同业授信函模板.doc

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1、同业授信函模板篇一：同业授信报告模板 上海东方证券资产管理有限公司同业授信额度申请 一、 同业授信申请概况 1、客户名称：上海东方证券资产管理有限公司 2、监管评级（或外部评级）： 我司暂无监管机构评级，母公司东方证券股份有限公司评级为AA。 二、同业授信客户基本情况 （一）公司概况 上海东方证券资产管理有限公司（下文简称“公司”）是国内首家获中国证监会批准设立的券商系资产管理公司，也是国内首家获准开展公开募集证券投资基金管理业务的券商系资产管理公司。公司成立于2010年7月，注册资本3亿元人民币。公司前身为东方证券资产管理业务总部，自1998年开始从事客户资产管理业务，2005年首批开展券商

2、集合理财业务，2010年首家获批设立券商系资产管理公司。公司2012年首批获得可受托管理保险资金投资管理人资格，2013年成为业内首家获得公开募集证券投资基金业务资格的证券公司。公司经历了中国证券市场多轮牛熊市的考验，积累了丰富的投资管理和风险管理经验，被业内誉为“金牌资产管理团队”，赢得多方赞誉，先后荣获“全国五一劳动奖状”、“中国最佳资产管理人”等多个奖项。 公司主要业务范围包括证券资产管理业务和公开募集证券投资基金管理业务，其中，证券资产管理业务，包括集合资产管理业务、定向资产管理业务和专项资产管理业务。集合资产管理业务，已先后推出40余只东方红系列集合理财产品，涵盖权益、固定收益、量化

3、、折价主题、现金管理等投资领域，拥有“东方红”系列、“东方红-先锋”系列、“东方红-新睿”系列、“东方红-明睿”系列、“东方红-量化”系列、“东方红-增利”、“东方红-添利”系列等不同风险收益的产品系列。定向资产管理业务，为客户提供“一对一”的专业投资管理服务，并依托该平台开展股权质押融资和其他债权、收益权类资产融资业务。专项资产管理业务，立足于开展资产证券化平台业务，为客户提供投融资解决方案。公开募集证券投资基金管理业务资格于2013年7月取得，截至2016年3月31日，已发行16只公募基金。此外，公司于2015年获得海外机构认可，同年7月成功开展QFII业务。 （二）公司获得荣誉 2016

4、年，公司荣获国金证券第八届私募基金年会“五年优胜奖（2011-2015）”； 2015年，公司荣获国金证券第七届中国私募基金年会“五年优胜奖（20102014）”，公司“东方红”品牌荣获证券时报2015中国最佳财富管理机构评选“2015中国最佳财富管理品牌”，公司荣获21世纪经济报道2015中国资产管理金贝奖“2015年最佳资产托管券商资产管理公司”，公司荣获中国证券报2014年度金牛理财产品“金牛券商集合资产管理人”；2014年，公司荣获证券时报2014中国最佳财富管理机构评选“中国最佳资产管理券商”，公司荣获上海证券报2013中国证券期货市场品牌价值榜“券商综合管理实力”，公司荣获中国证券

5、报2013年度金牛理财产品“金牛券商集合资产管理人”，公司荣获第四届6S托管银行理财金眼睛奖“年度最佳资产管理公司”，公司荣获国金证券第六届中国私募基金年会“五年优胜奖（2009-2013)”，公司荣获上海市青年五四奖章集体荣誉称号。 （三）公司负面信息说明（若有，请补充） 无。 （四）公司股权情况（主要介绍持有10%以上股权即可） 东方证券股份有限公司持有公司100%的股权，公司成立以来股权结构未发生变化。 东方证券股份有限公司（评级AA）是经中国证券监督管理委员会批准设立的综合类证券公司，总部设于上海，现有注册资本52.82亿元，于2015年3月23日成功登陆上交所。截至2015年12月3

6、1日，总资产2078.98亿元，净资产338.75亿元，净利润73.74亿元，员工近3000人、在全国10多个省（市、自治区）设有120家分支机构，提供证券、期货、资产管理、理财、投行、投资咨询及证券研究等全方位、一站式专业综合金融服务的上市证券金融控股集团，形成了自营投资，固定收益，证券、期货研究及资产管理等优势业务的业内领先地位。东方证券全资持有上海东证期货有限公司、上海东方证券资产管理有限公司、上海东方证券资本投资有限公司、东方金融控股（香港）有限公司、上海东方证券创新投资有限公司，与花旗集团合资设立并控股东方花旗证券有限公司，同时作为第一大股东参股汇添富基金管理股份有限公司。 （五）公

7、司财务信息及监管指标信息 （主要包括，截至上一年度的资产规模、负债规模、营业收入、净利润、资本充足率、拨备覆盖率、不良贷款率、存贷比、存款偏离度、资产利润率等） （六）资管产品业绩介绍 （主要包括：已成立产品期限、投资业绩、投资范围、投资策略等，及已合作机构情况） 东方红系列基金产品业绩一览表 2、数据源自Wind资讯，时间截至2016年3月31日。 东方红系列集合产品业绩一览表 篇二：关于xx银行同业授信管理办法 XX银行同业授信管理暂行办法 第一章 总则 第一条 为加强对同业业务的风险管理，规范同业业务开展，加强授信管理，切实有效防范风险，实现资金运用的安全性、流动性、效益性的协调统一，根

