《某银行股份有限公司年度报告.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《某银行股份有限公司年度报告.docx（116页珍藏版）》请在三一办公上搜索。
1、目 录会议议程会议须知审议文件1、 中国民生银行股份有限公司2010 年年度报告12、 中国民生银行股份有限公司2010 年度董事会工作报告23、 中国民生银行股份有限公司2010 年度监事会工作报告184、 中国民生银行股份有限公司2010 年度财务决算报告355、 中国民生银行股份有限公司2010 年度利润分配预案406、 中国民生银行股份有限公司2011 年度财务预算报告417、 关于聘请2011 年度审计会计师事务所及其报酬的议案428、 关于修订中国民生银行股份有限公司关联交易管理办法的议案439、 关于公司前次募集资金使用情况说明的议案6110、 关于授权董事会在香港择机发行人民币
2、债券的议案6611、 关于修订中国民生银行股份有限公司章程个别条款的议案6912、 关于变更公司注册资本的议案71股东审议发言对议案投票表决休会、统计表决结果宣布表决结果宣读决议会 议 议 程一、会议开幕致词二、宣读股东大会注意事项三、宣读投票表决程序四、审议议案1、 中国民生银行股份有限公司2010 年年度报告；2、 中国民生银行股份有限公司2010 年度董事会工作报告；3、 中国民生银行股份有限公司2010 年度监事会工作报告；4、 中国民生银行股份有限公司2010 年度财务决算报告；5、 中国民生银行股份有限公司2010 年度利润分配预案；6、 中国民生银行股份有限公司2011 年度财务
3、预算报告；7、 关于聘请2011 年度审计会计师事务所及其报酬的议案；8、 关于修订中国民生银行股份有限公司关联交易管理办法的议案；9、 关于公司前次募集资金使用情况说明的议案；10、 关于授权董事会在香港择机发行人民币债券的议案；11、 关于修订中国民生银行股份有限公司章程个别条款的议案；12、 关于变更公司注册资本的议案。五、股东审议发言六、对议案投票表决七、休会、统计表决结果八、宣布表决结果九、宣读决议十、宣读法律意见书十一、宣布会议闭幕中国民生银行股份有限公司2010 年年度股东大会注意事项（2011 年5 月26 日）为了维护全体股东的合法权益，确保股东大会顺利进行，根据本公司上市地
4、有关法律法规及中国民生银行股东大会议事规则，提请参会股东注意以下事项：1、股东（或代理人）参加股东大会依法享有发言权、质询权、表决权等权利。股东参加股东大会，应认真履行其法定义务，不得侵犯其它股东的权益，不得扰乱大会的正常秩序。2、股东（或代理人）要求在股东大会上审议发言的，应在发言议程进行前到发言登记处进行登记。大会主持人根据会议登记处提供的名单和顺序安排发言。股东提问应举手示意，并按照主持人的安排进行。3、股东（或代理人）发言、质询总时间控制在30 分钟之内。股东（或代理人）发言或提问应围绕本次会议议题进行，且简明扼要，每人不超过5 分钟。4、股东（或代理人）要求发言时，不得打断会议报告人
5、的报告或其他股东的发言。在进行大会表决时，股东（或代理人）不进行大会发言。股东（或代理人）违反上述规定的发言，大会主持人可拒绝或制止。会议进行中只接受股东（或代理人）身份的人员发言和质询。5、股东大会的议案采用记名方式投票逐项进行表决。为节省时间，各项表决案在同一份表决票上分别列出，请股东逐项填写，一次投票。会议将采用表决软件进行计票。6、根据公司章程和有关规定，本次股东大会的第九、十、十一、十二项议案为特别议案，须经参加表决的股东（或代理人）所持表决权的三分之二以上通过；其他议案为普通议案，须经参加表决的股东（或代理人）所持表决权的二分之一以上通过。7、股东填写表决票时，应按要求认真填写，具
6、体要求参见表决票注意事项，填写完毕，务必签署姓名，并将表决票投入票箱。未填、多填、字迹无法辨认、没有股东名称、没有投票人签名或未投票的，视为该股东放弃表决权利。8、在会议进入表决程序后进场的股东（或代理人）不发给表决票。在进入表决程序前退场的股东，如有委托的，按照有关委托代理的规定办理。9、本次会议接到一项临时提案，会议召集人已将该临时提案进行公告,并根据法律法规规定及公司章程提交股东大会审议。10、本次股东大会审议的议案无关联交易中国民生银行股份有限公司2010 年年度报告(2011 年3 月25 日第五届董事会第十六次会议审议通过)各位股东：公司2010 年年度报告已经第五届董事会第十六次
