《银行客户经理考试：中国银行客户经理考试四.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行客户经理考试：中国银行客户经理考试四.docx（34页珍藏版）》请在三一办公上搜索。
1、银行客户经理考试：中国银行客户经理考试四1、判断题某项目总投资8000万元，借款人在对外支付一笔450万元的固定资产贷款，可采取借款人自主支付。O正确答案：错2、单选无权办理冻结的有权机关是OoA、国（江南博哥）家安全机关B、监察机关（包括军队监察机关C、海关D、国家税务局正确答案：B3、多选与客户交谈时，应该避免的情况有哪些？（）A、假装聆听B、选择聆听C、不耐烦D、急于插话正确答案：A,B,C,D4、多选按照办法规定，若某项目总投资8000万元，借款人在对外支付一笔固定资产贷款时，以下那种情形可采用借款人自主支付？OA.单笔支付金额为550万元B.单笔支付金额为450万元C.单笔支付金额为
2、400万元D.单笔支付金额为40万元正确答案：c,D5、单选、按贷款通则规定，银行不得对关系人发放O贷款，向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款。押证押用质保抵信、 、 、 、ABCD正确答案：D6、判断题单位定期存款账户结清后，客户不得再重新申请启用原账户。O正确答案：对7、单选中银“新兴市场”理财计划，人民币投资期限不超过OA. 10天B. 20天C. 30天D. 50天正确答案：A8、单选根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由O报告。A,交易发生行B.账户行或者发卡行C. A和BD. A或B正确答案：
3、B9、单选目前，汇聚宝产品不包括哪个货币的产品OoA.澳元B.新元C.港币D.英镑正确答案：B10、判断题承兑银行自收到挂失止付通知书起12日内未收到人民法院的停止支付通知，自第13日起，挂失止付通知书失效，挂失解除。OTF确答案.对11、单或以下属于开放式产品的是OA.汇聚宝B.中银进取系列C.春夏秋冬D.搏弈系列正确答案：C12、单选销售成本+销售费用+管理费用+财务费用二OoA、经营成本B、固定成本C、成本费用总额正确答案：A13、单选在银行受理挂失申请（包括临时挂失和正式挂失）前或挂失失效（临时挂失）后账户内的个人存款已被他人支取的，银行OOA、不负赔偿责任B、承担赔偿责任C、承担连带
4、责任D、.以上都不对正确答案：A14、单选中银发行的下列理财产品中，中银不具有提前终止权的是？OA.汇聚宝B.中银进取C.春夏秋冬D.以上都不对正确答案：B15、单选销售人员在进行理财产品销售前，应对客户（），确定客户的风险承受能力评级。并将测试结果由客户签字确认并归档，以此作为销售理财产品的依据。A、进行投资意愿确认B、进行风险承受能力测试C、签订理财总协议D、风险声明正确答案：B16、多选制裁金融机构主要因素是因为：OA、为国际贩毒集团洗钱提供便利B、为武器军火贸易提供金融服务C、支持反恐的融资服务D、为反洗钱制裁重点国家及地区提供金融服务。正确答案：A,B,C,D17、多选中国银行获得的
5、企业年金管理资格包括哪些？OA、托管人B、账管人C、受托人正确答案：A,B18、多选下列哪些属于科学管理年必须贯彻的理念？（）A、以人为本B、公平竞争C、从严治行D、团队协作E、规矩至上、流程管理F、有效执行、服务为本正确答案：A,B,C,D,E,F19、落选厦内不久超M彘度总额的售汇，属于支付自费出境学习的学费和生活费时，需要提供以下哪些证明材料并由银行审核、留存（）。A、本人因私护照及有效签证（或签注）B、境外学校录取通知书（购买第二学年或学期以后的学费或生活费无需提供）C、境外学校相应年度或学期学费证明或生活费用证明（无法提供境外学校录取通知书、学费证明原件的可提供传真件或网上下载件办理
