《市农村信用社三案件防控治理工作实施方案.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《市农村信用社三案件防控治理工作实施方案.doc（10页珍藏版）》请在三一办公上搜索。
1、市农村信用社三年案件防控治理工作实施方案各县（区）联社：为进一步加强市农村信用社系统案件防控工作，扎实推进案件防控长效机制建设，有效防范和化解风险隐患，促进农村信用社稳健持续发展，根据全省农村合作金融机构案件防控治理工作会议和省联社关于福建省农村信用社-年案件防控治理工作的实施意见（闽农信219号）精神，结合市农村信用社实际，特制定本实施方案。一、指导思想全面落实科学发展观，以人为本，加强领导，以制度可行性和制度执行力为核心入手，继续保持案件防控工作高压态势，坚持预防为主、标本兼治和一手抓业务发展、一手抓案件防范的原则，扎实推进案件防控长效机制建设，建立健全严密有效的内部防范体系，进一步强化风
2、险管理和内控执行力，全面提升经营管理水平，促进我市农村信用社稳健、持续、快速发展。二、工作目标通过-年案件防控治理工作，促进全市农村信用社风险管理意识全面增强，制度流程基本完善，内控管理明显进步，风险管理水平持续提高，案件防控长效机制有效建立，有效防控新案，力争杜绝大案要案。三、主要工作措施按照“规范、强化、提升”的要求，结合我市农村信用社案件防控的实际，分三个阶段、有步骤地推进案件防控治理工作，努力实现案件防控长效机制建设的目标。（一）规范阶段（年）年防控工作重点是规范，通过继续开展深度排查，彻查风险，充分暴露问题；全面落实各职能部门和各岗位的案件防控责任，健全完善各项制度、业务流程、岗位规
3、范、监测技防体系，实施问责、落实整改，夯实案件防控工作基础。1、开展员工的合规意识教育。通过认真开展思想政治教育和业务技能培训工作，进一步提高员工的合规意识。一是加强反腐倡廉和预防职务犯罪教育。各联社要联系实际，开展形式多样的法制教育和思想道德教育，增强员工法制观念和廉洁奉公意识。通过组织中层干部参观监狱、看守所等，现身说教，以案示警。二是加强规章制度培训。各联社要结合业务发展的需求，分期分批组织员工学习各级制定下发的各项规章制度。通过业务培训学习，增强员工业务操作的熟练性和执行制度的自觉性。三是加强合规文化教育。各联社要紧密结合福建省农村信用社企业文化建设中期规划（2007年）、年全省农信社
4、宣传信息及企业文化建设实施方案的各项工作要求，以构建和谐农村合作金融文化为主线，在员工中积极开展爱岗敬业、诚实守信、客户至上、廉洁奉公等行为道德规范教育，在信合队伍内部形成浓厚的合规文化建设氛围。2、开展“四个回头看”。各联社要在年6月底前继续开展“回头看”深度排查活动，要回头看整治情况、回头看排查情况、回头看制度清理、回头看违规和案件查处，重点查找前段工作存在的问题和工作薄弱环节，在此基础上，采取精细化的防控治理措施。3、排查“九种人”。各联社要加强对高管人员、基层网点负责人、重要岗位人员行为的监督管理，密切关注有经商、炒股、买彩票、不正常交友，以及涉及“黄、赌、毒”等行为的员工，及时了解掌
5、握员工思想动态，深入开展典型案例、法规制度和应知应会的学习教育，进一步提高员工遵纪守法和执行制度的自觉性。4、开展制度执行情况排查。下半年各联社要组织开展制度执行情况的深度排查，重点排查基层营业网点的贷款、存款、票据、现金、联行、重要空白凭证、银行卡管理等岗位及人员。通过对规章制度、业务操作流程的学习、测试和执行情况的自查、抽查，找出日常工作中存在的问题与不足，逐条进行整改落实，消除隐患，进一步增强合规意识、风险意识，规范行为，提高制度执行力。5、开展对现有业务流程及内控制度的全面梳理工作。各联社要组织对现有的规章制度、业务操作流程的科学性、严密性、完整性进行评价，根据业务发展变化和制度执行的
6、实际效果，根据上级相关规定对制度、流程进行规范再造，建立起覆盖所有机构、全部业务的规章制度和业务流程。尤其对新开办的业务，要认真贯彻“内控优先、制度先行”的原则，确保每一项业务、每一个流程都有章可循，有规可依，防止因内控机制滞后、管理混乱而发生案件。6、建立多层次监督检查体系。各联社要联系实际，结合岗位职责、操作流程，进一步明确各岗位的权利、义务和责任，建立岗位约束防线；要不断改进内部审计体系和方式，推行会计主管委派制，加强对内控、业务经营的检查和风险管理，建立监督检查防线；要明确联社业务管理部门的业务辅导、培训、监督、检查职责，履行业务风险防控责任，对本业务条线的全面检查一年不少于一次，建立