7、会议审议通过，现提请股东大会审议。中国民生银行股份有限公司2011 年5 月26 日中国民生银行股份有限公司2010 年度董事会工作报告(2011 年3 月25 日第五届董事会第十六次会议审议通过)各位股东：中国民生银行股份有限公司2010 年度董事会工作报告于2011 年3 月25 日经本公司董事会审议通过。受本公司第五届董事会的委托，根据中华人民共和国公司法以及中国民生银行股份有限公司章程的规定，现向股东大会报告2010 年度董事会的主要工作情况，请予审议。一、2010 年度董事会工作概况2010 年，本公司董事会严格遵照两地上市规则和公司章程的规定，在监管部门各项规章制度的指导下，勤勉忠
8、实地履行各项职责，继续强化战略管理，推进业务结构转型和事业部改革，加强风险政策指导和风险评估，强化资本管理，高度重视信息科技治理，持续提升公司治理水平，圆满完成了各项工作。（一）强化战略管理，推进业务结构转型和事业部改革，为 “二次腾飞”插上两翼。1、修订五年纲要，确立发展目标，明晰市场定位。 2010 年董事会结合本公司经营管理的实际需要，在前期工作的基础上，通过行内外调研、专家研讨论证等环节，修订了五年发展纲要。修订后的五年发展纲要进一步确立了“特色银行、效益银行”的发展目标，明晰了“民营企业的银行、小微企业的银行和高端零售客户的银行”的市场定位，并将民生银行总体发展战略概括为“一个长期愿
9、景、两个发展目标、三个市场定位、四个实现策略、五个保障机制”，为各部门清晰地勾画出二次腾飞的“行军路线图”，使全行各项工作紧紧围绕着战略定位展开。通过修订五年发展纲要，我公司将以二次腾飞为目标，在保持业务规模同业排名稳步提高的前提下，重点提高公司效益和打造特色银行，持续稳健发展，实现民生银行综合竞争力的不断提升。2、推动业务结构调整和战略转型，创办特色银行。2010 年度董事会在“做民营企业的银行、小微企业的银行和高端零售客户的银行”这一市场定位的指导下，积极推动经营层进行业务结构的调整和转型。积极深化民企战略，实现民企客户数量及存贷款规模的双增长，提升中小企业金融业务专业化水平，细分市场，模
10、式化开发客户，实现快速、协调发展；建立小微业务领先特色，提高对客户定价能力，建立民生小微金融品牌优势；加大对小微和民营企业主等高端客户综合开发，实施交叉销售，提高_金融服务水平和客户满意度。通过启动民企战略、大力发展中小、重拳出击小微业务、开发高端客户等一系列手段，实现了客户结构、业务结构和盈利结构显著优化，降低对传统粗放式增长模式的依赖，有利于我公司创办特色银行，提高资本使用效益，保持民生银行的可持续发展。3、进一步深化事业部改革，全面规划流程银行建设。2010 年，通过全面分析我公司金融事业部改革三年以来的运行情况，深入研究国际先进银行流程再造及事业部运行模式的成功经验，紧密结合中国市场环
11、境及我公司实际，围绕战略目标，对事业部改革的目标模式、路径、实施步骤、推荐时间表和相关条件进行了具体设计，在全行基本形成“以客户为中心”的流程银行建设共识，为深化事业部改革、全面推进流程银行建设奠定了基础。确立公司化、金融整合、多元化团队的三大原则，具体设计现阶段事业部体制优化方案，积极稳妥推进事业部体制优化，促进事业部平稳、健康发展；根据流程银行建设总体规划，结合本年度业务发展重点，启动了2010 年度流程银行十一项重点项目和十一项专项课题，积极推进改革创新。截至2010 年末，项目和课题全部完成方案设计，大部分项目已进入实施阶段。通过强调统筹推进与规范管理，使我公司流程银行建设步入专业化、
12、科学化发展轨道。4、中间业务快速增长,收入结构优化效果显著。2010 年度，在董事会推动业务结构转型和资本约束理念的指导下，我公司中间业务快速增长，实现了“量增质高”。净非利息收入占比15.8%（银行口径），剔除海通因素同比提高2.7 个百分点，增长幅度在银行同业机构中位居首位，收入结构优化取得了明显效果。5、贯彻集团化管理思路，加强对外投资机构的指导和管理。2010 年度，董事会根据我公司的总体发展战略和集团化管理要求，在总结前期经验的基础上，由董事会战略发展与投资管理委员会提出了我公司管理村镇银行的基本思路，即“统一规范发展、集中风险管控、资源互通共享、分散灵活经营”，以及通过两条线对村镇
