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1、融易汇智能化金融服务终端,朱旭华 2012.3,全民健康理财的创导者 融易汇之路演材料,目录,融易汇的简介与竞品分析融易汇的七大功能板块介绍融易汇的优势与特色,行业背景：服务产品化、投顾是重点,2010年证监会推出了157号文关于进一步加强证券公司客户服务和证券交易佣金管理工作的通知，第一次对证券公司的客户服务工作提出了明确的要求，也明确提出服务产品化的概念，鼓励券商探索服务收费的模式。证券投资顾问业务暂行规定和发布证券研究报告暂行规定将券商投顾业务从传统投研业务中剥离出来，将投资顾问群体，从券商的后台推到了营销服务的核心，标志着投顾服务，将是券商今后客户服务工作的重点。,投顾行业现状：初具规
2、模、收效甚微,纵观最近三年投顾业务的发展，尚处于客户盈利目标与投顾水平相扭曲的同质化客户分级化的状态投资顾问业务等同于此前的投资咨询业务：已经越来越受到市场的诟病目前各大券商通过投资顾问业务促进升佣业务经不起熊市的考验,2005年前,2008年以前,2012年前,2012年以后,广谱化、专属化、标准化服务（平台的标准化、产品的标准化、行为的标准化、盈利模式的标准化）,无序化,非标准化,客户分类服务方式,投顾业务发展历程与方向,（国信证券、中信证券、华泰证券）,同业现状,银河证券：玖天财富 网上体验中心 资产净值化 资产配置建议 高效分析工具国泰君安：君弘财富俱乐部 优加投资平台 优加策略研报
3、优加手机报 优加理财空间 优加积分计划 优加短信锦囊 优加网上专区 优加会员活动国信证券：金色阳光 金通道 金锦囊 金智慧 短信广发证券：金管家 乐享套餐 优享套餐 尊享套餐海通证券：彩虹俱乐部 钻石卡会员服务 白金卡会员服务 金卡会员服务 体验卡会员服务招商证券：智远理财 智讯计划 智赢计划 智睿计划 智尊计划华泰证券：资金大管家 我的大管家 网上交易 我的小财神 资金大讲堂 股评 我的私人顾问 我的客户经理 我的专家 我的帐户诊断 我的投资组合申银万国：金色梧桐 晨会纪要 投资组合主题版 投资组合配置版 投资组合精选版 新股申购策略中信建投：108服务 108营业厅 108解盘 108资讯
4、 108研究光大证券：金阳光 金通道 金资讯 金报告 金顾问,齐鲁证券对投资顾问的定义,投资顾问服务不是大而全的广谱化的资讯信息提供，也不是以客户分类分级前提下的客户投资参考提供服务，而是基于客户的资产构成、投资特征为其提供的专属、动态、持续的全投资链服务。,融易汇的简介：投顾服务的合集,通过专属服务、账户体检、融易行情、融易资讯、融易产品、易博士、融易社区七大板块实现全方位的投资顾问服务的终端。首创的广谱化专属服务模式，以强大的技术平台实现客户投资账户的个性化诊断分析与服务推送，打破了人力资源的服务瓶颈。根据每个人的投资情况而制定的专属一人的投资服务。,融易汇的历史使命：,肩负着齐鲁证券经纪
5、业务转型之切入点的重要使命投资者教育的平台：融易汇是投资者学习、交流、交易的一站式平台投资顾问业务的合集提供标准化的投资顾问产品全民健康理财的创导者：账户体检是全民健康理财的基础,融易汇的意义：全民健康投资创导者,投资者教育：健康投资行动计划在证券行业内的示范作用投资顾问业务发展方向的探索全民健康理财的创导者新的经营模式的探索：广义的资产管理概念得到投资者的认可,融易汇的宗旨,提高客户的健康投资能力提高客户抗风险的能力提高客户的盈利能力,融易汇的宣传口号,宣传口号：全民健康理财的创导者融易汇是即时、品质、持续的投顾产品的合集融易汇是投资者教育的基础融易汇是齐鲁证券从业人员及客户的助手宣传诉求：
