金融产品的销售.ppt

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1、,投资基金 实现梦想,证券投资基金专家理财，轻松投资,关于投资 关于基金 金与其他投资品种的比较 为什么要销售基金 如何投资基金 其他,关于投资,什么是投资？我可以投资？投资就是将资产加以运用以实现增值的过程 每个拥有资产的人都应当进行投资克服通货膨胀的不利影响及早开始投资，获取复利收益投资并不神秘，如果您已经开始进行银行储蓄，您实际已经开始进行投资，但银行储蓄未必是最好的投资方式,银行储蓄 国债、企业债等债券 保险 股票 基金 外汇 信托 贵金属 邮票、钱币、艺术品、古董等 房地产 实业投资,关 于 投 资,我们有哪些投资渠道,关 于 投 资,我应该选择哪些投资工具 银行存款：安全、方便、利

2、率较低、缴税 国债：安全、风险低，收益高于银行存款 股票：最有可能超过通货膨胀的工具，但股价波动性 很大，风险很高对哪些不熟悉股票等证券投资的人来说，要么是担心损失不敢投资，要么贸然投资损失惨重，但通过投资基金间接投资股票等证券，是获取资本市场成长收益的一种简便方式。,证券投资基金专家理财，轻松投资,关于投资 关于基金 基金与其他投资品种的比较 为什么要销售基金 如何投资基金 其他,关 于 基 金,什么是证券投资基金 集中多投资者的资金，统一交给专家去投资股 票和债券等证券，为众多投资人谋利的一种投 资工具,基金投资者,基金,基金管理公司,持有,管理,关 于 基 金,分类标准 按照投资对象：股

3、票性、债券性、混合性、货币市场基金、期货基金、期权基金 按照份额是否可以赎回和增加可以分为开放式和封闭式基金 组织形式：公司型和契约型,关 于 基 金,开放式基金与封闭式基金区别 基金规模可变性不同 期限不同 基金份额的买卖不同 基金份额的交易价格不同 管理要求不同,关 于 基 金,契约型基金与公司型基金区别 法人资格 公司章程与基金合同 份额形式,关 于 基 金,股票型基金、债券型基金、货币市场基金 股票型基金（60%）高风险高收益的特点，适合风险承受 能力较强的人 债券型基金(80%)低风险且收益稳定的特点，适合想获 得稳定收入的投资者 货币市场基金（397内债券，1年内的银行定期存款、大

4、 额存单、债券回购、央行票据以及现金 混合型基金超过一种投资工具的基金,关 于 基 金,各类基金的风险特征,货币市场基金,债券基金,混合基金,股票基金,收益,关 于 基 金,股票型基金的分类 积极成长型基金 成长型基金 成长和收入型基金（资本增值和股利）收入型基金,关 于 基 金,指数型基金、交易开放式指数基金指数型基金：按照证券市场指数构成的标准购买该指数包含的全部或部分证券，以期达到与该指数同样的收益率ETF:是指象股票一样在交易所交易的指数基金，兼具封闭式基金和开放式基金的特征。,关 于 基 金,美国市场基金投资状况超过一半的家庭持有基金，是家庭的主要理财方式，根据ICI统计，共同基金8

5、089只，规模11.5万亿美元股票型基金53%货币市场基金24%债券基金16%混合基金6%其他1%,证券投资基金专家理财，轻松投资,关于投资 关于基金 基金与其他投资品种的比较 为什么要销售基金 如何投资基金 其他,基金与银行储蓄银行储蓄：短期现金管理，不能成为长期投资的首选基金:长期投资工具，风险高于储蓄，但也能保持较好的流动性,基金与其他投资品种的比较,基金与其他投资品种的比较,基金与债券债券：收益稳定，规模较小，不能满足投资需求，且升息的预期有导致国债贬值的风险基金:投资股票、债券等，收益率高于债券，而且分散投资，可以在一定程度上降低风险,基金与其他投资品种的比较,基金与股票股票：上市公

6、司效益不确定性，而且股票的市场价格波动也比较剧烈，风险比较高基金:专家理财，采取组合投资的方式，能够在一定程度上降低风险，收益相对股票比较稳定，而且基金的变现也现对比较容易。,基金与其他投资品种的比较,投资基金的好处,合乎预算 变现灵活 投资简易,积累财富 专业管理 降低风险 安全可靠,证券投资基金专家理财，轻松投资,关于投资 关于基金 基金与其他投资品种的比较 为什么要销售基金 如何投资基金 其他,为什么要销售基金,证券公司 投资者 客户经理 三者共赢,为什么要销售基金,证券公司基金业务是证券公司多元化发展的需要基金业务是证券公司盈利增长的需要基金业务是证券公司经营客户的需要,为什么要销售基

7、金,基金业务是证券公司多元化发展的需要,为什么要销售基金,基金业务是证券公司盈利增长的需要基金销售收入=前端收入+后端收入=认申购收入+分仓收入+尾随如果营业部年销售基金10亿，则营业部当年基金收入：前端收入：10亿*1%=1000万 分仓收入：10亿*20*0.0008=1600万 合计：2700万 如果维持基金保有量，则每年基金分仓会持续不断,为什么要销售基金,基金业务是证券公司经营客户的需要代理基金业务不仅是收入贡献的主要来源，更是稳定和扩大客户资源的重要基础。基金产品种类丰富，能够在不同市场背景条件下，满足客户多元化的金融需求。如股市上升时，股票基金能够满足客户投资资本市场、博取较高收

