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1、一、单选题（题数：50,共50.0分）1以下说法不正确的是OO正确A、目前，银行发放的中长期贷款，实行的是逐年甚至逐月调整利率的计息方式，万一贷款利率调整，贷款买房的人就要从下一年度起先依据新的贷款利率还贷B、近年来一般每年基准利率多实行的是上调27个基点，尽管只是一次次小幅调整，但积少成多，总体利息涨了不少C、固定利率一般状况下都会低于现行利率，这其中低出来的部分就作为贷款者规避利率风险（将来利率上调）的代价D、假如市场处于非加息周期甚至是处于降息周期，那么锁定住房贷款利率对银行有利我的答案：C2基金这种投资方式被喻为什么？O正确A、千里马B、猪C、羊D、牛我的答案：A3自动转存体现的储蓄的
2、什么优点？O正确A、实惠性B、稳定性C、便利性D、敏捷性我的答案：C4清华、北大、浙大等高校举办的EMBA课程收获最大的是Oo正确A、有形资源B、无形资源c、社会关系资源D、以上均不正确我的答案：C5以下哪项不是单位理财？（）正确A、金融保险机构理财B、事业行政单位理财C、各类企业公司理财大型家族理财我的答案：D6以下哪项不属于债务支配的内容？O正确A、总体债务规模B、债务成本C、还债时间D、债务体系我的答案：D7住房养老模式的意义不包括（）。A、国民经济找寻新增长点B、社会养老保障重担削减C、抑制金融保险发展D、个人家庭资源优化配置我的答案：C8投资产品的三把万能钥匙不包括（）。正确A、价值
3、投资分散投资c、长期投资D、谨慎投资我的答案：D9参照美国标准普洱和穆迪两家权威评级机构的做法，将债券信用划分为几个等级中，其中BB表示（）。正确A、中下级B、中上级C、上级D、下级我的答案：A10从2024年起先，截止到现在金融理财师约有Oo正确A、上百人B、上千人C、1万2万D、几十万我的答案：C11财政管理属于哪种理财主体？O0.0分A、国家理财B、企业公司理财C、个人家庭理财D、承包商理财我的答案：B12购买汽车属于哪项花费？()正确A、养老保障用费B、购置大件高档品用费C、子女抚养教化用费D、医疗住房用费我的答案：B13为了避开死后家属为遗产打官司等事务，可以提前做好遗产规划，下列说
4、法错误的是OO正确A、先列个遗嘱B、列遗嘱是最关键的东西遗嘱不行以给无血缘关系的人D、生前的财产，该人有权利确定怎么安排。我的答案：C14理财规划师国家职业标准颁布于哪一年？（）正确A、2024年B、2024年C、2024年D、2024年银行的主要四种中间业务不包括()O正确A、固定收益理财产品B、最高收益理财产品C、保本浮动收益理财产品D、非保本浮动收益理财产品我的答案：B16中国经济每年都以什么速度增长？()0.0分A、B、.06C、.08D、.1我的答案：B17下列说法错误的是Oo正确A、理财事实上就是自己分析自己的财务状况，然后做出支配并实施支配的过程。B、每个人都须要理财，在理财的过
5、程中，能够使自己对自己的将来，对自己的钱如何安排有一个准备。c、由于我们一生中不同的生命阶段的生活重心和所重视的层面不同，理财的目标因而会有差异。D、时间和精力规划不属于理财。我的答案：D18以下属于无形资源的是O正确A、货币B、设备C、学问房产我的答案：C19“以房养老”的功用不包括OO0.0分A、养老保障B、房产交易量削减C、国民经济有了新增长点D、金融保险产品、业绩、利润新增加点在出现社会总需求严峻不足，经济严峻衰退，社会存在大量闲置资源的状况时，可选择的两种政策组合形式是()O正确A、双紧B、双松C、松货币紧财政D、紧货币松财政我的答案：B21先按市价买入债券，过一段时间再卖出，主要赚
6、取差价，这是什么交易？OA、债券回购交易B、债券期货交易C、债券期权交易D、债券的现货交易我的答案：D22理财师的工作内容不包括（）。正确A、收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据B、听取客户的理财目标和要求c、帮助客户实施理财方案D、向客户供应理财资本我的答案：D23以下说法错误的是OO正确A、投资理财、赚钱花钱已经成为社会热点话题。B、股民已经达到上亿人士。C、理财书籍旺销，理财学问大普及，引起社会极大关注。但是理财观念已经深化人心我的答案：D24关于金融理财目前存在的缺陷，说法不正确的是OO00分A、严格分业经营，诸多大型金融产品无法推出B、理财从业人员短缺，质量不高，学问不全面C、个
7、人理财产品过多，难以选择D、理财的相关理论探讨，尚有严峻缺陷，探讨人员严峻缺乏我的答案：A25以下哪项一般不属于分项征收的内容？OA、工资B、劳务C、薪酬D、福利我的答案：D26以下哪一项不属于价值投资关注点？（）正确A、关注市场政策要谋而后动c、摆正心态D、端正看法我的答案：D27关于金融理财师，表述不正确的是OO正确A、将来发展潜力极大，须要人员众多B、酬劳待遇高，金领人才C、社会竞争少时间自由度低，整年较忙我的答案：D28理财是一种全面的人生规划，首先必须要做的是OO正确A、设定理财目标B、购买养老保险C、筹措资金D、购置住房我的答案：A29下列不属于个人金融理财的内容的是OoA、买房B
