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1、,银行卡业务风险点分析及防范指南,国内银行卡主要业务风险介绍自助银行欺诈风险短信诈骗欺诈风险账户信息泄漏风险四、非法中介与套现欺诈风险五、网上支付欺诈风险六、银行卡风险防范基本要点,国内银行卡主要业务风险介绍、自助银行欺诈风险1、自助银行欺诈风险高发原因无人看守不法分子便于隐藏和逃脱持卡人交易时过于放松不法分子快速传播作案方法持卡人缺乏必要的常识和安全意识银行对自助银行的监管和防范存在不足安全设施不全,国内银行卡主要业务风险介绍2、自助银行欺诈的主要手段1)盗取卡号和密码2)截取或骗取卡片3)直接截取现金或骗取资金4)其他形式,国内银行卡主要业务风险介绍1)盗取卡号和密码安装假键盘盗取密码(电
2、子、指纹)身后偷窥,手机辅助记忆以摄像机或望远镜偷窥卡号和密码贴假告示,假冒银行客服中心门禁系统盗录磁条,案例近日,常德警方破获一起利用改装ATM实施诈骗的案件,犯罪嫌疑人被抓获。2019年3月陈某用银行卡在AM上取款时,ATM出现类似吞卡”情况。陈某立即在原地联系银行工作人员,并未离开。待工作人员经过检査发现有人将一张仿制的键盘粘贴在ATM上,插卡口也置入一张薄薄的铁皮,导致银行卡被卡住。在警方的帮助下揭开假键盘后发现后面隐藏着一块集成电路板,还有一个很小的显示屏,上面清晰地记录着陈某输入的密码,再将插卡口的铁皮抽出,银行卡随即被带出来。据悉,在去年上半年,广东佛山也发生过该类型案件。,安亚
3、务风险介绍2)截取或骗取卡片改装入卡口后盗卡设置假的入卡口:将真的入卡口掩盖,再伪装一个假的入卡口窃取卡片卡片掉包不法分子假装取不出钱,借用持卡人的卡片观看,然后调包假装“好心人”帮助持卡人操作时调包干扰AM,造成假死机(按键干扰、电磁干扰),安亚务风险介绍案例1、近日,广州某银行在对其ATM进行维护时,再次发现ATM上粘贴假银联标识,并且进卡口被放置了一个夹卡器,遂向警方报案。此类案件曾多次发生过,犯罪分子在ATM进卡口设置障碍,意图制造假吞卡现象,并误导持卡人通过拨打假银联标识上的热线电话而走入犯罪分子布下的陷阱,如果持卡人警惕性不高的话,很容易上当受骗目前,该案仍在审理中。2、近日,北京
4、警方破获一起利用ATM盗取持卡人银行卡资金的诈案件,犯罪嫌疑人周某被警方抓获。2019年9月30日,嫌犯周某伙同他人来到西单文化广场某银行的自动取款机前,趁事主钟某取款之机,偷偷记下了银行卡的密码,并暗中按住自动取款机某按键使钟某无法取出银行卡,周某及同伙假装“热心人”骗钟某赶快找银行工作人员来解决。待事主钟某一离开,嫌犯周某立即取出银行卡逃离现场,在另一台AM盗取卡内存款。5天后,嫌犯周某故伎重施在同样的作案地点骗取了事主刘某的银行卡后,取款4000元并刷卡消费2000元。,安亚务风险介绍案例:近日,黄岛警方成功破获一起银行卡诈骗案,犯罪嫌疑人赵某已被逮捕,这也是该市警方首次破获此类案件。0
5、6年3月31日,贾小姐在黄岛某商场ATM门前遇到一位男子,其称手机没电,想借贾小姐的手机打个电话,并用自己的手机作为抵押,打完电话后又称家人要给其汇款,但银行已经关门,想借贾小姐的银行卡用一下。贾小姐将银行卡借给该名男子,并告诉了其密码。待该男子查询账户后,将卡归还给贾小姐便匆匆离去。事后,贾小姐发现卡被调包,遂查询银行卡余额时发现卡上1.8万元现金已被盗用,遂向警方报案。经过警方的侦察,锁定犯罪嫌疑人赵某,并将其抓获,当场缴获其携带的20余张废弃的银行卡及手机模型经分析,警方指出犯罪嫌疑人一般选择在人员密集,交通便利的大型商场或购物中心作案,并利用“调包”或其他方式骗走受害人的银行卡,警方提醒广大持卡人应提高警惕,注意自身防范,如遇到此类诈骗犯罪及时报警,国内银行卡主要业务风险介绍3)直接截取现钞或骗取资金在出钞口做手脚,阻断钞票通路掩盖真出钞口,设置假出钞口恶意冲正(云南地区的案例)抢劫取款者以假的系统升级信息,骗取持卡人将钱转入指定账户,
