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1、内蒙古2024年下半年基金从业资格：货币市场工具考试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。）1、具有法人资格的国有企事业单位以其依法占有的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成的股份是一。A.公司股B.国有法人股C.法人股D.国家股2、关于基金投资比例监管的规定，下列说法正确的有A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的
2、证券，不得超过该证券的10%C.基金财产参加股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金总资产的80%D.基金财产参加股票发行申购，单只基金所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量3、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有A.有平安、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准B.制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度C.公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的
3、1/3,部门的管理人员已取得基金从业资格，熟识基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经验D.有与基金代销业务相适应的营业场所、平安防范设施和其他设施4、基金销售行业自律管理的方式主要有A.制定行业自律规则和业务标准B.建立行业从业人员教化培训体系C.对关系基金销售行业发展的重点、难点、热点问题进行深化探讨D.开展基金业宣扬活动5开放式基金的分红方式有_oA.赐予份额期权B.现金分红方式C.股利分红D.红利再投资6、销售机构的自助式前台系统应当符合的规定有一。A.基金销售机构要为基金投资人供应核实自助式前台系统真实身份和资质的方法B.为基金投资人披露基金销售机构
4、状况C.实行等效实名制的方式核实基金投资人身份D.设定投资人单笔和每日累计可以认购、申购和赎回的最大金额7、我国对投资者从基金安排中获得的_收入，在此类收入对个人未复原征收所得税以前，暂不征收所得税。A.国债利息B.储蓄存款利息C.买卖股票差价收入D.股票股息8、将基金市场的参加主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金的监管机构和自律组织三大类依据的是_的不同。A.设立条件B.服务方式C.参加方式D.所担当的责任与作用9、依据现行规定，开放式基金的认购费率不得超过认购金额的（）。A. l% B. 3% C. 5% D. 10%10、专业基金销售机构申请基金代销资
5、格，取得基金从业资格的人员应不少于_人，且不少于员工人数的1/2。A. 40B. 30C. 20D. 1511、机构从事基金评价业务并以公开形式发布时，不得对同一分类中包含基金少于_只的基金进行评级或单一指标排名。A. 3B. 6C. 9D. 1012、以下不属于影响投资者决策的内在因素的是一A：动机B：感觉C：人生阶段D：社会阶层13、封闭式基金溢价发行是指一A：基金按高于面值的价格发行B：基金按低于面值的价格发行C：基金按等于面值的价格发行D：以上都不是14、封闭式基金份额的申购与赎回是在_之间进行的。A.基金份额持有人与销售代理人B.基金份额持有人与基金管理人C.基金份额持有人与注册登记
6、人D.基金份额持有人与基金份额持有人15、依据证券投资基金相关法律法规，基金销售人员从事基金销售活动应禁止以下_行为。A.诋毁其他基金销售机构B.接受投资者全权托付C.违规向他人供应基金未公开的信息D.账外暗中赐予他人财物或利益16、基金管理人和代销机构在从事基金销售活动时不应当出现的情形有A.采纳讲座方式销售基金B.实行抽奖方式销售基金C.募集期间对认购费打折D.采纳送基金份额的方式销售基金17、证券法中对证券交易所的规定内容不包括一A：投资者开立证券账户的规定B：交易所的组织架构及从业人员的规定C：设立风险基金的规定D：证券交易所的负责人和其他从业人员的回避原则18、假设认为，当前的股票价
7、格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息。A：强势有效市场B：有效市场C：非强势有效市场D：弱势有效市场19、目前，对基金信息披露进行监管的部门主要有_。A.中国证监会B.各地方证监局C.证券交易所D.中国证券业协会20、证券投资基金的严格监管、信息透亮的特点表现在_。A.对基金业实行严格监管B.对有损投资者利益的行为进行严厉打击C.强制性信息披露D.基金投资收益在扣除由基金担当的费用后的盈余全部归基金投资者全部,并依据各投资者所持有的基金份额比例进行安排21、QDn基金申购和赎回的开放时间为_。A. 9:3011:30和13:0015:00B. 9:0011:00和13:0015:00C
8、. 9:3011:30和12:5514:55D. 9:0011:00和12:5514:5522、基金的分析和评价应遵循的原则包括_。A.长期性原则B.针对性原则C.强制性原则D.一样性原则23、基金投资询问机构的作用有A.建议、策划作用B.优化基金选择C.深化挖掘基金信息D.加强投资者教化24、足额向_支付基金收益。A.基金自律组织B.基金监管部门C.基金托管人D.基金份额持有人25证券投资基金销售管理方法规定“基金销售由一负责办理。”A：证券登记结算公司B：基金管理人C：基金托管人D：监管机构26、执行行业自律管理职能的机构有A.中国证监会B.中国证券业协会C.证券交易所D.中国证券投资者爱
9、护基金27参加证券投资的金融机构有一等。A.保险公司B.证券经营机构C.主权财宝基金D.合格境外机构投资者28、基金销售要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。A.合法性B.公正性C.公允性D.适用性29、证券发行市场的作用不包括A.为已经发行的证券供应流通转让的机会B.为资金供应者供应投资和获利的机会C.为资金需求者供应筹措资金的渠道D.促进资源配置不断优化30、基金销售机构应当向监管机构供应下列_信息。A.基金日常交易状况、异样交易状况B.内部监察稽核报告C.调查和评价基金投资人风险承受实力的方法D.基金投资人认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受实力匹配的状况汇总二、多项选择
10、题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得05分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。）31、我国基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的担当。A.商业银行B.基金投资询问机构C.基金销售机构D.基金注册登记机构32、更简单留住客户并发展一些大客户，形成忠实的客户群的基金销售渠道是A.商业银行B.证券公司C.基金管理公司直销中心D.证券询问机构和专业基金销售公司33、依据是否可以投资于股票，可将债券型基金分为两种。A.价值型B.成长型C.纯债型D.偏债型34、下列费用中，不属于基金运作费的是_。A.开户费B.过户费C.审计费D.
