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1、国家开发银行支持高技术企业的融资政策和实践,国家开发银行,中国 宁波二OO七年十二月,2,提 纲,3,一、开发银行整体概况,1,开发银行是直属国务院领导的具有准国家信用的开发性金融机构（正部级），成立于1994年3月。,4,一、开发银行整体概况,主要经营指标连续多年稳定在国际先进水平,截至2006年底，资产总额达到2.3万亿元，净利润280亿元,资产规模稳步增长,5,二、开发银行主要金融产品,表外业务,中间业务产品,其他业务,开行的多种金融工具,贷款类产品,6,二、开发银行主要金融产品,开行多种金融工具,其他业务,贷款类产品,中间业务产品,财务顾问债券承销业务 基金业务外汇超远期衍生产品承诺函
2、/准承诺函业务,表外管理资产业务,人民币中长期基本建设贷款软贷款技援贷款短期贷款外汇贷款,联合贷款直接银团贷款间接银团贷款结构化银团贷款,存款业务保函信用证担保业务,7,三、开发银行科技贷款业务基本情况介绍,科技贷款已成为开发银行贷款业务的一个重要组成部分。包括重大科技项目贷款、产学研贷款、科技园区贷款、科技中小企业贷款、高科技创业贷款、创投基金贷款。,8,根据科技部有关标准，结合开发银行实际情况，将科技贷款分为六类，并据此进行全口径统计与管理 1、重大科技项目贷款（1）列入国家中长期科学技术发展规划纲要（2006-2020）中的“重点领域及优先主题”、“重大专项”和“前沿技术”范围内的项目贷
3、款。（2）国家“863专项”、“973专项”、“国家科技攻关支撑计划”、“国家科技基础条件平台建设计划”（以上为科技部主管）和“高技术产业化专项”（国家发改委主管）等项目贷款。（3）国务院和省级（包括计划单列市）政府、中央和省级科技主管部门明确予以支持或鼓励发展且具有自主知识产权的高新技术产业化项目（包括经过认定的高科技企业的贷款项目）的贷款。截至07年9月底，累计发放：240亿元，贷款余额195亿元。,三、开发银行科技贷款业务基本情况介绍,9,2、产学研贷款：向科研院所、学校或校属企业的高科技研发和制造发放的贷款；向企业与科研院所、高等院校合作推动科研成果产业化项目发放的贷款。累计发放51亿
4、元，余额48亿元。,三、开发银行科技贷款业务基本情况介绍,3、科技园区贷款：向国家和省级高新区和农业科技园区的基础设施及其配套设施发放的贷款。累计发放552亿元，余额344亿元。,4、高科技创业投资贷款：向国内高科技创业投资公司从事高科技项目投资发放的贷款。2006年1月中国银监会批复同意开发银行开展高科技创业贷款，贷款对象为国内的高科技创业投资公司，注册资本不少于2000万元，贷款额度不得超过借款人净资产的50%，贷款期限不得超过5年，宽限期不超过3年。累计发放22亿元，余额14亿元。,10,5、科技中小企业贷款：（1）向中央和省级科技主管部门认定的科技型中小企业发放的贷款；（2）通过科技型
5、中小企业贷款平台发放的贷款；（3）向国家火炬计划、创新基金和国家、地方科技专项资金项目，以及享受财政贴息的科技项目发放的贷款；向自主创新或采用高新技术的中小企业发放的贷款。累计64亿元，余额48亿元。,三、开发银行科技贷款业务基本情况介绍,6、创业投资（引导）基金贷款：（1）中央级创业投资（引导）基金贷款：开发银行向中央部门联合设立的中央级创业投资（引导）基金发放的贷款；（2）地方创业投资（引导）基金贷款：开发银行通过各地有实力的融资平台向地方性创业投资（引导）基金发放的贷款。07年发放3亿元。,11,四、开行支持高技术产业的具体实践,12,根据发展战略提出项目,为近期项目和技术研发提供融资支
6、持,双方共识,协议锁定,完善企业发展战略，明确开行融资优先权,有计划成规模地开发融资项目,运用多种融资手段支持企业并购重组，发挥协同效应,为中远期项目提供顾问及融资支持,支持产业和潜在优势企业长远发展,分享企业成长空间获取市场份额,（一）以“雪中送炭”方式支持民族企业大唐电信,支持大唐电信的整体框架,13,（一）以“雪中送炭”方式支持民族企业大唐电信,开行支持下的大唐电信发展现状,目前，大唐集团现已形成以TD-SCDMA产业化为龙头，无线接入、微电子、特种通信及软件产业等并举发展的局面。,2007年，开行与大唐电信签订了46亿元贷款合同和300亿元整体合作框架，使我国成为TD-SCDMA的提出
7、者和主要核心技术拥有者，促进其产业化进程。,开行以自主知识产权为质押，向大唐电信提供8亿元的优惠利率技术援助贷款，在大唐电信研发TD-SCDMA项目最困难的时刻给予支持。,1,2,3,14,（一）以“雪中送炭”方式支持民族企业大唐电信,由现状向目标的转变,2008,2009,2007,2010,2011,2012,2013,时间进度,第三步：支持大唐ICT产业链拓展支持内容：支持进入ITC领域，包括与终端业务密切相关的消费电子、芯片组和关键元器件以及新媒体开发。支持方式：通过贷款、直接投资、产业基金、发债、资本市场融资等多种方式来参与ICT产业链拓展。支持金额：60亿,第一步：支持大唐TD产业