7、起业务监督防线；年底前，各联社要设立风险合规管理部门，负责风险、合规的监督、检查、评价，进一步完善风险、合规管理制度，对业务发展风险、业务操作风险、易发案件环节和重点关注人员进行风险提示。7、加大技防设施投入。加快安防设施建设步伐，特别是视频监控系统建设。为巩固、提升安全评估成果，各联社要进一步推进网点安全防范设施建设，加大对老旧、防护能力差网点的改建力度。同时要加快县辖视频监控系统联网进度，争取在今年6月底前完成各联社监控中心建设和联网工作。要运用信息技术加强内部控制，促进内部控制流程与信息技术的有机结合，强化信息科技系统对重要业务和风险环节的监测预警功能，建立起信息科技技术防线。（二）强化
8、阶段（年）年防控重点是强化，通过夯实年实施的各项基础工作，构建制度流程体系和内部治理、风险管理、责任追究、协调联动、培训教育“五项机制”，实现案件防控工作的规范化、制度化。1、开展“四项制度”落实情况检查。各联社要认真执行干部交流、重要岗位轮换、强制休假、近亲属回避等“四项制度”，组织对“四项制度”执行情况进行一次全面检查，对检查发现的问题及时落实整改。在年底前，对超年限在岗的员工全部完成轮岗，强制休假制度全面推行，近亲属回避制度严格有序，“四项制度”执行落实常态化，使领导干部长期在一个单位，员工长期在一个岗位积酿案件的因素基本消除。2、强化风险性稽核。加强稽核队伍建设，充分发挥稽核部门的职能
9、作用，不断完善稽核体制，改进稽核检查方式，加大稽核检查频率，突出对高风险机构和主要风险领域的监督检查，有效化解风险。要重点加强对银行承兑汇票、保函、债券、上门收款等高风险业务及其他新开办业务，以及资本充足、资产质量、管理、盈利、流动性和市场风险状况等监管评级指标较差，存在较大经营风险单位的稽核检查。3、建立对重点业务的滚动检查工作机制。各联社要建立对大额存贷款、票据承兑和贴现的常态检查机制，每三至六个月进行一次全面性的滚动检查，对大额、异常大额、滚动大额要随时跟踪，对其他重点业务也要根据业务特点建立常态检查机制，增强检查的有效性。4、加大问责力度。各联社要推行建立违规损失赔偿机制，完善问责体系
10、和员工考核评价办法，建立案件防控责任和查处机制；要认真贯彻执行省联社经济案件管理暂行办法，凡发生案件的法人机构一把手要亲自组织查处。加大案件责任追究力度，按照“自查从宽、他查从严、尽职免责、失职重罚”的原则和“一案四问责”、“上追两级”、“双线问责”的要求落实责任，严肃追究当事人、制约人、检查人和相关领导的责任。继续实行案件与绩效、评先评优挂钩制度，对发生案件和重大事故的单位，在评先评优工作中实行“一票否决”。5、充分利用技防手段。各联社要进一步加大对案件防控技术设施的投入。充分发挥安全保卫远程视频监控系统的震慑作用，充实非现场检查人员，定期或不定期进行录像回放检查监督，及时发现并严厉查处违规
11、操作问题。建立贯穿各级机构和相关部门、覆盖主要业务领域的数据库和管理信息系统，进一步提升管理技术手段和系统支持，逐步将所有业务和部门纳入IT系统技术防线，适时监测、控制各类风险。6、加大各类应急处置预案演练力度。各联社要定期或不定期组织辖内员工开展突发事件应急处置演练，提高突发事件应急管理及处置能力，以便最大限度地避免和减少灾害事故损失。7、强化案件信息报告和协调工作。各联社要严格执行重大事项报告制度，从严处理瞒报、迟报等违规行为，对因瞒报、迟报或私自处理造成工作被动和扩大损失的，从严追究有关责任人员的责任；加强信息交流，有关工作情况及时上报。（三）提升阶段（年）年防控工作重点是提升，通过对-
12、年案件防控治理各项措施落实情况进行总结评估，提升制度流程体系和机制建设层次，最终实现案件防控长效机制建设目标。待添加的隐藏文字内容31、全面评估效果。各联社要围绕年和年案件防控治理制定的各项措施，对取得的成效、检查发现问题的整改及处理、内控制度建设以及执行情况等进行总结评估，查找存在的薄弱环节，结合新业务和案件风险的新情况、新特点，进一步完善相关制度，落实各项整改措施，巩固扩大防控成果。2、推动合规意识成为员工自觉行动。各联社要按照省联社企业文化建设规划，有序推进农信社系统企业文化建设，通过持续的、以合规文化为核心的企业文化建设，把企业精神、价值观念、经营理念等融汇到企业的规章制度、工作机制和