6、）D、前往对我国实行落地签证、免签证的国家或地区而无法在出境前提供签证的，银行审核其他证明材料后直接办理。正确答案：A,B,C,D20、判断题“三个办法、一个指引”的适用范围是中华人民共和国境内经国务院银行业监督管理机构批准设立的所有银行业金融机构。O正确答案：对21、多选按照流动资金贷款管理暂行办法规定，贷款人与借款人签订的流动资金借款合同中有关支付条款的约定，应包括以下哪些内容？OA.贷款资金的支付方式和贷款人受托支付的金额标准；B.支付方式变更及触发变更条件；C.贷款资金支付的限制、禁止行为；D.借款人应及时提供的贷款资金使用记录和资料。正确答案：A,B,C,D22、多选贷款人违反流动资
7、金贷款管理暂行办法规定的哪些情形时，中国银行业监督管理委员会可采取中华人民共和国银行业监督管理法第三十七条规定的监管措施？OA.流动资金贷款业务流程有缺陷的；B.未将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的；C.贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的；D.对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未及时采取有效措施的。正确答案：A,B,C,D23、单选开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立的专用存款账户，O须经中国人民银行核准。A、是B、否正确答案：A24、单选采用贷款人受托支付的，贷款人应在何时审核借款人相关交易资料是否符合合同约定条件？（）A.贷款资金发放时B.贷款资金发放
8、前C.贷款资金发放后D.支付给借款人交易对手的同时正确答案：B25、单选网点办理个人结售汇业务时，对于境内个人，以（）作为个人身份唯一标识录入“结售汇系统”。A、居民身份证B、护照C、户口簿D、军官证正确答案：A26、判断题远期结售汇业务中因客户推迟交割引起的损失由客户承担，所产生的收益归银行所有。O正确答案：错27、多选业务经理通过对派驻机构业务运行进行O,保障派驻机构的正常运营。A、管理B、监控C、督导D、把控重大操作风险正确答案：A,B,C,D28、单选境外个人经常项目合法人民币收入购汇或未用完的人民币兑回，对于当日累计兑换不超过等值O美元(含)的，可凭本人有效身份证件办理。A、200B
9、、500C、800D、1000正确答案：B29、单选理财产品到期日至投资者资金到账日之间OoA.不计利息B.按照活期利率获得利息C.按照金融同业存款利率获得利息D.按照七天通知存款利率获得利息正确答案：A30、单选?根据金融机构反洗钱规定，金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送()。(1)反洗钱统计报表(2)信息资料中与反洗钱工作有关的内容(3)稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容(4)本外币大额可疑交易报告A. (1)(2)B. (2)(3)C. (3)(4)D. (1)(2)(3)(4)正确答案：D31、多选单位存款人的印鉴由单位存款人的公章或财务专用章，及其()的签名或盖章组成。A、法
10、定代表人B、单位负责人C、授权的代理人D、部门负责人正确答案：A,B,C32、单选中银“新兴市场”理财计划，投资组合最多可以保留O的人民币资金。A. 5%B. 8%C. 10%D. 15%正确答案：C33、判断题按照办法要求，对确实无法收回的固定资产不良贷款，贷款人按照相关规定对贷款进行核销后，无需向债务人追索。()正确答案：错34、单选以下哪项金融产品是以“1X3”、“3X6”、“3X9”的方式来描述的()OA.国债B.远期利率协议C.回购D.隔夜拆借正确答案：B35、单选应收账款收购业务中，单笔融资期限原则上最长不超过O年。A、三B、五C、八D、十正确答案：A36、单选中银“日积月累”理财