13、银行进行强化管理的方案。本年度，董事会积极探索完善村镇银行运营管理模式，继续强化村镇银行发展战略及经营策略方面的管理，引导村镇银行按照有利于风险控制、有利于持续提升效益、有利于做出特色的原则，形成各自的经营方针和思路，加强村镇银行流动性风险管理和内外部审计监督，完善并规范民生品牌对村镇银行的输出，统一并加快村镇银行的品牌建设。同时，董事会积极指导并协助民生金融租赁股份有限公司通过增资扩股、发行金融债、租赁资产转让等不同途径，突破资本瓶颈，逐步缓解流动性短板，以支撑其业务的迅猛发展；督促民生加银基金公司加快完善公司治理结构，不断提高公司治理水平，发挥我公司作为大股东对其指导作用。（二）深化风险管
14、理，加强对全行风险政策指导和风险评估，督促落实各项风险_制度，深入开展风险调研工作。2010 年，本公司董事会充分发挥风险管理和风险监督的职能作用，加强风险政策的指导与落实，积极开展风险工作评估，加大力度督促落实监管部门风险政策，进一步加强风险管理的制度建设，从整体上加强了对公司经营风险的控制和管理，提高了董事会风险管理工作的深度和广度，促进风险管理水平的进一步提升。1、加强风险政策指导。为促进整体风险管控能力和管理水平的提升，在认真总结2009 年指导意见的编制经验基础上，董事会在2010 年初编制了中国民生银行2010 年度风险管理指导意见（以下简称指导意见）。指导意见紧密结合宏观经济形势
15、和银行风险管理工作实践，从做实、做细上下功夫，突出我公司向“民营企业、小微企业以及高端客户的特色效益银行”转型的战略思路，将监管部门“三个办法一个指引”等政策精神纳入董事会的风险政策，与董事会编制的五年发展纲要及总行各项风险政策紧密衔接，坚持把每一条政策细化到实处，做到可落实、可评估。2010 年指导意见还首次针对大公司业务、中小企业业务、零售业务等重点业务条线分别进行了风险提示，对全行风险管理工作更具指导作用，在国内银行业中首开先河，充分体现了民生银行公司治理的先进性和创新性。在指导意见的推动下，全行风险治理的架构逐步形成，全面风险管理的思想深入人心，各项风险管理的规划和实施工作得以有条不紊
16、地开展。2、开展风险工作评估。为了发挥董事会的风险监督职能，2010 年董事会风险管理委员会分别在6 月下旬和年底开展了全行风险状况和风险管理的评估工作。通过行内访谈和数据资料的调阅，先后进行了风险状况识别、风险评估测试、确认风险评估框架等工作，进一步规范风险评估的内容、组织、时间表以及招标流程，最终出具了高质量的风险评估报告，为我公司不断完善风险管理工作提供了重要依据。通过开展风险评估工作，充分体现了董事会及其风险管理委员会在履行风险管理、指导与评估职责，以及完善风险治理方面的努力与尝试。3、加大力度督促落实监管部门风险政策。2010 年，董事会及风险管理委员会进一步加强对监管部门出台的各项
17、风险政策的学习整理，并加大力度督促行内有关部门尽快落实。3 月份，为更好地贯彻落实银监会有关流动性风险、声誉风险和科技信息风险的管理指引，董事会督促总行有关部门编制完成流动性风险管理办法、2010年流动性风险控制指标、声誉风险管理专题报告和2009 年信息科技风险管理年度报告。这些报告分别对本公司流动性风险管理体系、控制指标体系、制度建设、信息披露等问题，声誉风险管理体系建设、授权建议、培训计划等问题，以及2009年度信息科技风险管理、信息安全、系统开发测试等问题提出了切实可行的实施方案与翔实说明，对切实落实监管政策、填补制度空白起到了积极的作用。_ （三）加强资本管理，促进经营模式转变，提高
18、经营效益。我行董事会大力倡导资本约束理念，督促高级管理层在资本约束下实施精细化管理，改变高资本消耗和粗放式的传统发展模式，提高资本收益率。为此，2010 年度董事会采取了以下措施:一是贯彻中国民生银行资本管理办法，强化资本的筹划与管理，防止资本充足率失控，督促行内相关部门编制中国民生银行资本管理办法实施细则，通过具体的制度安排，保障董事会资本管理的目标明确、高效地向经营管理层传导，满足股东对提高资本使用效率的要求；二是依据中国民生银行董事会资本分配与考核管理办法，对高级管理层实施新的经营业绩考核指标体系，增加风险调整后资本收益率考核指标，强化资本收益水平的考核，提高资本配置效率和使用效率；三是
