业务系统操作手册.docx

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1、业务系统操作手册（客户端 简版1.01）航天科技财务公司二八年三月前 言感谢您使用航天科技财务有限责任公司的业务系统。为了让您更好的享受航天科技财务有限责任公司提供的业务服务，我公司特编写了此航天科技财务有限责任公司业务系统操作手册，旨在向您详细介绍业务系统的功能及结算业务办理的具体操作流程。请您在使用我公司业务系统之前详细阅读本操作手册，以便结算业务的顺利开展。如有疑问请致电：400-606-8800重 要 提 示请您使用正版计算机软件，及时升级、打补丁，采取有效措施防止计算机感染病毒，确保网络畅通。请您妥善保管办理业务的密钥和密码。请您在办理业务之前认真阅读本操作手册，严格按照操作流程办理

2、业务。请您认真核对对外支付的账号与金额，业务系统将根据您提交的账号与金额实现对外支付。前 言2重 要 提 示3第一章 业务系统简介61.1开发业务系统的目的61.2 业务系统的服务功能61.3 业务系统的安全措施说明61.3.1 业务终端的安全措施61.3.2、客户端的安全措施71.4 业务系统的系统安装71.4.1 业务系统运行环境要求71.4.2操作系统的IE设置81.5 业务系统的登陆与退出121.5.1 业务系统的登陆121.5.2 业务系统主界面121.5.3 业务系统的退出141.6 事权划分基础上的结算业务流程141.6.1 业务流程141.6.2 电子支付流程参数的设置14第二

3、章 业务的风险提示162.1 密钥及密码管理的风险提示162.2 业务操作的风险提示162.3网络运行的风险提示17第三章 系统密钥的管理与使用173.1系统客户端密钥及密码的说明173.2密钥的领取173.3密钥的首次使用183.4 密钥的日常使用193.5 密钥密码的修改、重置203.5.1 业务操作员密钥操作密码的修改203.5.2 业务操作员密钥操作密码的重置20第四章 结算业务的办理214.1活期业务214.1.1活期信息查询214.1.2协定存款查询214.1.3活期明细查询224.2汇兑业务234.2.1 对集团外单位的支付234.2.2 集团内单位转账支付264.2.3 委托收

4、款284.3 定期存款业务304.3.1定期账户信息查询304.4 通知业务324.4.1 通知账户信息查询324.5 凭证管理334.5.1客户凭证查询334.6客户管理354.6.1网上企业360度354.6.2 经常客户管理35第一章 业务系统简介1.1开发业务系统的目的航天科技财务有限责任公司开发了业务系统，通过该系统向集团公司各单位提供结算业务服务，以此减少资金在途时间，加速资金周转，提高资金使用效率，降低财务成本，实现集团内资金效益最大化，提高系统内资源的整体利用效率以及金融风险防范能力。 1.2 业务系统的服务功能业务系统利用Internet技术，通过B/S框架结构将结算业务系统

5、向内延伸到集团公司内部各单位，将财务公司结算柜台直接推进到集团公司各单位的桌面，变传统的财务公司柜面结算业务为业务，使得各单位足不出户即可高效、安全、便捷的办理结算业务，享受到财务公司提供的优质服务。具体业务包括：1、活期账户查询；2、定期存款查询；3、通知存款查询；4、汇兑业务，对内、对外支付；5、凭证管理查询；6、客户管理，企业360查询，经常账户管理。1.3 业务系统的安全措施说明为确保业务系统的安全、高效运行，保障各单位及财务公司的资金安全，航天科技财务公司的业务系统的开发和运行采取了以下安全措施：1.3.1 业务终端的安全措施1、各单位至航天科技财务公司之间的所有业务往来数据都经过高

6、强度的加密处理，并用密钥确认业务用户身份和授权，保证网上交易数据传输的保密性、真实性，保证通过网络传输信息的完整性和交易的不可否认性，保护各单位的账户信息安全。2、运行多道防火墙，对结算网络各节点的通信进行控制，防止各种非法访问。3、制定并实施充分的物理安全措施，能有效防范外部或内部非授权人员对关键设备的非法接触。4、制定了必要的系统运行检测制度，定期或不定期测试业务操作系统、设备系统和网络系统的运行情况。5、将业务系统纳入整体应急预案和风险预警系统之中。网络通信系统方案的设计和改造经过充分的技术论证，并形成规范的文档。6、制定了应急预案和应急措施，定期演练，确保在应急情况下业务能连续开展。1