11、计划，管理费用收取方法OA.只收取固定管理费B.只收取浮动管理费C.收取固定+浮动管理费D.不收取管理费正确答案：C37、单选“人民币结构性理财产品”交易货币为人民币，交易期限分为O个档次报价。A、六B、七C、八D、九正确答案：C38、判断题基本存款账户是存款人为满足日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，同一存款客户只能在银行开立二个基本存款账户。O正确答案：错39、判断题企业资金一时周转不开，可以使用流动资金贷款满足项目建设中的临时性资金需求，符合流动资金贷款管理暂行办法有关流动资金贷款用于借款人日常生产经营周转目的的要求。（）正确答案：错40、单选在代客境外理财业务中，进行境外投资
12、的全部资产由O保管。A.管理人B.托管人C.注册登记机构D.产品的销售机构正确答案：B41、多选以下哪些业务O属于核心银行系统中特殊业务调整范围。A、BANCS错账调整B、跨系统资金往来C、存款利息税D、出纳长短款损益调整正确答案：A,B,C,D42、单选中银“日积月累”理财计划，每个交易日受理时间为OA.9：00-12：00B.9：00-14：00C.9：00-16：00D.8：30-16；00正确答案：B43、单选单位客户名称、单位法定代表人或主要负责人、住址以及其他开户资料发生变更时，应于O个工作日内向开户行提交正式公函申请变更。A、2B、3C、4D、5正确答案：D44、多选业务经理工作
13、岗位调整的，要办理交接手续，由委派机构派人和派驻机构负责人共同监督交接。O对交接记录要留存备查。交接手续不完整，或交接事项不清楚的，不得调离。A、委派机构B、派驻机构正确答案：A,B45、单选?请根据给定情景选择正确选项。某银行同意为某公司贷款8000万元，用于某固定资产投资项目。该项目总投资为L5亿元。1月1日，贷款银行为该公司发放允许其自主支付的贷款资金3000万元，自主支付贷款资金流出情况如下：贷款用途C资金划出*交易对手*日期金额（万元账户名称*开户行/工程款P1月5日20OrAH程公司*二行,增资C1月10日38001同名户*衣行*购买钢材一1月15日3360PC钢厂C中行一购买钢材
14、一1月16日C400C钢厂中行C购买水泥。1月20日600QB水厂P建行。购买水泥1月30日300GD水泥厂工行。关于1月20日划出的600万元，下列说法正确的是哪项？（）A.该项目受托支付起点为750万元，该笔支出未超过受托支付起点金额B.该项目受托支付起点为500万元，该笔支出超过受托支付起点金额C.该项目受托支付起点为400万元，该笔支出超过受托支付起点金额，支付方式违规D.贷款资金已发放至借款人账户，允许其自主支付，因而不须涉及受托支付方式问题正确答案：B46、单选印鉴遗失后，无论开户银行是否同意更换印鉴，自挂失当日的（）起存款人签发的加盖原印鉴的业务凭证无效，开户银行不得受理。A、当
15、日B、次日C、第三日D、上日正确答案：B47、单选中银物管通是指我行受房地产管理部门委托，代理收缴（）的业务。A、物业管理费B、物业维修资金C、契税D、房屋保险金正确答案：B48、单选以下各项中，不适用中央财政非税收入收缴业务的是OoA、行政事业性收费、政府性基金B、国有资源有偿使用收入、国有资本经营收益C、彩票公益金、罚没收入D、税收收入正确答案：D49、单选中银进取系列公募产品的发行频率为暂定每月面向辖内所有分行发售O期本产品。A. 1B. 2C. 3D. 4正确答案：B50、单选汇聚宝的收益计算基础为OoA. A/360B. A/365C. 30/360D. A/A正确答案：B51、判断
16、题授信额度可分为贷款额度、开立信用证额度、出口押汇额度、开立保函额度、开立银行承兑汇票额度、承兑汇票贴现额度等业务品种分项额度。（）正确答案：对52、多选单位定期存款包括：（）A、人民币单位定期存款B、外币单位定期存款C、人民币单位协定存款D、人民币单位协议存款正确答案：A,B,D53、单选对于执行价在127.00的欧式卖出日元的期权，当前即期汇率为127.50,对应期权执行的远期汇率为126.5,则该期权为（）。A.价内期权B.平价期权C.价外期权D.信息不完善，以上均不正确正确答案：C54、多选后台返报报文中大部分为客户通过网银自主发起的汇款业务，前台每日应不定时查看是否有后台退回的此类报
