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1、中小企业发展基金之业务模式介绍,目录,2,1,设立基金的意义,2,3,4,设立基金的模式,基金的日常管理,典型案例介绍,5,华澳信托公司简介,01,设立基金的意义,4,国家政策支持设立中小企业发展基金,国务院出台四项扶持政策,1,2,3,4,完善财税支持政策中央财政安排150亿元设立中小企业发展基金,努力缓解融资困难建立小企业信贷奖励考核制度支持小型微型企业贷款的金融债支持小型微型企业上市融资,加快技术改造，提高装备水平，提升创新能力。,加强服务和管理建立和完善4000个中小企业公共服务平台。,国务院总理温家宝近期主持召开国务院常务会议，研究部署进一步支持小型和微型企业健康发展，会议确定了四项
2、支持小微企业发展的政策措施。,5,对信托未来发展具有重要战略意义,大型企业金融业务是红海，中小型企业金融业务是蓝海,信托服务对象拓展,改变粗放式增长方式，提升信托公司服务意识,信托服务方式的转变,业务延伸性高,培养信托员工“跨边界”和“无障碍”的创新意识,业务多元化价值,从资金信托升级为资本信托,信托行业的发展趋势的推动,增强盈利能力，提升信托公司抗周期性风险能力,02,设立基金的模式,中小企业基金一般模式,地方政府产业园区管委会,国内各大商业银行,国内大型优质企业,非银行金融机构资产管理公司融资租赁公司,各大行业协会或商会,国内大型担保公司,SATC华澳信托,基金的一般交易结构,第 8 页,
3、基金名称,“华澳中小企业发展基金”集合信托计划,投资回报,固定+浮动收益（如有）,信托期限,5-10年,基金规模,主要信托关系人,总规模 30亿元,用于给符合条件的中小企业发放信托贷款；对处于高增长阶段的中小企业进行股权投资；闲置资金可以投向银行存款、国债、企业债等风险低、流动性高的金融产品；,基金主要投资方式,委托人、受托人、基金信用管理顾问,流动性安排,转让：信托计划成立后，信托受益人可转让信托受益权；信托受益人主动赎回安排：在信托存续期间，信托受益人有权选择要求受托人赎回全部或部分信托受益权。,华澳为基金创设了四种基准交易模式,9,信托公司积极与各级地方政府（包括地方中小企业局、金融办、
4、财政局等政府机构）开展合作，共同发起设立中小企业发展基金,政府模式,商会模式,产业园模式,信托公司与各类企业商会开展合作，共同发起设立中小企业发展基金,信托公司与全国各地较为成功的产业园区管理单位开展合作，共同发起设立中小企业发展基金,企业模式,信托公司与国内各大型企业（集团）开展合作，共同发起设立中小企业发展基金,基准交易模式之一政府合作模式,信托公司与地方政府的合作模式即地方政府筛选和推荐当地最优质的中小企业，国有大型担保公司对中小企业进行担保，由信托公司发起设立中小企业发展基金来为政府推荐的中小企业发放信托贷款。,模式特点,风险控制,由地方政府筛选和推荐当地最优质的中小企业政府和信托公司
5、共同确定贷款潜在对象或准入条件政府推荐企业的总体可靠程度高,地方政府认可的大型国有担保公司连带责任担保地方政府拥有的企业信息数据共享地方政府财政支持,基准交易模式之二商会合作模式,信托公司与商会合作模式即由商会成员联合缴纳或者商会直接缴纳部分资金，再由公司发起设立中小企业发展基金，根据既定比例募集资金以给商会成员发放信托贷款。,模式特点,风险控制,商会内的企业资源丰富，信息公开透明商会作为企业组织，对于商会成员具有一定的约束能力与商会合作的业务可持续性强，品牌推广效果明显,商会成员企业之间互相担保商会成员共同出资成立专项风险准备金作担保商会直接出资担保,基准交易模式之三产业园合作模式,信托公司
