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1、非法集资金融基础知识1 .非法集资是指以非法手段，向社会公众或有限定对象募集资金，承诺或者暗示给予投资者高额回报，而实际上未真正从事经营活动或未取得经营所需的许可，或者通过虚构交易、价格等方式非法圈钱。2 .虚假宣传是非法集资的常见手段，如夸大经营业绩、承诺高额回报、保证资金安全等。3 .非法集资常常会采用“高返利”“短期理财”等诱人的名称或口号来吸引投资者。4 .非法集资常常会利用“人际关系链”等方式扩大投资范围以达到“口口相传”的推广效应。5 .非法集资组织通常会采用高压销售手段，如强迫推销、诱导签合同、不让退回本金等手段，对投资者构成威胁、胁迫，使其不敢举报或无法获得退还本金的机会。6
2、.非法集资常常会采用各种形式的“变相收费”，如虚构服务费、手续费、管理费等方式向投资者收取钱财。7 .非法集资存在的一定程度上的“传染性”和“连锁效应”，一个非法集资平台倒了，可能引发更多的投资者集体举报和追赔。8 .投资者的损失不仅仅是本金及利息，还包括影响到家庭和个人其他方面的综合损失。9 .非法集资属于犯罪行为，若涉嫌犯罪，组织者和参与者将被追究法律责任。10 .不要相信来自非正规金融机构或个人的高额利润承诺。11 .不要轻易相信网络信息，尤其是不经常更新或有效维护的网站，或者在信息发布方面缺乏透明度的平台。12 .不要信任虚假或不明确的回报计划或承诺，投资前一定要对投资项目、平台、公司
3、进行充分的调查研究，特别是对于新兴的或缺乏监管的金融产品或平台要谨慎对待。13 .不要被“口碑级别”“专业合法”“无风险”等保证所蒙蔽，对任何虚假宣传要有自我辨别能力和独立思考能力。14 .无论是线上还是线下，投资者都应该咨询专业的金融投资顾问，以获得更为全面和专业的意见。15 .如遇非法集资或有疑问，投资者应及时向金融监管部门或公安机关报案，维护自身合法权益。16 .合法投资项目要求具备真实可查、真实可知、真实可控等关键环节，否则可能涉及非法集资。17 .理性投资，不要贪图暴利，认真评估潜在风险和收益，并对投资的实际情况进行监测和反馈。18 .对重大变动、相关市场影响因素、监管政策和舆情等关
4、注并尽快做出应对，以降低风险。19 .投资者应当吸取教训，提升自我保护能力，增强金融风险防范意识，不要贪图便捷和利益，要学会理性投资和权衡利益。20 .投资者应当坚持追求真实、安全、效益的投资原则，对于高风险、虚假、未经证实的信息保持警惕。21 .投资者应当树立廉洁诚信的行业信用观念，自觉遵守法律法规，同时拓宽投资途径，做出丰富多样的金融金融产品，以降低集中财富对风险的积聚。22 .投资者应当认真对待信托、基金、保险等金融机构和产品，了解相关规则和监督要求，并咨询专业人士的建议，进行科学的投资决策和风险防控。23 .投资者应当密切关注高风险和有争议的行业、公司、品牌，避免投资于热点、未经证实的
5、行业或项目。24 .不要将投资风险私有化，应该在市场和监管层面提出声音，推动合理的监管和制度完善。25 .投资者应当遵循“适度、分散、平衡、长期”的投资原则，以减轻市场波动对投资的影响。26 .投资者应当深入了解和管理自身风险承受能力，以充分把握投资机会。27 .投资者应当在理性投资的同时，也要积极参与社会公益和慈善事业，达到自我实现、社会回馈的双重效益。28 .投融资全过程都应该注重知情权、参与权、表达权、监督权、维权权，不断提升金融民主化水平。29 .投资人作为金融市场的参与者，在投资中要具备理性判断能力、风险控制能力、信息获取能力等素质。30 .金融产品和服务应该充分考虑投资者需求和风险
6、偏好，尽可能减少对投资者的误导和虚假宣传，提高金融市场的透明度和诚信度。31 .非法集资组织通常会通过各种名目向投资者收取费用，如所谓的“保证金”、“管理费”、“服务费”、“手续费”、“转账费”等，一定要保持警惕。32 .非法集资组织通常会采用“先充值再投资”、“要求增资”等手段吸引投资者，一定要谨慎对待。33 .非法集资组织通常会采用“组团式”、“假借名义”等方式扩大投资规模或隐藏真实身份，一定要慎重核对相关信息。34 .非法集资常常会借助商业机会、股票期权、名人背书等形式进行虚假宣传，一定要保持警惕。35 .非法集资组织通常会采用高额回报的形式吸引投资者，并据此形成“高估值”、“高收益”的
