《往年基金法律考题.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《往年基金法律考题.docx（52页珍藏版）》请在三一办公上搜索。
1、往年基金法律考题（一）（总分100分，考试时长60分钟）一、单项选择题（每小题2分，共100分）1、基金份额持有人要求基金管理人购回所持有的开放式基金份额的行为称作开放式基金的（）。A、申购B、认购C、赎回D、转换【答案】C【解析】开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回所持有的开放式基金份额的行为。2、基金募集失败，（）应当以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。A、基金管理人B、基金托管人C、基金份额持有人D、中国证监会【答案】A【解析】基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款
2、项，并加计银行同期存款利息。3、（2016年）基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑的客户信息不包括OoA、流动性要求B、投资经验C、保证收益率D、风险承受能力【答案】C【解析】基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。4、（）主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统。A、信息管理平台应用系统B、前台业务系统C、后台管理系统D、监管系统信息报送【答案】B【解析】前台业务系统主要是指直接面对基金投资人，或者与
3、基金投资人的交易活动直接相关的应用系统。5、（2017年）某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。？该投资管理有限公司发行产品中的下列行为，符合规定的是（）。A、对于担心亏损的投资者，在销售时与其签订回购协议，如到期亏损则由该投资管理有限公司回购全部份额B、资产管理合同中表述由于本产品主要投资于债券，本金没有亏损的风险C、某投资者只有90万元,该投资管理有限公司为其提供短期借贷100万元，以达到100万元的起始认购金额D、发行期内拒绝与上市公司签署股票非公开
4、发行认购协议【答案】D【解析】依据私募投资基金监督管理暂行办法的规定，私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。即A,B,C项均不符合规定，故选D项。6、契约型私募基金合同的必备条款不包括，下列哪项。（）A、股东（大）会B、私募基金的成立与备案C、当事人及权利义务D、私募基金的财产【答案】A【解析】A属于公司型基金章程应当具备的条款。7、（）负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。A、监事会B、董事会C、公司经理层D、纪律检查委员会【答案】C【解析】公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时
5、采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。8、（2017年）中国证监会实行注册管理的基金服务机构包括（）oI.基金销售机构11.基金销售支付机构III .基金份额登记机构IV .基金估值核算机构A、I、n、in、IVB、I、IIC、I、II、HID、I、HI、IV【答案】D【解析】从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。基金销售支付机构需要根据中国证监会的规定予以备案。中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理。对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理。9、商业秘密包括（）oI.
6、对证券市场的分析报告II .对某一行业的研究报告III .内控制度M员工激励机制A、I、II、InB、I、II、IVC、I1.IIkIVD、I、II、III、W【答案】D【解析】商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。具体而言，从机构运营的角度看，可以包括对证券市场的分析报告、对某一行业的研究报告、投资组合、投资计划等；从机构内部治理的角度看，可以包括内控制度、防火墙制度、员工激励机制、人事管理制度、工作流程等。10、关于ETF,下列说法不正确的是（）。A、只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回B、ETF实行一
7、级市场与二级市场并存的交易制度C、ETF不如传统指数基金纯粹D、与传统指数基金相比，ETF的复制效果更好，成本更低，买卖更为方便【答案】C【解析】C项说法错误，ETF不但具有传统指数基金的全部特色，而且是更为纯粹的指数基金。11、以来，机构投资者不以（）为主要投资对象。A、货币市场基金B、债券型基金C、能获取绝对回报的混合型基金D、股票型基金【答案】D【解析】2016年以来，由于股票市场比较低迷，个人投资者投资意愿不强烈。机构投资者的规模和比例上升较快，以货币市场基金、债券型基金和以绝对回报为目标的混合型基金为主。12、我国开放式基金的登记体系的模式不包括（）。A、基金管理人自建注册登记系统的
8、内置模式B、委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的外置模式C、基金管理人自建注册登记系统的混合模式D、AB选项两种情况兼有的混合模式【答案】C【解析】我国开放式基金注册登记体系的模式：（1）基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式；（2）委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式；（3）以上两种情况兼有的“混合”模式。13、通常在开市后每天发布（）1.OF的基金份额净值。A、1次B、15次C、30次D、60次【答案】A【解析】1.OF的净值报价频率要比ETF低，通常每1天只提供1次或几次基金净值报价。14、基金公司客户投诉处理体系正确顺序是（）o受理客户投诉认真