17、文，并做相应处理OOA、报文中出现英文小写字符的需更改为大写英文。B、欧元区账号应连续输入，账号中不应有空格、连接符等。C、个人对公司汇款应在前台进行合规性审核后方能办理。正确答案：A,B,C55、单选单位客户申请开立一般存款账户，应出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证及OOA、结算证B、单位客户因向开户行借款需要，应出具借款合同。C、财政部门的证明正确答案：B56、单选按照省分行制订的新线系统外币兑换冲正交易办理流程，单笔冲正外币金额在等值1万美元（不含）以上5万美元，应报O报签字进行管理授权。A、本网点主管行长或主任B、二级分行个人金融部主管主任C、二级分行主管行长
18、（省行营业部为营业部副总经理）D、二级分行行长正确答案：B57、单选中银“新兴市场”理财计划，T日产品的估值时点为OA. 54%B. 58%C. 63%D. 67%正确答案：C58、单选个人贷款管理暂行办法规定，贷款人应建立什么样的管理机制，并制订贷款管理制度及每一贷款品种的操作规程？OA.全流程管理机制B.全封闭管理机制C.分级审批机制D.第一责任人管理机制正确答案：A59、多选下列哪些行为会产生人员操作风险？OA.相关人员对金融产品和流程缺乏深入了解B.因人手短缺或任务繁重导致过度超时工作C.因各种原因导致注意力分散而产生错误或疏忽D.故意欺诈行为导致的风险正确答案：A,B,C,D60、单
19、选违反规定O,给予主管人员和其他责任人员记过至撤职处分或解除劳动合同；A、截留收入B、虚列成本C、设立“小金库”D、超费用支出正确答案：C61、多选下列有权机关不具有冻结权利的是OOA、国家安全机关B、审计机关C、人民银行D、银行业监督管理委员会正确答案：B,D62、单选企业年金是企业及其职工在参加国家基本养老保险的基础上，根据国家政策和本单位经济状况建立的，以弥补基本养老保险不足、提高职工退休生活保障水平为目的的补充养老保险制度。O法法愿制 依合自强 、 、 、 、 ABCD正确答案：C63、单选银行拥有提前终止权的“期限可变”理财产品在下述哪种情况下可能被提前终止()A.市场利率大幅上扬B
20、.市场利率温和波动C.市场利率温和上扬D.市场利率大幅下跌正确答案：D64、多选“BGL账户非金融类交易”，包括BANCS中BGL账户开立、()交易。A、账户资料维护B、冻结C、解冻D、永久删除正确答案：A,B,C,D65、单选项目融资贷款人应当对哪个账户进行动态监测，并当账户资金流动出现异常时，应当及时查明原因并采取相应措施？OA.流动资金账户B.项目资本金账户C.完工保证金账户D.项目收入账户正确答案：D66、多选收款人维护提供O功能。A、新增收款人B、查询维护收款人C、收款人批量导入D、删除收款人正确答案：A,B,C,D67、多选票据贴现中对合同的审查主要包括哪些方面？OA、合同要素是否
21、齐全B、贸易合同当事人是否与商业汇票当事人相对应C、贸易合同金额要大于或等于汇票金额D、合同所载交易不能超过其经营范围正确答案：A,B,C,D68、单选存单（折）临时挂失未办理正式挂失和自动解除前（即5天之内），需要撤销挂失可在O办理。A、省内联网网点B、原挂失经办网点C、同城联网网点正确答案：B69、单选汇票查询的目的是防范O汇票，了解汇票状态，查询内容包括汇票号码是否真实，汇票是否被挂失、冻结、他查等A、“克隆”B、虚假贸易背景C、不具备承兑资格D、过期正确答案：A70、多选单位客户下列信息变更后，应向开户行办理变更手续OoA、单位客户的名称B、单位客户的法定代表人或主要负责人C、地址、邮
22、编或电话D、注册资金等信息E、证件种类和号码正确答案：A,B,C,D,E71、单选搏奕系列产品提前终止或到期后，在（）个交易日内银行必须将资金返还给投资者。A. 1B. 3C. 5D. 7正确答案：C72、单选固定资产贷款发放和支付过程中，对于以下哪种性质的资金，贷款人应确认其与发放贷款同比例且足额到位，并需与贷款配套使用。OA、项目资本金B、其他贷款C、集资款项D、银行存款正确答案：A73、单选在核心银行系统中，以下那种情形可以进行倒退日交易OoA、定期存单结清B、定期一本通提前支取C、教育储蓄和零存整取D、活期一本通账户存款正确答案：D74、单选事业单位授信业务的期限应以短期为主，一般不超