7、.3.2、客户端的安全措施1、客户必须使用密钥及密码才能登陆航天科技财务公司的业务系统，密钥内存有CFCA认证的电子客户证书。2、所有业务操作员的权限由系统管理员事先设定，操作员只能在自身的权限范围内办理业务。3、所有业务操作员的操作信息都由后台进行记录、备案。1.4 业务系统的系统安装1.4.1 业务系统运行环境要求航天科技财务公司业务系统是基于B/S模式的多层框架结构的信息管理系统，对系统软件、硬件均有一定的要求。运行前，请个单位检查计算机与网络，看是否达到运行业务系统所要求的软、硬件配置标准。建议购买IBM、HP、联想品牌计算机。1.4.1.1 计算机硬件配置要求1、CPU: Intel

8、 P3 1.6G以上2、硬盘：10G以上3、显示器：建议像素调整为1024*768，否则屏幕信息显示不完整。4、内存：256M以上5、网卡、调制解调器：在宽带不通的情况下可通过拨号方式上网。1.4.1.2计算机软件配置要求1、密钥管理驱动程序第一步，执行安装光盘中的Safesign with starkey.exe程序，安装USB Key的驱动。第二步，执行安装光盘中的Set0.exe程序，安装驱动程序插件。2、操作系统:微软Windows 2000 Professional SP4 中文版或微软Windows XP Professional SP2 中文版（建议用Windows XP Pro

9、fessional操作系统）。3、IE版本: Microsoft IE 6.0以上版本浏览器说明：密钥管理驱动程序由航天科技财务公司提供。1.4.2操作系统的IE设置关于IE设置，可在本单位信息技术部门或财务公司服务人员的指导下完成。1.4.2.1 IE的版本要求1、IE的版本必须在6.0以上本业务系统采用B/S框架结构，用Web浏览器方式进行访问，因此对IE的版本有较高要求：IE的版本必须在6.0以上。IE的版本为5.0的必须升级为6.0后才能正常浏览网页内容，否则浏览页面内容显示不完整。2、察看IE的版本的操作流程打开任意网页，点击工具栏中的“帮助”下的“关于Internet Explor

10、e(A)”，即可显示本机器的IE的版本，如下图示：1.4.2.2 IE的相关设置航天科技财务公司系统采用了SSL的安全认证机制，对IE的安全设置有一定要求，各单位办理业务的计算机必须按照如下要求进行IE设置：1、关于Internet临时文件夹的设置打开任意网页，点击工具栏中的“工具”下的“Internet 选项”，如下图示：进入“Internet 选项”后，点击“设置”键，如下图示：进入“设置”界面，选择“检查所存网页的较新版本”，选择“自动”后，选择“确定”。2、关于Internet安全设置打开任意网页，点击工具栏中的“工具”下的“Internet 选项”，如下图示：点击“安全”标签中“自定

11、义级别”按钮；选择“下载未签名的ActiveX控件”中的“启用”选项，选择“下载已签名的ActiveX控件”中的“启用”选项，选择“运行ActiveX控件和插件”中的“启用”选项，选择“显示混合内容”中的“禁用”选项后点击“确定”即可。 1.5.2.3关于IE弹出界面的处理1、当登陆结算系统主页面时，可能会在页面中显示“安装设置警告”，此警告是要安装华表插件，用户只需点击“是”即可；2、当登陆页面显示如下窗口时，用户只需点击“是”按钮即可；3、当登陆财务公司业务系统主页面时，可能会在页面中显示“安全信息”提示框，用户只需点击“是”按钮即可，如下图：1.5 业务系统的登陆与退出1.5.1 业务系

12、统的登录业务系统采用Web浏览器方式访问，没有密钥及密码的用户不能够登录。网址：登陆系统，补充说明：1、登陆系统、办理业务之前必须检查网络是否畅通；2、网络不通时，请及时联系本单位的网络信息管理部门，查找原因，保证网络畅通；3、当网络存在不可排除的故障时，各单位可通过拨号上网的方式，登陆财务公司的业务系统办理业务（办理业务的机器必须事先配置调制解调器）。1.5.2 业务系统主界面1.5.2.1经办员的业务主界面经办的主界面图如下：1.5.2.2 复核员的业务主界面复核员的主界面图如下：1.5.2.3 主管的业务主界面主管的主界面图如下：1.5.3 业务系统的退出15 可以通过以下两种方式推出系

