检查的内容，下列说法不正确的是OoA.查阅上级行代理理财产品相关文件，了解当下农业银行对外宣传资料的板式、内容等；到营业网点实地检查，看营业网点使用的宣传资料是否上级行指定的宣传资料，是否存在基层行自己印制宣传资料情况B.查看经办行与保险公司签订的保险代理业务合作协议或其它合作协议C.调阅ABIS系统开销户登记簿，看营业机构所开立的期货保证金账户所属公司是否与经办行签订了中
22、国农业银行期货公司客户保证金存管协议，签订协议日期是否在开户日期之前D.调取系统内冻结解冻登记簿及营业机构留存的查询冻结扣划通知书，看账户解冻情况正确答案：D61、单选对挪用类违规事件的理解不正确的有（）A.事件类型为内部欺诈B.事件成因为人员C.事件影响程度分级至少是三级D.事件成因为内部程序正确答案：D62、单选单位账户销户时，如单位不能交回未使用的重要空白凭证，则柜员办理该业务时需留存OOA.单位出具的授权委托书B.单位出具的承诺书C.单位出具的申请书D.银行出具的授权书正确答案：B63、多选在操作风险识别工作中，发现某网点有下述四种现象，明确为外部欺诈的有（）。A.客户利用虚假的或不完
23、整的变更申请资料变更账户名称或支付方式等账户信息B.客户利用虚假的或过期的材料进行开户C.本行员工通过存款交易，无现金办理存款业务D.本行员工通过中间业务代付代收业务系统，采用批扣等形式，私自扣划客户资金正确答案：A,B64、单选每一起严重事故的背后，必然有29次轻微事故和300起未遂先兆以及100O起事故隐患，这是（）的内容。A.海洋法则B.海恩法则C.森林法则D.二八法则正确答案：C65、单选各级（）承担操作风险点的审核职责。A.风险管理部门B.运营管理部C.个人金融部D.公司业务部正确答案：A66、单选因自然灾害或其他事件（如恐怖袭击）导致实物资产丢失或毁坏的损失事件属于操作风险事件中的
24、OOA.执行交割和流程管理B.客户产品和业务活动C.营业中断和信息技术系统瘫痪D.实物资产的损坏正确答案：D67、多选操作风险点是操作风险识别的重要成果，操作风险点必须符合标准并持续更新，下面对操作风险点名称的表述正确的有OOA.一般用词组或短句表述B.能准确、鲜明地指出等闲因素的核心特征C.可以使用“不合规”、“违规”、“风险”等词语D.采用偏负面的具体性词语正确答案：A,B,D68、单选某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。该事件的风险成因是OA.人员B.内部程序C.外部事件D.系统正确答案：A69、判断题柜员的设置上如果出现
25、了主出纳处理库房类现金交易、后台柜员可以办理前台收付业务的现象，则说明柜员岗位管理出现了问题。正确答案：对70、判断题联行汇出款项业务检查要调阅会计传票，检查联行确认凭证与原始凭证，看二者打印信息是否一致。正确答案：对71、判断题商业银行对因操作风险事件引起的市场风险损失，应反映在操作风险的内部损失数据库中，但不纳入操作风险监管资本计量。正确答案：错72、单选违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件属于操作风险事件中的OOA.就业制度和工作场所安全B.内部欺诈C.外部欺诈D.实物资产的损坏正确答案：A73、单选风险经理在检查柜员交易掩码时，应重点关注
26、主出纳的第O位交易掩码。A. 5B. 8C. 9D. 12正确答案：B74、判断题操作风险与控制自我评估（RCSA）是采用规范化的方法和手段，评估业务及经营管理活动各流程环节中操作风险的大小。正确答案：错75、多选个人汽车贷款进行操作风险点梳理时，下列描述中属于风险点“虚假销售”对应风险因素的有（）OA.经销商借用内部员工或关联公司员工等人的名义，办理汽车按揭贷款B.经销商冒用他人身份证件办理按揭贷款C.积压车辆突然热销D.较短时间内同一经销商集中办理车辆按揭正确答案：A,B,C76、单选O的风险因素主要是指违规、不尽职的方法、手段、表现形式，绕开制度规定的过程、方式，以及重要的交易错误。A.
