婴幼儿服务股份公司创业计划书.doc

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1、创业计划书企业名称 子培股份有限公司 创业者姓名 日 期 2011年10月29日 通讯地址 联系电话 电子邮件 目录一、执行总结（1）二、项目概述（2）三、市场分析（4）四、公司管理体系（5）五、市场营销（6）六、融资方案（7）七、财务分析（8）八、风险分析（11）1、执行总结1.1、名称及性质l 企业名称：子培股份有限公司l 法律模式：有限责任公司l 联系地址：江苏省常州市新北区河海大学l 负责人：万书妤l 负责人联系方式：15161155859 l 经营范围：教育业，服务业。l 吸收就业人数： 初期15人，一年内可以吸收就业人数55。1.2、商业计划简述目前，我国03岁的婴幼儿大约6900

2、万人，平均每年大约有1700万个婴儿诞生，平均每年将有500亿元的潜在大市场，而且据有关专家预测，在2012年出生的婴儿将比2011年多增500万，市场空间将更大。婴幼儿服务市场还是一个新兴行业，目前所能提供的服务连市场需求的10%都无法满足。在未来的510年时间，该行业将稳步上升，发展迅速。由于计划生育政策，大部分家庭都是独生子女，所以孩子是父母掌心的宝贝。根据最新的科学资料显示，儿童的早期教育决定了一生的性格，能力。所以早期教育这一新型产业有广阔的市场空间。 目标顾客：l 怀孕准妈妈l 06岁儿童l 儿童家庭成员1.3、所有者l 子培创业团队：共占公司 35%股权； l 入股股东：共占10

3、%股权（已谈妥）；l 风险投资引入：占20%股份（洽谈中）；1.4、合作者l 创业支持方：河海大学常州校区1.5、融资与财务本项目启动资本共计25万元，吸引风险投资银行贷款国家支持大学生的创业资助总计金额（万元）2412121260比例40%20%20%20%100%第一年估计实现净利润 万人民币，以后年度毛利率45%左右，投资回收期为个月（不包括前期筹备时间）。1.6、营销策略 针对高端消费者，以优良的质量、环境和形象，吸引顾客，请知名专家进行演讲，电视报纸广告，做到较好的前期宣传。更多地吸引客户，突出我们的重要性，树立品牌，在常州立足脚跟。然后慢慢做大做强，在苏锡常发展连锁。2、项目概述2

4、1项目背景：2.1.1市场需求大 服务量短缺目前，我国03岁的婴幼儿大约6900万人，平均每年大约有1700万个婴儿诞生，平均每年将有500亿元的潜在大市场，而且据有关专家预测，在 2012年出生的婴儿将比2011年多增500万，市场空间将更大。婴幼儿服务市场还是一个新兴行业，目前所能提供的服务连市场需求的10%都无法满足。在未来的510年时间，该行业将稳步上升，发展迅速。2.1.2服务质量有待提高 要求更专业、更权威现代新型家庭观念的转变，由吃好睡暖的“原始追求”转向健康环保的“高级需要”，人们现在已经不再满足于传统的家庭式看护，专业的、高质量、全方位的孕婴服务成为新的市场需求。随着人们生活

5、水平的提高，月嫂服务、婴儿托管、婴幼儿摄影等传统的服务项目面临着挑战，因为此类项目在逐渐正规化，具备各种资格证的专业营业者将抢占70%以上的婴幼儿服务市场；另外，根据人们的需求以及对国外新型服务的借鉴，月子餐配送、婴儿游泳、婴幼儿理发等新型服务项目应运而生，这类项目也将随着保健知识的传播和普及，在35年内成为消费的热点。2.1.3目标人群特点突出 消费能力强目前，孕婴服务市场消费人群的一个突出特点是，消费能力较强。主要有以下两个原因：一、计划生育政策使“6+1”型结构的家庭模式成为普遍，宝宝自然成为家庭消费的重心。为了宝宝将来有更强的体力和更高的智力，多数家长愿意为自己孩子高额投入；二、国内消