8、、买车C、看书D、养老保障费用我的答案：C30关于“房子养老”，表述不正确的是OO正确A、住宅自然具有保值增值的功能，房价呈现持续上涨趋势住宅最为听话，随时听从主子的支配c、住房是家庭最大资产，应予很好利用D、房子的价值可以快速变现我的答案：D3190年头后期，澳、法、德等发达国家的CFP发展快速，平均年增长率超过OO正确A、.4B、.5C、.6D、.7我的答案：A32以下哪项不是理财目标？（）正确A、赚钱赢利B、获得他人认可C、防避风险D、个人事业有成我的答案：B33税务策划不包括OO0.0分A、收入分解转移B、收入延期C、投资及资本利得D、避开利用税负抵减我的答案：B34以下哪项不是“以房
9、养老”模式宣扬口号？O正确A、60岁前养房，60岁后房养老B、60岁前抵押贷款买房，长期生活居住C、60岁后反向抵押贷款，晚年用房养老D、60岁后卖房投资，晚年用票子养老我的答案：D35下列说法错误的是OO正确A、理财是一种全面的相识规划，首先必需设定理财目标。B、理财规划师为客户确定理财方式须要考虑客户的资产状况。C、还需考虑客户的收入水平D、但无需考虑家庭状况我的答案：D36理财规划顾问工作的优点不包括OO正确A、压力不大B、风险小C、待遇优厚D、市场需求已经饱和我的答案：D“限制过度消费，旨在积累资金的节约支配”指的是哪一项理财目标的内容？（）正确A、节财支配B、购置住房C、资产增值管理
10、D、养老规划我的答案：A38下列说法错误的是OO正确A、主动的理财应当是有目标的理财。B、我们在设定理财目标时，必需及人生各阶段的需求协作，在执行理财支配时才不致发生偏差和徒劳无功。C、人们在选择适合于自己的理财目标之前要进行自我评价。D、理财前不须要明确最适合我的目标是什么。我的答案：D39以下说法不正确的是OO正确A、不同人生阶段有不同的理财需求B、主动的理财应当是有目标的理财C、理财目标的设定要及人生各个阶段的需求协作D、执行理财支配时须要有所偏差才能保证风险从而保证收益我的答案：D40理财规划师首先应做的工作是OO正确A、推断分析B、提出对策C、资产配置D、产品搭配我的答案：A41关于
11、“你认为100万变成1000万须要多长时间”的调查，人数占比最多的是多少年？O正确A、一年之内B、五年之内C、十年之内D、三十年之内我的答案：D42关于个人生涯规划的说法错误的是OO正确A、首先正确评价自己的性格、实力、爱好、人生观、确定人生目标。B、须要明细考察社会经济大环境C、考虑如何使自己的学问技能适应社会D、无法把握社会前进的脉搏我的答案：D43下列说法错误的是OO正确A、己成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的看法。B、个人可以选择的理财目标许多，但每个人都不行能同时实现适合于自己的全部目标。c、目标无需分期制定。D、确定适合的理财目标后，必需从中选择一个最适合于自己，或对自
12、己最重要的理财目标作为特定时期的奋斗目标。我的答案：C44理财规划师的询问服务的收费标准为OO正确A、最少要76美元B、最少要80美元C、最多223美元D、最多225美元我的答案：D45以下哪项不属于外汇理财一般的三种主要方式OO正确A、存款B、自己炒卖外汇C、购买外汇理财产品D、保险我的答案：D46美国“花钱越多缴税越少”体现是OO正确A、收入延期B、投资及资本利得C、分解转移D、杠杆投资我的答案：B47银行理财属于哪种理财方式？O正确A、自主理财B、理财事务所C、基金管理公司D、帮客理财我的答案：D48关于可转债获益方式，说法不正确的是Oo正确A、持有到期获得票面利率，干脆在交易所买卖可转
13、债获差价，通过转股实现套利B、可转债具有不确定的债券期限，不能够为投资者供应稳定的利息收入和还本保证可转债是一种可以转换的债券，它首先是一种债券，因此可转债有固定收益债券的一般性质D、有些可转债还附加了利息补偿条款，假如赶上加息、，其收益率也会做相应调整我的答案：B49以下说法错误的是OO0.0分A、买房买车贷款是客户的理财须要。B、为子女接受高校教化，自己读书积蓄资金。C、社会须要可以激发客户的须要客户尚未产生的须要，不行以创建出新的金融产品。我的答案：B50到2040年左右，我国老年人口也许有多少？O正确A、2亿多B、3亿多C、4亿多D、5亿多我的答案：C二、推断题（题数：50,共50.0