27、执行、交割和流程管理B.外部欺诈C.内部欺诈类D.客户产品和业务活动正确答案：A77、判断题上级行调入重要空白凭证后应于当日入账并及时入凭证库（箱）保管。正确答案：对78、单选不属于重要空白凭证管理应重点关注的风险因素的是OoA.保管。主要表现为从上级行调入重要空白凭证后未及时入账或未及时入凭证库（箱）保管B.出售凭证。主要表现为内部人员代客户购买、保管重要空白凭证C.应客户要求抹账。主要表现为将操作正确且记账成功的业务，应客户要求做抹账处理D.密码器管理。主要表现为空白密码器未入库（箱）保管，使用未逐份销号正确答案：C79、多选柜面业务应关注的风险因素包括OoA.个人账户开户。主要表现为个人
28、客户利用伪造的身份证件办理开户B.个人存、取款。主要表现为交易成功，客户未在记账凭证上签字确认C.无折/无卡存款。主要表现为客户办理无折/卡存款时，没有填写存款凭条，之后客户对存款金额等内容提出异议D.单位存、取款业务。主要表现为柜员将单位存入现金、汇入款项或汇出款项转入自己控制账户，之后滚动挪用客户资金正确答案：A,B,C,D80、单选金库录像资料的调阅、复制要经过（）以上主管领导审批。A.分理处B.支行C.二级分行D.一级分行正确答案：B81、单选以下说法不符合中国银监会商业银行操作风险监管资本计量指引对内部数据要求的是OoA.商业银行收集内部损失数据，应设置合理的损失事件统计金额起点B.
29、商业银行对因操作风险事件引起的市场风险损失，应反映在操作风险的内部损失数据库中，纳入操作风险监管资本计量C.商业银行对因操作风险事件（如抵押品管理缺陷）引起的信用风险损失，如已将其反映在信用风险数据库中，也应纳入操作风险监管资本计量D.商业银行应书面规定对内部损失数据进行加工、调整的方法、程序和权限正确答案：C82、单选风险经理检查现金调拨业务时，应进入ABIS系统，查看“运送中现金”科目中是否有余额，余额是否在O内核销完毕。A. 12小时B. 24小时C. 48小时D. 72小时正确答案：B83、判断题风险经理在对金库进行检查时发现库区内报警装置不能正常启动，说明金库在现金调拨和押运管理方面
30、存在问题。正确答案：错84、单选对重点账户的对账检查时，要求重点账户对账单收回率达到OoA. 90%B. 95%C. 99%D. 100%正确答案：D85、多选RCSA的实施最终要形成两个报告，一是RCSA总结报告，二是控制优化方案实施总结报告，总结报告主要内容包括OOA.RCSA工作开展情况B.自评估的基本结论C.自评估中发现的问题及控制优化方案D.经验总结正确答案：A,B,C,D86、单选RCSA实施过程中，O负责收集、汇总控制优化方案实施情况信息，并形成控制优化方案实施总结报告向风险管理委员会报告。A.风险管理部门B.评估小组C.评估人员D.RCSA主办业务部门正确答案：D87、单选险经
31、理在检查信用卡领用环节时，应检查OoA.查询冻结扣划登记簿B.柜面重要事项登记簿C.银行卡登记簿D.柜员交接登记簿正确答案：C88、多选以下可以作为RCSA实施过程中对固有风险和控制措施进行定量分析的数据来源的有OoA.专项治理检查报告B.业务检查报告C.内部审计报告D.外部监管审计报告等资料正确答案：A,B,C,D89、多选RCSA实施前，要对全体参与人员进行系统性的培训，培训内容主要包括OOA.基础知识B.实施方案C.操作指引D.风险点标准正确答案：A,B,C,D90、多选操作风险点的内容维度包括OoA.业务品种/管理活动、业务流程/操作环节B.风险点名称、风险因素C.风险信号、风险类别D
32、.控制意见、现有控制措施、措施来源正确答案：A,B,C,D91、判断题柜员现金箱应在监控范围内单人开锁、加锁。正确答案：错92、多选账户挂失解挂解锁的检查要点包括OOA.调阅ABIS系统挂失登记簿，现场查看专夹保管的挂失资料，看挂失资料中是否有挂失申请书、客户身份证复印件、联网核查信息资料等；看挂失申请书中需客户填写的选项是否填写完整，联网核查资料显示照片与客户身份证复印件是否一致，如果联网核查不一致，是否有其他有效身份证明做佐证B.针对款项已被支取而受理了客户的挂失申请，要调阅ABIS系统挂失登记簿，查询相应客户账户明细，看账户冻结情况C.调阅ABIS系统挂失登记簿，看挂失后补发存单（折）等
33、是否相隔满七天（借记卡除外）D.借记卡挂失、换卡业务检查要通过调阅ABlS系统挂失登记簿，调阅特殊业务信息核对表和ABlS系统中3093交易查询结果核对，看特殊业务信息核对表问题解答情况正确答案：A,B,C,D93、多选以下事件属于操作风险损失数据收集范围的是（）A.刑事案件B.群体性事件C.自然灾害D.信息安全事件正确答案：A,B,C,D94、判断题管库员应定期轮岗，轮岗时要在ABIS系统内更改其柜员属性。正确答案：错95、单选操作风险点是操作风险识别的重要成果，它主要包括以下哪些方面的内容（）业务品种/管理活动业务流程/操作环节风险点名称风险因素风险信号风险类别控制意见现有控制措施措施来源