9、调查、及时处理投诉问题设立独立投诉处理部门总结经验，防范风险A、（DB、0C、D、【答案】B【解析】基金公司客户投诉处理流程图如下：15、（2016年）下列关于基金与股票的说法，正确的是（）oA、基金和股票都属于所有权凭证B、股票属于间接投资工具C、基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投资于实业D、通常股票的风险和收益要大于基金的风险和收益【答案】D【解析】A项，股票属于所有权凭证，基金是一种收益凭证；BC项股票属于直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域，基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。16、（2016年）基金销售机构在关于销售人员的管理中，应记录的内容
10、不包括OoA、销售人员的行为B、社会关系C、奖惩情况D、诚信记录【答案】B【解析】基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。这就要求基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录。17、（2017年）关于基金交易业务内部控制的要求，下列表述正确的是（）。A、基金管理人应建立完善的交易记录制度，至少每周核对投资组合列表并存档保管B、公司应执行公平交易原则，确保不同投资者的利益能够得到公平对待C、基金经理在紧急情况下可直接向交易员下达投资指令或直接进行交易D
11、、为保证投资者指令的执行效率，应先执行指令再审核其的合法、合规和完整性【答案】B【解析】基金交易业务控制的主要内容：（1）基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。（2）公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。（3）投资指令应当进行审核，确认其合法、合规与完整后方可执行。如出现指令违法违规或者其他异常情况应当及时报告相应部门与人员。（4）公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待。（5）建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管。（6）建立科学的交易绩效评价体系。18、某基金销
12、售机构的从业人员甲，并未取得基金销售人员从业考试成绩合格证。因同事乙生病住院，便替代乙从事基金宣传推介活动。甲的行为违反了A、注册监管B、持续学习C、持证上岗D、审慎开展的执业活动【答案】C【解析】甲的行为违反了持证上岗的要求。甲可能会因专业不能胜任而损害投资人的利益。19、（2016年）依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、O、基金监管机构和自律组织。A、基金市场服务机构B、基金市场中介机构C、基金销售机构D、基金份额登记机构【答案】A【解析】依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。
13、基金市场服务机构除基金管理人、基金托管人外，还包括基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构以及律师事务所和会计师事务所等。20、下列选项不属于基金管理公司设立子公司时应遵守的原则的是（）oA、差异化B、原则化C、专业化D、特色化【答案】B【解析】基金管理公司在设立子公司时，要认清自身基础定位，结合自身资源禀赋，遵循监管要求，梳理完善母子公司组织架构，坚持以公募基金为主业，以专业化、特色化、差异化为原则，避免母子公司同业竞争、盲目发展。同时，母公司要明确自身对子公司的管控责任。21、在合规管理的原则中，合规人员在
14、对业务部门进行核查时，坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告属于合规管理的（）。A、独立性原则B、公正性原则C、专业性原则D、协调性原则【答案】B【解析】合规管理的基本原则包括独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则。其中，公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。22、（）是市场经济的核心机制。争育德庭竞教道家、ABCD【答案】A【解析】竞争是市场经济的核心机制。23、关于适用性的实施保障，下列说法错误的是。（）A、基金销售机构要建立健全普通投资者回访制度B、基金销售机构要建立完备的投资者投诉处理体系，准确记录投资者投
15、诉内容C、基金销售机构每年开展一次投资者适当性管理自查。D、对匹配方案警示告知资料、录音录像资料、自查报告等保存期限不得少于20年。【答案】C【解析】基金销售机构每半年开展一次投资者适当性管理自查。自查可以采取现场、非现场及暗访相结合的方式进行，并形成自查报告留存备查。24、（2017年）下列关于私募基金的合格投资者的说法中，正确的是（）oA、李四，配偶名下的银行存款单记载有400万元，拟投资单只私募基金150万元B、张三，A银行员工，无兼职，最近三年个人年均收入60万元，拟投资单只私募基金80万元C、甲公司，最近一期经审计的净资产为800万元，拟投资单只私募基金100万元D、王五，证券账户中
16、有市值500万元的股票，拟投资单只私募基金100万元【答案】D【解析】私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：（1）净资产不低于100O万元的单位。（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。25、证券投资基金销售管理办法规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的（）的信息。A、书面B、电子C、书面、电子或者其他介质D、书面和电子【答案