19、督促高级管理层建立以资本收益为核心的考核体制，开展对分支机构资本收益考核，促进各分支机构节约使用资本，引导分支机构转变经营理念和经营模式，大力发展中间收入业务，积极采取差异化发展政策，尽快改善客户结构、业务结构和盈利结构，提高资本收益和整体经营效益；四是定期评估资本使用状况，董事会战略发展与投资管理委员会于2010 年度1 月和6 月，分别对2009 年末和2010 年上半年资本状况进行了评估并出具评估报告，加强董事会对资本使用的监督与管理；五是组织开展资本研究工作，协助银监会关于商业银行资本补充与资本约束的调研工作，并向银监会调研组提交中国民生银行资本管理及补充工作汇报，对本公司的资本管理架
20、构、管理流程进行说明并提出工作建议。（四）积极履行社会责任，继续提升公司形象，实现公司价值最大化。2010 年度，我公司将绿色理念纳入发展战略，大力倡导绿色金融，积极倡导绿色办公，推行绿色采购，制定了切实可行的绿色办公管理措施，将环保融入到员工日常工作和生活之中；我公司热心社会公益事业，积极回馈社会，“中国民生银行公益捐赠基金”高效运行，受到社会各界好评；关注贫困地区发展，继续推广“信息扶贫模式”；支持教育、科研、卫生事业，员工捐款成立的“教育扶贫基金”，继续帮扶4 个定点扶贫县；公司捐资设立“嫦娥工程奖励基金”，用于国家探月工程的人才激励和人才培养，助力我国航天事业发展；设立“民生指数研究专
21、项基金”，支持全国人大财经委开展“民生指数研究”课题项目；持续捐赠“中华红丝带基金”，推动全国艾滋病防治工作；大力支持文化艺术事业，积极关注艺术流失，唤起社会对文化遗产的保护意识；捐资建立的上海民生现代美术馆于本年度正式开幕，这是我国首家以金融机构为背景的公益美术馆，体现了我公司在积累文化财富、传承优秀文化方面担负的社会责任；青海玉树地震发生后，我公司紧急实施捐款以帮助解决灾区居民实际困难；西南旱灾期间，公司发起抗旱救灾“献爱心找水源”行动，帮助灾区曲靖市师宗县_和红河州绿春县人民群众寻找水源、解决人畜饮水问题；吉林洪灾和甘肃舟曲泥石流灾害期间，公司第一时间组织捐款，帮助受灾群众度过难关。此外
22、，我公司还鼓励员工积极参与志愿者活动，举办“关注上海参与世博”民生世博志愿者活动，为市民和游客奉献爱心。由于我公司在责任管理和实践方面的突出表现，获得了政府部门、NGO 组织和主流媒体的高度评价，进一步提高了在业界的责任竞争力。2010 年，我公司荣获“中国消除贫困创新奖”、“最佳社会责任奖”、“上市公司社会责任奖”等多项荣誉。（五）贯彻合规经营理念，强化内控管理。2010 年，董事会继续健全内部控制制度，完善内部控制措施，加强内控监督检查，加大内控文化培育力度。2010 年度，我公司根据业务发展需要和监管部门最新法规及要求，进一步建立健全了各项管理制度和业务操作规程，并对原有的内控架构及制度
23、进行了认真梳理和补充完善，在公司业务、零售业务、资金与资本管理、财务会计及运营、科技信息风险管理、合规风险管理等方面制订出台了40 多项管理措施，为有效防范风险提供了制度保障；全面开展了覆盖内控机制和制度建设、业务流程、强化监督检查、完善责任追究等多个方面的“内控和案防制度执行年”活动；采用COSO框架和商业银行内部控制指引及商业银行内部评价办法确定的内部控制要素构建了内部控制评价体系整体框架，对部分分行和金融事业部进行了全面内控评价；结合企业内部控制应用指引相关内容和本公司内控实际状况，董事会审计委员会在2010 年度开展调研、审查、研讨、评估等各种方式，落实加强内控管理的工作职责。严格按照
24、相关制度要求，审核季度内审稽核工作情况，监督内控制度执行情况，及时防范化解风险；按照监管部门的要求，董事会审计委员会牵头开展年度内部控制自我评价工作，组织开展对定期财务编制、代付业务帐务处理的专项研讨。此外，董事会审计委员会在本年度还对泉州分行、昆明分行、厦门分行、苏州分行及交通金融事业部进行内部控制情况调研，及时全面了解分行及事业部的情况及内控管理中存在的问题。通过上述形式多样的内控管理活动，董事会进一步强化了内控管理，促进了本公司内控文化的升华，提升了合规经营理念，确保风险通过内部控制得到有效化解。（六）加强关联交易管理，控制关联交易风险。董事会继续贯彻“公开、透明”的关联交易管理精神，以