8、益的需求；股市回调时，债券、货币、保本型基金又能够满足客户保证本金安全、获得无风险收益的需要,为什么要销售基金,投资者多样化投资，分散风险：兼顾长线短线、成长价值、大盘小盘基金产品种类丰富，满足各类投资者的风险收益偏好 基金管理者拥有信息优势、研发优势和规模优势：组合保鲜 基金的盈利模式相对成熟：排名机制、羊群效应、主动收缩基金投资信息公开透明,为什么要销售基金,客户经理与股票投资相比，客户经理更容易掌握基金投资的方法客户经理不需过多关注客户投资基金短期的波动基金的投资通过不同类型基金的组合能做到攻防兼备基金的投资可以为客户经理带来稳定的收益,证券投资基金专家理财，轻松投资,关于投资 关于基金

9、 基金与其他投资品种的比较 为什么要销售基金 如何投资基金 其他,如何投资基金,优秀基金的八种品质,基金经理能力,人尽其则,成本低廉,管理精湛,管理者操守,规模适度,波动率低,绩效超强,资料来源：美国著名理财杂志共同基金,如何投资基金,选择优秀的基金管理公司 选择合适的投资品种 构建基金组合 选择适当的时机 长期投资原则,如何投资基金,选择优秀的基金管理公司 基金业绩表现 产品线 治理结构 研发力量 基金经理流动情况 创新能力 持续服务能力,如何投资基金,基金业绩表现银河证券研究中心股票投资管理能力综合评价报告,如何投资基金,产品线完整,如何投资基金,选择合适的投资品种在优秀的基金管理公司旗下

10、的基金中挑选在净值增长率排名前列的基金中挑选在银河、晨星等评级机构评选出的四、五星级基金中挑选,如何投资基金,构建基金组合,如何投资基金,选择适当的时机,如何投资基金,长期投资原则长期持有一只业绩良好且较稳定的基金，并定期检查基金业绩，结合资金用途及投资目标，确定赎回时机基金不是股票，要舍弃频繁进出，每天看盘的习惯全世界范围来看，股市长期报酬率高于其他投资工具投资时间放得足够长，不必每天担心净值的微小波动至少每季度检查一次基金的绩效表现视察股票市场的多空变化基金只是一种适合进行相对长期投资的产品，不是进行绝对的、僵化的长期投资的产品。长期投资决不是对于一家基金公司、一只基金产品的简单性长期持有

11、，除非它的业绩一直很好,如何投资基金,长期投资复利效果,如何投资基金,适时进出法 定期定额法,其 他,投资基金安全 监管机构：中国证券监督委员会 管理机构：基金管理公司 托管机构：基金托管银行 会计师事务所和律师事务所 法律法规资产安全，但并不承诺投资回报,其 他,基金公司倒闭，基金会不会受影响？基金资产独立于基金管理人和基金托管人的 自有资产，基金管理人和基金托管人的债券权人 对基金资产没有求偿权,其 他,适合投资基金人群现有市场的货币基金、债券基金、股债平衡基金、股票基金和保本基金等不同风险收益水平的基金产品，可以满足不同投资者的需求寻求闲置资金的增值没有时间理财的职业人士缺乏投资专业知识

12、和不愿承担股市风险的人为子女准备教育资金和为退休准备资金的人士 总之，如果您有适当的资金，为实现资金的增值或准备应付将来的支出，您就可以投资基金,基金的运作,投资者,基金公司,证券市场,托管银行,会计师事务所,交易确认,申购赎回,投资款项,结算,监督,投资对象,股票 国债 金融债,企业债 可转债 银行存款,开放式基金的费用,投资者直接费用认购费 12货币无申购费 12 货币无赎回费 0.5 货币无 基金运作费用管理费 12托管费 0.25 货币 0.1其他费用,开放式基金收益来源,股利收入 股息收入 资本利得 其他收入,基金的买卖,基金账户 认购期 认购 建仓期 封闭期 申购 开放期 赎回 巨

13、额赎回,基金的买卖,金额申购 份额赎回,ETF,ETF：Exchange Traded Fund的英文缩写，中译为“交易型开放式指数基金”.ETF是一种在交易所上市交易的开放式证券投资基金产品,交易手续与股票完全相同,但免受印花税和过户费。净值差额收入：认购、申购赎回，单向性的收入。交易价差收入：二级市场，份额买卖，单向性的收入。全新的盈利机会：套利收入，双向性的收入，机会多多。套利是ETF的独门特色。套利交易可以与其它交易结合起来做。,折价套利（0.26%空间 0.02%手续费）P IOPV 延时套利（波段操作，提高资金利用效率）,ETF 续,LOF,LOF:交易所挂牌交易的开放式基金 可以在交易所交易的基金。深圳证券交易所挂牌。场内与场外申购赎回及场内交易,LOF 续,折价套利（0.6%）P NAV（前一日）,分级基金,封闭式基金,封闭式基金“交易宝”基金内在投资价值排序一览表 封闭式基金净值、价格和广义红利一览表 封闭式基金价格相对净值的盈亏平衡点计算一览表,基金内在投资价值排序一览表,谢 谢！,