6、与产业园合作模式即由园区管理方推荐园区内优质中小企业，再由信托公司发起设立中小企业发展基金对优质企业发放信托贷款。,模式特点,风险控制,园区企业状况和经营情况信息容易掌握园区企业数量比较稳定，企业变动较小园区管理方推园区企业比较了解，信息比较透明,园区企业之间保园区担保公司提供连带责任担保园区管理方时时监控并及时反馈借款企业经营情况,基准交易模式之四企业合作模式,信托公司与大型企业合作模式即由信托公司聘请大型企业作为基金管理顾问，由其推荐优质中小企业，再由信托公司发起设立中小企业发展基金对优质企业发放信托贷款。,模式特点,风险控制,国内大型企业担任基金信用管理顾问，负责推荐优质中小企业、协助信
7、托公司开展尽职调查和贷后坚持工作信用管理顾问、次级受益人须与国内所有担保公司和小额贷款公司不存在任何关联关系，且相互不关联,担保公司/其他类企业提供担保信托结构化设计，次优比不超过1：3信用管理顾问对于推荐的企业要负有连带责任,03,基金的日常管理,华澳已构建了完整的中小企业基金管理体系,15,信息系统,业务流程,组织结构,建立完善了中小企业发展基金业务基本流程,16,基本审批流程,流程说明1、信用管理顾问负责筛选和推荐客户；2、华澳信托尽职调查和可行性分析，并递交风险管理部和法律合规部；3、风险管理部审核业务材料的完备性和业务风险，并由风险管理部负责人出具审批意见；4、法律合规部对每一笔业务
8、进行合规审查并出具审批意见；5、公司各部门负责人和领导按照既定的审批权限对业务层层审批；6、财务部对付款进行再次确认后对外放款。,法律合规部审核,财务部放款,制定了中小企业贷款务风险管理指引,17,信托贷款制式合同,保证制式合同,中小企业贷款业务风险管理指引,中小企业贷款尽职调查报告格式,明确了中小企业发展基金组织保障体系,前台,信托业务部市场营销部,中台,运营管理部风险管理部法律合规部财务部,后台,行政部（IT系统）,内部流程不断完善和优化,客户需求的准确识别,客户需求的快速响应,产品和服务质量的保证体系,基本实现了所有相关业务的线上审批,19,所有业务都已实现上线审批,华澳为提高“线上审批
9、”的效果和效率，根据中小企业发展基金业务特点，实现了三个“标准化”：一、业务审批材料标准化；二、业务审批流程标准化；三、相关交易合同标准化；,20,基金信用管理顾问的选取标准,管理团队能力,盈利能力,行业经验和管理水平,社会声誉,五大标准,资产规模,21,中小企业发展基金日常管理的亮点,明确界定信用管理顾问与华澳信托的职责边界,明确了华澳信托在信托基金中的主动管理职能,根据业务风险水平不同，制定有针对性的风险管理措施,1,2,3,04,典型案例的介绍,23,项目背景,05,华澳信托公司简介,华澳信托的潜在客户群,第 25 页,五大类潜在客户,其他机构,其他金融机构、非金融服务机构、行业协会、产
10、业园区、慈善机构,中小型企业,国内大量中小型民营企业,国有企事业单位,中央企业、地方国企或者集体所有制企业、政府事业性单位,大中型民营企业集团,例如排名民营企业500强或区域型大中型民营企业集团等,上市公司,境内A股上市公司、在境内有经营实体的境外上市公司等,海外高净值个人,国内高净值个人,国内机构投资者,国内各类型国企,国内民营企业,海外企业/投资人,在境内注册成立的大、中、小型民营企业,包括大、中型国有企业、国有金融机构,专业机构投资者，如商业银行、农信社、投资公司、私募股权投资基金,华澳所服务的一大批国内高净值个人客户,居住在国外的高净值个人，如麦格理理财部在香港的客户,任何海外个人或公
11、司，如私募基金、主权财富基金、大型战略投资者如通用电气、西门子等,华澳信托资金募集渠道,第 26 页,六大分销渠道,重点行业及信托业务种类,行业与产品重点涵盖领域,主要信托业务,第 27 页,华澳信托：追求卓越管理和金融服务创新,重点行业及信托业务种类,第 28 页,长盈系列,旗下明星产品系列,长信系列,长诚系列,长昊系列,供应链金融,中小企业发展基金,华澳信托：追求卓越管理和金融服务创新,内部资料，请勿外传,信托业务规模,截至2011年12月底，实收信托规模共计约180亿元；,长诚系列 华澳长诚1号文化艺术珍品流动化基金信托,项目基本情况,投资概要,随着中国经济的发展，文化艺术产业正呈现高速