13、统：1、直接关闭IE界面；2、点击退出系统。1.6 事权划分基础上的结算业务流程1.6.1 业务流程业务实行经办、复核二级审批制或经办、复核、主管三级审批制。一般的结算业务实行二级审批制。对外支付结算业务按照金额大小实行二级或三级审批流程。关于流程参数的设定见1.6.2。业务流程图如下：复核不同意审批不同意贵单位财务主管贵单位复核员贵单位经办员guiyuan 提交业务申请 复核同意审批同意电子结算业务系统业务信息流反馈（E-mail、短信、系统提示）回单、对账单等各类纸制凭证、单据1.6.2 电子支付流程参数的设置举例：某单位规定：对经办A管理的账户A1进行支付操作时，50万元以下交易实行经办

14、、复核二级审批；50万元以上的交易实行经办、复核、主管三级审批；对经办B管理的账户B1进行支付操作时，100万元以下交易实行经办、复核二级审批；100万元以上的交易实行经办、复核、主管三级审批。初始参数50万元以及100万元的设定由各单位财务负责人设置。参数的设置流程参见如下：企业主管登陆系统，点击“财企系统-客户管理-客户账号管理”，进入如下界面： 在操作员下拉框中选择操作员，再选择活期账号，点击“保存”按钮保存信息。企业经办、企业复核员所管理的账号都需要设置。再点击“信息维护”按钮对该操作员所选择的账号操作权限进行设置。操作界面如下图：选中列表区中的一条记录进行编辑，输入操作类型和控制金额

15、，点击“确定”按钮保存信息。控制金额影响到经办支付审批流程，支付交易以该控制金额为限，实行二级或三级审批流程。如果需要控制企业经办输入的对外支付数据项，可以通过企业主管设置规则来加以限制。满足规则要求可以提交支付任务，否则重新录入数据。参数的设置流程参见如下：企业主管登陆系统，点击“信息维护-支付规则管理”，进入如下界面：输入规则名称，启用状态默认为启用。点击“添加/另存”按钮保存数据。在列表区选择一条记录进行编辑，该记录的数据在编辑区中显示，修改规则名称和启用状态后，点击“更新”按钮保存数据。如果删除一条记录，在列表区中选择该记录的删除标记，确认后点击“删除”按钮删除数据。设置支付规则时，先

16、在列表区选择一条记录，再点击“支付规则”按钮，进入如下界面：在支付规则编辑界面中输入项目名称（客户账号、收款行、所在区域、收款账号、收款账户名称、开户行名、支付金额、支付速度和款项用途等）、关系符号、数据值和逻辑符号。点击“添加/另存”按钮保存数据。在列表区选择一条记录进行编辑，该记录的数据在编辑区中显示，修改后，点击“更新”按钮保存数据。如果删除一条记录，在列表区中选择该记录的删除标记，确认后点击“删除”按钮删除数据。第二章 业务的风险提示航天科技财务有限责任公司已最大限度采取了有效措施保护各单位资料和交易活动的安全。尽管如此，本着对各单位负责的态度，航天科技财务公司在此郑重提醒各单位，开展

17、交易要注意防范以下风险但不限于以下风险。2.1 密钥及密码管理的风险提示密钥和密码是业务系统对各单位业务操作员的身份识别的唯一方式。密钥和密码被他人盗用，可能会导致单位的资金被他人盗取，因此，各单位必须严格管理管理密钥与密码，确保其安全。关于密钥及密码管理的风险提示如下：1、密钥操作密码建议不定期更换，密钥操作密码不应以本人及近亲生日或其他较易破译的数字设置，设置密钥操作密码时必须注意保密，其他人员要自觉回避，以防密码泄漏。2、各单位业务操作员密钥、密钥密码的领取应履行一定的内部风险控制手续，以防被他人非法盗用、冒用。3、系统管理员利用密钥分配权限、设置角色时，填写的操作员的信箱或手机信息一定

