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1、,中铁信托聚金稳健增值3期集合资金信托计划,2012年3月,目 录,三、相关主体介绍,二、产品特点,一、产品要素,四、认购流程,五、客户常见问答,一、产品要素,二、产品特点,1、项目基本情况 本信托计划的信托资金采取包括但不限于债权、股权、权益等在内的一种或多种方式进行组合运用，从而为投资者获得稳定的收益。,二、产品特点,2、风险控制措施(1)项目风险可控。本信托计划的信托资金采取包括但不限于债权、股权、权益等在内的一种或多种方式进行组合运用。投资标的主要涵盖：基础设施建设项目：资金用于城市基础设施建设，如：旧城改造、安置房、修路等。政府确认其债权的合法性，并请示人大常委会讲信托资金纳入财政预
2、算，政府出具书面文件及人大常委批复文件；土地抵押，抵押率2-5折。优质企业流动资金贷款：选择大优企业合作，为其补充流动资金；以股权做质押、土地做抵押，集团控制人提供连带责任担保。（详见附件四：上海隆德丰集团贷款项目可研报告）上市公司股权质押贷款：以上市公司流通股或限售股做质押（须办理质押登记手续），质押折扣率一般为2-5折；设立1.4-1.6倍警戒线；关联企业提供连带责任担保。能源开发项目：选择有市场前景的能源开发类项目，通过质押其股权，委托相关企业进行项目和资金监管，到期融资方通过转让股权收益和能源生产经营收益偿还。,多元化的投资标的可降低本项目的风险,二、产品特点,2、风险控制措施(2)信
3、托资金保障措施 以贷款方式运用的保障措施包括但不限于：信托资金使用人或第三方提供的实物资产抵押、优质股权和项目收益权或金融机构、大型企业信用担保等；以权益类投资方式运用的保障措施包括但不限于：权益出让方回购承诺，权益出让方或第三方提供的实物资产抵押，或经营可靠、实力较强的第三方企业、法人受让承诺，或对债权进行投资的，债务人以财政预算资金偿还债务等。以股权投资方式运用的保障措施包括但不限于：对被投资标的的控股权；对被投资标的信托期内对外融资、担保事项的否决权；股权对应资产的足值审查及监督权；信托资金优先退出的优先权等。具体以信托资金实际运用时设定为准。,二、产品特点,(3)第三方保管 信托资金由
4、大型商业银行保管，监督信托资金按信托合同约定使用，防范风险。,二、产品特点,3、项目收益较高 本产品预计年收益率为8%，高出银行同期定期存款利率近5个百分点。4、专业团队管理 中铁信托为本项目配备了专业管理团队，保证项目资金安全。5、信息披露透明 中铁信托每季度在公司网站和营业场所发布本项目管理报告，向投资人报告本项目管理运行情况，保证投资者能及时了解资金使用和管理全过程，放心投资。,三、相关主体介绍,受托人：中铁信托有限责任公司 世界企业500强中国中铁(601390，HK0390)成员企业；2009年4月，在第二届“金贝奖”评选活动中，荣获“年度优秀信托公司”、“年度优秀信托品牌”两项大奖
5、；2009年10月，在“2009年度中国(成都)金融总评榜”上，荣获“行业推动力大奖”、“最佳理财服务品牌”称号；2010年7月，在证券时报主办的第三届中国优秀信托公司评选活动中，荣获“中国优秀信托公司”称号，是中西部地区唯一获此殊荣的信托公司；2010年10月，在“2010年中国(成都)金融总评榜”上荣获“年度最佳理财服务品牌”“年度金牌理财师”“年度最佳信托公司”三项大奖。2011年8月，在证券时报社主办的“第四届中国优秀信托公司”评选活动中蝉联“中国优秀信托公司”奖。截至2011年末，中铁信托累计发行信托产品超过700个、管理信托财产规模超过1300亿元。在投资管理、项目融资以及投资银行
6、业务领域具有独特的优势，具备成熟的经验。自成立以来，先后推出国开行担保贷款信托、基础设施信托、房地产项目贷款信托、证券投资类信托、股权投资类信托等富有特色的信托产品。信托业务涵盖了物业投资、基建投资、股权投资、房地产投资、证券投资等领域，有成熟的项目管理经验和优秀的团队。,四、认购流程,1、咨询及预约 预约实行“金额优先，金额相等、时间优先，额满即止”的原则。2、缴款 转账或汇款.。通过银行转账或者汇款的形式，将资金转入中铁信托为信托计划开立的信托专户。户 名：中铁信托有限责任公司 开户行：中国光大银行成都玉双路支行 账 号：注意：汇款时，请在备注或摘要栏里注明：汇款人名称(姓名)、汇款金额及
7、认购产品名称。,四、认购流程,3、签署信托合同 委托人交款后，华创证券工作人员协助客户签署该项目信托合同（合同一式两份），签约时委托人须提供以下材料：(1)银行转账或汇款凭证原件。(2)信托利益划付账户。特别提示如下注意事项：该账户在信托财产最终分配前不得变更或取消。如果该账户银行卡或存折遗失或变更务必在中铁信托总部营业厅办理变更手续。以银行转账或汇款形式缴款的客户，其信托利益划付账户信息(含户名、账号、开户行)必须与该客户的缴款账户信息完全一致。开户行应注明支行的名称。(3)身份证明文件。委托人为自然人的，需持委托人本人有效身份证件；如委托人授权他人办理，除提供委托人的有效身份证件外，还需提