17、】C【解析】证券投资基金销售管理办法规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。26、（2017年）为了控制信息披露合规性风险，基金公司可采取的措施是（）oA、要求基金托管人承担信息披露的首要责任B、在公司内部建立信息披露制度和流程，将风险责任落实到相关部门C、将信息披露工作外包基金服务机构，由该机构承担信息披露全部风险D、要求信息披露责任人签署承诺函，信息披露责任人承诺自行承担信息披露的全部对外责任【答案】B【解析】根据基金管理公司风险管理指引（试行），信息披露合规性风险管理主要措施包括：（1）建立信息披露风险责任制，将应披露的信
18、息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。（2）信息披露前应经过必要的合规性审查。27、合规管理部门的基本职责不包括（）oA、持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对基金经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议B、实施充分且有代表性的压力评估和测试C、制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等D、审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订【答案
19、】B【解析】B项，合规管理部门的基本职责之一是实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查，合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。28、下列关于正当竞争的说法，不正确的是（）oA、公平竞争是正当竞争的前提B、合法竞争是正当竞争的基础C、有序竞争是正当竞争的表现D、公开竞争是正当竞争的原则【答案】D【解析】竞争是市场经济的核心机制。公平竞争是正当竞争的前提，要求竞争的内容要公平。合法竞争是正当竞争的基础，要求竞争的手段要
20、合法。有序竞争是正当竞争的表现，正当竞争是在公平、合法的基础上，依据市场经济基本规则进行的有秩序的竞争。29、（）是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。A、1.OFB、ETFC、QDII基金D、QFII基金【答案】C【解析】QDIl（合格境内机构投资者）基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。30、（2016年）协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于（）oA、基金客户售前服务B、基金客户售中服务C、基金客户售后服务D、基金客户理财服务【答案】B【解析】B解析基金客户售中服务是指客户
21、在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。31、对基金公司合规运营承担主体责任的是（）。A、股东会B、董事会C、经理层D、督察长【答案】C【解析】合规管理相关部门的合规责任；基金管理人的管理层负责落实合规管理目标，对合规运营承担责任，履行合规管理职责：建立健全合规管理组织架构，遵守合规管理程序，配备充足、适当的合规管理人员，并提供必要、充分的人力、物力、财力、技术支持和保障。发现违法违规行为及时报告、整改，落实责任追究。公司章程或者董事会确定的其他要求。
22、32、开放式基金申购采用（）方式。若资金在规定时间内未（）到账，则申购不成功。A、全额缴款；全额B、部分缴款；全额C、全额缴款；半数D、部分缴款；半数【答案】A【解析】开放式基金申购采用全额缴款方式。若资金在规定时间内未全额到账，则申购不成功。申购不成功或无效，款项将退回投资者账户。33、在企业内部，任何个人无论权力多大、位置多高，都不能凌驾于内部控制制度之上行事，也不能对既定的内部控制制度“绕弯”执行。这指的是内部控制的（）oA、健全性原则B、有效性原则C、独立性原则D、以上都是【答案】B【解析】在企业内部，任何个人无论权力多大、位置多高，都不能凌驾于内部控制制度之上行事，也不能对既定的内部
23、控制制度“绕弯”执行。基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义：一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求；二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。34、基金资产运作情况主要表现为（）并具体反映到基金资产净值的波动上。A、证券资产的利息收入B、投资收益C、公允价值变动损益D、以上都是【答案】D【解析】基金资产净值信息是基金资产运作成果的集中体现。基金的主要经营活动是证券投资，因此，其资产运作情况主要表现为证券资产的利息收入、投
24、资收益和公允价值变动损益，具体又反映到基金资产净值的波动上。35、关于基金募集申请，下列说法错误的是。（）A、申请报告包括但不限于基金有关注册条件的说明；B、基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤；C、申请材料受理后，相关内容不得随意更改；D、申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起7个工作日内向中国证监会提交更新。【答案】D【解析】申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起五个工作日内向中国证监会提交更新。36、出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受A、全额赎回B、当日10%赎回C、每