12、发展的态势，艺术品行业的投资机会凸现社会各界对艺术品的兴趣也日益提高艺术品共分油画类、中国画类、书法类、雕塑类和拍卖藏品类5类；总计藏品数585件，馆藏艺术品估价总计40,645.5万元，,第 30 页,长昊系列华澳长昊3号嘉达棉业集合资金信托计划,项目基本情况,投资概要,第 31 页,为优化资产结构，提高资金使用效率，补充流动资金，嘉达棉业与华澳信托合作，发行集合资金信托计划，以应收账款（账龄1年内）转让并附加远期回购承诺的形式融资，补充企业流动资金。,中小企业发展基金 华澳中小企业发展基金期集合资金信托计划,项目基本情况,投资概要及主要风险控制措施,华澳信托于2011年7月推出了“华澳中小
13、企业发展基金期”，联合专业小额贷公司和担保公司，向符合条件的中小企业发放信托贷款。属于国家政策鼓励扶持的金融服务领域,第 32 页,2011/7/29,2011/8,2011/9/2,2011/9/30,中小企业 发展基金,华澳信托,小额贷款 公司,中小企业,担保公司,供应链金融华澳供应链金融基金I期集合资金信托计划,项目基本情况,投资概要及主要风险控制措施,供应链金融（Supply Chain Finance）,SCF,是商业银行信贷业务的一个专业领域（银行层面），也是企业尤其是中小企业的一种融资渠道（企业层面）。银行和信托将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种融
14、资模式,既能有效解决中小企业融资难题，又能延伸银行的纵深服务深圳发展银行作为国内最早系统开展供应链金融业务，在实践和理论领域一直遥遥领先于国内同业。在此信托计划中双方共同体现监管能力,第 33 页,供应链金融华澳供应链金融基金三期集合资金信托计划,项目基本情况,投资概要及主要风险控制措施,第 34 页,云南品智天曲矿业有限公司，专门从事精铅矿、精锌矿、精铜矿、冰铜矿的贸易，是云南有色金属原材料供应领域规模较大的供应商，在国内市场具有较好的声誉，其经营情况良好，上、下游客户稳定，均为全国大型有色冶炼企业。,第 35 页,华澳的核心能力,华澳信托通过构建多元化的业务组合为各类型组织提供一揽子综合金
15、融解决方案,我们期待与各类融机构、高端个人客户和政府部门发展长期合作关系，帮助他们优化资产配置，提高资产管理能力并实现符合预期的投资回报我们感谢您的持续反馈并期待为您提供优质的服务,第 36 页,华澳的核心优势,股东背景,华澳信托是由中国国家开发投资公司下属子公司三吉利、融达和澳大利亚领先的金融机构麦格理集团的合资公司,第 37 页,股东简介,华澳信托是2009年重组更名后由中外方共同出资设立的信托公司，注册资本6亿元人民币股东分别为：北京三吉利能源股份有限公司（以下简称“三吉利”），北京融达投资有限公司（以下简称“融达”）和麦格理资本证券股份有限公司（以下简称“麦格理”）三吉利和融达是国投下
16、属的两家投资公司，在国内电力投资和房地产领域业绩卓越，掌控着约250亿元人民币以上的资产麦格理集团公司作为澳大利亚领先的金融服务机构，在资产管理和公司治理方面拥有众多成功经验，在全球管理着1,300亿美元以上的资金运作 华澳信托致力于通过提供创新型金融产品和最佳的行业运作，为广大投资者和股东创造巨大价值和丰厚回报,华澳信托致力于成为中国综合性金融机构的领跑者之一,第 38 页,第 39 页,联络方式,华澳国际信托有限公司公司网址：www.huaao-总部地址：上海浦东花园石桥路33号花旗大厦17层电话：86-10-68883098北京地址：北京市西城区金融街7号英蓝国际金融中心202室电话：86-10-66553966郑州地址：河南省郑州市郑东新区金水东路21号1号楼A单元9层电话：86-10-68883098,昆明地址：昆明市东风西路13号顺城双塔写字楼西塔1502室电话：86-0871-5090188,
