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1、2010年省分行对地市二级分行经营管理绩效考核办法（试 行）第一章 总 则第一条 为促进各行业务快速发展，更好发挥绩效考核的导向作用，激励各行发展业务的主观能动性，保证全年经营目标的顺利实现，根据中国邮政储蓄银行经营管理绩效考核办法特制定本办法。第二条 本办法遵循总行绩效考核的全面性、整体战略性、风险控制性，以公平公正为原则。按月预发、按季考核、年底清算，实行业务经营成果与奖励成果直接挂钩的考核制度。第三条 本办法的考核对象为二级分行。省分行负责考核并按各行得分及该行参与考核的考核基数及最终确定的调整系数兑现应发绩效总额。省行人力资源部根据省行在总行的考核结果及全省工资计划的使用情况确定考核基
2、数和调整系数。各二级分行应当在省行绩效考核办法的原则规定内，制定对辖内各支行绩效考核办法并组织实施。第四条 各考核项目单位基准分为100分，其中效益指标42分，市场指标28分，质量指标20分，管理指标10分。此外有党风廉正建设、合规管理、固定资产管理体系等三项附加指标，附加指标只罚不奖。第五条 为确保绩效考核工作的客观、公平、公正，各项指标计算以人民银行、银监会发布的或第三方市场服务监测机构提供的数据和经审计后的年度财务会计报告为基础。第二章 考核指标的设置第六条 绩效考核指标体系由效益指标、市场指标、质量指标、管理指标和附加指标组成。具体如下表：指标类别指标名称分值（100）效益指标企业综合
3、贡献率10金融业务总收入10利差率4收入利润率4收入贡献率4人均利润率4劳动生产率2ATM运营收入指标4小计42市场指标非利差收入占比4储蓄存款余额市场占有率4银行自营个人业务占比4零售信贷余额8公司存款日均余额8小计28质量指标不良贷款率5服务质量指标8资金安全5信息系统运行质量2小计20管理指标管理创新3营销体系建设5头寸管理2小计10第三章 考核标准与计分办法第七条 效益指标（一）企业综合贡献率=（净利润+折旧）/（计划净利润+折旧）100%1.以省行下达的各二级分行的净利润和折旧目标为考核标准，对2010年的实际完成情况进行考核。数据取自2010年年度决算的利润表中的“净利润”、支出明
4、细表中的“本年累计折旧”。2计分办法：完成计划得10分。每高于计划1个百分点加0.5分；每低于计划1个百分点，扣0.5分。奖励上不封顶，扣罚以权数为限（所有指标均同）。该指标得分=10+（企业综合贡献率-100%）1000.5（二）金融业务总收入1.二级分行邮政金融业务总收入考核率自营收入指标得分80%+代理业务收入指标得分20%（1）自营收入以省行下达的各二级分行的金融三个专业目标为考核标准，即对个人业务、公司业务、信贷业务（以上三项指标按3：4：3的比例进行权数分配）2010年的实际完成情况进行综合考核。数据取自2010年年度各项业务收入系统数。（2）代理收入指标以省行下达的各二级分行的金
5、融代理收入计划为考核标准。数据取自2010年年终决算报告nb08表中的“代理收入”。2.记分办法（1）自营部分完成个人业务收入计划得3分，每超1个百分点，加0.3分；每低1个百分点，扣0.3分。完成公司业务收入计划得4分，每超1个百分点，加0.4分；每低1个百分点，扣0.4分。完成小额信贷业务收入计划得3分，每超1个百分点，加0.3分；每低1个百分点，扣0.3分。（2）代理部分按照完成代理收入计划比例进行考核。3.得分计算自营部分得分= 10+（个人业务收入计划完成率-100%）1000.3（对公业务收入完成率-100%）1000.4（信贷业务计划完成率业务-100%）1000.380%代理部
6、分得分=10代理收入计划完成率20%该指标得分=自营部分得分+代理部分得分（三）利差率1.利差率（利息收入-利息支出）/（存款日均余额+贷款日均余额）100%利息收入（含零售信贷利息收入）、利息支出（含零售信贷内部资金结算成本），存款日均余额包括储蓄存款和公司存款，以上均指银行自营部分。2.计分办法该指标分值为4分，以各二级分行2010年实际利差率相比2009年利差率的增量与全省利差率的平均增量。3.该指标得分=该行2010年利率差增量/全省利差率平均增量4（四）收入利润率指标1、收入利润率=利润/收入100%考核二级分行收入质量的一项指标。数据取自2010年年度决算利润表中的“净利润”和“营