25、日10%赎回D、全额延期赎回【答案】A【解析】出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。37、（2017年）关于证券投资基金作为集合理财、专业管理给公众投资者带来的好处，下列说法错误的是（）oA、有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本B、有利于发挥资金规模优势，积极参与资产定价，使得投资标的价格容易按预期形成，从而提高投资收益C、有利于发挥资金规模优势，跨越一些投资标的的资金门槛，使得部分投资者也能够参与小额资金不可以参与的投资机会D、基金管理人具备信息搜集和处理优势，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪和深入分析，从而为投资者提供专业化的投资
26、管理服务【答案】B【解析】通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。基金由基金管理人进行投资管理和运作。基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析。将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务。38、QDIl基金的禁止投资行为包括()oA、购买不动产B、借入除应付赎回清算等临时用途以外的现金C、参与未持有基础资产的卖空交易D、以上都是【答案】D【解析】除中国证监会另有规定外，QDIl基金不得有下列行为：(1)购买不动产。(2)购买房地产抵押按揭。(3)购买贵重金属或代表贵
27、重金属的凭证。(4)购买实物商品。(5)除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%。(6)利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外。(7)参与未持有基础资产的卖空交易。(8)从事证券承销业务。(9)中国证监会禁止的其他行为。39、(2016年)下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的说法错误的是()oA、基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩B、基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩C、基金合同
28、生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩D、业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，不需特别说明【答案】D【解析】D解析基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：基金合同生效6个月以上但不满1年的.应当登载从合同生效之日起计算的业绩；基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩；基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩；业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。40、基金职业道德修养的具体内容
29、是（）oA、基金职业道德教育B、基金职业道德规范C、基金职业道德实践D、基金职业道德观念【答案】B【解析】基金职业道德规范是基金职业道德修养的具体内容，基金职业道德修养不能脱离基金职业道德规范，一定是针对基金职业道德规范的自我教育、自我改造和自我完善。41、（）年10月28日，证券投资基金法成立，确立了现行基金法律制度的基本原则。A、 2000B、 2003C、 2005D、 2007【答案】B【解析】2003年10月28日，证券投资基金法成立，确立了现行基金法律制度的基本原则。42、基金募集期限自（）起计算。A、基金份额发售前两天B、基金份额发售前一天C、基金份额发售之日D、基金份额发售第二
30、天【答案】C【解析】基金募集期限自基金份额发售之日起计算。43、基金销售适用性管理制度至少包括以下（）内容。I.对基金产品的风险等级进行设置II .对基金产品进行风险评价的方式或方法III .对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法IV .对基金产品和基金投资者进行匹配的方法A、IB、I、11C、I、n、InD、I、II、m、IV【答案】D【解析】基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；对基金产品或者服务的风险等级进行设置，对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法；对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和程序；对基
31、金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法；投资者适当性管理的保障措施和风控制度。44、基金职业道德教育的内容主要包括（）oA、培养基金道德观念，灌输基金道德规范B、灌输基金道德观念，培训基金道德素质C、培养基金道德观念，培训基金道德素质D、灌输基金道德规范，培养基金道德素质【答案】A【解析】基金职业道德教育的内容主要包括以下两个方面：培养基金职业道德观念、灌输基金职业道德规范。45、目前，证券投资基金的主流产品是（）oA、封闭式基金B、开放式基金C、公募基金D、私募基金【答案】B【解析】20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大