23、过2年。这种说法是否正确？OA、对B、错正确答案：B75、多选人行境内外币支付系统中，当往账超过监控金额时，需由（）柜员共同完成。A、往账经办B、核准C、大额交易确认D、来账经办正确答案：A,B,C76、单选下面四个理财产品，哪个产品的流动性最高？OA、汇聚宝B、中银“日积月累”理财计划C、中银集富D、精英汇TOT正确答案：B77、单选新华富时中国25指数的成分股包括的中国公司的数目是OoA. 20家B. 22家C. 24家D. 25家正确答案：D78、单选根据反洗钱法的规定，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出
24、示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行O并登记。A.核对B.核实C.查证D.查对正确答案：A79、多选客户经理的星级等级根据客户经理的和情况进行年度动态调整。OA、工作目标B、工作业绩C、目标完成情况D、客户维护数量正确答案：B,C80、判断题“三位一体”授信决策机制的内容是：通过独立的尽职调查、民主的风险评审和严格的决策纪律制约下的问责审批制。O正确答案：对81、判断题有权机关可以扣划的资金类型包括：1、封闭贷款结算专户；2、企业党组织的党费、3、工会经费。O正确答案：错82、单选以下何种业务不适用个人贷款管理暂行办法。OA.信用卡透支B.个人消费贷款C.以存单作质押的个人贷款D.个
25、人住房贷款正确答案：A83、单选兑付现金汇票时，须核验本人（）、在汇票背面登记证件名称和证件号、客户签字后方可兑付。A、身份证复印件B、身份证原件C、护照复印件D、户口簿复印件正确答案：B84、多选以下关于法人账户透支业务正确的说法是OoA、人民币法人账户透支业务按照账户种类主要包括基本账户透支业务和一般账户透支业务。B、法人账户透支额度的有效期限从透支协议生效之日起计算，最长不超过1年（含）。C、法人账户透支额度在有效期限内不得循环使用。D、账户透支按日计算计息积数，利随本清。超过透支额度有效期限及单笔透支业务期限超过一年的透支款，按照逾期贷款利率执行。E、上一期法人账户透支额度有效期内发生
26、的所有透支业务必须在透支额度到期日前全部结清本息后，方可申请办理新的法人账户透支额度。正确答案：A,B,C,D,E85、多选流动资金贷款按贷款期限可分为（）A、短期流动资金贷款B、一年至三年期的中期流动资金贷款C、五至十年期长期流动资金贷款D、二十年以上期流动资金贷款正确答案：A,B86、判断题固定资产贷款根据用途不同，可以分为基本建设贷款、技术改造贷款、科技开发贷款和其他固定资产贷款。O正确答案：对87、多选现金管理平台的功能与特色有？OA、减少资金结算的在途时间B、实现资金管理的高度集约化、透明化C、合理避税D、优化资产负债结构，减少资金占用正确答案：A,B,D88、单选主合同没有保证条款
27、，OoA、保证人在主合同上以保证人的身份签字或盖章的，保证合同成立。B、第三人在主合同上签字或盖章，视为保证合同成立。C、保证人即使在主合同上以保证人的身份签字，保证合同也不成立。D、保证人即使在主合同上以保证人的身份盖章，保证合同也不成立。正确答案：A89、多选流动资金贷款具有哪些特点？OA、贷款期限短B、手续简便C、周转性较强D、融资成本较低正确答案：A,B,C,D90、多选暂付暂收款项挂销账摘要至少应包括以下基本要素OoA、挂销账事项B、业务发生机构C、外部客户/机构名D、行内责任人/责任机构正确答案：A,B,C,D91、单选根据中华人民共和国民事诉讼法的规定，原告向两个以上有管辖权的人