8、据中华人民共和国商业银行法、商业银行授信工作尽职指引、商业银行授权授信管理暂行办法、商业银行内部控制指引等法律法规，结合我行实际，特制订本办法。 第二条 本办法所称同业授信对象，主要包括我国国有独资商业银行、政策性商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、农信社、城信社、村镇银行等银行类金融机构的总行和信托公司、证券公司等非银行类金融机构。 第三条 本办法所称授信是指我行对同业机构核定承担其信用风险的综合额度的风险控制限额。 第二章评级授信的基本原则 第四条 对金融同业的授信管理应遵循“总量控制、综合评估、严格内控、防范风险”的原则。 总量控制是指根据业务发展情况和我

9、行的风险承受能力，各授信对象已占用的授信额度均不得超过我行核定的综合授信额度。 综合评估是指我行对单一同业机构包括分支机构的各类业务统一确定综合授信额度，并加以集中控制。 严格内控是指统一授信的管理部门和执行部门应明确分工、协调运作。 防范风险是从严控制对授信对象的信用风险.cSPengbo.CoM 蓬 勃范 文网:同业授信函模板)与我行的经营风险，确保业务经营安全。 第五条 办理涉及我行授信的业务，应遵循“对同业信用风险管理与具体业务的经营风险管理相结合；授信管理与授权管理相结合；年度审查与适时调整相结合”的原则。 第六条 我行原则上主要针对中资金融机构进行统一授信管理。外资商业银行信用等级

10、在投资级别以上且确实有业务需求的，经高管层批准同意后可以纳入授信范围。 第七条 我行通过分析单一同业机构的信用风险状况，授予其与我行叙做占用额度的业务的综合授信额度，并加以集中统一控制，我行仅对法人机构授信，授信额度可以循环使用。 第三章 授信范围及授信条件 第八条 对同业间下述各类低风险交易，可直接由我行根据自身资金头寸及市场情况、业务风险情况掌握，并按规定程序报批或叙做，可以对其免于授信。 （一）银行间债券市场的债券交易。 （二）银行间债券质押式正（逆）回购。（三）银行间债券买断式回购。 （四）银行间各类买入返售金融资产业务。 （五）银行间同业存放。 （六）对方为促进业务开展，提供同业存款

11、及其他形式的资金支持而办理的业务。 第九条 我行在与以下金融机构开展业务时免于授信： （一） 工行、农行、中行、建行、交行五大国有银行。 （二）国家开发银行、进出口银行、农业发展银行三家政策性银行。 （三）浦发银行、兴业银行、民生银行、招商银行、中信银行、光大银行等全国性股份制商业银行。 第十条 被授信对象应具备的条件。 （一）具有独立法人资格、获得当地监管当局批准，依法有权经营金融业务的银行金融机构总行和信托公司、证券公司等非银行金融机构。 （三）境内机构成立1年以上，经营及财务状况良好、无不良记录。（三）主要资产负债指标符合所在地金融监管当局的监管要求。 第十一条 被授信对象存在下列情况之

12、一者，不予授信；已授信的应核减、暂停或取消授信额度。 （一）出现重大经营困难或财务危机；包括但不限于：所有者权益折人民币余额小于5000万元；资产流动比率小于25%；连续三年亏损且无明显改善。 （二）与我行业务往来中有违约行为。 （三）提供的授信资料有虚假成份。 （四）其他可能影响我行资金安全的事件或隐患。 第四章 授信工作的组织管理 第十二条 我行对同业的授信由总行实行统一管理，实行授信与用信分离制度。授信管理部门负责同业授信业务的管理，用信机构在授信额度内按规定用信。 第十三条 公司业务部作为同业授信的管理部门，负责拟定授信方案，审核金融机构的授信申请，评定金融机构的信用等级，确定、审批对

13、金融机构的综合授信额度以及对授信对象的信用情况进行跟踪监控、管理全行综合授信额度的使用等。 第十四条 计划资金部、授权分支机构作为用信部门，负责根据业务需要提出授信需求，及时搜集拟授信对象的有关资料，向公司业务部提交授信申请，在确定的授信对象及授信额度范围内办理授信业务。在日常业务办理过程中，负责及时反馈授信对象的有关情况，动态监测可能存在的风险并及时报告。在业务办理完毕资金安全回收后，及时申请核销所占的授信额度和更新授信余额等。 第五章 授信业务操作流程 第十五条 计划资金部、授权分支机构根据业务发展需要，搜集整理申请同业授信的金融机构的相关资料，提交授信申请。 第十六条 首次向我行申请同业

14、授信的金融机构需提交以下资料： 1、企业法人营业执照复印件； 2、组织机构代码证复印件； 3、税务登记证复印件； 4、金融许可证复印件； 5、法人代表身份证复印件； 6、近两年年度报告及最近一季度的财务报表（资产负债篇三：银行同业授信资料清单 银行同业授信资料清单 1.公司简介：内容包括企业性质、历史沿革、各项业务开展情况、经营业绩。经营优势、主要指标数据及相关分析、内控情况、监管评级情况等内容。 2.营业执照复印件(正副本）； 3.金融业务许可证复印件； 4.中国人民银行、中国银监会或中国证监会批准公司成立的批文； 5.近3年经审计的财务报表（或者年报）和最近一期财务报表（要求审计报告必须完整）； 6.开户许可证复印件； 7.组织机构代码证复印件（正副本） 8.税务登记证复印件（正副本） 9.法人代表身份证复印件 10.验资报告（正副本） 11.公司章程 12. 其他提供的资料。 上述材料需与原件核对无误，且加盖同业客户公章的复印件。10