6、费者有一种传统的观念“再苦不能苦孩子”，所以虽然一些家长在经济上并不富裕，但是为了能让孩子成长的更好，宁愿倾其所有，让孩子享受最好的生活。2.2服务介绍： 根据市场需求，我们公司为所有家庭量身定制了一些课程，以下是课程安排：2.2.1 妈妈课程a 、瑜伽健美班（包括孕前及生产之后） b 、健康饮食班 c 、心理辅导咨询。2.2.2 宝宝课程 a（6周 8个月）抚触、游泳 我们的课程通过对感知器官的按摩刺激、肢体练习、肌肉力量练习以及一系列增强空间意识的活动来刺激他们对自己身体部位的认识。这个课程旨在帮助父母了解一些具有目的性的练习和游戏，从而激发婴儿的平衡能力以及自身身体的意识。 b.自由爬行

7、至独立行走（8个月 1岁1个月）各种爬行的游戏、攀爬过障碍物等 我们的课程鼓励孩子的好奇心，通过一系列具有目的性的肢体练习和活动，利用一系列安全、有趣的室内设备，来刺激和提升孩子在时间、空间概念上的认知与发展、自身身体意识，以及生动有趣的游戏增进孩子的手眼、眼脚协调运用能力。此外，听觉和视觉的适当刺激充分帮助孩子语言能力的发展。 c.独立行走至走稳（1岁1个月1岁半）教授很多的亲自运动，锻炼孩子。 独立走路至1.5岁此阶段，是发展孩子平衡能力、空间意识，培养用手能力，语言能力的黄金阶段。我们课程中的肢体练习和舞蹈环节主要针对孩子次序性和方向感的发展。按摩环节则是可以发展孩子的感知觉能力，逐步了

8、解并熟悉身体各部分之间的关系。孩子在大型器械区活动的同时，还可以挑战自己的身体活动能力，如重心的转移和平衡力等。d.走稳至双脚跳（1岁半2岁）帮孩子认知新事物、卡片、实物等，锻炼感知能力。用特殊的画笔画画 这个阶段的孩子可以自如地走路，同时正在努力认知自身在空间中的位置。对于孩子来说，能够随着音乐的节拍摆动自己的身体绝对是一段愉快的经历。配合感知觉器官的刺激，给予孩子接触概念词的机会，帮助孩子了解一个词的真正意思以及在词汇中的对应关系。那些活泼好动的孩子，则可以通过大设备活动来开发早期运动思维。 e.（2岁 3岁）跳跃，锻炼平衡能力的课程等 蹦蹦跳跳是这个年龄段孩子的行为特点。此阶段课程主题安

9、排除涵盖具体概念实物的学习之外还包括唱歌、舞蹈等节奏感训练，以促进孩子的次序性发展，为日后阅读能力和数学能力的开发奠定基础。课程中的百宝箱和降落伞游戏会特别侧重培养孩子的想象力、视觉能力和协调运动能力。整个阶段性课程的安排对孩子的身体能力和智力潜能都是一种崭新的挑战。 f.（3岁4岁）锻炼孩子的团队能力，协作能力。 此年龄段要着重通过所有课程环节来提升孩子的感统结合以及对身体单侧的偏重感知能力，对于那些感觉能力欠缺的孩子来说，则需要增加更多的交叉体位式的训练活动。这个年龄段的孩子可以不借助家长的帮助来完成所有课程环节。他们会尝试随意自主地支配自己身体，进行力量型锻炼，学习根据音乐的指令来完成舞

10、蹈动作。此外，通过有秩序地排队、跟随领队完成多种指令等训练，孩子们也进行了“如何参与团队合作”的学习。 g.（4岁以上）游戏设置等 孩子所接受的各种各样的信息主要是通过视觉、听觉等感觉器官，平衡机能系统进行传导。所有有意识的自发控制的动作都依赖于自身正确理解感知输入信息的能力。课程旨在培养孩子按指令行动，和他人进行团队互动，喜欢解决问题，在视觉上认识和回忆事物。另：设置天才艺术班、艺术课，主要是发现孩子的艺术细。并提供上门的幼教，根据孩子的特长和父母要求，教授孩子一些特别的或者基础的能力。 3.市场分析3.1 前景分析3.1.1 早教的重要性毋庸置疑。研究表明，人的智力、性格和身体素质的发展情