25、控制风险为导向，以提高管理效率为重点，以规范发展、合规披露为主要工作目标，认真履行监督管理职责，着力提升和促进公司关联交易管理水平。2010 年度，我公司继续着力提高关联交易的规范化管理程度，以香港联交所和上海证交所关于关联交易管理规则为依据，结合H股上市后关联交易管理变化，以优化完善关联交易管理制度为重点，进一步规范关联交易管理流程。首先，根据关联交易管理的监管要求，结合公司关联交易管理现状，以提高关联交易管理效率为宗旨，对关联交易管理制度进行修订完善，包括适应公司A 股、H 股两地上市的要求，重新修订了中国民生银行关联交易管理办法，制订了更具可操作性的中国民生银行关联交易管理办法实施细则等
26、；其次，继续督促完善公司关联信息数据库的建设工作，更新完善关联方数据库，保证关联交易的合规性及关联交易披露完整性、有效性；再次，严格审批关联事项，监督关联交易信息披露。通过强化关联交易信息报告工作，督促相关部门按照监管部门的要求，及时报告并披露关联交易。董事会通过一系列指导、监督工作，保证了全年关联交易合规运行。（七）高度重视信息科技风险治理，充分履行董事会信息科技风险管理的职责。2010 年度，董事会高度重视信息科技风险治理，认真贯彻商业银行信息科技风险管理指引，履行董事会信息科技风险管理的职责，将信息科技风险管理纳入2010年操作风险管理的重点工作之一。在制度建设方面，公司制定出台了信息科
27、技风险管理办法、重要信息系统突发事件应急管理办法、中国民生银行数据仓库系统用户密码管理办法、中国民生银行数据标准管理办法（暂行）、中国民生银行不间断电源管理规范（科技）及中国民生银行机房精密空调管理规范（科技）等制度办法，完善信息科技风险管理的制度体系；持续推进新核心系统建设，将风险控制环节进行了系统整合；积极做好现有核心系统的升级改造工作，通过对核心系统主机存储设备进行升级更新，使系统整体性能提升25%-35%；进一步加强IT 基础设施建设，完成了公司骨干网络流量控制配置、内外部网络终端分离工作，降低了外部网络、病毒的攻击威胁；实施网络认证系统升级改造，提高生产网络的安全性；在本年度组织了必
28、要的灾备和应演练，确保了信息科技系统的稳定运行；公司内审部门进一步完善和强化了在信息科技方面的内审职能，形成了对信息科技风险管理工作的有效监督。（八）持续提升公司治理水平，增强企业核心竞争力。1、完善制度建设，优化公司治理制度体系。根据境内外的监管要求，结合民生银行公司治理的实际需要，2010 年董事会进一步加强制度建设，修订了公司章程和中国民生银行股份有限公司股东大会议事规则。根据公司章程的规定，结合监管部门的要求和我行的实际情况，本公司修订了中国民生银行股份有限公司董事会议事规则。修订后的董事会议事规则对以通讯方式召开的董事会进行了明确规定，对会议记录及会后事项也做了进一步的明确和优化，提
29、高了董事会的决策效率。根据香港上市规则要求，结合委员会运作的实际情况，董事会于今年修订了中国民生银行股份有限公司董事会战略发展与投资管理委员会工作规则（修订稿）、中国民生银行股份有限公司董事会关联交易控制委员会工作规则（修订稿）、中国民生银行股份有限公司董事会风险管理委员会工作规则（修订稿）、中国民生银行股份有限公司董事会审计委员会工作规则（修订稿）、中国民生银行股份有限公司董事会提名委员会工作规则（修订稿）和中国民生银行股份有限公司董事会薪酬与考核委员会工作规则（修订稿）。新的委员会工作细则完善了各个董事会专门委员会的职责权限，进一步明确了董事会专门委员会的议事规则和工作程序，使专门委员会的
30、工作细则更具有可操作性，更加符合公司实际。在修订上述制度的基础上，董事会在本年度还修订了中国民生银行股份有限公司董事、监事、高级管理人员持有公司股份及其变动管理制度、中国民生银行股份有限公司关联交易管理办法、中国民生银行股份有限公司会计师事务所聘任办法、中国民生银行股份有限公司高管风险基金管理办法、中国民生银行股份有限公司呆账核销管理办法，制定了中国民生银行股份有限公司董事履职评价试行办法、中国民生银行股份有限公司内幕信息知情人管理制度、中国民生银行股份有限公司年报信息披露重大差错责任追究制度、中国民生银行股份有限公司外部信息报送和使用管理制度、中国民生银行股份有限公司关联交易管理办法实施细则