6、我们只说我们能做到的，开创健康理财的新时代,融易汇全民健康理财的创导者？,为什么要引入健康理财的概念？1）股民普遍的亏损的原因是因为不够健康2）账户体检功能可以让投资者明白自己的不足3）只有融易汇才能将健康投资理念落地为什么说融易汇能做到全民化、专属化？1）云计算机的处理能力可覆盖每一位投资者2）账户体检、专属服务、易博士能真正实现个性化,融易汇的服务优势,即时服务：第一时间内提供投顾服务以便尽早做出决策；专属服务：基于客户的账户资产情况针对性的投顾服务；持续服务：对于客户的投顾服务是持续跟踪的；动态服务：对于客户的投资情况改变而改变投顾建议；多元服务：证券类、债券类、基金类、银行类、保险类、
7、外汇类、黄金类。,融易汇的同类产品介绍,融易汇的同类产品介绍,融易汇的竞品的缺点有哪些？：,1、瞎子摸象式的投资建议：他们根本无法看到用户实际持仓与操作习惯、技巧等情况，根本无法针对用户的投资现状进行有效的帮扶与建议。2、口碑极差：半仙式的投资建议，夸大其词的宣传与销售方式，在根本上已经伤害了股民，股民现阶段因为没有其他可替代服务商而只能继续使用他们的服务。3、销售渠道欠缺：没有客户来源，仅仅靠电话营销和代理商营销来支持，他们任何一家公司手中的客户资源还不如我们一个营业部的客户资源多，而我们的客户资源是现成的。4、后续服务很差：以销售业绩为导向，几乎是一锤子买卖，很难做到续约。5、产品销售价格
8、极高：因为成本高，所以他们的销售价格极高，动辄上万甚至数万、十几万，而我们的最高价格，仅5538元/年。,融易汇四大版本简介,融易汇七大版块,一、账户体检,二、专属服务,七、融易社区,三、融易行情,四、融易资讯,六、易博士,五、融易产品,一、账户体检：简介,融易体检主要从客户的基础投资能力、资金使用效率、操作能力、选股能力、账户健康系数、盈利能力、风险暴露、绩效评估、账户健康度成长性、持股健康度、泛基金健康度、历史投资能力、热点把握能力十二个方面对客户的“账户情况”、“操作情况”进行全面体检。,一、账户体检：目的,创新的服务理念，以账户体检为切入点，根据账户体检报告为投资者提供专属化的投资解决
9、方案，增加投资者主动获取服务的意识及概率。,一、账户体检：展现形式,二、专属服务,首创广谱化专属服务模式，以强大的技术平台实现客户投资账户的个性化诊断分析与服务推送，打破了人力资源的服务瓶颈。根据每个人的投资情况而制定的专属一人的投资服务。,二、专属服务：展现形式,二、专属服务,账户资产：在“账户资产”栏目中可以看到目前股票账户的整体持仓情况，以及和持仓相关的个股资讯。持仓股、自选股、热门股、融易资产、融易指数账户日历：提供查询持仓个股的交易提示、交易回顾、新股发行、投资日志等方面内容。特色资讯：可快速查到持仓股、自选股、热门股相关的资讯信息，包括个股新闻、个股公告、个股研报、个股评级、行业报
10、告等。选股器：在系统预先设好的条件中选择股票，包括股东增持、市场热点、稳定分红、价值发现、追逐成长。,融易指数：目的与意义,目的：为了更好地提高客户服务水平，更直观的显示单个客户收益能力、财富变化情况、风险水平及资金周转情况与其他同类客户的对比，编订融易综合系列指数，具体包括：融易盈利能力指数、融易财富指数、融易周转率指数等。意义：帮助客户更好的认识自己，进而激发客户对公司的服务需求，提高公司的服务品质，同时，更好的满足监管机构适当性服务的原则。,融易指数：三大融易指数,融易财富指数：刻画客户与特定客户群财富变化对比情况，每日收盘后计；融易盈利能力指数：刻画客户与特定客户群盈利平均水平（按照浮