28、民法院起诉的，由（）管辖。A、原告最先起诉的人民法院B、最先立案的人民法院C、被告最先应诉的人民法院D、原告选择其中一个正确答案：B92、多选办理银行承兑汇票查询业务时，查询行应作到O：A、于受理查询当日最迟不得超过次日上午发出查询信息B、向承兑申请人核实后发出查询信息C、接到查复行回复信息后，对所查询问题得到明确答复的，在查复书第一联上注明查询情况和本行处理结果，加盖结算专用章交查询人；查复书第三联与原承兑汇票复印件、查询申请书合并保管D、应严格遵守“为客户保密”原则，不得向无关人员泄露查询信息正确答案：A,C,D93、单选公司在我行申请2000万元中期流贷用于技术改造，可否申报？OA、能B
29、、否C、或许D、可能正确答案：B94、判断题公司业务部门在贷前调查报告中需增加说明固定资产贷款资金支付和使用的有效监控方法。O正确答案：对95、单选根据中华人民共和国公司法的规定，全体股东的货币出资金额不得低于有限责任公司注册资本的OoA、0.3%B、3%C、30%D、100%正确答案：C96、多选业务经理的主要职责OOA、协助机构负责人分管运营及内控管理工作，全面把控网点重大业务操作风险，维护网点正常经营秩序。B、协助机构负责人实施内部控制与合规检查，负责监督柜面业务人员（含核准人员）的工作，对其在实际业务操作中遇到的疑难问题予以解答指导。C、负责对重要空白凭证、现金等实物的账实情况，业务印
30、章的使用保管情况等进行定期或不定期的核对、抽查。D、负责网点员工的业务培训，组织员工学习规章制度，定期评估业务流程，并及时向委派机构反馈基层操作风险变化趋势，报告网点重大风险隐患，并就优化制度、流程提出意见与建议。E、负责对内外审发现问题的督促整改，跟踪落实整改效果。正确答案：A,B,C,D,E97、单选我行分层客户管理指：对传统网点提供标准化服务，对理财中心客户提供O服务，对财富中心客户提供O服务，对私人银行客户提供（）服务。A、顾问式，管家式，销售式B、销售式，顾问式，管家式C、销售式，顾问式，一站式D、一站式，顾问式，管家式正确答案：B98、单选以下不属于保管15年的会计档案的是（）。A
31、、有权机关查询、冻结及扣划书；B、会计凭证；C、明细账；D、总账正确答案：A99、单选简述中国银行企业网银“对公帐户查询”产品主要功能。（）A、今日余额查询B、历史交易10日查询C、历史余额5日查询D、历史交易5日查询正确答案：A100、单选机构业务信息发生变更时，申请用户填写核心银行系统机构信息申请表，经（）签字盖章后，将申请表提交二级分行审批用户。A、机构负责人B、机构负责人转授权人员C、业务经理D、行长和副行长正确答案：AIOK单选欧元区汇款，需提供欧盟通用的准确的收款人O帐号。A、BSBB、CCC、FWD、IBAN正确答案：D102、单选以下产品中，我行率先在同业中研发推广的是OoA、
32、账户金钥匙B、对公短信通C、旅宝通D、工商验资E线通正确答案：D103、多选建立企业年金应具备以下哪几个基本条件OA、依法参加基本养老保险并履行缴费义务B、具有相应的经济负担能力C、已建立集体协商机制D、必须是国有大中型企业正确答案：A,B,C104、单选银行承兑汇票票面真伪鉴别应实行OOA、双人审核B、单人审核C、三人审核D、自动审核正确答案：A105、单选中银“货币市场增值”理财计划对其风险性和流动性，中国银行内部评级为（）A.风险评级A,流动性低B.风险评级A,流动性中C.风险评级B,流动性高D.风险评级B,流动性中正确答案：B106、单选核心银行系统3.0中活期一本通中有折交易自动补登
33、按照（）顺序补登。A、时间B、子账户正确答案：A107、多选营销的时机包括哪些？OA、客户开张时B、工商注册时C、客户有具体业务需求时D、客户遇到暂时困难时E、客户人事变动F、我行举办经济金融类业务讲座/研讨会等，或掌握类似培训1/参会资源时正确答案：A,B,C,D,E,F108、单选8月31日签发的期限为3个月的银行承兑汇票到期日应为OOA、 11月29日B、 11月30日C、 12月1日正确答案：B109、多选营业部对送交的“银行承兑汇票授信启用通知单”、“商业汇票承兑协议”及保证金回单（若有）、“银行承兑汇票业务通知书”、“银行承兑汇票领用单”等资料进行如下审查，包括但不限于：OA、承兑
