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1、 實作 Visio 2003 金融服務解決方案白皮書92年10月摘要本手冊說明 Microsoft Office Visio 2003如何結合符合金融服務業之需求的解決方案。Visio 為一套知名且易於使用的商業及技術圖表工具，並已發展為一項功能強大且極富全面性的應用程式，以提供連續流程的改良與開發不同系統資料的潛能。Visio 2003 可解決金融服務業的各式問題，並為系統整合者、獨立軟體販售商及顧問，帶來新的潛在收益。目錄簡介3Visio 2003：不僅是圖表工具3合作夥伴機會3Visio 2003 金融服務應用程式4情境：客戶維持4解決方案實例：視覺化的產品報表4實作與部署5解決方案架構
2、5“連線與剖析” 元件5開發時間6其它 Visio 2003 金融服務機會6基礎架構管理6區域客戶特別偏好6以效能為基礎的獎勵6開始6簡介當組織中的成員可快速地存取及瞭解商業資訊時，他們就可以制定更好的決策及整個組織的利益。Microsoft Office Visio 2003 透過圖表來呈現資訊，以協助使用者藉由全新的方式來檢視及使用資訊。Visio 2003 亦可為系統整合者、獨立軟體販售商及顧問帶來新的潛在收益。以往企業藉由部署不同的解決方案或複雜的商務應用程式，例如：企業資源規劃系統 (ERP) 來處理商務問題；並嘗試以流程簡單化來達到系統最佳化所帶來的益處，但是，隨著市場的快速變動，
3、這些系統己變得不符實際所用。這些系統擷取大量的交易、客戶及其它資料。而為了整合、報告及分析這些資料，必須運用可觀的人力成本與工具。但是雖然做了那麼多的工作與投資，企業仍然無法完全的利用這些資料。因為若要將解決方案或應用程式部署到公司的各個角落，其成本相當龐大，因此傳統上僅有部分員工能存取到這些系統，而這也是降低系統價值的主要原因。為了解決這些問題，企業需採用具有成本效益的方式來讓員工得以存取正確且格式易於瞭解及使用的資訊，以制定更具效率的決策。而 Microsoft Office Visio 2003 便提供了這方面的需求。Visio 2003：不僅是圖表工具Visio，一項知名且具彈性的商業
4、及技術圖表應用程式，它的最新版本是一項功能強大的解決方案。Visio 2003 的圖表功能與科技相互結合，例如：可延伸性標示語言 (XML) 及 XML Web 服務，可與不同的商業應用程式及資料庫整合，將靜態圖表轉型為動態的圖形報表及監測工具。因為如此，所以 Visio 2003 可符合各式各樣的商業問題。Visio 2003 圖表的基本建構組件及 SmartShapes 符號 (圖形shapes) 乃由一組多元的自訂化參數所定義，這些參數控制著每個圖形的結構、連接點、色彩、頁面位置及自訂屬性。使用者可透過 Visio 2003 使用者界面或依據與資料有關的變動或使用者互動來手動修改這些參數
5、，進行正確的反應。使用者亦可手動或使用連接到資料庫或企業系統的連線來自動將資料輸入 Visio 2003 圖表內。此外，Visio 2003 也可以根據商業規則及基礎資料，自動產生圖表。上述所產生的結果是一張可以呈現商業資訊且具有易於瞭解和導覽之圖型化格式的視覺性Visio圖表。Visio 2003 的整體擁有成本與其它替代方案相較之下比較低廉。以 Visio 為基礎的解決方案可取代那些需有授權費、維修契約及訓練必要的應用程式。因為 Visio 是 Microsoft Office System 的成員，使用者已相當熟悉其使用者界面及共用的特色功能，因此訓練的成本與時間相對較經濟。此外，與大部
6、份的 ERP 及其它企業系統相較之下，Visio 2003 每份授權的成本亦低了許多。Visio 2003 提供檢視資料的有效方式 易於瞭解、保存與使用，讓使用者更能洞析重要的商業資訊。使用 Visio 2003，企業可從具備成本效益及及彈性的解決方案中獲得好處，因為這些方案可提供改良的決策制定功能、更有效率的設計、監視與商業程序的自動化。合作夥伴機會因為許多公司使用 Visio 來建立靜態的商業程序流程圖、網路圖表、辦公室配置圖以及其它的商業與技術圖表，因此，當 Visio 連結到企業商業系統時，其真正的力量得以實現。而這也是系統整合者、獨立軟體販售商或顧問們所著力的地方。將 Visio 2
