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1、附件2：表内资产风险权重表目权Hia.现金类资产aa.库存现金0%ab.黄金0%ac.存放人民银行款项0%b.对中央政府和中央银行的债权ba.对我国中央政府的债权0%bb.对中国人民银行的侵权0%be.对评级为AA-及以上国家和地区政郴和中央银行的债权0%M.对评级为AA-以下国家和地区政府和中央银行的他权100%C,对公用企业的债权（不包括下属的商业性公司）ca.对评级为AA-及以上国冢和地区政府投费的公用企业的债权50%cb.对评级为-以下国家和地区政府投资的公用企业的债权100%CC.对我国中央政府投资的公用企业的做权50%cd.对其他公用企业的债权100%d.对我国金融机构的债权da.
2、对我国政策性银行的债权0%db.对我国中央政府投资的金融资产管理公司的债权dba.金融资产管理公司为收购国有银行不良贷款而定向发行的债券0%dbb.时金融资产管理公司的其他债权100%de.对我国商业银行的债权dC8.原始期限四个月以内（含四个月）0%deb.原始期限四个月以上20%e.对在其他国家或地区注册金融机构的债权ea.对评级为AA-及以上国冢或地区注册的商业银行或证券公司20%的债权债权eb.对评级为AR-以下国家或胞区注册的商业银行或证券公司的100%CC.对多边开发银行的侵权0E.对其他金融机构的债权100%f.对企业和个人的债权fa.对个人住房抵押贷款50%fb.对企业和个人的
3、其他债权100%g.其他资产100%G42表内加权风险资产计算表填报说明第一警份；引音本表依照商业银行资本充沛率治理方法的相关要求.对表内风险资产依照债权对象进行分类，并列出可进行风险缓择的益因素.通过衣内计口，取得加权后表内风险资产总权.具体的表内风险资产计算的相关规定可参见e商业银行资本充沛率治理方法。第二部份，一样说明1 .报表名称：表内加权风险资产计算表2 .报表编码：银监统0022号3 .填报机构:各政策性银行、国有商业银行、股分制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、外资法人银行、外国银行分行、城市信繇社、农村信誉社、企业集团财务公司、信托投资公司、金融租赁公nJ和汽
4、车金融公司。4报送门径、版度及时刻：法人汇总数据季报为季后IH日内、归并报表数据（半年报）为半年后40日内“5 .报送方式：以电子报表形式报送银歌会.6-数据单位；万元，百分比.7 .四合力.入要求：金懒保用两位小数，百分比保用两位小数.8.填报币种：本币要求以本外币合计人民币数据以报.银行业金融机构符外币折算为人民币时，应依照报告期末班后一天国家外汇治理局发布的人民币兑美元、欧元、11元和港币的基准汇价进行折算.美元、欧元、日元和港币的四种要紧货币之外的其他货币对人民币的折算汇率，以报告期末最后一天美元对人民币的基准汇率与同一天上午9时国际外汇市场其他货币兑美元汇率套算确信，第三部份，具体说
5、明I.现佥类资产J；是指地报机构所拥有的现钞、计佥属和存款，包括库存现金、黄金及寄存人民银行款项，现金：是指填报机构库存和输送中的人民币和外币现金.寄存中国人民银行款项：是指加报机构存入中国人民银行的各类存款。2.对中央政府和中央银行的债权：是指对中国的中央政府和中央银行和外国的中央政府和中央银行所拥有的各类债权的总和.包括时我国政府的债权（是指商业银行购买的由中央政府及其部门发行的国陈券或其他债券）、劝中国人民银行的债权（是指商业银行购买的田中国人民银行发行的单据、其他债券等）、对评级AA级及以上国家和地域的中央政府和中央银行的债权及对评级AA级以下国家和地域的中央政府和中央银行的债权.注：