11、况的50%以上都是他03岁时的发展状况决定的，而36则是其各项能力学习的关键期。3.1.2 社会需求大。3.1.2.1 中国拥有一亿多学龄前儿童。中国目前的平均人口出生率约为7，这意味着每小时将诞生至少2000名婴儿，每年的新生婴儿数量达到2000万，06岁的婴幼儿总量就达到了1.5亿，这个市场目标人群的绝对数值是足够多的。从教育支出上看，以北京市为例，月收入在1500元的家庭孩子月消费额为532元，月收入到达5000元的家庭每月用于孩子的消费额则是1135元。如果每个孩子月消费额的30用于教育消费，最低的数字则为每月150元，市场前景为数百亿元。3.1.2.2 由于我国实行独生子女政策，每个

12、家庭都不愿自己的子女输在起跑线上，望子成龙和望女成凤的急切心情，令越来越多的家长愿意承担和花费孩子的教育费用。3.1.2.3 面对激烈的社会竞争和工作压力，父母难以腾出较多时间来放在对孩子看护和早期教育上，因此社会迫切的需要婴幼儿早期教育结合婴幼儿看护的服务机构。3.1.2.4 年轻的八零后父母缺乏护理与教育婴幼儿的知识与经验，而父母的父母辈又很可能保留着错误教育与护理的观念，因此社会需要专门的教育服务机构，除了护理教育婴幼儿，还需要为孩子的监护人进行必要的教育。3.2.政策分析我国国民经济发展“十五计划”中首次提出“要重视儿童早期教育事业”，即要大面积提高3岁以下儿童看护人的科学育儿能力，积

13、极探索以社区为依托，多种正规与非正规托幼机构及家庭教育服务设施相结合的区域性早期教育服务网络。早教已成为我国发展战略中不可忽视的一环。2001年9月，北京市颁了全国首部学前教育条例，将北京公民受教育的法定年龄，从三岁提前到零岁，标明了早教的合理合法性。2003年9月，中华人民共和国民办教育促进法颁布，确认了对教育的投资可以得到合理回报。2004年4月，中华人民共和国民办教育促进法实施条例颁布，该实施条例规定：民办学校对接受非学历教育的受教育者收取费用的项目和标准，只需报价格主管部门备案并公示。并不需要物价部门的审批。婴幼儿教育不属于义务教育和学历教育的范畴，早教的定价上有着很大的空间。3.3.

14、行业分析3.1人们对早教行业的认知处于初期阶段。人们通常认为，孩子上小学，上幼儿园是必需消费品，但是03岁的幼儿教育就不算必需消费品，并认为孩子在06岁只需要幼儿园的在校教育。因此婴幼儿早期教育机构还需要还肩负着教育幼儿父母的使命。3.2我国的早教行业处于初期阶段。早教行业美好的前景使得早期教育服务的机构的增长速度超过了市场本身的增长速度。参差不齐的教育服务质量和悬殊较大的价格也都影响着父母对早教行业的认知，甚至让消费者不觉得物有所值。因此，高质量有特色的服务教育水平和合理的定价将成为最主要的竞争优势。广告宣传，树立口碑，以及精品课程免费预体验都将在竞争中发挥极大作用。4.公司管理体系4.1公

15、司性质：有限责任公司4.2公司组织结构执行总监技术部总监人事总监公关部总监财务总监市场总监4.3人员配置 执行总监：万书妤，整体把握公司事务，制定公司长远战略 市场总监：分析市场，开拓市场，针对当前市场形势制定公司战略 人事总监：主管人事，从人事管理上提高公司运营效率 财务总监：主管公司财务，为公司的运营情况提供直接的数据 技术总监：作为服务型企业，有好的技术才能服务好大众 公关部总监：作为企业的新闻发布中心，是企业的咽喉4.4管理理念：为工作创造家的氛围 在一定的生产技术条件下，公司经济效率的高低在很大程度上取决于管理水平的高低。为此，我们公司在管理上将最大可能的提供社会经济效益为目的，通过

