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1、2024国家开放大学电大本科个人理财网上作业题库学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1 .黄金期货的最低交易保证金是合约价值的OA.5%B.7%C.10%D.15%2 .信托关系当事人不包括（）A.受益人B.受托人C委托人D.债务人3 .一般而言，整个家庭的收入在O达到该峰.A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期4 .以下不能成为信托财产的是：OA.有价证券B.房屋C继承权D.专利权5 .比较适合退休养老理财的渠道不包括：OA.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资6 .假设1美元=88.25口元，当口元汇价下跌10点，1美元=（）日元A.88.15B.88.3
2、5C.87.25D.89.257 .寿险中，要求投保人在O必须具有可保利益。A.投保时B.理赔时C投保时或理赔时D.投保时和理赔时8 .下列理财目标中属于短期目标的是0。A子女教育储蓄B.退休C按揭买房D.休假9 .下列信息中属于客户的定量信息的是0。A,收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征1().若预期未来银行存款利率水平不断上升,理财策略调整建议可以采取0。A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C增加股票配置D.增加存款配置11 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：OA.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品12 .上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为O.
3、HIBORB.S1BORC.I.1BORD.SHIBOR13 .在我国，艺术品的成交量中()所占比例最大。A.书面艺术品B陶谎艺术品C占钱币D.玉器14 .股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的OA.票面价值B.内在价值C账面价值D.清算价值15 .保险人对人身保险的保险费，O用诉讼的方式来要求投保人支付。A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定16 .根据72定律，如在银行存款IO万元，年利率是4%,那么经过多少年才能增值为2()万元？()A.25年B.15年C.I8年D.24年17 .开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销售网点进行告询。A.+
4、0B.+1C.T+2D.T+718 .下列rr关注册理财策划师的说法中错误的是：（A.CFP的全称是注册金融理财师B.CFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人19 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的OA.70%B.80%C.90%D.100%20 .根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为0。A.尽可能多地储备资产、积累财富B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强二、多选题（15题）21 .信托理财产品涉及的
5、税种包括：OA.营业税B.印花税C.契税和房产税D.个人所得税22 .信托可以将财产的所有权与O分离。A.使用权B.受益权C管理权D.债权23 .房地产投资的特征包括()A.直接投资费用不高B.投资资本的购买力价值容易损失Cff.接投资资本的流动性差D.影响投资的不可分散性风险因素较多24 .个人理财目标有以下几方面的特征：OA.周期性B.阶段性C个人性D.总体性25 .信托的基本职能包括：OA.财产管理职能B.资金融通职能C.投资职能D.公益服务职能26 .遗产税税收筹划方式包括：OA.设立多层投资公司B.以子女的名义购置物业或买保险、提前分割财产C.成立基金会D.把资产转移到境外27 .香
6、港股票市场的投资品种有OA.蓝筹股B.红筹股C.窝轮D.交易所交易基金28 .购买银行理财产品的步骤包括：()A.了解自己的理财目标B.评估自身风险承受能力C.了解投资者购买的产品D.选择一个信任的银行29 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购30 .银行理财是指商业银行的下列哪些行为？（）A.了解和发掘客户需求B.分析客户的财务状况C.制订客户财务管理目标和计划D.帮助客户选择金融产品并以实现理财目标31 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.傣券C.基金D.国债回购32 .实现个人理财目标应注意因素：OA.时间性B.总体性C.可行性D.操作性33 .基金的
7、当事人包括0。A.证券交易所B基金投资人C基金管理人D.基金托管人E.证监会34 .成色的高低，可把熟金分为O三种。A.纯金B.赤金C.色金D.矿金35 .信托理财产品税收筹划方式包括：（）A.参与人数筹划法B.投资出租行为的选择C.利用不确定金额和保守金额进行筹划D.分项核算三、判断题（5题）36 .出现十字星的K线往往暗示着行情要反转。0A.正确B.错误37 .封闭型基金市场价格与其每份基金的单位资产净值不存在必然联系。OA.正确B.错误38 .个人所得税般采用累进税率，体现对高收入者多征税，对低收入者少征税，从而达到公平收入分配的目的。OA.正确B.错误39 .个人理财和家庭理财实际上是
8、同一个概念。OA.正确B.错误40 .所谓再投资风险，是指银行行使终止权以后，投资者将资金再投入其他投资方向上获得利润的不确定性，并且极有可能只获得比已终止产品低的收益，因为银行只有在市场融资成本降低时，才会行使终止权。（）A.正确B.错误四、计算题（2题）41 .张华某月工资薪金所得扣除费用后的应纳税所得额为3600元，则张华当月应纳税所得额及应纳个人所得税税额各为多少？42 .一位投资者有50万元用来申购开放式基金,假定申购的费率为2%,单位基金净值为2.5元，其申购价格和申购单位数是多少?假如一位投资者要赎回5()万份基金单位，假定赎回的费率为1%,单位基金净做为2.5元，那么赎回价格和
9、赎回金额又是多少？五、简答题(1题)43.请比较股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金的划分标准及其风险。参考答案1.B2.B3 .D4 .C5.D6.B7.A8.D9.A10.D1I.A12.D13.A14.C15.B16.C17.CI8.B19.B20.A21.ABC22.AC23.CD24.ABD25.ABCD26.ABCD27.ABCD28.ABCD29.BCD30.ABCD31.ABCD32.ACD33BCD34.ABC35.ACD36.A37.A38.A39.A40.A41 .当月应纳税所得额=36(X)元应纳个人所得税税额=(36(X)-2(XX)IO%-25=135元42
10、.中购价格=2.5乂(1+2%)=2.55元申购单位数=50()(M)0,255=196078基金单位(非整数份额取整数)同样，假如一位投资者要赎回50万份基金单位，假定赎回的费率为1%,单位基金净值为2.5元，那么：赎回价格=2.5(1-1%)=2.475元赎回金额=500.000x2.475=1,237.500元43 .股票基金：以股票为主要投资对象的基金，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。债券基金：主要以债券为投资对象的基金。80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。货币市场基金：主要以货币市场的短期金融工具为投资对象的基金。仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金。投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的，为混合基金。股票基金风险最高，货币市场基金风险最小，债券基金的风险居中。