6、本表采纳了标准普尔外-的评次符号，但对埴报机构选用外部信誉评级公司不做规定.填报机构可自行选择评级公司的评级结果,并维持持续性.3.对公用企业的债权（不包括下属的曲业性公司）；是指地报机构对涉及公用小业的经营者，包括供水、供电、供热、供气、岷政、电讯、交通运输等行业企事业第位所拥有的债权，但公用企业所属的其他商业性公司或企业除外.其包括对评级AA-级及以上国家和地域中央政府投资的公用企业的体权、对评级AA-级及以下国家和地域中央政府投资的公用企业的债权、对我国中央政府投资的公用企业的债权及对其他公用企业的债权.4,对我国金融机构的债权：是指城根机构对我国各类金融机构的债权.包括寄存或拆放各类金
7、融机构的款项、以资产逆回购形式对金融机构的融资、购买我国金融机构的债券及其他形式对金股机构的债权.4.3.1原始期限四个月之内：指原始期限四个月之内（含四个月的同业寄存、同业拆放、买入返售资产等对我国商业银行的债权.对我国其他金融机构的债权是指填报机构持有的除政策性银行、商业银行和我国中央政府投资的金融资产治理公司之外的其他佥融机构的债权，其他金购机构要紧包括城市信誉社、农村信誉社.、非银行金融机构、汽车金融效劳公司、证券公诃和保险公司等金融机构.5.对在其他国家/地域注册金融机构的债权：是指m报机构对国外各类金融机构的债权。包括寄存或拆放佥融公司的各类款项、购买国外金融机构的债券及以其他形式
8、对国外令融机构的债权.对评微AA-级及以上国家注册商业银行/证券公司的债权：是指填报机构对在注册于评级RA-级及以上国家的商业银行/证券公司的债权，特例：如其他国家/地域监管当周认定，该国/培城商业假行对“某些等同于政府机构”的债权风险权重为20.那么商业银行符对此类机构的债权列入本项，6.对企业和个人的债权：是指堵根机构对除公用企业之外的具有独立法人资格的企事业单位和对具有独立民事行为能力的城乡居民和个体生产者、经营拧的债权.个人住房抵押贷款J：是指填报机构发放的个人住房按揭贷款，不含个人商用房抵押贷款.其他对公司和个人的债权：是指个人住房抵押贷款之外的其他对企业和个人的债权.联行往来、外汇
9、生意及同城单据互换等零风险款项J：是指包括体此刻资产欠债表资产方的联行往来借方氽施（指同一银行系统内各行处之间由于办理消并、款项缴拨及内部资金挑唆等业务而产生的资金账务往来.、外汇生意借方余额、委托贷款余额、同城单据互换借方余额（指同一单据互换区域内因单据的耳.换提出、提入及其清算而产生的款项）等等风险款项.其他表内资产：是指未包括在以上统计项目中且应iS行风险加权的其他类型资产业务，如固定资产、无形资产、持有其他银行发行的次级债务和混合伙本债券等。其中关于两香、对未并表银行机构的资本投资、对非自用不动产的投资、对茸银行金融机构的资本投资、对工商企业的资本投资、持彳j其他银行发行的次级债务和商
10、业银行的政策性他转股各项不进行风险缓择,风险权.重均为1OO7.2.1其中：持有政策性根行发行次级债：是指填报机构持有政策性银行发行的次级债券和其他次级债务期末余额，风险权重为100%。7.2.2其中：持有商业银行发行次级债J：是指填报机构持有商业银行发行的次级债券和其他次级债务期末余额，风险权重为100%,8.已计算市场风险资本的表内交易账户资产：若是该填报机构依照商业银行资本充沛率治埋方法3要求其市场风险暴诙粒计算资本金要求,并已将计算结果在资本充沛率汇总表319.市场风险资本J中功报，该机构表内交易账户中已经计算利率风险和股票风险的部份再也不重更计算信誉风险需要的资本金,有关交易账户余额
11、在本表各相关项目中蜕除.汇总后在本项目填报，9.小计：反映表内加权风险资产计算表中有关项目之和.10.资本扣减项：反映各行在计算资本时应扣除的资产共计.本栏目填报在Q列,其数值应与资本充沛率汇总表中的U扣减项栏目一致，若是填报机构资产证羿化业务涉及资本扣除，这一查对关系将不知足.11.表内加权风险资产:反映各行表内加权风险资产共计数值，本栏目填报在9J列。C风险暴露：是指埴报机构各类资产（贷款等账面价值扣除减值预需后剩余的资产余额0J未慑徉风隆暴露：是指填报机构风险暴肃中未被各类缓样因素缓彝的部份。如他一样企业质押贷款，假设其质押物为等于贷款余额60%的我国财政部发行国债，那么其未线糅风险资产