34、申请人是否在本行开立基本存款账户或一般存款账户；B、承兑协议上承兑申请人和承兑人公章（或与公章具有同等效力的其他印章）及法定代表人或授权代理人的签章是否齐备，要素是否齐全；C、开立承兑汇票期限是否最长不超过6个月；D、“银行承兑汇票授信启用通知单”、“银行承兑汇票业务通知书”内容是否完整，公司业务部门和授信执行部（岗）签章是否齐全，“银行承兑汇票授信启用通知单”与“商业汇票承兑协议”中承兑协议编号、承兑申请人（出票人）名称、收款人名称、汇票金额、收取保证金比例等内容是否一致；E、“银行承兑汇票领用单”要素是否齐全、正确、领用人签章与预留银行印鉴是否相符；正确答案：A,B,C,D,E110、多选
35、下列哪种情况宜办理光票托收业务？（）A、贸易、非贸易项下的小额支付B、在国内不能兑换的外币现钞（含残币）C、外汇支票、本票、国外债券、存单等有价凭证的托收业务D、寄送软件等高科技产品交易正确答案：A,B,C,DIlK单选核心银行系统通过六要素的多维度管控实现了对柜员可操作业务范围和权限的控制。这六要素中的“1个”指的是：OA、柜员权限B、柜员类型C、柜员交易D、柜员级别正确答案：B112、多选个人可以通过渠道查询个人企业年金信息：（）A、电话银行95566B、个人网银C、中国银行官方网站D、柜台正确答案：A,B,C113、单选单位定期存款在同一存期内可以提前支取OA、1次B、2次C、3次D、无
36、限制正确答案：A114、判断题公司业务人员应在调查、分析、核实的基础上填写客户授信评级基本资料，并对所报送资料的完整性和内容的真实性负责，不得将有关表格直接发送给客户填写。O正确答案：对115、多选电子银行认证工具（E-TOKEN和USBKEY）的出入库及使用管理，应确保OOA、逐一登记B、账实相符C、准确递交D、客户签收认证工具正确答案：A,B,C,D116、单选规范理财业务最早的法规是银监会O年发布的商业银行个人理财业务管理办法。A. 2003B. 2004C. 2005D. 2006正确答案：C117、多选柜员管理的风险防范应通过O方式对系统操作和档案保管的规范性进行检查。A、现场B、非
37、现场C、定期D、不定期正确答案：A,B,C,D118、判断题人民币与外汇调期业务远期交割日后3个工作日为客户与我行办理交割的宽限期，该宽限期仅对掉期业务中的远期交割日有效。O正确答案：对119、多选下列哪些属于控制房地产贷款完工风险的措施？OA、严格执行35%的自有资金比例要求。尤其是项目公司和初次进入房地产行业的中小企业，35%的自有资金比例将可以有效避免由于资金不足导致的完工风险。B、业务部门应该在贷款调查中关注企业对项目的整体资金安排和预计是否合理，资金计划的抗风险能力是否足够，避免由于资金安排预计不足导致的完工风险。对于风险相对较大的一些房地产贷款，业务部门应采用封闭贷款管理模式，避免
38、贷款挪用。正确答案：A,B120、判断题会计人员离职时，如因交待不清，以后发生责任事故，移交人应负主要责任。O正确答案：对121、判断题授信额度适用于期限在一年以内（含一年）的各种授信业务，其中开立保函额度项下的投标保函、履约保函、预付款保函、关税付款保函和海事保函的期限可放宽到一年以上。（）正确答案：对122、多选目前，为拓展留学市场业务，代理开户见证业务作为我行“中银汇兑”品牌下的差异化产品重点推出，其中赴澳大利亚留学见证开户业务需要客户提供的资料有OoA、身份证B、护照C、签证D、入学通知书正确答案：A,B,C,D123、单选存款人开立单位银行结算账户，自开立之日起个工作日后方可办理付款
39、业务，但注册验资账户转为基本存款账户和因借款转存的一般存款账户除外。A、1B、2C、3D、4正确答案：C124、多选结算账户上收复审工作遵循前台受理并初审与后台集中复审相分离的原则，初审部门对账户资料的（）进行初审，合格后提交复审部门复审，若因初审原因造成账户复审未通过的，初审部门应承担由此造成账户无法及时启用的责任。A、一致性B、真实性C、完整性D、合规性正确答案：B,C,D125、单选O并不意味我行有义务向客户提供授信或提供达到风险限额的授信，也不意味着我行在风险限额内不再要求客户提供信用保证或抵、质押担保。A、风险限额的核定B、信用评级的确定C、授信额度的约定D、贷款合同的签定正确答案：