16、人本管理的科技化与现代化进行管理。基于人力资源的基础思维，公司在这方面着力以下三个方面：1在公司创造一个家的环境，给员工一个家的温暖2.实行全员管理制度3.实行集权与分权对员工工资实行动态与静态相结合的原则：固定工资50%，活动奖金50% 5、市场营销5.1 市场开发策略子培股份有限公司是刚刚成立不久的一家专针对0到6岁宝宝的智力开发，更加健康成长，及帮助母亲更好的抚育孩子而专门成立的一家服务性公司。首先，公司从接待的客户进行了细分，主要分为0到6岁婴幼儿，产后妈妈。其次，公司在初期就主要面对常州市的客户。在中期，公司有了一定的知名度和资金基础后，向长三角地区进发，争取在婴幼儿早教机构的行列中

17、跻身前列。5.2 产品定位分析随着国内生产总值的不断提高，人们生活水平的日益提升，再加上现如今大多是独生子女，所以家长们对孩子的教育也就更加的重视。我们公司的客户定位是高端消费者，首先经过我们的市场调查，这些家庭对孩子的教育，尤其是孩子早教是相当重视。再其次这些孩子的母亲也比较重视自己的身形等等，这些也就让我们的公司有充足的客源。5.3 产品定价策略我们的子培股份有限公司是专门服务于高端消费者的，我们的主打的是我们公司的文化和服务，卖的就是品质。所以定价相对于市面上一些普通的早教机构相对要高。5.4 广告宣传策略1）首先，我们会在电视和报纸上做广告，以提高我们的知名度，由于是出于创业初期，考虑

18、到知名度和资金的限制，暂先不请明星代言，等到公司有了相对较高的知名度，再请当下知名并有育儿经验的艺人代言，以帮助公司进一步推广。2）其次，由于高消费者一般都会聚集在一些档次较高的消费区，比如高档小区，百货大楼，健身房等等，我们也会在这些富人相对集中的地方投放平面广告，例如在高档小区附近租广告牌投放广告；在百货大楼一些专柜上放置一些宣传单（与此同时与百货大楼达成协议，形成相互宣传的效应，互惠互利）。3）最后，等公司有了一定的规模，我们会建立的自己的网站，以为我们的客户提供更多更加详细的信息，每个客户注册自己的资料，我们也会及时上传每个家庭宝宝的成长信息。6.融资方案6.1资金来源公司启动资金25

19、万，结构如下表所示：表7.1-1资金来源结构表 单位：万元自筹资金吸引风险投资银行贷款国家支持大学生的创业资助总计金额（万元）2412121260比例40%20%20%20%100%6.2启动资金 公司所需资金到位后主要用于以下几方面：（a） 租置办公场所，作为长期的公司发展基地。（b） 注册公司，购买必备的办公用品；（c） 招聘人才，并对雇员进行培训；（d） 积极开拓市场，实行有效的营销策略，在尽可能短的时间内招收到客户； （e） 随着客户的的大量涌入和会计覆盖面的扩大，不断改善客户的支持与服务系统，以适应增长的需要。表7.2-1固定资产购置表 单位：元项目数量单价金额办公楼租金1500平米

20、40000/月480000/年办公电脑5400020000服务器11000010000办公桌椅及文件柜10000儿童娱乐护理用具40000空调设备330009000打印机110001000电话水电费用等510010000其他固定资产10000合计580000 项目初期第一年第二年第三年第四年第五年现金流入302400 361200 546000 1020600 1355800 营业收入302400 361200 546000 1020600 1255800 回收固定资产余值9300 回收流动资金90700 现金流出200000 281032 311186 479860 710335 80248