12、余额为贷款余粮的40%.DJ-INJ其中：因以下因素或以以下因素为保证或抵质押，可得以风险缓释后的本期资产余额：是指依照商业银行资本充沛率治理方法.填报机构的各类资产在扣除对应的资产预备后，别高为各类风险缓秣因索所糙盗的资产数额!如一笔一样企业质押贷款，假设其顺押物为等于贷款余额60%的我国财政部发行国债，那么其在“E中央政府“缓降因素项下覆盖的资产氽额为贷款余额的60%.也风险资产余额；是指埴报机构各项资产，经风险缓林后的余额（包拈风险缓样后利余的风险暴乐及未媛科风险暴露）与对应风险权重的乘枳.关于参与费产证券化业务的机构应依照t中国银行业监督治理委员会关于2006年统计制度的通知（银监发（
13、2006）2号）要求，IftlliM资产证券化业务资本充沛率计算表（井表、彳资产证券化业务资本充沛率计算表（未并表）两张报表,用以计盘资产证券化业务的资本要求，并将有关数据在G41资本充沛率汇总表、G42表内加权风险资产计罄表、G434表外加权风险资产计比衣3中反映，将资产证券化业务资本充沛率计算表的向5的50%计入Sl资本充沛率汇总表的其他扣减项中：向5数据计入G41资本充沛率汇总去的其他扣减项J中：资产证券化业务资本充沛率“噂衣小的U13J数据计入G42表内加杈风险资产计算表的其他资产3的同和0列中：J14J数据计入G43表外加权风险资产计算表3的7.其他衰外现目中风险权在为IO（W的项目
14、中.第四部份，查对关系（1）表内查对关系1.=+11（本关系不覆盖R列）2.=（+（本关系不超3KRJ列）3.=0+（本关系不5MR列）4.=+（本关系不用孟R列）=4.2.1+本关系不覆祕R列）=4.3.1H（本关系不覆盅R列）5.=+（本关系不援盖R列）6.=+（本关系不覆jR列）7.=本关系不置盅R列）7.2.1+（本关系不覆iftR列）9.=8,+7.+6.+5,+4.+3.+2.+l.（本关系不覆盖R列）11.=9.-10.（本关系不覆盅R列）C=A-BJC=DE+F+G+0*I*JKKl.*国卜N40（本关系不留盅9.小计行q=（DXil+Ei2+Fi3+GXi4+Hi5+li6+
15、Ji7+Ki8+l.i9+MilO+Nill+0P（本关系不限而1.、2.、3、4.J、口、口、5.,6.,7.,9.K10.、Ul.J各行）R=QJ（CJXlo0%（本关系不覆3t8j、10、UIJ各行）另外,如以上校脸有关系的等式立项为阴影，即不埴报数据，那么不适用本项校脸关系友中阴影部份不填报数据.（2）表间衣对关系以下表间查对关系均为在同一报送口径下的彼此查验,即数据同为法人数据或同为法人归并数据（含附属公司）,（不适用于外国银行分行填报风险资产中人民币份额加权情形）1.IA=G01.第五部份：备注外国银行分行埴报本表仅限其风险资产中的人民币份额可时应将“指定生息资产中的人民币6个月以
16、上按期存款部份”计入”4.3.原始期限四个月之内,风险权重为0.G43表外加权风险资产计算表填报说明第一部份；引盲本表依照M商业银行资本充沛率治理方法的相关要求，将表外项目的名义本金额乘以信誉转换系数取得等值的信誉额然后依照交易对象的电性确信风险权乘计算铝的加权风险资产。关于汇率、利率其他衍生产品合约的风险加权资产，利用现期风险暴露法计驾。具体的表外风险资产计算的相关规定可参见商业银行资本充沛率治理方法机第二部份，一样说明1 .报表名称：表外加权风险资产计算表2 .Hi表编码：银监统0023号3 .填报机构：各政策性银行、国有尚业银行、股分制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、