40、A126、多选哪些属于小微企业“两禁两限”收费项目？()A、贷款承诺费B、资金管理费C、财务管理费D、咨询费正确答案：A,B,C,D127、多选下列哪些属于银监会提出的银行收费必须坚持的原则？OA、合规收费B、以质定价C、公开透明D、减费让利D、鼓励创新正确答案：A,B,C,D128、单选对产品代码BYO909B7D-3的含义描述不正确的是：()A、九月发售的第二期产品B、7天期限产品C、九月发售的第三期产品D、私人银行客户专享产品正确答案：A129、单选核心银行系统中存款产品设置的原则是OA、参数化设置B、手工制定C、任意编制D、随机产生正确答案：A130、单选?请根据给定情景选择正确选项。
41、某银行同意为某公司贷款8000万元，用于某固定资产投资项目。该项目总投资为1.5亿元。1月1日，贷款银行为该公司发放允许其自主支付的贷款资金3000万元，自主支付贷款资金流出情况如下：贷款用途C资金划出2交易对手一日期金额（万元）一账户名称一开户行/工程款。1月5日C2003AH程公司3工行增资。1月10日-800K同名户*衣行购买钢材C1月15日丁360CC钢厂C中行*购买钢材C1月16日-400-C钢厂中行/购买水泥1月20日60OpB水厂P建行购买水泥F1月30日300D水泥厂工行。关于1月10日划出的800万元，下列说法正确的是哪项？OA.化整为零B.借款人属于贷款诈骗Q贷款使用合规D
42、.尾款使用违规，应要求客户尽快将款项划回，或尽快归还贷款正确答案：D131、判断题客户在办理人民币单位协定存款业务时，最低约定基本存款额度为人民币10万元，单位客户可根据实际情况与银行约定具体的基本存款额度。O正确答案：对132、判断题银行承兑汇票承兑业务纳入我行统一风险管理。（）正确答案：错133、单加银行营业网点通勤门的钥匙，必须（）；A、由网点主任保管B、由业务经理保管C、内、外门分人保管D、内、外门一人保管正确答案：C134、多选目前我行推出了O的投资移民服务。A、新加坡B、香港C、加拿大D、韩国正确答案：A,B,C135、单选根据项目融资业务指引，贷款人应根据什么确定贷款期限？OA.
43、项目建设期B.项目经营期C.投资回收期D.借款人要求正确答案：C136、单选根据中华人民共和国公司法的规定，公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，OoA、必须经董事会或股东大会决议B、必须经监事会或股东大会决议C、必须经股东会或股东大会决议D、一律无效正确答案：C137、判断题企业客户用于支付工资款项的付款账户必须为该客户在我行开立的基本账户。O正确答案：对138、单选春夏秋冬每系列产品都有（）档VIP客户优惠。A. 1B. 2C. 3D. 4正确答案：B139、单选单位活期存款账户又称什么？A、一般结算账户B、单位结算账户C、特殊结算账户D、专用结算账户正确答案：B140、单选长期未登录柜
44、员是指O未登录核心银行系统的柜员。A、5天B、10天C、15天D、30天以上正确答案：D141、多选通知存款按货币及起存金额分为：OA、人民币通知存款B、大额人民币通知存款C、小额外币通知存款D、大额外币通知存款正确答案：A,C,D142、多选下面哪些措施是正确的OoA、如遇诈骗情形，一定要保持冷静，切勿慌张，与家人亲友多商量。同时向当地派出所、银行网点、电信营业网点工作人员当面询问B、按照诈骗分子提供的网址进行交易操作C、不向任何人透露自己的网上银行用户名、密码和动态口令密码（包括银行员工），不要向陌生人转账D、相信自称是银行、公安、司法等单位工作人员的要求，并向其提供网银及手机银行登录密码及动态口令E不要轻信其他网站或通过邮件、短信、电话发布的中行网上银行信息、，如发现此类假冒行为，请立即拨打110报警或致电我行客户服务热线95566进行