13、工作体系中，在提升农村信用社社会形象的同时，推动合规管理升级。3、制度执行力有效提升。逐步实现制度从强制执行到融会贯通、自觉执行的转变，使制度在各个岗位、各个环节都得到有效执行和落实。各联社要联系实际，强力打造执行力文化，确保制度执行不留死角、制度控制不留死角。要狠抓制度执行力建设，建立制度执行责任制，规范管理和操作行为。加强对营业网点授信管理的约束，认真落实重要岗位人员行为失范的检查监督，使全体员工做到有章可循，有规可依，按章操作，令行禁止。4、员工整体素质明显提高。各联社要按照福建省农村信用社-2012年新一轮员工培训规划和省联社关于优化农村合作金融机构人力资源结构的指导意见精神，进一步加
14、大员工培训力度，强化高管人员风险管理的培训，提升全员风险防控的自觉性；要着力培养自身内部培训的师资力量，加强电子化培训系统和教材体系建设，开展管理理念、职业素质、业务技能等多层次的长效培训。不断完善“能进能出、能上能下”和公开、公平、公正、择优的选人用人机制，优化员工的文化、业务、年龄结构，实现机构、岗位和人员的优化配置，提升员工队伍的整体素质。5、安全防范水平更上一层。各联社要继续加大安防设施建设的资金投入，加大对老旧、防护能力差网点的改建力度；金库、营业场所和自助设备区域闭路电视监控系统、报警系统、门禁系统安装到位，至年安全防护水平全部达到二级以上。进一步提升案件查防联动水平，案件查处程序
15、更加流畅，案件处理协调有序、责任明确、响应迅速；同时与监管、司法、宣传等部门配合紧密，健全通畅的案件线索移送渠道与案情报告渠道，打防结合，加大金融犯罪的打击力度。四、组织领导为切实加强对案件防控治理工作的组织领导，省联社办事处成立市农村信用社案件防控治理工作领导小组，组成人员名单如下：五、几点要求各联社要按照省联社案件防控治理三年工作部署，结合本实施方案，以科学发展观为指导，扎实做好案件防控治理各项工作，确保取得成效。1、提高认识，加强领导。各联社要抓好思想发动和宣传动员工作，学习贯彻3月10日全国农村中小金融机构案件防控治理工作会议、5月13日全国银行业安全保卫案件防控工作会议和6月5日全省
16、农村合作金融机构案件防控治理工作会议精神，对案件防控治理工作进行一次再学习再发动，充分认识当前防控案件所面临的形势，充分认识继续深入开展案件防控工作重要性和必要性。各联社要成立以理事长为组长的案件防控治理工作领导小组，制定案件防控治理具体工作方案并组织实施，以高度的责任感和严谨的工作态度，加强对案件防控治理工作的领导。2、认真实施，确保成效。各联社要联系实际，统筹兼顾，按照省联社的统一部署，对本单位的案件防控工作做出具体的、前瞻性和系统性的安排，做好任务分解，把案件防控治理作为贯彻落实科学发展观，推动改革发展的一项重要工作来抓，将案件防控融入各项业务经营管理中，成为日常工作的一部分。每年12月
17、20日前，各联社都要就案件防控工作情况向办事处、银监分局和省联社做出专题报告。各联社要及时总结和推广好的经验做法，发现和研究解决问题，促进案件防控工作的深入开展。3、明确责任，狠抓落实。各联社是案件防控的责任主体，理事长是案件防控的第一责任人，对案件防控工作要亲自部署安排、亲自组织核查重大风险线索，亲自督办落实，不折不扣地贯彻案件防控各项措施，千方百计消除案件风险隐患。各联社要在与省联社每年签订经营管理各项责任状的基础上，将案件防控责任分解到辖内每一个部门、每一个网点、每一个岗位和每一位员工，逐年层层签订案件防控责任状，将案件防控与员工个人绩效、奖惩等挂钩，建立起横向到边、纵向到底的工作网络，形成一级抓一级、一级带一级，层层抓落实的防控机制，增强全员的案件防控意识和自觉性。4、密切协作，形成合力。各联社要积极主动与当地监管和公安、法院等部门沟通和联系，通力协作，形成合力，齐抓共管。对案件隐患较多、违规问题突出的单位，要密切关注，及时提示风险。要加强案件信息统计报送工作，对发生的案件或重大事故，各联社要严格按照福建省农村合作金融机构经济案件暂行管理办法的规定及时上报；对于案情性质不清的案件，应以要情快报方式上报。重大案件发生后，相关联社应及时启动应急预案，采取果断和有效的措施，挽回经济损失，努力减少社会负面影响。对不按要求上报、造成严重影响和不良后果的，要严肃追究相关人员的责任。