17、外资法人机构、外国银行分行、城市信誉社、农村信誉社、企业集团财务公司、信托投资公司、金融租赁公司和汽车金融公司，4 .报送口径、频度及时刻：法人汇总数据（季报）为季后20日内、归并报衣数据（华年报）为半年后40日内.5 .报送方式：以电子报发形式报送银监会.6 .数据单位：万元.7 .四舍五入要求：金额保留两位小数.8 .填报币种：本表要求以本外币合计人民币数据填报，银行业佥融机构将外币折算为人民币时，应依照报告期末最后一天国家外汇治理局发布的人民币兑美元、欧元、日元和港币的基准汇价进行折算.美元、欧元、日元和港币等四种要紧货币之外的其他货币对人民币的折总汇率，以报告期末最后一天美元对人民币的
18、基准汇率与同一天上午9时国际外汇市场其他货币兑美元汇率套算确信.第三部份：具体说明表外项目是指1报机构1.l经发生但.不涉及谯尚未涉及资金增然转变,不列入资产欠债表的业务.本表用于计算表外项目相应的风险加权资产.1.等同于贷款的授信业务J：包括一样欠债担保、远期单据承兑和具承兑性质的背书。承兑汇票:是指由出票人签发并向填报机构申请,经填报机构承兑的汇票.融资性保函:是指以资金融通为目的,填报机构为合约关系方当事人（担保中请人），向合约关系的另一方当事人（担保受益人）开立的.当担保申请人显现违约时由填报机构承担归还资金债务、还款担保资任的保函（法律性文书）。融资性保函包括：借款保函、融资租倍保函
19、、透支保函、有价证券发行担保、一年期以上的廷期付款保函、以货币归还的补偿贸易保函、银行授信颔度保函和逊资性备用信警证等.融资性备用信誉证是指开证行保证在开证申清人未能履行其应将行的义务时，受益人只要凭备用信誉证的规定向开证行开具汇票.并随时开证申请人未履行义务的声明或证明文件即可取得开证行偿付.保兑信誉证也统计在此项目.非银行金融机构办理的保证业务在此项目埴报，保证业务指M损保法令所列的保证担保方式,即保证人和债权人约定,当债务人不履行债务时,保证人依隙约定履行债务或承担责任的行为。其他等同于贷款的授信业务:是指未归类在承兑汇票、融资性保函中的其他等同于贷款的授信业务.2.与交易相关的或有项目
20、J：包括投标保函、制妁保函、预付保函、预留金保函等。非融资性保函：是指填报机构为客户贸易或工程投标等非触资性经苕活动开具担保文书的保函.非融资性保函包括投标保函、糙的保函、预付款保函、海事保函、质员保函、关税付款保函、工理维修保函、诉讼保函、提货担保保函等，其他与交易相关的或有项目：是指未归类在非融资性保函中的兵他与交易相关的或有欠债。3.与贸与相关的短时间或有项目口是指有优先索偿权的装运货物作抵押的期限在一年之内的或有欠债.跟单信誉证J：是指凭跟单发票或仅凭总据付款的信誉证,单据是指代表货物所有权的单据（如海运提单等）.或证明货物已走运的单据（如铁路运维、航空运单、1依包收据跟单估誉证的期末
21、余额是指银行入口货易结算项下所有尚未舰行完毕的付款或承兑义务，包括尚未到单付款的即期信誉证余额、尚未到单承兑的远期信誉证余额、己经承兑但尚未付款的信誉证余额、和因刑据的争议尚在交涉未付款的信誉证氽额等。其他与贸易相关的短时间或干j项目J：是指东门类在眼单信誉证J中的与贸易相关的共他短时间或有欠住，4.许诺，是指填报机构向客户签定的一种具有法律约束力的合约，向客户做出在以后约定的有效期内，按商定的条款为该客户提供约定数额授信的许诺。许诺的原始期限是指由许诺签发之U起到以下较早个H期之间的时刻扑离：（1）合约约定填报机构行权无条件该许诺之H.或（2）合约约定填报机构对授信许诺进行审核以决定是不是继
22、续提供未利用授信许诺之Il,原始期限不足一年的许诺：是指许诺合约中原始期限在一年之内（含一年）的许诺.原始期限超过一年但可Kl时无条件撤销的许诺：是指许诺的僚始期限尽管在一年（不含一年）以上，但银行可在任何时候，且不制要方前通知，就能够够无条件取消的许诺，或Hl于借款人的信誉状况恶化,能峥有效地自动取消的许诺.原始期限超过一年且不可无条件撤销的许诺：指原始期限也过一年（不含一年）且有条件撤箱或不可撤销的贷款许诺。要紧包括单据发行便利、循环包销便利和其他许诺。4.3.1单据发行便利：是指有法律约束力的原始期限在一年以上（不含一年）的中期授信许诺。依照这种许诺，受信人（单据发行人）能绯用自己的名义