21、0 建设投资109300 109300 流动资金90700 经营成本264400 291320 340530 654202 733411 营业税金及附加16632 19866 30030 56133 69069 所得税前净现金流量-200000 21368 50014 66140 310266 553320 累计所得税前净现金流量-200000 -178632 -128618 -62478 247788 801108 调整所得税342 7504 38860 67566 103330 所得税后净现金流量-200000 21026 42511 27280 242699 449990 累计所得税后净

22、现金流量-200000 -178974 -136464 -109184 133516 583506 注：固定资产按直线法计提折旧，折旧年限为5年，并且残值为9300。6.3投资可行性分析6.3-1 全部投资现金流量表 单位：元由以上数据可计算出税前内部收益率IRR= 48.05%；税后内部收益率IRR= 38.03%；税前净现值NPV(ic=12.38%) =408939元；税后净现值NPV（ic =12.38%）=274804元；税前投资回收期=3.20年；税后投资回收期=3.45年。如果权益投资收益率高达15%，风险投资收益率为12%，银行借款利率为10%，则：加权平均资本成本WACC=0

23、.5*0.15+0.25*0.12+0.25*0.1*（1-25%）=12.38% 由以上数据可知内部收益率远远大于资本成本，说明项目的盈利能力很好。6.4盈亏平衡分析我们将差旅费、办公费和电话费视为可变成本，其他成本费用视为固定成本（详见利润表），单位产品价格即策划一次聚会平均营业收入为4200元（分析见8.1.1节），盈亏平衡分析结果如下表所示。表7.4-1 盈亏平衡分析表 第一年第二年第三年第四年第五年BEP(Q)737884161174BEP()90.80%64.35%66.43%58.07%根据经验，若盈亏平衡生产能力利用率（BEP()）低于70%，则项目可以承受较大的风险。从表7.

24、4-1可以看出该项目前两年经营风险较大，要注意做好风险防范工作。公司从第3年开始BEP()低于70%，经营风险逐渐减少。6.5社会效益、生态效益分析A,儿童早教能让性格变的开朗很多孩子在家里的时候总是很腼腆,自从参加儿童早教以后,孩子在那种特定环境中变化很明显,变的很大方开朗了,而且也学会了很多东西,愿意和小朋友一起玩,也比以前开心了很多.B、儿童早教对发展智力起着关键作用儿童学业的成败，在很大程度上取决于早期的教育。儿童六岁进小学一年级时，他的学业成绩至少有三分之一已经定型。因此专家得出结论：在婴幼时期被剥夺或忽视了智力刺激的儿童，将永远达不到他们本来应达到的智力水平。C、儿童早教可以提高学

25、习起点现代科学文化知识加速增长。为了适应社会发展的需要，必须从娃娃抓起，儿童早教，对于处在幼儿期的孩子，要在可能的条件下给予更多的教育，使其掌握更多的知识，以缓解个体生命的有限性与人类知识无限增长的矛盾。D、儿童早期能促进大脑的发育。一些家长担心，对孩子实施儿童早教，会累坏孩子的大脑，其实这种担心是不必要的。一些研究者曾经用动物的大脑和生化的变化。事实说明，早期丰富的环境刺激与学习机会不但不会伤害大脑的发育，而且还会促进大脑的发育。综上，通过对儿童早教好处的概述，儿童早教其实是挺有必要的，而且意义也非常重大，我们每一位家长都应该引起重视。而我们早教班的设立具有很好的社会效益。 7.财务分析7.

26、1财务假想说明7.1.1营业收入假想截止2007年底，常州市户籍总人口为357.4万人，每年都有大量的婴儿出生，市场广阔，每年能有母婴客户200个左右，1) 班级均按30人计算2)1，准妈妈孕妇班按每节课100元/人计算，按每节课10人计算，每天2节课，能有每个月的收入为100*10*2*30=60000元2，03岁儿童，按每节课100元/人计算，按每节课10人计算，每天3节课，能有每个月的收入为100*10*2*30=60000元3，36岁儿童上门服务，每小时按100元算，我们收取30%的中间费用，按每个月能有60个小时的工作，则每月收入有100*60*30%=1800元其他收入4，我们每个

