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1、平安养老险企业年金受托运营培训课程系列之,缴费作业流程培训,平安养老年金受托管理部,平安养老险年金受托管理部运营管理室,了解年金运营中缴费环节的操作流程各个易产生问题的操作点，及解决方法缴费信息的系统查询,课 程 目 标,课 程 目 录,第一部分 缴费作业流程第二部分 缴费系统查询,第一部分 缴费作业流程,缴费作业流程,总部打包下载发送帐管,帐管生成缴费通知发送总部,总部生成流转单发送托管,托管反馈到账信息,总部将到账信息发送账管,账管完成匹配操作，反馈匹配单,机构ICSS受理扫描,缴费完成，录入PBS，定期与成交后报表核对,工行账管由此进入,超短缴问题件处理,缴费按数据提供的方式可以分为两类
2、：1.账管测算缴费数据：企业定期提供缴费基数，账管根据基数每期测算缴费额；2.企业提供缴费数据：企业自行提供每期缴费的明细数据给账管，账管根据企业提供的数据进行账单的处理,缴费作业流程缴费数据提供,工行账管：账管负责与企业之间缴费信息的交互在每月约定缴费日前的10个工作日内，企业向账管操作机构提供年金缴费申请表（电子文件+纸质件）和缴费明细表（电子文件）。如果本期缴费人员发生变动，企业应在提交年金缴费申请表和缴费明细表前提供相应的变更申请。其他账管：总对总在缴费日前10个工作日内，委托人通过受托人向账户管理人提供缴费信息表（电子版）。账户管理人收到准确、完整的相关信息后完成系统的处理。如果本期
3、缴费人员发生变动，委托人需在早于缴费信息表提交时间内提交相应变更申请。,缴费作业流程企业提供缴费数据,企业,分行账管,企业,平安机构,平安总部,账管总行,机构所需要操作：收集、审核企业提交的信息，ICSs系统受理。工行缴费材料也需要受理进ICSs系统。,缴费作业流程缴费材料审核,加强宣导,小助手,round函数,缴费通知单 账管收到准确、完整的相关信息后，在系统中进行业务处理。处理完成后，将年金缴费通知单发送企业确认，同时将年金缴费申请表和系统生成的年金缴费通知单发送平安总部。账管操作时效：3个工作日收账通知单 缴费管理岗依据年金缴费通知单信息制作缴费流转单，发送托管行。企业付款 企业审核年金
4、缴费通知单无误后，在约定缴费日内按年金缴费通知单上的金额划账至年金托管账户。,缴费作业流程应缴数据,到账通知单 托管人根据缴费流转单对实际到账金额进行核对。核对后在缴费流转单上注明资金到账到账情况（一致或超短缴金额），加盖印章传真至平安总部 托管操作时效：2个工作日,缴费作业流程到账数据匹配,超短缴的产生 企业未根据账管出具的账单金额付款，导致到帐金额与账单金额不符。超短缴的影响 增加了缴费环节的操作，影响时效，常导致资金无法及时运作。超短缴的处理 缴费管理岗收到托管反馈超短缴信息后，制作超短缴通知单并邮件发送机构，机构负责与企业沟通，并反馈企业处理意见。,缴费作业流程超短缴问题件,超缴的三种
5、处理方式退回原账户：将超缴部分退回企业付款账户。缴费管理岗收到企业签章反馈的意见后，给托管下退款指令，托管负责完成退款操作并反馈回执；分配入企业公共账户（不）参加投资：将超缴部分记入企业公共帐户，可选择参与或不参与投资；分配如个人账户：将超缴部分分配给员工，计入个人账户。选择该处理方式，反馈意见同时需附超缴部分金额的分配明细。,缴费作业流程超缴处理,短缴的三种处理方式补足短款：企业现金补足短缴部分；重出账单：本次缴费中止，企业根据到帐金额重新提供缴费数据；企业公共帐户抵缴费：（企业公共帐户有余额前提下）用企业公共帐户中的余额抵扣短缴部分。,缴费作业流程短缴处理,缴费确认单 总部将托管反馈的到帐
6、信息发送账管（发生超短缴的完成超短缴处理），账管收到到账信息（超短缴相关处理回执）后，在系统中完成到账操作后，向平安总部反馈缴费确认单。缴费信息PBS系统记录,缴费作业流程实收处理,第二部分 缴费系统查询,1.归集户到帐金额查询2.归集户余额查询3.缴费实收查询,缴费系统查询,1.企业归集户到账情况查询功能：查询企业支付的年金款到账日期及到账金额。路径：PBS综合查询归集预缴费账户查询,缴费系统查询归集户到帐查询,“企业名称”支持模糊查询，输入关键字，点击查询，显示所有含该关键字的企业到账信息。输入时间参数，可查询某时间段内该企业的到账。,缴费系统查询归集户到帐查询,例：查询“上海金币投资有限
7、公司”到账情况。输入关键字“金币”，点击查询，查看查询结果。“入帐日期”：该笔款进入归集户的时间；“入帐金额”：该次付款的明细金额；,缴费系统查询归集户到帐查询,缴费系统查询归集户到帐查询,2.归集户中企业未转出余额查询功能：查询企业已付款到归集户，但未完成缴费（即未参加投资）的金额。路径：PBS综合查询归集预缴费账户余额查询 或上页查询界面中直接点击“归集预缴费账户余额查询”,缴费系统查询归集户余额查询,“企业名称”支持模糊查询，输入关键字，点击查询，显示所有含该关键字的企业汇总到账信息。输入时间参数，可查询某时间段内该企业总的到账数字。,缴费系统查询归集户余额查询,例：查询“上海金币投资有
8、限公司”到账情况。输入关键字“金币”，点击查询，查看查询结果。“到账总金额”：该企业历史年金付款总数；“转出金额”：该企业已完成缴费的合计金额；“预缴费归集户余额”：该企业未完成缴费（参加投资）的合计金额,缴费系统查询归集户余额查询,缴费系统查询归集户余额查询,3.缴费实收查询功能：查询企业某笔缴费的完成情况及明细信息。路径：PBS综合查询缴费实收查询,缴费系统查询缴费实收查询,“企业名称”支持模糊查询，输入关键字，点击查询，显示所有含该关键字的企业实收缴费信息。输入时间参数，可查询某时间段内该企业实收缴费信息。,缴费系统查询缴费实收查询,例：查询“上海金币投资有限公司”到账情况。输入关键字“
9、金币”，点击查询，查看查询结果。,缴费系统查询缴费实收查询,缴费系统查询缴费实收查询,选定某笔实收信息，点击进入；“缴费实收总金额”、“企业实收金额汇总”及“员工实收金额汇总”：分别记录该次缴费总金额、企业缴费金额及员工个人缴费金额；“缴费实收日期”：记录该笔缴费在账管系统中完成缴费实收操作的时间，结合估值日也就可以判断该笔缴费的投资时间：T日前，本期投资；T日后，下期投资；,缴费系统查询缴费实收查询,缴费系统查询缴费实收查询,诚信所受 幸福相托,结 束 语,以上介绍了缴费业务的作业流程、遇到的常见问题和解决办法以及系统中缴费查询方法。希望在各位同仁的积极配合和支持下保证质量、保证时效，完成缴费工作！,课程结束,2008年7月,平安养老年金受托管理部,平安养老险年金受托管理部运营管理室,