18、要正确，否则业务操作员将无法收到其密钥的临时识别码，无法实现密钥与操作员的绑定。4、业务操作员须妥善保管好自己的密钥、PIN码等重要资料，以防泄漏，不能随意摆放或转借他人使用，因业务操作员保管不善导致企业重要资料泄露而造成的资金损失，由业务操作员自行承担责任。5、密钥损毁、锁码、遗失或PIN码遗忘，应及时通知航天科技财务公司办理密钥的更换、解锁、挂失、冻结、注销等手续。2.2 业务操作的风险提示各单位通过业务系统发起交易所产生的电子信息记录为结算交易的有效凭据，各单位应严格按照操作手册进行业务操作，业务操作员的错误操作或者不当操作，可能会导致资金延迟入账或误入他人账户。关于业务操作的风险提示如

19、下：1、各单位在办理对外支付业务时，应仔细核对账号与金额，因业务操作员的错误操作而导致资金延迟到账或误入他户，航天科技财务公司不承担责任。航天科技财务公司发现因各单位业务操作员的原因出现业务差错，会主动通知各单位改正或帮助各单位采取补救措施2、由于单位内部控制不严导致的违法、违规风险、违约风险、技术风险以及不可抗力因素导致的风险，均可能给单位造成经济损失。2.3网络运行的风险提示 业务的开展以网络的安全、通畅、稳定运行为前提。网络的不正常运行可能会影响各单位业务的正常办理。关于网络运行的风险提示如下：1、由于信息通过网络传输，交易信息可能会出现中断、停止、错误等异常情况。如果遇到异常和不确定信

20、息，希望各单位及时通知航天科技财务公司。2、由于网络故障，各单位发出的电子支付交易航天科技财务公司业务系统并没有收到，从而存在电子支付交易不能及时完成。3、由于网络传输延迟，在客户端的查询结果显示委托还未成功，各单位再次发起委托会使系统收到重复委托，导致重复交易。各单位要实时检查自身的网络，确保交易渠道畅通无阻。4、各单位办理业务的计算机要加强安全管理，不要安装与工作无关的软件或从不可信的网站下载程序，防止病毒感染，影响计算机的正常使用。5、各单位对航天科技财务公司的业务系统的网址应注意保密，不要向外单位泄漏。第三章 系统密钥的管理与使用3.1系统客户端密钥及密码的说明本手册所称的密钥是指单位

21、业务操作员登陆系统、办理业务所必须持有的、证明其唯一的合法身份的专用硬件，其安全性由高安全级别的数字证书支持。密钥的密码有两类：一是指密钥操作密码（以下简称PIN码），该密码可以用专用软件进行修改；二是指密钥临时识别密码（以下简称绑定密码），该密码由系统在创建用户或用户复位时随机产生，用户初次登录系统时用此密码实现与密钥的绑定，系统绑定成功后，该密码将自动失效。3.2密钥的领取各单位向航天科技财务公司结算部提交系统密钥用户申请表（该表为业务服务协议书的附件之一，随业务服务协议书一起递交航天科技财务公司）后，密钥、密钥操作密码（PIN码）及业务操作员（经办员、复核员、主管）的密钥的绑定密码由航天

22、科技财务公司统一邮寄给成员各单位。密钥使用过程中发生损坏情况时，各单位应重新填写系统密钥用户申请表向航天科技财务公司申请领取新密钥。3.3密钥的首次使用3.3.1 结算业务操作员（经办员、复核员、主管）密钥的首次使用操作流程图安装密钥驱动程序获取密钥、密钥驱动程序、密钥操作密码、临时识别码用密钥、操作密码登陆系统，确认密钥客户证书输入临时识别码，实现密钥与自身的绑定3.3.2 结算业务操作员密钥首次使用操作步骤安装密钥驱动程序插入密钥卡，登陆业务系统， ，弹出密钥电子客户证书确认界面，见图：点击是（Y），出现密钥电子客户证书的验证界面，界面如下：点击确定，出现密钥安全设置警告界面，界面如下：点