7、003 與您現有的解決方案結合，或發展可共同使用的新商業軟體應用程式，將可以協助您開發新客戶，並對舊有客戶傳遞更多的價值。當您協助愈多的客戶，相對地也持續重複利用這些解決方案，因而降低平均開發成本並增加利潤。簡而言之，Visio 2003 提供您可符合客戶獨特需求且兼具成本效益的解決方案，同時提供您一項全新及可獲利的收益來源。Visio 2003 金融服務應用程式為了因應不斷白熱化的競爭，金融服務公司持續地擴充其產品及服務組合以試圖來維持並擴充其客戶規模。許多金融服務公司擴充其投資組合到包括銀行業務、經紀及保險服務的組合。而其中有某部份乃透過合併與收購所完成。此外，諸如：零售業和汽車公司等新的
8、加入者以及特定領域廠商、其他利基業者，亦滲透到貸款及信用服務市場。當金融服務公司在進行擴充與合併時，即產生開發新商業程式的需求，以支援新的業務並整合舊有的業務。金融服務公司可以採用下列方式來達到其需求： 使用 Visio 2003 程序流程圖，進行一致性地設計並清楚地記錄主要的金融程序，以確認程序的有效性和法則的遵守 將金融規則和計算內嵌到以 Visio 為基礎的解決方案，讓金融服務公司可以對不同的客戶進行情境的分析及溝通 使用 Visio 2003 做為呈現並分析不同系統與應用程式來源之業務項目與客戶資料的單一圖形介面因為 Visio 2003 提供金融服務業多種的應用程式，因此成功地管理獲
9、益性的產品及服務組合將是下列討論中的主題。情境：客戶維持在今日的經濟不確定性之環境下，金融服務公司將重點集中在客戶的維持。取得新客戶的成本約是維持舊有客戶的10 倍 (資料來源：Ernst & Young, “Special Report on Technology in Financial Services”, 2002)。現在的客戶尋求的是一項更簡易、更完整的金融經驗，包括：單點購物及服務的取得便利性，因此金融服務公司必須擴充其零售據點、加強 ATM 及 網路功能以符合這些客戶需求。此外，每個產品線亦提供更多不同的選擇。例如：銀行不僅是提供支票帳戶，更提供多樣的選擇以吸引不同市場區隔的客戶
10、。一個成功的公司必須有效地量身訂製合適的產品與服務組合以達成客戶的需求。為達到這項目標，金融服務公司需有分析產品與客戶資料的能力，以制定有關如何調整其業務項目來最佳化客戶維持與利潤的商業決策。行銷與作業部門希望財務部門做為一個策略顧問，提供以可信賴的財務分析為基礎的決策支援與未來發展方向。現在的財務部門不僅是處理交易及帳戶手續而己。因此，財務部門需要一套工具讓他們可以更有效率的與非財務人員溝通複雜的金融資訊。解決方案實例：視覺化的產品報表金融服務公司可以使用 Visio 2003 將報表視覺化並分析產品及服務資訊，以協助相關人員在建立或整合業務時制定決策。而產品經理則希望財務部門能儘量提供所需
11、的資料及財務分析。傳統上，當財務分析師在準備給部門主管的報表與簡報時，多從不同的資料庫中擷取資料，例如：從 ERP 系統擷取財務資料，從 CRM 系統擷取產品及客戶資訊。並根據這些資訊，透過簡易的圖形加以說明來建立靜態報表，提供給組織使用。結果是財務分析師耗費了大量的時間在收集與格式化這些資訊，只為了讓資訊更易於被瞭解，且並未加以分析這些資訊。更糟的是，當客戶收到這些報表時，其所含的資料可能已經過時了。但是，使用 Visio 2003將可以直接從財務及客戶關係管理或其它系統中擷取即時資訊至 Visio 2003 的視覺化報表範本中，因而無需求助 IT 部門來提供報表資訊。至於諸如：收入、利潤及
12、客戶數等產品資訊，都可以在單一圖形化報表中檢視。因為這些資訊是以視覺化來呈現的，因此，比複雜的財務報表或多標籤的工作表更易於被瞭解。所以，公司中的所有非財務人員均可更快速地存取、瞭解資訊，並依這些資訊來進行作業。例如：零售銀行(消費金融銀行)的財務分析師便可以使用以 Visio 為基礎的解決方案，並以其中顯示邊際利潤及客戶數的扇形 (象限) 報表提供給管理階層檢視。這些圖形每個都代表不同的產品，它們依據自己的大小、顏色或形狀來顯示不同的資訊。圖形的大小可能與所產生的收入呈比例，而顏色或形狀則可能代表一項產品家族或目標客戶群。且每個圖形中的自訂屬性可以顯示額外的產品資訊。因為資訊乃以視覺化來呈現