8、化支持内容：提出开行支持大唐的整体方案；支持TD系统设备、手机芯片和终端解决方案、软件及增值业务技术及后续技术演进。支持方式：与大唐签订开发性金融合作协议；以贷款(中长期贷款、技援贷款、短期贷款）为主，结合融资租赁等创新融资模式和吸引战略投资者，支持大唐TD产业做大做强。支持金额：120亿,第二步：支持大唐TD产业链拓展支持内容：支持TD终端产业的自主研发和整合并购、增殖业务孵化、行业专网应用及海外市场拓展。支持方式：开行作为财务顾问，介入大唐内外部整合规划工作；以选择权贷款或直接投资方式，或通过开行主导发起设立的产业基金，解决大唐内外部整合和开拓国际市场的融资需求；并结合使用信托、资产证券化
9、、资本市场融资等多种方式进行支持。支持金额：120亿,2015,2020,开行未来对大唐支持的步骤,15,（一）以“雪中送炭”方式支持民族企业华为集团,为支持华为参与国际竞争，与华为签订了100亿美元的开发性金融合作协议，支持华为“走出去”项目。,开行在华为公司发展初期，就积极支持其自主研发项目，先后发放贷款折合人民币130亿元。,目前，华为形成了一批自主知识产权，逐步成为在国际通讯行业具有较大影响的公司。,初期,中期,现状,16,（一）以“雪中送炭”方式支持民族企业液晶产业,17,开发银行已对国内几十家创投公司发放了高科技创业贷款，累计金额22亿元，间接支持了高科技企业的发展。合作客户有：联
10、想投资、清华力合、中新创投、华工创投等。,开发银行,创投公司,高科技企业,高科技创业贷款,投资,第三方担保大股东担保股权质押,（二）创新金融产品，推动高科技企业自主创新,推动高科技创业贷款,18,推动科技型中小企业发展,将开发银行的融资优势与政府组织优势相结合，共同认定平台资质。通过平台管理模式，与社会中介结构合作，支持科技型中小企业。累计发放近64亿元人民币贷款，贷款余额48亿元，缓解了科技中小企业的融资难的问题。,（三）创新贷款模式，支持中小企业发展,19,推动高技术产业升级,主要做法：（1）开行直接出资，作为发起人；（2）通过平台出资，参与基金管理。设想：构建开行投资基金网络，通过科技组
11、合贷款全过程支持企业发展。,（四）运用基金等金融工具，促进高技术产业升级,开行基金业务,创投基金,与各级政府合作发起成立国家级科技创业引导基金和创投基金，如苏州创投引导基金和武汉光谷基金。,产业基金,开发银行自1998年初次涉足产业投资基金领域以来，成立中非、中瑞、中比、东盟基金、中意曼达林基金、渤海。有丰富的基金设立和管理经验,20,（五）国家开发银行创投基金业务介绍,（二）综合运用投资基金和科技组合贷款，为科技企业提供多样化的金融产品和工具,阶段,图3：开发银行创投基金与科技贷款运用,多样化金融产品：满足处于不同发展阶段科技企业的不同需求，实现开行金融产品（技援贷款、软贷款、硬贷款等）和工
12、具（如投资基金）对企业种子期、起步期、扩张期等不同发展阶段的支持 创业投资基金:主要对起步期和扩张期的企业进行投资，扶植创业企业，控制项目源产业基金：主要投资于企业发展的扩张后期和成熟期，投资金额较大科技组合贷款:不同企业阶段、不同行业的相关组合，实现与创险投基金的有效衔接,组合贷款,创投基金,种子期,起步期,成熟期,扩张期,产业基金,创业企业成长阶段图,21,（五）国家开发银行创投基金业务介绍（续）,我行已投资基金运作情况：从1998年开始，我行（已）获批投资或参与8家创投基金和产业基金，投资中瑞、中比直接股权投资基金、中国-东盟中小企业基金、中非基金、渤海基金、中意曼达林基金、武汉光谷、苏
13、州创投基金以及中瑞、渤海两家基金管理公司，资金投入约110亿元，参与管理了240多亿元的境内外投资资金，有力实现了我行的政策意图，为国内科技与产业的发展创造了良性融资氛围。,22,（五）国家开发银行创投基金业务介绍（续）,23,六、国家开发银行基金业务开展情况,（五）国家开发银行创投基金业务介绍（续）,我行对创业投资的参与模式主要有债权参与与股权参与两种基本模式。一是债权参与模式：主要为高科技创业投资公司发放贷款模式；二是股权参与模式：分为直接股权参与模式和以软贷款“平台代持”方式间接股权参与模式。（山西、大连、宁波、吉林、天津、陕西、山东、浙江、深圳、四川等十余个地区）,24,项目,项目,项
14、目,将开行科技项目库、科技系统相关项目库以及社会其他科技项目库，通过联盟协议加以整合在开行基金投资运作和信贷发放过程中不断对高科技项目库进行补充,图4：开发银行科技企业项目库,项目,项目联盟协议,高科技项目信息平台,开行库,基金体系,信贷体系,直贷,平台,基金管理公司库,科技系统库,大学、其他,科 学 院,科 技 部,其它,火炬中心,科技计划,科技园区,其它,创投公司,项目,（六）建立开行投资类科技项目信息平台,25,希望与会各位继续支持开行的各项工作，特别是向开行多推荐产业化前景好的项目。实现项目与开行贷款、基金、债券等多个金融工具的对接。开行将以改革为契机，以更加优质的金融服务，继续推动高技术产业发展！,谢谢！,国家开发银行投资业务局联系人：张艳国联系电话：010-68306585 13911946784,