23、发行短时间总据，而授信人（包销银行）那么需承担已许诺的授信额度内的单据包买和给予备用信贷，以使单据发行工作能顺利完成,筹到必要的资金.4.3.2循环包销便利J：是指原始期限在，年以上（不含一年的银行保证证券承销机构在必然额度内能够循环承俏的融资颤我.银行负责承销未旎件出的全数证券或提供等额的备用信贷.4.3.3其他许诺口足指不能归入单据发行便利和循环包箱便利，且原始期限超过一年（不含一年）同时不可无条件败的的许诺.5.信誉风险仍在银行的销件与购买协议J：要紧包括有追索权的资产销仰和有追索权的买入资产。有迫索权的资产箱售：是指填报机构作为资产销包的卖方，在出售某项资产后仍衢承担被交易买方索偿的风
24、险，且此风险未在资产欠他衣中确认（出生无追索权的资产时，地报机构不承担风险）包括贷款出忤、信贷资产转让（转出方）、单据资产转贴现、再贴现卖出未到期部份.买入远期资产：是指埴报机构购入的有追宗权的贷款等债权埴报机构要承担向仰方索信或向前手追索的信誉风险,且此风险未在资产欠债表中确认帙设祖行购入无追索权的贷款债权，地报机构承担该项资产所引致的全数信誉风险）。回购例议：是指未在资产欠债表中检认的、资产卖出方许诺在必然条件卜回购己将出资产的协议.（6.汇率、利率及其他衍生产品合约风险资产：汇率、利率及其他衍生产品合约是指通过预测利率、汇率、股价指数等金曲工具以后市场行情走势而篮定远期合同或互换不同金融
25、商品派生交易合约的业务.包括互换、期权、期货和货金属交易.在计算风险资产时,其风险续乐只计篇场外交易的衍生产品部份，而不含填报机构在交易所内交易的衍生产品。风降资产计算采纳现期风险暴露法，计算结果埴列在口栏.填报机构以代客交易为目的衍生交易产品，在市场上进行的仅多空方向不同且方向相反的交易（背对可交易）可不在本表炕报，但御知足以下条件：（1）背对可交易必需是I可时刻进行,机构在任何时刻都不承担市场风除：（2）有关产品的客户在任何情形都不能要求填报机构取消或提早赎回.7.其他表外项目：是指未包括在以上统计项目中且应迸行风险加权的其他类型表外业务.8.表外风险加权资产：对要紧表外项目的求和结果，A
26、依换前风险资产：是指各项统计指标报告期期末的会计账面金额，B转换系数：乱指将入外项目转换为等值表内信誉额的怙誉转换系数.C风险权正：是指将表外项目技换为等值信誉额后，依照交易主体或担保主体风险权重确信的该等值信誉额的风险权限.叨风险加权资产：玷指将非外项目转换为我内等值信誉额后，依照交易对象的属性确信风险权重并计算取得的表外项目相应的风险加权资产，即：D风险加权资产=A转移前风险资产XB转换系数XC风险权里.E保证金：是指客户缴纳的、埴报机构纳入保证金会计科Fl核算的报告期期末的保证金会计账面余额.F锹行存眼：是指未纳入金融机构保证金会计科目核算，客户为获取金融机构衣外业务效劳而冻结的银行存电
27、，除本行存单，包括办理了抵押手续并保证除受柢押行指令不得解冻的其他银行的存单.C国债：是指未纳入金融机构保证金会计科目核究,客户为获取金融机构衣外业务效劳而冻结的国债，包括做现券或保留单抵押或在中央记录公司做抵押手续的国债。单笔业务的保证金、存单和国债的填报额之和应小于或等于本笔业务的余额.关于参与资产证券化业分的机构应依照中国银行业监督治理委员会关于2006年统计制度的通知（银监发（2006）2号）要求，埴报资产证券化业务资本充沛率计豫表（并表ME资产证券化业务资本充沛率计算衣（未井龙）3两张报发，用以计盘资产证券化业务的资本要求，并将有关数据在G11E资本充沛率汇总表？、G424去内加权风
28、险资产计算表3、G43表外加权风险资产计尊表中反映.符资产证券化业分资本充沛率计算表3ffjF15的5凡计入Gll资本充沛率汇总表的其他扣减项中：F15数据计入G41资本充沛率汇总表的I其他扣减明中资产证券化业务资本充沛率计弊表的口】3数据计入G424表内加权风险资产计算丧的其他资产的A和0列中:J14数据计入G43表外加权风险资产计算表3的7.其他衣外项目中风险权曳为1州$的项目中.第四部份I查对关系表内校验关系：1.=+=1.1.1+1.2.11.3.12.1.12.2.13.1.13.2.14.3.14.3.14.3.24.3.35.1.15.2.15.3.17.0.17.1.1表中阴影