7、虚假印象，一定要理性分析，谨慎决策。36 .非法集资组织通常会采用“资产无忧”、“市场无碍”等虚假承诺来掩盖现实情况，一定要提高警惕。37 .非法集资组织通常会采用“低门槛”、“高收益”等手段来吸引不具备投资经验或投资素质的投资者，一定要有所警惕。38 .非法集资组织通常会在其宣传材料或合同中进行虚假陈述，如夸大资产规模、增长速度，一定要认真审核。39 .非法集资组织通常会声称与政府机构、知名企业或专业机构有关联，以此证明其信誉度和实力，一定要谨慎唯信。40 .非法集资常常会采用网络营销等手段，通过社交媒体、电话、短信等形式进行宣传，一定要保持警惕。41 .投资者要认真了解金融监管政策、法律法
8、规、监管机构和监管措施，以及保险、基金、证券、债券等金融产品和服务的相关规定和要求。42 .合法金融机构必须具备合法成立和经营资质、专业管理团队、风险管理制度、合规运营、透明度等关键条件，才能进行正常运营。43 .投资者应当通过多种途径了解和核实金融机构和产品的真实情况,包括公司背景、经营业绩、风险控制、合规水平、投资规模、资产负债率等相关信息。44 .在进行金融投资之前，投资者应当明确自己的投资目标、风险承受能力、投资周期、资金规模等关键因素，确保投资合理、风险可控。45 .投资者应当了解市场供需、政策变化、相关舆情等因素对投资的影响和风险，并及时进行调整和决策。46 .投资者应当在投资过程
9、中，对于风险提示、合同约定、利率等明细进行仔细的阅读和理解，并保留好相关证据，以保证权益。47 .投资者应当主动维权，保留相关投资和交易记录，及时向权威机构举报、申诉，维护自身利益。48 .投资者应当与众多合法投资人一道，发挥监管机构监督和制约作用，推动金融市场健康发展。49 .投资者应当注意虚假交易、信息欺诈、黑客攻击、信息泄露等技术风险，及时采取防范措施，保障资金安全。50 .投资者应当落实到个人生活中，树立正确的理财观念，推崇节俭、稳健、规避风险、保障安全的原则，合理规划个人资产、理财计划和家庭财务管理，促进个人及家庭优质发展。51 .非法集资常会采取“硬推式”或“私下式”的推介方式联系
10、投资者，通过“口碑传播”等方式达到宣传目的，要警惕类似的诈骗行径。52 .非法集资常常会采用“高额佣金”、“首次后无需审核”等方式对销售人员进行诱惑，引诱其积极推销非法集资产品。53 .投资者要通过正常渠道获得相关信息，如银行、保险公司、证券公司、信托公司等注册机构，切勿相信来历不明的推销商。54 .投资者要严格核实承诺的回报率和利率，不要因为超高回报而忽略风险，也不要轻易将自己财物托付于非法集资组织。55 .投资者要通过多方面了解相关投资业务、资质条件、信誉度、监管情况等信息，注意事先核实和保留相关证据。56 .投资者要协助司法、金融监管部门打击非法集资，协同企业社会责任、媒体监督等力量，共
11、同维护金融市场的诚信和健康发展。57 .投资者要学会主动收集、分析和研判金融市场信息、行业趋势、产品前景等，从而制定适合自己的投资计划和决策。58 .投资者要坚持分散投资的原则，规避单一资产类别、单一公司、单一业务风险，并适时开展投资组合调整。59 .投资者要加强个人金融素质培养，熟悉投资基本理论和知识、经济业务和信息技术，掌握安全、稳健、创新的投资策略和方法。60 .投资者要推广金融理财知识和风险提示，增强各类金融买卖实际交易的合法性、公正性、真实性和有效性。61 .投资者要发挥公众监督广度和深度，积极参与各项投融资决策和法规制定，在合法合理的范围内利用好金融手段，促进社会资本合理配置。62 .投资者要引入第三方评估机构和风险管理机构，并要严格执行监管文件，规范投融资行为，保障金融市场的平稳运行。63 .投资者要关注市场合法、公正、透明的金融产品和服务，坚决抵制非法集资行为，维护金融市场的稳定、健康、可持续发展。64 .投资者要坚持安全第一、保障利益、合法合规、系统稳定等原则,协助相关监管机构开展示范、监测、监督、问责等工作，切实推动合法金融机构和产品获得更多投资者信任和支持。65 .投资者要积极联合、协作、分享、互助，形成多元化、平等化、广泛化的投资文化和服务模式，为金融开发和创新提供良好的市场环境和社会资源支持。