23、击是（Y），出现用户PIN码（密钥操作密码）的验证界面，界面如下，输入用户密钥的PIN码。输入密钥的PIN码，点击登陆，进入密钥、密码捆绑界面，界面如下，输入财务公司给客户发送的用户名、绑定密码，实现客户与密钥的绑定。（该界面仅在密钥首次使用时出现）。 点击提交，进入航天科技财务公司业务系统的业务处理界面。3.4 密钥的日常使用结算业务操作员（经办员、复核员、主管）只需将密钥插入USB接口，输入系统网址，输入用户名、密钥操作密码即可进入业务系统办理业务。若在结算业务办理过程中，发生密钥毁损、丢失，密钥密码遗忘、锁码等，各单位应在第一时间内以电话或其他快捷方式口头通知航天科技财务公司冻结密钥，并

24、在通知后按照航天科技财务公司的相关要求办理相关手续，恢复密钥的正常使用。3.5 密钥密码的修改、重置3.5.1 业务操作员密钥操作密码的修改业务操作员应该定时修改自己的密钥操作密码。操作流程如下： 单击程序中“SafeSign2.0 标准版”的“智能卡管理工具”，进入密钥操作密码修改界面，界面如下： 点击上图中“智能卡”中“修改证书密码”,进入修改用户PIN码界面，如下，进行PIN码修改即可。3.5.2 业务操作员密钥操作密码的重置 因当前所有业务操作员的权限由财务公司系统管理员代为设置，所以当业务操作员的密钥密码遗忘，必须向财务公司提出申请重置，业务操作员按照3.3.2章节的内容操作即可。第

25、四章 结算业务的办理4.1活期业务 4.1.1活期信息查询1、业务说明该业务实现开户单位对其开立航天科技财务公司活期基本信息的查询，信息内容包括：客户编号、客户名称、办公地址、注册地址、营业执照号、营业执照有效期、组织机构代码、注册资本、法人信息、联系人信息、账户类型、营业范围、开户日期、账户余额、利息入账账号、利率。该功能对企业经办员、复核员、主管开放。2、往来户信息查询的操作步骤点击 “往来户业务”下“往来户信息查询”，进入“往来户信息查询”界面，输入查询条件：账号，选择确定，即可实现该账户的基本信息查询。业务界面如下。点击“查询”，可显示该账户的当前余额。4.1.2协定存款查询1、业务说

26、明该业务实现开户单位对其开立在航天科技财务公司的活期的协定存款查询。该功能对企业经办员、复核员、主管开放。2、协定存款查询的操作步骤点击 “活期业务”下“协定存款查询”，进入“协定存款查询”界面，如下图，输入查询条件：活期账号，点击“查询”键，即可显示查询结果，查询结果界面如下：4.1.3活期明细查询1、业务说明该业务实现开户单位对其开立在航天科技财务公司的活期的当日交易明细、历史交易明细的查询。该功能对企业经办员、复核员、主管开放。2、活期明细查询的操作步骤点击 “活期业务”下“活期明细查询”，进入“活期明细查询”界面，如下图，输入查询条件：活期账号、起始日期、结束日期，点击“查询”键，即可

27、显示查询结果，查询结果界面如下：4.2汇兑业务汇兑业务是指存款单位委托航天科技财务有限责任公司依照存款单位的付款指令将一定数额的资金从存款单位在财务公司的往来户中转到指定的收款人账户中。说明：该业务对各单位原先的管理流程不产生任何影响。对外支付包括两种类型：集团内转账支付、集团外单位支付。4.2.1 对集团外单位的支付1、业务说明网上对外支付是指存款单位从网上发起指令，委托航天科技财务公司将款项支付给集团外的收款人的结算方式。2、网上对外支付的操作流程网上对外支付的业务流程图如下：复核不同意审批不同意单位复核员单位财务主管单位经办员guiyuan 提交支付指令 超过a万元复核同意 （低于a万元

28、）审批同意电子结算业务系统支付交易成功信息反馈网上对外支付交易实行二级或三级审批制，即单位可自行设定，低于参数a万元以下的支付交易，只需经办、复核二级审批即可；高于a万元的支付交易，需通过经办、复核、主管三级审批。参数a由主管在系统中自行设定。若设置参数a为零，则所有的对外支出交易均实行三级审批制。经办员填写对外支付申请，将指令发送至复核员，由复核员审核。复核员复核对外支付申请指令，复核不同意，将指令返回经办员；复核同意，将指令提交主管。主管复核对外支付申请指令，复核不同意，将指令返回经办员；复核同意，将指令提交航天科技财务公司电子结算业务系统，委托航天科技财务公司对外付款。航天科技财务公司电