29、部份不填报数据.第五部份：填报方式本表埴报方式：依照表外业务的业务品种，和该表外项目交易主体或担保主体对应的风险权曳，将其会计账面余额域在A列对应项目中：依照时表内风险资产的分类方式,将转换前风险资产以不同风险权由分类,拆分填列到时应的风险权原行中。依照公式D=ABC.计算取得该表外项目的风险加权资产：填列本笔表外项目下.表外项目交易对象提供的作为质押的保证金、银行存单或国债的数额.第步，确信表外项目前应交与主体或担保主体对应的风险权重时，取交易主体和担保主体风险权重较低者,但不褥重复计算.关于汇率、利率等衍生产品合约的风险加权资产，利用现期风险然露法计W,本表计算的汇率、利率等衍生产品合约的
30、风险加权资产为自营业务部份。本表中黑杼色单元格不需要填数掘.以下例如说明本去填报方式（木例数据单位为万元K例：某商业很行（以下简称银行）向一家我国中央政府投资的公用性质的企业（以下简称企业），开铝金额为100o万元的人民币银行承兑汇票.该企业向限行缴纳保证金200万元，以该银行面额为300万元的行单、我国商业银行发行的面颔价值为IOcI万元的值券,我国政府债券100万元，我国中央政府投资的公用企业面值100TJ元的债券,并以另一一样企业做担保。那末该笔银行承兑汇票的风险加权资产的地报计算方式如下：第一步：确信该表外业务在“项目”列的位置本项业务是商业银行对企业开出银行承兑汇票，对应在“a.等同
31、于贷款的授信业务”下的“aa.银行承兑汇票如下:项目转换前风险资产风险权说风险加权资产保证金限行存通国债1,等同于贷款的授信业务100O银行承兑汇票100O0O咻(Wzoo淞i(m100%第：步：确信该电业务对应风险权R的各项金额依照该表外项目交易主体或担保主体风险权重,确信相应风险权重所对应的账面金额.对该表外业务IOCO万元分析如下：保证金200万元：M险权重为OS,对应的风险敞口为200万元：该银行面额为300万元的存单：风险权型为0%,对应的风险散”为300万元：我国政府债券100万元：风险权1E为0%,对应的风险微为100万元；本国商业根行面值为IClO万元的债券：风险权重为20%,
32、时应的风险前口为100万元：我国中央政府投资的公用企业面值100万元的债券：风险权困为淋,对应风险散口为100万元;一样企业担保：风险权重为10%.从以上计算可知：权重为0%的风险敞口为600万元：权重为20%的风险敞11为I（W万元：权重为50%的风险敞口为100万元：权重为100%的风险敞口为200万元.但由于该项交易主体是我国中央政府投资的公用企业,按商业侬行资本充沛率治理方法第十九条规定“商业银行对我国中央政府投资的公用企业债权的风哙权审为5ST,故对担保主体100M又重200万元风险敞口部份（本段第项）,以交易主体50%的权重替代.因此对以上分析结果调整如下：权重为0%的风险敞口为6
33、0。万元：权Hi为20%的风险敞口为100万元：权无为50%的风险做口为300万元：权揖为ICK凡的风险散U为0元调整到权理50%档）。将这些数兆填入衣中,同时计算取得扪除保证金前风险加权资产,如下表：项目转换前风险资产转换系数风险权说风险加权资产保证金限行存通国债1.等同于贷款的授信业务10001i170银行承兑汇票1000d1705000O咻100(Wz20BOoo淞1500i(m100%第三小：填入保证金、银行存单和国债等项目该项农外业务保证金为200万元.填入保证金档.银行存单300万元.填入银行存的栏.我国政忖债券100万元，填入国债栏.最终结果如M项目转换前风险资产转换系数WBl风险加权资产保证金限行存单国债1.等同于贷款的授信业务100O170200300100银行承兑汇票1000170200300100600(W*)00oo220100i(m论1500100100