13、，因此可以輕易地比較產品之間的利潤與其它項目。金融服務公司可以利用這些資訊來決定要刪除或整合的侯選產品。或者，利用檢視受歡迎與具備收益之業務項目的共通特性，來建立符合客戶需求及有助利潤提昇的新業務項目。因為更瞭解其業務項目的財務特性，金融服務公司便可維持與客戶相關的產品組合並提供最高的收益性。在此案例中，Visio 強化了財務分析師的生產力，降低將報告傳遞給他人的時間，並使呈現的資訊更易於被瞭解。Visio 2003 並未取代傳統的財務報表，它只是讓更多的觀眾得以輕易地存取與瞭解資訊，將傳統報表功能加以擴大。這讓身為作業部門之策略顧問的財務部門更具服務效率，且同時減輕財務分析師收集與格式化資料
14、的責任，並讓 IT 部門減少收到特殊報表需求的次數。實作與部署為您的客戶建立一項 Visio 視覺化產品報表解決方案，即表示必須使用 XML 及 XML Web 服務，並使用Component Object Model (COM)compliant 開發語言，例如：Microsoft Visual Basic、 Microsoft Visual C+ 及 Microsoft Visual C# 來撰寫客戶端與伺服器端的解決方案。以下將討論金融服務公司部署視覺化產品報表解決方案所需的方案結構、步驟與預估的人力及物力。解決方案架構若要將 Visio 2003 連結到企業系統，必需具備與開放式資料庫
15、連接 (ODBC) 資料來源的直接連線，或者，透過資料存取與安全層的非直接連線。此層級可將 Visio 2003 與多個資料來源之間的整合一體化，並且為工作力分析解決方案最有效率及延展性的架構。 多層架構的另一項好處是，如果含有資料的基礎系統變更時，執行於員工個人電腦上的附加元件將可能維持不變。利用此架構，使用者可將Visio 2003 連結到任何實際的資料來源。此外，資料存取與安全層亦可應用於使用 XML Web 服務之其它智慧型客戶端應用程式所開發的解決方案，例如：Microsoft Office Word 2003 及 Microsoft Office Excel 2003。若資料存取與
16、安全層尚未存在，則開發此方案可能需要相當的人力與物力，這並未包含於此手冊的討論範圍內。“連線與剖析” 元件在 Visio 2003 中，若要傳送正確的請求到資料存取與安全層，並且在視覺化報表解決方案中翻譯與交付結果，則必須具備有 “連線與剖析” 附加元件。此項以 COM-compliant 語言，例如 Visual Basic or C# 所開發的連線與剖析元件，將必須被開發並部署於Visio 2003客戶端桌上型系統上。這個元件將會透過提交一項適當資料的查詢要求，將資料存取與安全層連結到 Visio 2003 智慧型客戶端。它將接收傳回的 XML，並在分析後把結果傳入報表範本內。此元件亦提供
17、自訂的工具以供導覽圖表與變更衡量標準的顯示方式。只要根據傳回之資料的變更，或者使用者的互動，便可以建立運用於修改圖表中之圖形形狀、大小或顏色的邏輯。開發時間準備視覺性產品報表解決方案以提供部署的開發時間，預估約費時 160 至 320 個小時。開發時間包括撰寫 Visio 2003 客戶端程式碼，藉由這些程式碼來排列圖形，並且利用邏輯來自訂化SmartShapes（智慧圖形），根據連結的資料來改變幾何形狀、大小、顏色。透過這些步驟來完成 Microsoft Solutions Framework (構想、計劃、開發、穩定及部署) 中的 “開發” 與 “穩定” 階段。開發與部署以 Visio 2
18、003 為基礎的視覺化產品報表解決方案的人力與物力，將依據下列因素而有所差異：所需報表的複雜性、資料的品質與完整性、金融服務公司的技術環境以及含有相關資料的資料來源數目。但是，在開發之後，可與其他有意部署類似解決方案的客戶端重複使用大量的程式碼。其它 Visio 2003 金融服務機會除了視覺化產品報表外，Visio 2003 還可協助金融服務公司縮短其程序週期時間、改善如監視與追蹤等功能，並強化行銷與人力資源報表。下文中將說明 Visio 2003 應用在金融服務業的其它方式。基礎架構管理雖然增加分行與自動櫃員機的數量是接觸客戶的有效策略，但它也會造成資產、設備與 IT 網路與基礎架構管理上