34、A.B.C.D.正确答案：A96、单选操作风险点报告单上的O需要描述风险点的发现途径，侧重说明该风险点是怎样被发现的。A.报送说明B.识别事由C.事由说明D,其他品种流程正确答案：C97、单选（）是银行依赖于风险报告制度或财务系统获取的内部损失事件，主要包括银行自身各业务条线发生的各种类型的操作风险损失。A.损失数据B.外部损失数据C.内部损失数据D.历史损失数据正确答案：C98、单选风险经理在检查现金箱实物时，应将上日库存现金余额加、减当日现金收入凭证、现金付出凭证，得出的当时库存现金余额与ABlS系统中查出的现金箱余额、O核对，看三者是否一致。A.传票上打印的现金余额B.平帐报告表上显示的
35、现金余额C.柜员现金箱中的实物现金余额D.调拨单上的现金余额正确答案：C99、判断题风险管理部门委派的风险经理应当按旬从获取的各种操作风险信息中提炼风险因素及风险信号。正确答案：错100、判断题风险经理检查时发现某网点银行汇票与汇票专用章、银行承兑汇票与结算专用章、银行本票与本票专用章没有分管、分用，说明该网点的柜员岗位管理出了问题。正确答案：错IOK单选O是指实施现有控制活动后仍不能消除的风险。A.剩余风险B.固有风险C.操作风险D.国家风险正确答案：A102、多选操作风险的损失形态包括。OA.法律成本、监管罚没B.资产损失、对外赔偿C.追索失败、账面减值D.由操作风险事件引发的其他损失正确
36、答案：A,B,C,D103、单选下列损失数据收集步骤按时间顺序排列正确的是O整理事件清单确认损失风险分析验证A.B.C.D.正确答案：B104、单选对于金库技防的检查，以下说法正确的是（）A.进入库区现场测试声、光报警装置是否能启动B.现场查看装置是否具有防止误操作措施，是否在明显的位置便于启动C.查看监控录像是否能清晰显示，检查监控资料是否是专人保管，并向管理人员询问设备密码D.检查库房是否有灭火器，只要配备了灭火器，金库的消防设施即符合要求正确答案：A105、单选可能导致业务流程、操作环节失败的内外部行为或事项是OcA.风险信号B.风险因素C.风险表现D.风险类别正确答案：B106、判断题
37、通过事前对风险隐患进行识别和整改，可以杜绝重大操作风险事件的发生。正确答案：错107、多选以下属于操作风险评估方法的（）A.调查问卷法B.情景分析法C.随机法D.引导会议法正确答案：A,B,D108、单选图案校正电眼与纸管的距离O.A、8-9毫米B、IO-12毫米C、6-8毫米D、12-14毫米正确答案：B109、多选在RCSA实施过程中，调查问卷的运用较多，一份合格的调查问卷应满足哪些标准OOA.问题具体、表述清楚B.重点突出、整体结构好C.确保问卷能完成调查任务与目的D.便于统计整理正确答案：A,B,C,D110、单选风险经理在对运营管理进行检查时，主要借助的系统是OoA. CMSB. A
38、RMSC. FMISD. FARS正确答案：BHK单选2009年6月，某企业在商业银行办理贷款2000万元，由于手续欠缺，尚未办理他项权证。该笔贷款发放后，该公司发生重大事故，法人代表车祸死亡，经营活动停止，因此，该笔贷款无抵押物，处于高风险状态。这是O引起的操作风险。A.人员B.内部程序C.系统D.外部事件正确答案：B112、单选商业银行员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失属于操作风险事件中的OoA.失职违规B.知识技能匮乏C.内部欺诈D.种族歧视事件正确答案：C113、单选风险经理在检查信用卡资料时，发现某申请人年龄22岁，职务处级，年收入30万以上，对于这种情况
39、，风险经理应重点关注（）环节。A.信用卡申请B.卡片领用C.属地催收D.止付通知单发送正确答案：A114、单选风险经理要调阅O抽查现金调拨情况，检查“现金调拨单”是否有审批人签字，是否坚持“根据指令，见单调拨”原则。A.查库登记簿B.业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保管使用登记簿C.守库登记簿D.库房现金登记簿正确答案：D115、多选风险经理在检查重要空白凭证时，应（）。A.现场检查或调阅监控录像，看日终后柜员印章是否入库加锁保管B.从上级行调阅基层机构领取重要空白凭证情况，看机构是否当日入账，再调阅当日监控录像，看有无凭证入库记录；检查柜员现金箱或工作台抽屉，看有无开户单位的重要空白凭证C.