31、和中国民生银行外包风险管理办法，进一步完善了公司治理制度体系。同时董事会不断强化制度的实施和落实工作，优化了公司治理机制，进一步提高了公司治理水平。2、重大事项决策流程透明、运作高效。2010 年本公司共召开了8 次董事会决策性会议、1 次非决策性会议、4 次投资者交流会、1 次股东大会以及49 次董事会专门委员会会议，研究或审议本公司定期报告、董监事会工作报告、行长工作报告、财务预决算报告、利润分配预案、重大关联交易、大额呆账核销、战略调整、村镇银行设立、机构设置等方面的重大议案200 多项，其中经董事会审议通过了80 多项决议。各项议案均先经过相应的专门委员会讨论决定后，再报董事会审议决定
32、，必要时提交股东大会审议表决。重大事项决策严格按照公司章程规定，依法合规，保障决策程序遵循公开透明的原则，达到了高标准的公司治理要求。3、建立履职评价制度，强化董事履职责任，促进董事勤勉尽责。为强化我公司董事自律约束，促进董事勤勉尽责，提高董事会及其专门委员会的工作效率，根据银监会的监管要求和本行公司章程、董事履职尽责自律条例等的规定，我公司制定了中国民生银行股份有限公司董事履职评价试行办法。该办法把对董事的评价分为履职行为客观评价、自我评价两部分。董事履职情况评价每年进行一次，董事年度履职评价结果与董事年度薪资分配挂钩。董事履职评价完成后在本行董事会内部进行通报，并依据监管部门要求作为本行董
33、事会尽职情况报告的组成部分向银行业监督管理机构报送。4、继续实施独立董事上班制度，发挥董事会专门委员会的专业优势和职能作用。报告期内本公司董事会6 名独立董事累计到行内工作61 个工作日，约见管理层及相关部室人员十余次。坚持独立董事上班制度，有利于发挥独立董事的专业研究优势，为董事会决策提供专业意见。2010 年董事会战略发展与投资管理委员会共召开会议7次，风险管理委员会召开会议12 次、审计委员会召开会议7 次、关联交易控制委员会召开会议13 次，提名委员会召开会议7 次、薪酬与考核委员会召开会议3 次，共审议提案155 项，为董事会的高效工作和科学决策打下坚实基础。5、组织实施尽职考评工作
34、，完善高管薪酬支付与风险管控的挂钩机制建设。根据中国民生银行高级管理人员尽职考评试行办法，董事会发起实施了对高级管理人员的年度尽职考评工作，董事会薪酬与考核委员会在2010 年度对总行高管层成员和分行行长2009 年度履职情况进行了考评并撰写了尽职考评综合报告。实施尽职考评工作有利于董事会全面了解高级管理人员履职尽责情况，体现了董事会对其聘任和批准聘任的高级管理人员的管理，引导其不断提升胜任能力。2010 年度，根据银监会新出台商业银行稳健薪酬监管指引的要求，董事会修订了中国民生银行高管风险基金管理办法。针对金融行业风险滞后性的特点，进一步加强了本公司薪酬支付与风险管控的挂钩机制建设，体现了对
35、于风险责任的承担和长期管控。同时，董事会薪酬与考核委员会在本年度还审批了中国民生银行股份有限公司高级管理人员薪酬管理制度补充实施细则，增加了原制度的可操作性。6、加强信息沟通，提高董事会决策效率和科学性。2010 年董事会继续办好董事会工作通讯和内部参考，全年共出版董事会工作通讯7 期、内部参考48 期。董事会工作通讯促进了董事之间、董事会与经营层之间、董事会与监事会之间的有效沟通；内部参考为各位董监事和经营管理层提供了大量、有用、核心的信息，提高了经营决策和获取资信的效率，有利于构建“透明、高效”的公司治理机制。这两种期刊还多次获得银监会、北京银监局领导的好评。7、加强投资者关系管理工作，确
36、保信息披露高效透明。2010 年度，董事会从投资者关系入手，通过多种方式成功举办投资者关系活动，不断提升投资者对本公司的认知，建立完善的投资者关系管理体系。2010 年度，我公司进一步发挥公司主导的投资者交流会和专题调研等主渠道作用，先后成功举办年度业绩新闻发布会、年度投资者交流会和一对一路演；首次采用两地视频方式举办中期业绩发布会及新闻发布会；举办一季报和三季报投资者电话交流会；组织实施事业部专题调研；组织实施商贷通专题调研。充分利用现场、视频和电话等多种方式，不断提升投资者关系工作效率。继续实施“请进来”策略和“走出去”策略，成功联合国泰君安证券、中金公司、花旗、南非资产等国内外大型机构举