29、子结算业务系统按照存款单位提交的指令对外付款，并将对外支付成功或失败信息成返回经办员，经办员在系统中确认，本交易完成。3、网上对外支付的操作步骤经办员登陆系统，选择财企系统汇兑业务-对外支付，进入对外支付界面，业务界面图如下。 经办员在付款人信息栏，选择付款账号；在收款人信息栏，录入收款行、所在地区、收款账号、收款账户名称、开户行名；在支付信息栏，录入支付金额、支付速度（加急、正常）、备注、款项用途（系统默认日常开支等）可以输入，也可以通过“查询”按钮选择款项用途。若该客户是常用客户，经办员可通过常用客户的下拉框直接选取该客户，由系统自动调取该客户的银行账户信息。常用客户的维护参见4.6.2。

30、经办员核实信息无误，将指令提交复核员。 复核员登陆系统，点击待办工作，浏览待办任务表，界面如下： 复核员点击“网上对外支付”，进入网上对外支付信息界面，复核经办员提交的信息，图同经办员录入信息。核实信息后，点击“审批”键，进入业务审批界面，如下图：若不同意，在审批意见栏输入批复意见，选择“不同意”，将指令退回经办；若同意，选择“同意”，将指令发送至主管。主管登陆系统，点击待办工作，浏览待办任务表，点击“网上对外支付”，进入网上对外支付信息界面，审批复核员提交的信息，图同经办员录入信息。核实信息后，点击“审批”键，进入业务审批界面，图同复核员复核界面：若不同意，在审批意见栏输入批复意见，选择“不

31、同意”，将指令退回经办；若同意，选择“同意”，将指令发送系统后台。系统后台受理此业务，将对外支付成功信息返回经办员，经办员登陆系统，进入“待办工作”中 “对外支付”，点击“提交”，确认本交易成功。例1：北京空间技术研究院向沈阳第一机床厂支付材料费100万元，沈阳第一机床厂在工商银行北京市朝阳区支行开户，账号0200025519004006351。北京空间技术研究院经办员登陆系统，在“网上对外支付”下，输入如下信息（见业务界面图），提交复核员、主管审批即可。因为该笔金额超过了50万元，故必须经过三级审批后方可通过电子结算业务系统提交银行结算后台核心业务系统。 业务提交后，系统返回交易成功信息，原

32、始记账凭证由航天科技财务公司邮寄。例2：上海精密仪器研究所要通过当地基本结算户发放工资4239600元，故向航天科技财务公司发送资金调拨指令，从其在财务公司的存款账户2170008127向建行基本结算户00313218092001调拨资金4239600元，基本结算户开户行为建行上海分行。上海精密仪器研究所经办员登陆系统，在“网上对外支付”下，输入如下信息，提交复核员、主管审批即可。因为该笔金额超过了50万元，故必须经过三级审批后方可通过电子结算业务系统提交银行结算后台核心业务系统。业务界面图如下：系统接收指令后，自动将4239600元从上海精密仪器研究所在航天科技财务公司的结算账户上转至其建行

33、基本结算户，系统返回交易成功信息，经办员屏幕打印业务界面图，做记账凭证，原始记账凭证由航天科技财务公司邮寄。上海精密仪器研究所收到款项后即可通过基本结算户发放工资。4.2.2 集团内单位转账支付1、业务说明集团内支付是指集团内单位之间的相互转账行为。收款人账号必须是其在财务公司的账号。网上集团内支付是指存款单位从网上发起指令，委托航天科技财务公司将款项支付给集团内其他成员单位（该单位必须在财务公司开立存款账户）的结算行为。业务流程同网上对外支付。2、网上集团内支付复核不同意审批不同意单位复核员单位财务主管单位经办员guiyuan 提交支付指令超过a万元电子结算业务系统复核同意 （低于a万元）审

34、批同意支付交易成功信息反馈网上集团内支付交易实行二级或三级审批制，业务流程同网上对外支付。3、网上集团内转账支付的操作步骤经办员登陆系统，点击“汇兑业务”下“集团内支付”，进入集团内支付界面，业务界面图如下。经办员在付款人信息栏，选择或录入付款账号，款项用途（系统默认日常开支等），支付金额、备注；在收款人信息栏录入收款人账号（收款人在财务公司的账号），系统自动显示收款人名称。经办员核实信息无误，将指令提交复核员。复核员登陆系统，点击“待办工作”，浏览待办任务表， 复核员点击“网上集团内支付”，进入网上集团内支付信息界面，复核经办员提交的信息，图同经办员录入信息。核实信息后，点击“审批”键，进入