11、银行汇划手续费35、在基金销售过程中，针对干脆关系型、间接关系型、生疏关系型客户群，常用的找寻潜在客户的方法有A.原因法B.介绍法C.生疏探望法D.寻亲问友法36、利率是债券票面要素中不行缺少的内容，债券利率亦受许多因素影响，其主要影响因素不包括一A：借贷资金市场利率水平B：筹资者的资信C：债券期限长短D：资金运用方向37、当前我国QDII基金的募集程序主要包括_等步骤。A.合格境内机构投资者资格的申请及审核B.QDll基金产品的申请及核准C.经营外汇业务资格申请，D.基金份额发售38、基金营销环境中，微观环境主要包括_等。A.股东支持B.营销渠道C.投资者D.竞争对手39、关于基金销售费用的
12、规范，下列说法不正确的是A.基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例B.基金管理人与基金销售机构应就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，照实核算、记账，依法纳税C.基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付酬劳的比例和方式D.为了爱护商业隐私，基金销售机构可以私下对不同投资者适用不同的销售费率40、债券持有人必需在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付，这种债券称之为A.浮动利率债券B.息票累积债券C.附息债券D.零息债券41、一般状况下，以下基金信息的披露时间无
13、法事先预见的是_。A.临时信息披露B.基金年度报告C.基金托管协议D.基金份额净值公告42、下列属于金融衍生工具的有A.金融远期合约B.金融债券C.金融期权D.金融互换43、基金合同当事人包括A.基金销售代理人B.基金管理人C.基金托管人D.基金份额持有人44、依据发行主体的不同，债券可以分为A.记账式债券B.政府债券C.公司债券D.金融债券45、有价证券是一的一种形式。A：真实资本B：货币资本C：虚拟资本D：商品资本46、证券发行人可以分为A.个体户B.公司（企业）C.政府和政府机构D.金融机构47、基金管理公司的股东均应具备的条件有_。A.具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关
14、以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录B.注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币C.持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监限制度完善D.最近3年没有因违法违规行为受到行政惩罚或者刑事惩罚48、关于债券利息，下列表述正确的是一。A.债券利息是发债公司的固定支出，属于公司税前利润的一部分B.债券利息是发债公司的变动支出，属于费用范畴C.债券利息是发债公司的变动支出，属于公司税前利润的一部分D.债券利息是发债公司的固定支出，属于费用范畴49、基金是指以追求稳定的常常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股.公司债.政府债券等稳定收益证券为投资对象A：成长型基金B：收入型基金C
15、：平衡型基金D：混合型基金50、依据规定，证券投资基金应托付对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产。A：基金保管机构B：基金保险机构C：基金代理机构D：基金管理机构51、货币市场基金最适于的投资者。A.追求稳定收入，找寻收益、风险适中投资组合B.有较高风险承受实力，关注资本增值C.偏好风险，追求短期投资获得最高收益D.厌恶风险，对资产流淌性和平安性要求较高52、基金管理公司风险限制制度体系由_构成。A.公司章程B.内部限制大纲C.公司基本管理制度D.部门规章制度53、下列各项中，_属于基金定期报告。A.基金年度报告B.上市交易公告书C.份额净值公告D.季度报告54、基金管理公司和基金代
16、销机构制作、分发或公布基金宣扬推介材料，应当依据要求报送报告材料。其报送内容不包括A.基金宣扬推介材料的形式B.基金宣扬推介材料的用途说明C.基金管理公司督察长出具的合规看法书D.基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的原件以及有关获奖证明的原件55关于ETF上市后应遵循的交易规则，下列说法正确的有A.上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值B.实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%,从上市首日起先实行C.基金申报价格最小变动单位为0.01D.买入申报数量为1000份及其整数倍，不足1000份的部分可以卖出56、我国的金融债券包括A.政策性金融债券B.商业银行次级债券C.证券公司债券D.证券公司短期融资债券57、申请募集基金时，基金管理人应向监管机构提交的相关文件主要有A.募集基金的申请报告B.基金合同草案C.基金托管协议草案D.招募说明书草案58、考察基金经理的过往业绩时，基金经理连续管理一年以上的基金业绩才具有较强的参考意义。A.半B. 1C. 3D. 559、推断股票型基金是倾向于价值型还是成长型，常用的依据是基金所持有全部股票的的大小。A.平均市值B.平均市盈率C.平均收益率D.平均市净率60、通过强制性信息披露，可以消退等问题带来的低效无序状况。A.道德风险B.逆向选择C.基金投资风险D.基金价格波动性