32、，目前已成为证券投资基金中的主流产品。46、（2016年）ETF的特点不包括（）oA、被动操作的指数基金B、风险较小、收益稳定C、独特的实物申购、赎回机制D、实行一级市场与二级市场并存的交易制度【答案】B【解析】ETF的特点有：（1）被动操作的指数基金；（2）独特的实物申购、赎回机制；（3）实行一级市场与二级市场并存的交易制度。47、下列关于股票基金与股票的不同之处，说法错误的是（）oA、股票基金增加了基金经理的“委托代理”风险B、非上市股票基金每一交易日只有一个价格C、股票基金的投资风险一般低于单一股票的投资风险D、可以根据份额净值的高低对股票基金的投资价值进行初步判断【答案】D【解析】D项
33、说法错误：人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如财务状况、产品的市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性作出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。48、保本基金的投资目标是（）。A、获得尽可能高的回报B、使投资风险尽可能低C、获得市场平均收益D、在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报【答案】D【解析】保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。故D项符合题意49、下列金融市场的监管体系中，（）对证券业金融机构的业务活动实施监督
34、管理。A、中国银行业监督管理机构B、中国证券业监督管理机构C、中国保险业监督管理机构D、中国人民银行【答案】B【解析】中国银行业监督管理机构、中国证券业监督管理机构、中国保险业监督管理机构分别对银行业金融机构、证券业金融机构、保险业金融机构及这些机构的业务活动实施监督管理。50、（2017年）从事私募基金业务的原则有（）oI .自愿原则II .诚实信用原则III .收益确定原则IV .公平原则A、I1.IIkIVB、I、II、IVC、I、n、HI、IVD、I、II、In【答案】B【解析】基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动时，应当遵循自愿、公平、诚实信用原则，不得损
35、害国家利益和社会公共利益。往年基金法律考题（二）（总分100分，考试时长60分仲）一、单项选择题（每小题2分，共100分）1、政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有的特征不包括下列中的（）oA、监管对象具有广泛性B、监管活动具有自觉性C、监管主体及其权限具有法定性D、监管时间具有连续性【答案】B【解析】政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征：监管内容具有全面性；监管对象具有广泛性；监管时间具有连续性；监管主体及其权限具有法定性；监管活动具有强制性。2、下列选项不属于投资者权益保护重要手段的是（）oA、良好的投资者教育B、健全投资者适当性制度C、加
36、强公司治理D、提升投资者学历水平【答案】D【解析】投资者权益保护是国际证监会组织（IOSCo）提出的证券监管三大目标之一。加强公司治理、健全投资者适当性制度、良好的投资者教育是投资者权益保护的几种重要手段。3、深圳证券交易所对1.oF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（）,自上市首日起执行。A、0.1B、0.12C、0.05D、0.15【答案】A【解析】深圳证券交易所对1.oF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%,自上市首日起执行。4、（2016年）下列哪一项不属于投资合规性风险管理的措施（）A、建立有效的投资流程和授权制度B、重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对
37、待不同投资者等行为C、对宣传推介材料进行合规审核D、对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员交易行为进行监控，加强对异常交易的跟踪、监测和分析【答案】C【解析】“对宣传推介材料进行合规审核”属于销售合规性风险的内容。5、伞型基金具有强大的（）,可根据市场需求，以比单一开放式基金更高的效率、更低的成本推出新的子基金品种。A、扩张功能B、收缩功能C、抑制功能D、留滞功能【答案】A【解析】伞型基金具有强大的扩张功能，包括基金品种上的扩张及基金销售地区上的扩张，可根据市场需求，以比单一开放式基金更高的效率、更低的成本推出新的子基金品种。6、（2017年）货币市场基金偏离度达到
38、需要进行临时报告披露的要求是（）oA、负偏离度的绝对值达到0.25%B、负偏离度达到0.25%C、偏离度的绝对值达到0.25%D、正偏离度达到0.25%【答案】A【解析】教材下册P126.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度的绝对值超过0.25%时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。7、下列不属于基金售后服务的是（）oA、协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务B、提醒客户及时核对交易确认C、向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径D、定期进行投资者回访【答案】A【解析】售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。主要包括：提醒客户及时核
39、对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；进行相关信息披露；基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户；定期进行投资者回访。A项属于售中服务。8、基金宣传推介材料必经的报备环节是（）oA、基金销售业务的高管B、督察长C、所在地中国证监会派出机构D、以上都是【答案】D【解析】宣传推介材料审批报备流程：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员