7、业收入”。2.计分办法 该指标分值为4分。以各分行相比全省平均水平作为考核标准。同时，对于收入利润率超过（低于）计划的分行，按每高（低）一个百分点减（加）0.5分的标准进行考核。3.该指标得分=（该行收入利润率/全省平均收入利润率4+（该行实际收入利润率-该行计划收入利润率）1000.5（五）收入贡献率1.收入贡献率该行收入增幅/全省收入平均增幅数据取自2010年年度决算及2009年年度决算利润表中全省及该行的“营业收入”。2.计分办法该指标分值为4分，按各二级分行收入增幅相比全省收入平均增幅进行考核。增幅为负数的分行该指标不得分。3.该指标得分=该行收入增幅/全省收入平均增幅4（六）人均利润
8、率1.人均利润率=该行实际完成利润/全年平均人数数据取自2010年年终决算利润表中该行净利润和基本情况表中的全年平均从业人员人数，省行人力资源部负责提供平均从业人员人数。2.计分办法该指标分值为4分，以各二级分行人均利润率相比全省人均利润率进行考核。同时，对于高（低）于计划人均利润率的分行，按每高（低）一个百分点加（减）0.5分的标准进行考核。3.该指标得分=（该行人均利润率/全省平均人均利润率4+（该行实际人均利润率-该行计划人均利润率）1000.5（七）人均劳动生产率1.人均劳动生产率=该行实际实现收入/全年平均人数数据取自2010年年终决算利润表中该行“营业收入”和基本情况表中的全年平均
9、从业人员人数，省行人力资源部负责提供平均从业人员人数。2.计分办法该指标分值为2分，以各二级分行人均劳动生产率相比全省人均劳动生产率进行考核。同时，对于高（低）于计划劳动生产率的分行，按每高（低）一个百分点加（减）0.5分的标准进行考核。3.该指标得分=（该行人均劳动生产率/全省平均劳动生产率2+（该行实际人均劳动生产率-该行计划人均劳动生产率）1000.5（八）ATM运营收入1.数据取自总行客管系统ATM业务收入数据。2.计分办法该指标分值为4分，以省分行制定的全省ATM业务自营收入为标准。ATM收入指标=4+（实际完成收入-计划收入）/计划收入100A超额完成时，A=2；未完成时，A=1第
10、八条 市场指标（一）非利差收入占比考核二级分行自营收入中非利差收入占营业收入的比例。主要是考核手续费收入在收入中的占比。1.非利差收入占比非利差收入/营业收入100非利差收入指扣除储蓄利差收入、公司收入、信贷收入和其他业务收入外的银行自营收入。 2.计分办法该指标分值为4分，非利差收入占比增减幅度与全省平均增减幅度相比，每高于全省平均水平0.1个百分点加0.5分；每低于全省平均水平0.1个百分点扣0.5分。3.该指标得分=4+（该行2010年非利差收入占比-该行2009年非利差收入占比）-（全省2010年非利差收入占比-全省2009年非利差收入占比）1005（二）储蓄存款余额市场占有率1.根据
11、监管部门公布的2009年、2010年储蓄存款余额市场占有率计算本指标。2.计分办法该指标分值为4分，各二级分行2010年储蓄存款余额市场占有率达到本行2009年水平的得4分，每超0.05个百分点，加0.2分；每低0.1个百分点，扣0.2分。3.该指标得分=4+（该行储蓄余额市场占有率-该行上年储蓄余额市场占有率）100A超上年水平时A=4，低于上年水平时A=2（三）个人业务银行自营占比指标1.个人业务银行自营占比=个人业务银行自营金额/全口径个人业务金额100%2.计分办法该指标分值为4分。首先，以自营个人业务占比相比全省平均水平进行考核。3.该指标得分=该行个人业务银行自营占比/全省平均水平
12、4（四）零售信贷余额1.零售信贷余额,以下达的各二级分行的零售信贷余额计划为考核标准。2.计分办法该指标分值为8分，按照省行下达的全年零售信贷余额计划为标准，按照实际完成情况进行考核，完成计划得8分，每超计划1个百分点加0.2分；每低于计划1个百分点，扣0.2分。3.该指标得分=8+（全年零售信贷余额计划完成率-100%）1000.2（四）公司存款日均余额1.公司存款日均余额,以下达的各二级分行的公司存款日均余额计划为考核标准。2.计分办法、该指标分值为8分，按照全年公司存款日均余额完成情况进行考核，完成计划得8分，每超计划1个百分点加0.2分；每低计划1个百分点扣0.2分。3.该指标得分=8