35、业务审批界面，如下图：若不同意，在审批意见栏输入批复意见，选择“不同意”，将指令退回经办；若同意，选择“同意”，将指令发送至主管。主管登陆系统，点击“待办工作”，浏览待办任务表，点击“网上集团内支付”，进入网上集团内支付信息界面，审批复核员提交的信息，图同经办员录入信息。核实信息后，点击“审批”键，进入业务审批界面：若不同意，在审批意见栏输入批复意见，选择“不同意”，将指令退回经办；若同意，选择“同意”，将指令发送财务公司。电子结算业务系统受理此业务，将支付成功信息返回经办员，经办员登陆系统，进入“待办工作”中 “集团内支付”，点击，确认支付交易成功。例3：上海精密研究所向上海飞奥燃气设备有限

36、公司支付材料费100万元，上海飞奥燃气设备有限公司在财务公司的账号为2170018035。上海精密研究所经办员登陆系统，在“网上集团内支付”下，输入如下信息，提交复核员、主管审批即可。输入上海飞奥燃气设备有限公司在财务公司的账号后，系统自动显示账户名称。因为该笔金额超过了50万元，故必须经过三级审批后方可通过电子结算业务系统提交银行结算后台核心业务系统。业务界面图如下： 系统接收指令后，自动将100万元从上海精密研究所在航天科技财务公司的结算账户上转至上海飞奥燃气设备有限公司在航财财务的结算户，系统返回交易成功信息，经办员屏幕打印业务界面图，做记账凭证，原始记账凭证由航天科技财务公司邮寄。4.

37、2.3 委托收款1、业务说明委托收款是指集团内单位之间的相互转账行为。付款人账号必须是其在财务公司的账号。委托收款是指存款单位从网上发起指令，委托航天科技财务公司从集团内其他成员单位（该单位必须在财务公司开立存款账户）收到付款的结算行为。2、网上委托收款复核不同意审批不同意单位复核员付款单位经办员单位经办员guiyuan 提交支付指令复核不同意复核同意电子结算业务系统付款单位复核员支付交易成功信息反馈 审批同意网上委托收款交易实行二级审批制。3、网上委托收款的操作步骤经办员登陆系统，点击“汇兑业务”下“委托收款”，进入委托收款界面，业务界面图如下。经办员在付款人信息栏，录入付款账号，用途，支付

38、金额；在收款人信息栏录入收款人账号（收款人在财务公司的账号），系统自动显示收款人名称。经办员核实信息无误，将指令提交复核员。复核员登陆系统，点击“待办工作”，浏览待办任务表， 复核员点击“网上集团内支付”，进入网上集团内支付信息界面，复核经办员提交的信息，图同经办员录入信息。核实信息后，点击“审批”键，进入业务审批界面，如下图：若不同意，在审批意见栏输入批复意见，选择“不同意”，将指令退回经办；若同意，选择“同意”，将指令发送至付款单位经办员。付款单位经办员登陆系统，点击“待办工作”，浏览待办任务表，点击“网上委托付款”，进入网上委托付款信息界面，审批收款单位复核员提交的信息，图同经办员录入信

39、息。核实信息后，点击“审批”键，进入业务审批界面：若不同意，在审批意见栏输入批复意见，选择“不同意”，将指令退回收款单位经办；若同意，选择“同意”，将指令发送至复核员。付款单位复核员登陆系统，点击“待办工作”，浏览待办任务表，点击“网上委托付款”，进入网上委托付款信息界面，审批经办员提交的信息，图同经办员录入信息。核实信息后，点击“审批”键，进入业务审批界面：若不同意，在审批意见栏输入批复意见，选择“不同意”，将指令退回收款单位经办；若同意，选择“同意”，将指令发送至财务公司。电子结算业务系统受理此业务，将支付成功信息返回经办员，经办员登陆系统，进入“待办工作”中 “委托收款”，点击，确认交易