40、检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照如下规定的要求报送报告材料。9、基金募集机构向投资者销售基金产品或者服务。禁止出现的行为不包含。（）A、向不符合准入要求的投资者销售基金产品或者服务B、向投资者就不确定的事项提供确定性的判断C、向普通投资者主动推介符合其投资目标的基金产品或者服务D、向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务【答案】C【解析】ABD都属于禁止行为。10、当基金份额持有人的利益与基金管理人的利益发生冲突时，基金管理人应当
41、坚持（）oA、基金管理公司利益优先的原则B、基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则C、基金托管银行利益优先的原则D、基金份额持有人利益优先的原则【答案】D【解析】基金份额持有人利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则，公开募集基金的基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人员在行使权利或者履行职责时，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则。当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。11、在线特定对象确定程序包括但不限于（）oI、投资者如实填报真实身份及联系方式II、投资者阅读并同意募集机构的网络服务协议II1.投资者在线填报风险
42、识别能力和风险承担能力的问卷调查IV、募集机构根据问卷调查及其评估方法在线确认投资者的风险识别能力和风险承担能力A、II、III、IVB、I、II、IVC、I、HI、IVD、I、II、HI、IV【答案】D【解析】募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金之前，应当设置在线特定对象确定程序，投资者应承诺其符合合格投资者标准。前述在线特定对象确定程序包括但不限于：（1）投资者如实填报真实身份及联系方式；（2）募集机构应通过验证码等有效方式核实用户的注册信息；（3）投资者阅读并同意募集机构的网络服务协议；（4）投资者阅读并主动确认其自身符合私募投资基金监督管理暂行办法第三章关于合格投资者的规定；
43、（5）投资者在线填报风险识别能力和风险承担能力的问卷调查；（6）募集机构根据问卷调查及其评估方法在线确认投资者的风险识别能力和风险承担能力。12、赎回费率一般按持有时间的长短分级设置，持有时间越长，适用的赎回费率（）。A、越高B、越低C、不变D、不一定【答案】B【解析】赎回费率一般按持有时间的长短分级设置，持有时间越长，适用的赎回费率越低。13、按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为（）oA、保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划B、固定利率理财计划和浮动利率理财计划C、保证收益理财计划和非保证收益理财计划D、保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划【答案】C【解析】按照客户获取收益
44、方式的不同，理财计划可以分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划，非保证收益理财计划可以分为保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划。14、下列说法正确的是（）oI.销售机构对基金认购申请的受理并不代表该基金申请一定成功II .投资者在办理基金认购申请时不是直接以认购数量提出申请III .中国证监会统一规定了基金认购费用及认购份额计算方法IV .基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取A、IB、I、IIC、I、n、InD、I、II、HI、IV【答案】D【解析】销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。开
45、放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。为统一规范基金认购费用及认购份额的计算方法，更好地保护基金投资人的合法权益，中国证监会于2007年3月对认购费用及认购份额计算方法进行了统一规定。根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取。15、证券投资基金在我国台湾被称为（）。A、共同基金B、单位信托基金C、集合投资基金D、证券投资信托基金【答案】D【解析】世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合
46、投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。16、基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。A、1%B、10%C、5%D、15%【答案】C【解析】基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。17、（）即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。A、基金托管人B、基金管理人C、基金客户D、基金当事人【答案】C【解析】基金客户即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的