13、+（全年公司存款日均余额计划完成率-100%）1000.2第九条 质量指标（一） 不良贷款率按照五级分类，考核次级、可疑、损失类贷款的指标。不良贷款：根据中国银监会贷款风险分类指引，要求商业银行将贷款划分为正常、关注、次级、可疑、损失五类，后三类合称为不良贷款。本指标按各二级分行发放的零售信贷中不良贷款金额与总额的比例进行考核。1.小额信贷不良贷款率低于0.8%不扣分，每超0.01个百分点，扣0.2分。2.个人商务贷款不良贷款率低于0.1%不扣分，每超0.01个百分点，扣0.2分。3.二手房贷款不良贷款率低于0.1%不扣分，每超0.01个百分点，扣0.2分。该指标得分=5-（小额信贷不良贷款率
14、-0.8%）10020+（个人商务贷款不良率-0.1%）10020+（二手房贷款不良率-0.1%）10020（二）服务质量指标考核内容分4个部分，共计8分：1客户满意度考核，2分。按全省客户满意度调查结果，以服务年制定的目标为基数（客户满意度88分；大客户满意度93分），客户满意度得分=（客户满意度/8850%+大客户满意度/9350%）2。2客户投诉考核，2分。按照总行95580客服电话系统统计的客户投诉率，以地市为单位考核该地区客户满意度的整体水平和服务管理水平。客户投诉得分=(1-地市客户投诉率/省内最高投诉率) 2。3客户回访满意度考核，2分。按95580统计的客户投诉情况，以地市为单
15、位，按每月总投诉量的10%比例抽取投诉客户，进行客户投诉处理满意度回访，回访得分=2-（回访不满意的/回访客户数）2。4媒体披露考核，2分。在地市（含地市）级别以上媒体披露的服务问题，经查证属实的，每次扣1分，年累计超过2次的，扣除服务质量指标全部分数（8分）。扣分项：规范化服务工作未达标的，该项指标为一票否决制，即服务质量指标8分全部扣除。（三）安全管理指标该指标为否决指标。考核期内，未发生资金案件、人身伤害、火灾等事故得5分。发生事故时：1.资金安全发生50万元以上（含50万元）案件的扣除全部考核基数；发生50万元以下案件的扣5分，追缴损失的，按追缴损失比例2.5回加。2.考核年度发生火灾
16、事故，损失在30万元（含30万元）以下的，每起扣1分；损失在30-100万元（含100万元）的，每起扣3分损失在100万元以上的，每起扣5分。3.考核年度内发生由我方责任造成的人身伤害事故，每全责死亡一人扣3分。（四）信息系统运行质量以2010年邮政金融计算机系统安全运行竞赛考核得分为依据。2010年邮政金融计算机系统安全运行竞赛考核月平均得分高于100分计2分，竞赛考核得分每低1分扣0.1分。第十条 管理指标（一）管理创新：考核各二级分行按照省行年度工作思路、工作重点，在业务发展、企业管理等各方面工作开展情况。对改革创新并已在实际中加以应用，并取得良好效果的，在考核期内以专题文件上报省行，由
17、省行审定评分。（二）营销体系建设：考核各二级分行营销人员配备、营销渠道建设、营销人员培训、营销业绩贡献率、大客户维护等方面工作开展情况。营销体系建设取得良好效果的，具有在全省乃至全国推广价值的，在考核期内以专题文件上报省行，由省行审定评分。（三）头寸管理：考核各二级分行头寸管理的运做和完成质量，由省行根据偏差率、资金管理等指标审定评分。第十一条 附加指标在上述指标的基础上，设置扣分指标，包括党风廉政建设、合规管理、固定资产投资管理等。具体如下：（一）党风廉政建设各二级分行所有成员，在2010年发生严重违反党风廉政建设规定行为，受到上级党委和地方司法机关查处，给予党纪政纪处分的，每发生一起扣1分
18、，并取消该成员年度绩效奖励。（二）合规管理考核年度内，外部监管部门检查发现违规并被处罚的，每被处罚一次扣1分，被处罚金额达到5万元以上，每5万元加扣0.1分，不足5万元的，按比例扣罚。（三）固定资产投资管理在考核年度内未执行固定资产投资建设计划、挪用建设资金用于计划外项目，在考核基数中按挪用资金全额扣除。新增固定资产完好率考核，按照损毁资产金额占全部新增资产金额的比例考核，每1%扣1分。第四章 考核结果评价与奖惩第十二条 省行按照各行的得分对各行进行考核奖惩各行经营绩效工资=考核得分（上述各项指标得分之和）/100各行考核基数调整系数其中，各分行领导班子绩效薪酬与考核得分直接挂钩。第十三条 绩效考核实施评审制、公布制、追究制（一）评审制：省行组成专门评审小组，对考核单位的领导班子考核结果进行评审，并将评审结果报行长办公会审定。（二）公布制：省行将考核结果以文件形式公布。（三）追究制：考核结果兑现后，若发现企业存在严重违反财经纪律、隐瞒安全事故等弄虚作假行为，除追回已兑现奖励外，将追究时任主要领导及当事人的相关责任。第五章 附 则第十四条 本办法由中国邮政储蓄银行黑龙江省分行负责解释。第十五条 本办法自2010年1月1日起施行。