37、办17 次联合调研，邀请国内外大型基金和分析师参观调研我行；先后参加国金证券、国信证券、摩根大通等大型机构投资策略会17 场，主动宣讲我行优势和改革成果，突出强调我行做民营企业的银行、小微企业银行和高端客户银行的市场定位。同时，我行还注重多渠道提升日常工作效率，2010 年接待来我行调研访谈的分析师及基金经理累计达500 人。同时，继续优化投资者关系网页和电话接听系统，充分发挥其推介和交流功能，提升工作效率。同时，继续编撰投资者关系专刊，为投资者建立一个高效的沟通平台，2010年度本公司共编制投资者关系专刊12 期。2010 年度，我公司严格遵守上海和香港两地监管规定进行信息披露活动，依法对外
38、发布各类定期报告和临时公告，保证信息披露及时、准确、真实、完整，确保所有股东有平等的机会获取本公司信息。2010 年，本公司在上海证券交易所发布4 份定期报告，27 余份临时公告（包括股东大会文件），在香港联交所发布60 余份公告。8、组织开展专项调研，提高董事会决策的前瞻性。为了进一步发挥薪酬资源的战略导向作用，为我公司未来可持续发展创造内生动力，董事会薪酬与考核委员会在2010 年度组成专题调研组，深入15 个地区的分行、事业部等基层经营单位，进行了为期3 个多月的现场调研，共计访谈员工100 余人，听取近60 条合理化建议，并在此基础上形成了董事会薪酬与考核委员会薪酬竞争力调研报告，为经
39、营管理层改善薪酬竞争力提供了有力参考。2010 年，董事会风险管理委员会深入开展了一系列风险调研工作，收到较好效果。7 月份，董事会风险管理委员会对全行政府融资平台类贷款、房地产类贷款与中长期贷款的现状、落实监管部门及本行董事会风险管理政策的具体措施及其效果等情况进行了全面调研。委员广泛参与，调研报告全面、客观、针对性强，受到了普遍好评。风险管理委员会选择“战略转型和创新发展格局下本行金融市场业务发展思路”、“当前货币政策走势及对我行对公信贷资产质量影响情况”等题目进行深入调研，调研结果向风险管理委员会全体成员进行通报。通过采取一系列调研活动，有利于风险管理委员会充分了解我公司风险管理状况，从
40、而更好地履行风险管理、监督与评估职能。为落实商业银行信息科技风险管理指引和五年发展纲要的有关要求，结合我公司信息科技工作的现状，董事会风险管理会系统梳理、评估了我公司信息科技工作发展思路和风险治理，并进行前瞻性研究探索。同时，邀请来自监管部门、咨询机构以及国内银行同业等方面的IT 战略管理专家，就我公司新核心系统上线后的IT战略与风险管理等问题进行了研讨。这是董事会首次专门针对IT 战略与风险管理问题进行的专项调研，成效显著，获得了行内外人士的充分肯定。为实地了解本公司基层内控建设情况，倡导内控文化，指导内控评价工作，全面贯彻实施财政部、证监会、银监会等五部委企业内部控制规范体系奠定良好的环境
41、基础，董事会审计委员会针对审计部开展的对分行及事业部的内控评价工作，先后组织了四次工作调研组，对四家分行及两家金融事业部进行内控调研。调研组通过检查、座谈等方式，考察了解了基层一线的控制环境、制度建设、风险防范以及控制措施，现场分析分行事业部的内控状况，并对进一步优化完善提出意见和建议。调研组现场还对审计部的内审工作进行指导，进一步提高了内审的科学性和准确性。为指导年度财务报告审计工作，了解部分银行业务的会计处理方法，审计委员会还组织财务会计部、审计部、贸易金融部、法律合规部等对相关业务的会计处理进行了专项研讨，为公司财务报告的内部控制提出了意见建议。9、加强董事培训，提高董事履职能力。董事会
42、利用非决策性会议的平台，采用专题汇报的形式，安排管理层就银行的经营情况和重大项目向董事会作汇报，使董事会全面、及时地掌握本公司经营情况、事业部改革和商贷通业务的进展。此外，董事会还邀请外国专家与全体董监事及高管层就“后金融危机时代的经济、市场和银行经营”专题展开讨论与交流；充分利用监管机构提供的公共教育平台和培训师资力量，先后分批组织董事参加监管部门举办的董事培训，具体包括北京证监局组织的“北京辖区上市公司2010 年度董监事培训”，圆满完成了监管机构对董事任职资格的培训要求，提高了董事的履职能力。10、公司治理屡获奖项。2010 年度，公司获得中国上市公司“第六届董事会金圆桌奖”之“优秀董事