19、的挑戰。使用 Visio 2003，金融服務公司可以在一張含有刻度及各辦公室與分行的樓面規劃圖上，繪製其設備、資產與基礎架構 (包含自動櫃員機) 的地圖。藉由資料與資產的關聯，例如：排定的維修或使用，公司便可以更輕鬆地追蹤及管理其基礎架構。區域客戶特別偏好當金融服務公司知道其客戶的特別偏好後，即可制定更好的行銷決策。使用 Visio 2003，公司可以在一張地理性地圖上建立所有客戶資訊，以進行單一的地理性檢視。這使得諸如銀行等金融服務公司，可以檢視其區域客戶的特別偏好，並決定諸如自動櫃員機、服務窗口及網路銀行的數量與設立地點，以期能更有效率地達成與客戶需求相關之區域促銷計劃中的目標。以效能為基
20、礎的獎勵因為金融服務公司通常依其員工的效能為依據而進行酬庸，因此相關衡量標準的監視與追蹤亦是重要的。而 Visio 2003 可在傳統的組織圖檢視中顯示員工的效能資料，這讓管理者與員工得以輕易地辨視及監視全公司的效能層級與衡量標準，根據資料來制定與效能相關的人員決策。開始Microsoft 提供大量技術資源來協助您取得以 Visio 2003 建立解決方案所需的技術，並透過行銷活動來幫助您開發市場及銷售您的解決方案。更多與 Visio 2003 有關的解決方案機會以及其它 Microsoft Office System 的資訊，請參閱 Microsoft Office Solutions Di
21、rectory 網站：在登錄到 Microsoft Office Solutions Directory 之後，您可以存取更多可協助您發展及銷售解決方案的資訊及資源。其中包含技術簡報的邀請函、提早存取新的產品版本、特別支援的提供，以及相關事件與行銷活動中所提供的機會。此外，亦提供超過400位以上的企業生產力顧問 (Business Productivity Advisors ,BPA)，來協助您引導企業商業決策制定者，尋找採用符合其商業需求的技術。Microsoft Certified Partner 方案提供額外的技術與市場資源，可以協助您在 Microsoft 科技上的投資得到最佳化，並促
22、進公司業務的成長。更多相關資訊，請參閱網站： 更多與 Visio 2003 相關的發展解決方案，請參閱 MSDN 中的 Visio Developer Center，網址為 ：更多 Visio 2003 相關資訊，請參閱網站： 本文為預備文件，且文中所述及的軟體在正式的商業發佈之前可能會依實際狀況而有有變更。此份文件中所含的資訊代表 Microsoft Corporation 在發佈日期之前對所討論之議題的現有看法。因為 Microsoft 必須依據市場情況而做變更，因此並不代表 Microsoft 的承諾，且無法在發佈日後保證文件所呈現之任何資訊的正確性 。本白皮書僅供資訊提供之用。MICR
23、OSOFT 在此摘要文件中不做任何的保證、明示或暗示。使用者必須遵守所有適用的版權法。在版權法的規定下，非經 Microsoft Corporation 的書面許可，使用者不可對本文的任何內容進行複製、儲存、引入擷取系統或以任何方式或形式 (電子、機械、影印、錄製或其它方式) 來進行傳遞或為為其它目的之用。Microsoft 或有此文件所有主題事件的專利權、專利申請權、註冊商標、版權或其它智慧財產權。除了經由 Microsoft 所明文提供的任何書面授權書，本文件的提供不代表授與讀者任何的專利權、註冊商標、版權或其它智慧財產權。 2003 Microsoft Corporation。保留所有權利Microsoft、BizTalk、InfoPath、MSDN、Office 標誌、SharePoint、SmartShapes、Visio、Visual Basic、Visual C+ 及 Visual C# 為 Microsoft Corporation 在美國及/或其它國家的註冊商標或商標。本文中所提到的實際公司及產品名稱或為其各所有人的註冊商標。1003 Part No. xxx-xxxxx 若必要請加入序號