14、分）购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。（）正确我的答案：2己成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的看法。（）正确我的答案：3作为投资者，买卖股票一般有两个目的：一是希望股票有利润，能分红;二是希望股票价格上涨获得买卖的差价。O正确我的答案：4理财一般不受个人家庭因素的影响。O正确我的答案：X5市盈率反映投资股票的成本。O正确我的答案：购买房地产无法减免税收。（）正确我的答案：X7房地产投资是一种长期的高级投资支配。（）正确我的答案：8现代社会多养儿防老已渐渐变得不现实。（）正确我的答案：9理财师的工作内容包括收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据，听取客户的理财目标和要求，并量
15、身为客户指定出财务设计方案，但无需保证客户财务和闲暇的终身消费。O正确我的答案：X10北京市高收入家庭的户均总资产已经达到235.6万元，实物资产占66.2%,金融资产占43%。O我的答案：X11买股票须要交印花税、证券交易税等。O正确我的答案：12汇率上升必定导致贸易顺差降低。O正确我的答案：X13央行在详细执行时须要把握好一个度，在不同的时期，央行有不同的侧重点，但是突出一项偏废其他目标是不行取的，只有均衡、稳定地发着，才能真正实现经济的又好又快发展。（）正确我的答案：14依法纳税是每个公民应尽的责任。O正确我的答案：15任何人都拥有别人很须要又没有的资源。（）正确我的答案：X16期权交易
16、是一种选择权的交易，双方买卖的是一种权利，即双方按约定的价格，在约定的某一时间内或某一天，就是否购买或出售某种债券而预先达成契约的一种交易。O正确我的答案：17依据规定，运用随意类型银行卡进行消费结账即可享受最长50天免息还款期。()正确我的答案：X18理财内容贯穿于个人家庭整个生命周期“从诞生到死亡”的全过程，全方位的理财规划务事项。O正确我的答案：19诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债，不用于股票投资。()我的答案：20一个一般的三口之家，孩子读小学后应当接着请保姆。（）正确我的答案：X21个人家庭须要理财，其中包括婚姻生育、生涯就业、子女教化、纳税交费、买房买车、退养息老等，遗产继承并
17、不属于家庭理财。O正确我的答案：X22个人理财目标只取决于生存环境。（）正确我的答案：23理财目标的内容不包括购置居住用房的支配。O正确我的答案：X24从稳健投资的原则动身，一般可以实行“32221”的组合投资策略。O我的答案：25理财是有钱人的专利。O正确我的答案：X26参与AFP培训，学员没有限制条件。O正确我的答案：X27公司理财法规相当健全，家庭理财的法规在中国几乎没有出现。O正确我的答案：28制定个人生涯规划时应当遵循清楚性的原则。O正确我的答案：29AFP是国内的理财规划师，CFP是国际理财规划师。O正确理财规划师的独立自主性有限。O正确我的答案：X31理财对象有货币金融资产、人力
18、资产、住房资产等。O正确我的答案：32财产性收入是指家庭拥有动产（如银行存款、有价证券等）和不动产（如房屋、车辆、土地、保藏品等）所获得收入，如股息红利租金等。O正确我的答案：33非金融理财是指个人家庭生活中特有的结婚成家、子女生育教化、抚养赡养、就业寻职、薪酬福利等。（）正确我的答案：34为小孩投保重大疾病险是没有必要的。O我的答案：X35养成熬炼身体的好习惯，一是要有生命第一健康第一的意识，二是留意驾驭一些相关的学问，三是要使自己有一个对身体应变机制，定期检查。O正确我的答案：36假如要去投资某一家公司的股票，必定就得去分析整个行业产品公司，它的生命周期究竟如何。O正确我的答案：37理财师
19、要满意客户理财的须要，客户须要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。()正确我的答案：38每个人都应当找寻各种方式去削减税负。()正确丁克家庭唯一的养老方式是“以房养老”。O正确我的答案：X40理财服务活动的开展，必需借助于金融的平台。O正确我的答案：41近几年，理财规划师职业排名已在前三名。O正确我的答案：42个人理财范围是指个人家庭从诞生到死亡的长期过程中，有关经济运行、财务资源配置的一切事项。O正确我的答案：43目前全部城市的车位数量都很足够。O正确靠“钱生钱”获得的财产属于劳动性收入。O正确我的答案：X45遗产税避税的方法有将遗产提前作为礼物赠予继承人。O正确我的答案：46理财也可以从退休时再起先。O正确我的答案：47理财规划师可以先到银行保险等机构工作，取得相当的社会信誉度，手中驾驭有大量优质客户时，自行开业办事务所。O正确我的答案：48住房按揭贷款是中国房地产膨胀的主要缘由。（）正确银行开展个人理财业务有助于从个人家庭金融资产的有效配置、合理运用的角度，评析完善金融政策。O正确我的答案：50总的来说，买房优于租房。O正确我的答案：