43、会奖”，董文标董事长荣获“最具社会责任董事长”奖项，副行长、董事会秘书毛晓峰获得“最具创新力董秘”奖项。在亚洲货币评选的年度最佳公司治理评选中，本公司获得中国区最佳公司治理企业奖、最佳投资者关系奖和最佳信息披露奖。在上海证券交易所上市公司2010 年度董事会奖的评选中，本公司获得“优秀董事会”提名奖；独立董事秦荣生、王联章获得上海证券交易所“上市公司2010 年度优秀独立董事”奖。本公司在中国证券报举办的“第12 届中国上市公司金牛奖百强”评选中获得上市公司金牛奖十强，在“金牛百强奖金融行业榜”中名列第二位，在上市银行中排名第一。在第五届中国投资者关系年会评选中，本公司获得中国投资者关系IR
44、创新奖和中国投资者关系IR 公司百强。在上海证券交易所“2009-2010 年度信息披露考核”评选中，本公司董事会秘书获优秀评级。在经济出版社和21 世纪商业评论联合发布的“中国上市公司信息披露指数（2010）”中，本公司排第七名，在上市银行中位居第三名。在香港管理专业协会举办的“最佳年报比赛”评选活动中，本公司获“最优秀新参赛年报”奖。此外，本公司2009 年年报还在国际著名年报奖项评选中夺得ARC 的财务数据金奖、印刷及制作铜奖、书面内容铜奖以及LACP2009 年度年报银奖。二、2010 年公司总体经营管理情况（一）主要经营指标的完成情况。2010 年度实现净利润176.88 亿元，比上
45、年增加55.80 亿元，增长46.09%，其中归属于母公司的净利润175.81 亿元，比上年增加54.77 亿元，增长45.25%；资产总额18,237.37 亿元，比上年末增加3,973.45 亿元，增长27.86%；各项存款14,169.39亿元，比上年末增加2,890.01 亿元，增长25.62%；各项贷款（含贴现）10,575.71亿元，增加1,745.92 亿元，增长19.77%。不良贷款余额73.39 亿元，比上年末减少0.58 亿元，不良贷款率0.69%，比上年末下降0.15 个百分点; 拨备覆盖率270.45%，比上年末提高64.41 个百分点。净非利息收入88.95 亿元，剔
46、除海通股权处置因素，比上年增加39.77 亿元，同比增长80.87%；净非利息收入占比16.24%，剔除海通股权处置因素，提高3 个百分点；成本收入比39.48%，比上年下降2.69 个百分点，剔除海通股权处置因素，则比上年下降8.25 个百分点；资本充足率为10.44%，核心资本充足率为8.07%。（二）主要业务的发展情况。1客户结构和业务结构显著优化，战略转型效果明显。一是客户基础建设成效显著，去年小微客户数量猛增，实现翻番，突破10 万户（含已结清）。民企客户增长明显，截至2010 年末，对公（含中小）民企贷款客户达8192 户，比上年末增长93%，占对公贷款客户79%，提高14 个百分
47、点；民企存款客户近13 万户，占对公存款客户的73%。二是战略业务规模及占比明显提高，2010 年末，全行民企存贷款余额分别为5453 亿和3886 亿元，占一般公司存贷款的46%和51%；中小、小微贷款余额分别比年初增长133%和255%。三是转型效果凸显，2010 年全年净利润增长超过46%，资本消耗仅增长6.6%；客户集中度偏高状况得到极大改善，年末对公贷款户均余额7300 万元，比年初下降30%。2. 中间业务快速增长,收入结构调整成效显著。2010 年度，本公司净非利息收入占比15.8%，剔除海通因素同比提高2.7 个百分点，推动全行收入结构优化，在同业中提高幅度最大。票据业务创造利
48、差收入41.93 亿元，实现资本的少占用、快周转和高收益。理财、发债、贵金属和交易业务净非利息收入突破17 亿元，较上年翻番，占全行中收近1/5；2010 年共发行理财产品1836 款，规模达3396 亿元，分别是上年的6.9 倍和2.47 倍；累计发债386.8 亿元，比2009 年增长122.94%；发行了首支中小企业集合票据，业界排名提升。贸易金融坚持特色，持续保持保理业务领先优势；积极开展走出去、船舶和长单融资等结构性融资业务；全面落实民企主办行战略，储备大量客户；先后获得英国金融时报中国银行业最佳贸易金融银行等荣誉，初步实现了中国一流特色贸易银行目标。资产托管规模突破2000 亿元，业界排名股份