11、盈计算）的对比情况，每日计算一次。融易周转率指数：刻画客户与特定客户群的资金周转对比情况，每日计算。,融易指数：左下角展现,选股器：基本面选股,股东增持：高管增持、社保持仓、业绩预增、流通股本1亿以下；市场热点：连续放量3日、5日内换手率大于15%、创近5日内新高、5日内涨幅大于10%、连涨2天；价值发现：经营活动现金流0.1元以上、业绩预告预增、净资产收益率10%以上、机构持仓-社保持仓；追逐成长：中小板、业绩预告预增、毛利率30%以上、净资产收益率10%以上；稳定分红：总股本2亿以下、每股未分配利润1元以上、每股资本公积1元以上、净资产收益率10%及以上、上市180天内。,选股器：展现形式
12、,三、融易行情：学习、交易、交流,融易行情：行情、持仓股、自选股、热门股、深度分析（F11）。,三、融易行情：展现形式,深度分析,四、融易资讯,1、配置资讯,2、个股资讯,4、市场资讯,5、宏观数据,3、行业资讯,6、周边资讯,四、融易资讯：展现形式,五、融易产品,1、融系列资讯类产品,2、易系列工具类产品,3、汇系列服务类产品,易系列工具类产品,六、易博士：交流、互动、产品发布,1、在线客服,2、健康咨询,4、投资顾问,3、客服专员,六、易博士：展现形式,易博士：集微博、QQ、微信等为一体的平台,“融易社区”是“融易网”依托齐鲁证券雄厚的营业部力量和扎实的客户服务基础，在实现客户身份识别、客
13、户属性研究以及整合营业部子网站现有资源的基础上，新推出的面向营业部交易客户互动交流、服务娱乐的平台。营业部可借助这一平台向客户提供投资、生活、娱乐等全方位的服务。客户在融易社区可进行发贴、回复贴子的操作；客户可以参与投票、活动、悬赏、辩论等话题；客户可以对贴子进行搜索、收藏、订阅、推荐等操作。,七、融易社区：简介金融圈子,融易汇的优势：,专属服务：真正意义上的个性化服务专属某一人的服务。精准推送：针对客户账户资产做出资讯信息的精准推送 精确认知：可以让客户精确认知自己的投资状况体系首创：以账户体检为切入点的健康投资体系的建立是国内首创的，正在引领行业标准。即时便利：服务的提供与获取通过易博士平
14、台实现便利即时。风险提示：系统设置了真正意义上的个性化风险警示教育。望闻问切：独创的用中医文化望、闻、问、切诠释全投资链服务理念。,“望”其行：以金融工程工具和量化分析为手段，客观分析客户历史交易数据和交易行为，形成账户体检的客观结论，提高客户自身及客服/投顾对客户特征的全方位认知；“闻”其声：以公司自主开发的“易博士”互动平台、95538呼叫中心、短信系统、MS系统、客户回访系统、电话服务、当面调查为手段，进行客户主观信息及客观特征的广泛搜集及确认，并对客户进行相关指标的答疑解惑，全面精确的思考和判断客户账户健康程度；,融易汇的特色：望、闻、问、切,“问”其险：基于“闻其声”所得到的对投资者的全面精确认知，通过CSM客户服务平台、易博士互动服务平台，精确定位投资者账户存在的显性及隐性风险，并针对其显性、隐性投资风险点进行投资者教育及服务；“切”其能：凭借账户分析报告等产品对以上步骤所确认的客户投资弱项进行诊断，并结合客户的投资特征及现有资产构成，利用计算机的强大运算能力及独创的量化分析金融工程工具，提供专属化投资者教育及投顾服务解决方案，实现客户、投顾服务的动态跟踪和评价，以提高投资者的自我认知能力、风险控制能力和投资能力为突破口，全面破解投资者亏损造成的行业健康发展的困局。,用传统的中医文化诠释投教与服务,谢谢！联系电话：13391336616电子邮箱：,