8、供授权委托书、代理人的有效身份证件。委托人若为法人或其他组织的，需提供加盖公章的工商行政管理部门核发的营业执照复印件或组织机构证书复印件、税务登记证复印件。法人或其他组织提交上述文件的，还需经其法定代表人或组织机构负责人签字及其身份证复印件，若授权他人签字须提供授权委托书及代理人身份证复印件。,四、认购流程,3、签署信托合同(4)客户认购该信托计划金额100万以下，需提供合格投资者证明：个人或家庭金融资产总计超过100万元人民币，可证明的文件包含：银行存款证明（账户余额、存单等证明）；银行理财单据或者购买其他信托公司信托的合同；股票和其他收益；货币黄金和特别提款权；保险专门准备金；其他应收账款
9、。单位开具的最近三年年收入证明：个人年收入连续三年每年20万元及以上；夫妻双方收入连续三年每年30万元及以上 注：每个委托人购买信托需签立两本合同，一本合同留予委托人，另一本合同和以上（1）、（2）、（3）、（4）所需提供文件复印件1份由南昌银行代为保管，待该信托计划成立后2个工作日内全部交予中铁信托。,四、认购流程,4、发放权益证书。信托计划成立后，中铁信托将在成立后约定时间内向受益人发放受益权证书。权益证书由中铁信托总部统一制作，交由渠道负责人南昌银行客户。,五、客户常见问答,Q1：聚金稳健增值3期是什么类型的项目？聚金稳健增值3期是为合格投资者提供的起点金额低于100万的信托产品，属于T
10、OT（Trust of Trusts）产品，也称信托中的信托，是指信托公司发行信托计划（母信托），以募集的资金投入该公司或其他信托公司发行的其他信托计划（子信托），信托公司选择不同风格信托计划（子信托）进行资金配置，通过子信托间接投资于金融、基础设施、等领域，为投资者进行了二次筛选，进一步分散了投资风险。,五、客户常见问答,Q2：聚金稳健增值3期投资什么的？怎么没有具体的投资方向？聚金稳健增值3期属TOT项目，本信托计划的信托资金采取包括但不限于债权、股权、权益等在内的一种或多种方式进行组合运用。募集的资金根据实际情况投入中铁信托同期发行的其他有具体投向的信托计划里。,五、客户常见问答,Q3：
11、购买聚金稳健增值3期需要具备什么条件？我能不能买？购买信托的合格投资人是指满足以下三点之一：投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的组织机构；个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人；个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人。只要您满足其中一点就可以购买聚金稳健增值3期。,五、客户常见问答,Q4：怎么购买金稳健增值3期？1、咨询及预约2、缴款 转账或汇款.。通过银行转账或者汇款的形式，将资金转入中铁信托为信托计划开立的信托专
12、户。注意：汇款时，请在备注或摘要栏里注明：汇款人名称(姓名)、汇款金额及认购产品名称。3、签署信托合同4、发放权益证书。,五、客户常见问答,Q5：收益率怎么是预期的？不保证么？你们怎么保证我的安全？理财分为保本保息型、保本不保息型、非保本保息型。极元汇利11期属于非保本保息型。据监管部门的要求，信托公司不得以任何方式承诺信托资金不受损失，或以任何方式承诺信托资金的最低收益。预期年化收益率是信托公司根据信托资金投资收益并扣除相关费用和信托报酬后精确计算而来的。本信托计划的信托资金采取包括但不限于债权、股权、权益等在内的一种或多种方式进行组合运用。中铁信托会筛选比较好的投资标的进行投资，投资标的主
13、要涵盖基础设施建设、优质企业流动资金贷款、上市公司股权质押贷款、能源开发项目等。而对于这些投资标的，我们都有丰富的抵押担保措施。,五、客户常见问答,Q6：聚金稳健增值3期有没有风险？据监管部门的要求不能向投资者承诺保本保息，所以它不能说没有风险。但中铁信托拥有严密有效的风险防范机制，所有的信托产品均经过专业项目团队开发并专项管理，都有很高保证的质押或抵押，同时采取多重风险控制措施。中铁信托经营26年发行了700多个信托项目，兑付率100%。,五、客户常见问答,Q7：我怎么确保我的资金是安全到中铁信托的账上了?您可以通过中铁信托的电话热线4008-085-085、028-87789999进行确认
14、；您现在持有的中铁信托聚金稳健增值3期集合资金信托合同上第16、17页也都盖了中铁信托的公章、法人章、合同章的，您签约后自己要留一本的；您在光大银行柜台上办理该业务后，光大也会有相应回单给到您；产品成立后中铁信托会在规定时间内发放权益证书给您。,五、客户常见问答,Q8：我的资金什么时候开始计息？从成立之日开始计息，聚金稳健增值3期计划发行周期是3月1日到4月8日，根据实际的销售情况，有可能缩短周期。目前华创证券发售的项目一般销售周期在3周左右，销售很快的。,五、客户常见问答,Q9：购买后，我要用钱了怎么办？能不能退出？信托产品中途是不能退出的，所以您在购买的时候还是要大概估算一下自己资金的流动性安排。如果特殊情况，您可以按照聚金稳健增值3期合同第9页第18条的规定进行转让。,