27、月定期举办家庭总动员的娱乐活动，按每个家庭300元收费，20个家庭参加，有6000元的收入，减去场地使用费和餐饮等2000元成本能剩余4000元7.1.2其他财务假想1）营业税率为5%；城建税按7%缴纳；教育经费附加按3%缴纳；2）还款按等额还本，按年计息（利率为10%）；3）公司按每年利润总额的25%交纳所得税。且当月应交所得税是当月利润总额弥补以前亏损后交纳；4）员工福利占工资的14%。7.2主要财务报表及附表表8.2-1 预计利润表 单位： 元项目第一年第二年第三年第四年第五年一、主营业务收入302400 361200 546000 1020600 1255800 减：主营业务成本 主营

28、业务税金及附加16632 19866 30030 56133 69069 二、主营业务利润285768 341334 515970 964467 1186731 减：营业费用 140400 152920 186290 358538 404180 房租30000 30000 30000 60000 60000 电话费7200 8600 13000 24300 29900 水电费20000 20000 20000 40000 40000 网络费1440 1440 1440 2880 2880 办公费5760 6880 10400 19440 23920 差旅费36000 43000 65000 1

29、21500 149500 营销费用20000 23000 26450 50418 57980 折旧20000 20000 20000 40000 40000 管理费用144000 158400 174240 335664 369230 职工工资120000 132000 145200 279720 307692 福利费16800 18480 20328 39161 43077 职工培训费7200 7920 8712 16783 18462 财务费用5000 4000 3000 2000 1000 利息支出5000 4000 3000 2000 1000 三、营业利润-3632 26014 15

30、2440 268266 412320 加：投资收益 补贴收入 营业外收入 减：营业外支出 四、利润总额-3632 26014 152440 268266 412320 减：所得税0 5596 38110 67066 103080 五、净利润-3632 20419 114330 201199 309240 表8.2-2 第一年工资表 单位：万元职位职工人数年薪（万/人）总经理13.6部门主管42.1福利费1.68合计13.688.风险预测与问题分析8.1公司注册与审批风险：8.1.1有关于婴幼儿的护理和教育，需要一系列的运营资格证书，和婴幼儿护理证书。8.1.2目前还有公司的组建，人员的雇佣，公

31、司的办公地点等问题。8.2技术风险：8.2.1现在需要有关教育陪护人员的雇佣和培训。8.2.2我们需要有着明确的，根据不同年龄，性格的儿童教育计划。现在市场上有着很多类似的教育机构，我们如何保证的自己核心的教育方式，工作方法不被轻易的模仿。首先我们需要巩固我们的教育模式，再者就是在不断的教育过程中不断的改善我们的教育模式。8.3市场风险同类的教育机构在市场是十分常见的，让公司保持发展有着很大的不确定性。面对这样的市场状况：一方面，我们公司应当致力于高效，合理，安全的教育模式，使得公司在市场上有着更大的竞争力。另一方面，我们应当有着广泛的宣传计划，在市场上，扩大我公司的知名度。短期的宣传，会引来

32、一定的有新生儿的家庭。长期的知名度的积累，有助于扩大公司的规模和业务。在这期间，婴幼儿的成长状况将成为我公司最佳的宣传方式。由于我公司有着特殊的教育方式，在如今有些杂乱的婴幼儿陪护市场，将有着更加广阔的发展空间，能够占据一定的市场份额，是公司可以持续发展。8.4财务风险：公司初创和成长时期，需要大量的资金投入以及大规模举债，首先银行是否放贷不确定；其次风险投资资本要求高回报，这又加大了财务风险；再次，公司谋求进一步的发展，需要更多的资金支持，能否融到更多资金，这也是不确定的。我们公司的新的教育模式的推广都会面临着一定的风险，所以可以通过以下方式：一是迅速展开宣传，扩大知名度，将我们教育的优越性快速传达给消费者。二是联系幼儿园，医院，向其推荐我们的教育方式，建立起长期稳定的合作渠道。