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1、C15043融资融券客户适当性与贷放风险管理课后测验C15043融资融券客户适当性与贷放风险管理课后测验 试 题 一、单项选择题 1. 下列关于境内外融资融券客户适当性管理的相关规定，正确的是。 A. 美国、日本和台湾地区的相关监管规则均对客户开立信用账户的准入门槛作出了明确要求 B. 美国和日本证券市场相关监管规则对客户参与融资融券的准入门槛没有硬性规定，可由金融机构自行规定 C. 我国融资融券的相关监管规定未对客户开立信用账户的准入门槛做出硬性规定，可由证券公司自行规定 D. 在我国，对从事证券交易时间不足18个月的客户，证券公司不得为其开立信用账户 您的答案：B 题目分数：10 此题得分
2、：10.0 2. 下列关于台湾证券市场融资融券客户适当性管理相关规定说法不正确的是。 A. 委托人开立受托买卖账户满六个月后才能申请开立信用账户 B. 证券商受理客户开立信用账户，应办理征信 C. 委托人开立信用账户应满足最近一年内委托买卖成交10笔以上，累积成交金额达所申请融资额度50% D. 委托人开立信用账户，其最近一年之所得及各种财产合计应达到申请融资额度30% 您的答案：A 题目分数：10 此题得分：10.0 二、多项选择题 3. 与普通交易相比，融资融券交易风险较高，体现在等方面。 A. 具有杠杆效应，既放大收益，也放大损失 B. 受期限因素影响，可能面临被平仓风险 C. 融资融券
3、余额在行情高位时快速增长 ，一旦遇到市场深度调整，可能面临市场“踩踏”现象 D. 受股价波动因素影响，可能面临被平仓风险 您的答案：C,A,B,D 题目分数：10 此题得分：10.0 4. 下列关于美国证券市场融资融券客户适当性管理相关规定的说法正确的是。 A. 美国金融业务监管局相关规则对融资融券交易要求作出了具体规定，但涉及客户开立信用账户的准入门槛没有具体要求 B. 美国金融业务监管局相关规则对融资融券交易要求作出了具体规定，对客户开立信用账户的准入门槛进行了硬性规定 C. 美国金融业务监管局相关规则对客户发生信用交易时的账户资金做出了明确规定 D. 美国金融业务监管局相关规则对客户发生
4、信用交易时的账户资金无硬性要求 您的答案：C,A 题目分数：10 此题得分：10.0 5. 根据证券公司融资融券业务内部控制指引，证券公司在建立客户选择与授信制度时应。 A. 制定本公司融资融券业务客户选择标准和开户审查制度 B. 建立客户信用评估制度，根据客户身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险偏好等因素，将客户划分为不同类别和层次，确定每一类别和层次客户获得授信的额度、利率或费率 C. 明确客户征信的内容、程序和方式，验证客户资料的真实性、准确性，了解客户的资信状况，评估客户的风险承担能力和违约的可能性 D. 记录和分析客户持仓品种及其交易情况，根据客户的操作情况与资信变化等因素，适时
5、调整其授信等级 您的答案：C,D,A,B 题目分数：10 此题得分：10.0 三、判断题 6. 证券公司在对融资融券客户进行等级评定时，可综合考虑投资稳健性、盈利能力、金融资产倍数、诚信记录和业务知识测试等指标。 您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 7. 日本市场对客户参与融资融券的准入门槛没有硬性规定，可由金融机构自行规定。 您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 8. 证券公司可对获得融资融券资格的客户实行年审制度，定期对客户资格条件和信用情况进行审核，依据审核结果确定是否延续客户资格或调整客户授信额度。 您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 9. 证券公司在制定本公司融资融券业务客户选择标准和开户审查制度时，应明确客户从事融资融券交易应当具备的条件和开户申请材料的审查要点与程序。 您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 10. 在证券公司对融资融券客户适当性进行匹配时，应注意客户风险承受能力与融资融券业务风险等级的匹配。 您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 试卷总得分：100.0