40、成功。4.3 定期存款业务4.3.1定期账户信息查询1、业务说明该业务实现单位定期存款账户下所有定期存款的信息查询。每一笔定期存款对应一个证实书号。2、定期账户信息查询的操作步骤业务员登录系统后，点击 “定期业务”下“定期存款信息查询”，进入“定期账户信息查询”界面，如下图示。业务员点击菜单进入以后，所见的界面是贵单位在航财财务所有定期存款的信息。包括：客户编号、客户名称、定期账号、证实书号、证实书的状态、存入日期、期限、到期日、利率、存款金额、实际余额等等。业务员点击证实书号，直接到下一个页面：即可显示该定期存款证实书号的详细信息，包括：客户编号、客户名称、定期账号、证实书状态、存入日期、存

41、款期限、存款金额、实际余额、约定转存、实际年利率、起息日期、止息日期、最后交易日、证实书号、存入柜员、存入复核员、销户柜员和销户复核员、转存记录/存入日期、转存记录/到期日期、转存记录/转存本金、转存记录/利率、转存记录/利息、转存记录/转存本息等信息。按【打印】按钮，打印定期账户信息。 按【返回】按钮，页面返回上一页。4.4 通知业务通知存款是介于活期与定期之间的一种存款，存款单位在存入款项时不约定存期，支取时需提前通知财务公司，约定存款支取日期与支取金额。单位通知存款50万元起存，支取时最低10万元。通知存款一次存入，但可分次支取。通知存款不管实际存期的长短，统一按照存款人取款提前通知的期

42、限长短划分为一天通知存款和七天通知存款两个品种。一天通知存款必须提前一天通知约定支取存款，七天通知存款必须提前七天通知约定支取存款。存款人选择通知存款品种后不得变更。4.4.1 通知账户信息查询 1、业务说明 该业务实现单位在航财财务所有通知存款包括已经销户的通知存款的信息查询。该查询权限分配给经办员、复核员、主管。2、通知账户信息查询的操作步骤业务操作员点击“通知业务”的“通知账户查询”，进入通知账户信息查询界面，如下图。业务员点击菜单进入以后，所见的界面是贵单位在航财财务所有通知存款包括已经销户的通知存款的信息。包括：证实书号、证实书的状态、存入日期、期限、存款金额、实际余额等等。业务员点

43、击证实书号，直接到下一个页面：即可显示该通知存款证实书号的详细信息，包括：客户编号、客户名称、通知账号、证实书状态、通知利率、存入日期、存款期限、起息日期、存款金额、实际余额、存入柜员、存入复核员、销户柜员和销户复核员等信息。按【打印】按钮，打印通知账户信息。 按【返回】按钮，页面返回上一页。4.5 凭证管理4.5.1客户凭证查询1、业务说明客户凭证查询交易实现对单位所持凭证（财务公司背书转让的支票等凭证）的当前状态（空白、已使用、作废、出售、挂失、销号、挂失销号）的查询。本功能授权单位的经办员、复核员、主管。2、客户凭证查询的操作步骤业务操作员登录电子结算业务系统后，点击 “功能列表”下“财

44、企系统”工作栏中的“客户凭查询”栏，进入“网上客户查询”界面，如下图示。点击进入网上客户凭证查询页面，如下图：输入凭证号，通过下拉菜单，选择账号、起始日期、终止日期、领用/使用、凭证状态，核实输入信息无误，点击“查询”键即可，凭证状态将由系统显示。按【返回】按钮，页面返回上一页。4.6客户管理4.6.1网上企业360度1、业务说明 企业360度模块详细记录了成员单位基本信息、所有授权银行账户信息以及在航财财务的账户信息，通过相关条件设置，还可以查询具体的交易明细。该功能对业务操作员开放。2、企业360度的操作步骤业务操作员登陆系统后，点击“客户管理”下“网上企业360度”，进入该业务界面，如下图，点击“详细内容”，便可查询明细信息。4.6.2 经常客户管理1、业务说明 该管理功能实现对对外支付的经常客户的信息维护，便于贵单位办理对外支付时直接调取收款人信息。2、操作步骤经办员点击“客户管理”下的“经常客户管理”，进入经常客户维护界面，如下图示：经办员在编辑区录入该客户银行账户的基本信息后，点击“添加”键即可。如下图示：