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1、,二年度新员工培训合覜内控管理器器,主要内容合规管理基础知识我行合规管理工作实践规从我做起内控管理基础知识器,1、合规基本概念1.1规首先,让我们来了解,规包括哪些内容?主要包括:适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则和职业操守银监会商业银行合规风险管理指引器法律法规。规章,1、合规基本概念我们要遵守的“规”包括外规和内规外规合规内规器器,1、合规基本概念外规宪法全国人大1.法律基本法律全国人大其他法律全国人大及其常委会2.法规亍政法规国务院地方性法规地方人大及其常委会3.部门规章、地门规章国务院各部、委员会、中国人民银行、审计署和具有行
2、方政府规章及其政管理职能的直属机构地方政府规章省、白治区、直辖市和较大的市的入民政府他规范性文件其他规范性文件有权机关制定的办法、指引等规范性文件4.行业规则银行业协会制定的银行业行业规则(从业行为规范服务规范反不正当竞争规则等5.市场惯例例:国际贸易惯例跟单信用证统一惯例凵CP6006诚信与道德原则最高诚信道德标准,1、合规基本概念内规合规报告制度合规管理基本政策合规绩效考核制度合规管理具体制度合规问责制度我行合规制度体系法律合规指引诚信举报制度合规教育和培训制器操作与合规手册合规预警制度符规措施反洗钱管理制度,1、合规基本概念12合规是指使商业银行的经营活动与相关的法律、行政法规、佥觑-部
3、门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守相一致佥娓营理一合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动中国银监会商业银行合规风险管理指器,2、合规的起源与发展巴塞尔银行监管委员会2005年4月29日发布合规与银行内部合规部门,规定了银行各层级在合规方面的职责,界定了合规概念合规与银行内部合规部门的发布标志着银行业合规管理新模式在国际社会的基本确立中国银行业监督管理委员会于2006年10月25日发布了商业银行合规风险管理指引,银行业也成为国内第一个对合规管理做出明确规定并全面开始推进合规管理的行业器,3、合规重要性为什么在数十年的商海沉浮中,有的企业在危机面前脆弱无力
4、,成为一击即倒的失败者,而有的企业却持续度过经济周期,成为屹立不倒的成功者失败(业面言国次黛危机发金风最重要贝尔斯登破产雷受兄弟倒银行完善的法人治理美林证券被吞并美国银行、花旗银行AIG被国有化HSBC、瑞银集团结构國97年金融危机剑苏格兰皇家银行合规的经营理念10家韩国商业银行保险严密的风险控制16家印尼商业银行安盛、安联体系56家泰国财务公司Prudential(保诚)國程牵风险而剑团的保险公司Zurich(苏黎世)日产生命、东邦生命证业固道德风险而剑团的金融机摩根、高盛英国巴林银行嘎,3、合规重要性不合规一一合规风险巴塞尔协会合规与银行内部合规部门银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则,以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险银行业监督管理委员会商业银行合规风险管理指引商业银行因没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管机关处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。合规合规风险合规风险引发的后果法律制裁和监管处罚经济损失声誉损失,