40、调阅业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保管使用登记簿，对于作废印章是否有上缴记录D.现场检查未出售的密码器，看是否入库（箱）上锁保管正确答案：b,D116、多萩藁公司通过伪造购销合同、增值税发票、背书等手段制造虚假的交易背景，并以假的质押物骗取某银行开出银行承兑汇票2000万元。从操作风险管理角度来看，OOA.这是一起由内部人员因素引起的操作风险B.这是一起由外部事件引起的操作风险C.某公司钻银行忽视客户资料真实性审查的漏洞，编造虚假资料是此事件发生的根本原因D.该事件属于外部欺诈正确答案：B,D117、判断题客户致电银行办理电子银行落地业务撤单时，经办人员可不留存撤单业务申请书。正确答案：错1
41、18、单选操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，包括（），但不包括OoA.声誉风险；法律风险和战略风险B.战略风险；法律风险和流动性风险C.法律风险；战略风险和声誉风险D.流动性风险；法律风险和声誉风险正确答案：C119、单选当填报的风险点涉及2个以上的业务品种或业务流程时，需要在O填写确切的说明内容。A.事由说明B.其他品种流程C.识别事由D.报送说明正确答案：B120、多选网上银行、电话银行、手机银行业务检查应重点关注的风险因素有OOA.客户资料。主要表现为个人客户身份证件虚假、法人客户资料或印鉴虚假、无授权代理委托书或他人冒充个人、企业
42、客户办理注册、变更和注销网银、电话银行等业务B.电子银行服务协议的签订。主要表现为银行为客户办理电子银行注册业务时未与客户签订电子银行服务协议或柜员注册内容与电子银行服务协议不一致C.落地业务。主要表现为受理行未配备落地业务复核人员或复核人员未对落地业务进行复核D.落地业务撤单。主要表现为银行人员在客户没有主动提出撤单的情况下随意进行撤消操作，客户申请撤单未提交书面撤单申请书，书面撤单申请书无客户签字、签章，申请书未随传票装订或申请书遗失正确答案：A,B,C,D121、单选风险经理在检查银行卡挂失解挂等特殊业务时，要关注经办柜员是否对O内容进行询问、核对。A.特殊业务信息核对表B.挂失申请书C
43、.挂失登记簿D.银行卡申请表正确答案：A122、%选RCSA实施之前，应收集涉及评估对象的相关资料。收集资料范围主要包括（）A.有效的业务、产品和管理活动的规章、制度、文件B.内外部发现的各种案件和损失事件C.内外部监管审计报告、业务检查的工作底稿D.报告和通报正确答案：A,B,C,D123、单选风险经理检查金库守库时，应调阅守库登记簿查看守库值班是否为（）签字，查看守库值班监控录像看是否为（）守库。A;A;人人单单双双A.cd CD.人人人人D双单单双：124、判断题最终损失金额为零的操作风险事件不属于收集操作风险损失数据的范围。正确答案：对125、多选关键风险指标（KRl）最有价值的功效是
44、预警，把成本花费在对O风险的预警是最有功效的。A,低频低损B.低频高损C.高频低损D.高频高损正确答案：B,D126、单选银行为客户办理电子银行注册业务时，须与客户签订OoA.账户管理协议B.电子银行服务协议C.代理业务协议D.代理服务协议正确答案：B127、单选风险经理针对单人管库、管库员未轮岗及库房门钥匙、密码交叉交接等方面进行检查时，应调阅的登记簿为：OA.查库登记簿B.业务印章钥匙、密码及安全认证卡保管使用登记簿C.守库登记簿D.库房现金登记簿正确答案：B128、单选O是指根据一定标准对操作风险的发生频率、影响程度进行判断，并确定风险等级的过程。A.控制评价B.风险评估C.执行程度评价
45、D.RCSA正确答案：B129、单晶某市连续发生恐怖分子用针状物刺伤市民，制造恐怖氛围的案件，引起大规模群众聚集事件。政府在部分城区实行严格交通管制和戒严，银行多个网点无法正常营业。该操作风险事件成因为（），风险事件类型为OOA.内部程序B.外部事件C.就业制度和工作场所安全事件D.实物资产的损坏正确答案：C130、单选下列关于操作风险评估方法表述错误的是OA.记分卡法是一种将风险评估建立在银行信息，而不是历史损失数据基础上的方法B.引导会议法是通过召开引导会议，让员工在一起讨论风险暴露、控制措施和相应的改进之处C.调查问卷法、记分卡法、引导会议法、情景分析法不能结合使用，这样才可以确保评估标准的合理性D.采用情景分析法合理评估可能发生的损失，要有赖于有经验的业务骨干和风险管理专业人员的知识水
