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1、农村商业银行机关绩效考核实施办法第一章 总 则第一条 为加快农商银行的经营转型，树立农商银行机关廉洁、高效服务基础层的良好形象，全面提升机关职能部门和员工的经营管理水平，强化服务意识，为进一步加强襄阳农商行机关的劳动纪律和目标管理，调动全体干部员工的增强工作的积极性、主动性和创造性，不断提高襄阳农商行机关、部门和员工的管理水平和工作效能，充分切实发挥机关的带头表率作用各部门的职能作用，确保各项规章制度有效实施和，确保年度经营管理目标圆满完成。结合襄阳农商行农商银行机关工作职能，特制定本办法。第二条 绩效考核的适用范围。本办法适用于襄阳农商行农商银行机关日常经营管理工作和当年包点督办工作的考核。
2、第三条 绩效考核的对象。本办法考核对象为：襄阳农商行农商银行机关全体员工及营业部票据中心、清算中心、大库出纳、随车出纳。（转非干部、内退人员不纳入本办法考核范围内）。第四条 工资薪金由基本工资、绩效工资、津补贴、奖金四部分组成。（一）绩效工资按照本办法确定的计酬标准和考核方式，根据个人业绩按月考核兑现。（二）奖金总额控制在工资薪金总额8%以内，主要用于奖励先进部门和在本年度经营管理中有突出贡献的员工。（三）津补贴项目和计发标准参照省联社关于规范全省农村信用社津补贴发放有关事项的通知（鄂农信办字2011102号）和农商银行相关规定执行。（四）转任非领导职务人员、内退员工工资待遇分别按照鄂农信发2
3、01318号和鄂农信发200991号文件执行。劳务派遣人员工资薪酬按照省联社有关管理办法执行。工资薪酬的构成。主要由基本工资基础工资、绩效工资、津补贴、加班工资和各种奖金构成。基础本工资按月计发，不纳入绩效考核范畴。绩效工资实行系数管理，并严格按本办法实行绩效挂钩考核兑现。各岗位工资系数为：董事长 ；行长、监事长 ；副行长 ；总经理 ；正科级副总经理（正科级） ；副总经理 ；副主任科员 ；一般员工 。 专项奖金、津补贴项目按照省联社和、襄阳农商行有关文件规定计提和发放。加班工资根据劳动法有关规定，按程序申报审批，据实计发。转任非领导职务人员、劳务派遣人员的工资待遇按照省联社和、襄阳农商行有关管
4、理办法执行。第二章 组织领导第五条 襄阳农商行农商银行成立机关绩效考核领导小组，负责组织领导机关绩效考核工作。组 长：李维林；副组长：罗 军、郑本周、朱杰斌、张 斌、杨述新；成 员：各部门及营业部负责人。领导小组下设办公室办公室，办公室办公室设在人力资源部，具体负责绩效考核方案的起草制订、组织实施、协调推动及考核兑现工作。其他部门按照本办法规定做好本部门、部门员工及相关指标的考核汇算工作。第三章 考核原则第六条 绩效考核的原则。在遵循公平、公正、公开的原则的基础上，强调绩效考核的全面性、激励性和导向性。（一）坚持定量考核与定性考核相结合的原则。对职能部门的管理指标实行定性考核，经营类指标实行定
5、量考核，对管理类指标实行定性考核。对个人工作任务完成情况实行定量考核，对个人工作质量、工作效率和工作表现实行定性考核。（二）坚持公共管理目标考核与部门责任目标考核相结合的原则。襄阳农商行机关各职能部门既要落实本部门的责任目标，也要落实襄阳农商行机关公共管理目标和重大活动安排。（三）坚持部门管理目标考核与个人员工业绩考核相结合的原则。以部门工作职责为基础，明确各部门的管理目标和经营指标将襄阳农商行年度经营管理目标分解到对口职能部门，明确到具体到个人，按月对员工的履职情况和部门量化指标和履职情况进行定量与定性考核，依此。据此，对每位员工考核对象的履职情况进行综合绩效考评。（四）坚持按劳分配、奖优罚
6、劣的原则。实行员工绩效与绩效工资严格挂钩，按贡献计酬，体现能者多酬，多劳多得，少劳少得，解决出工不出力、效率不高的问题。第七条 绩效考核的方式。员工当月绩效工资与其综合考核得分情况挂钩，依率计发；预留绩效工资的20%年底与包点工作完成测评情况、案防考核情况及领导评议结果挂钩，根据测评结果计发。机关绩效考核实行“按月考核、累计滚动、全年通算”，当月考核任务未完成而被扣发的工资，年终累计完成后，扣发工资全额返还，属于省联社、襄阳农商行农商银行规定的时点或阶段性工作任务未完成而扣发的工资年底不予返还。第四章 包点行社分配第八条 襄阳农商行农商银行班子成员联系行社和机关各部门包点行社。另行发文，以相关
7、文件为准。第五章 部门管理考核指标第九条 对襄阳农商行农商银行机关部门实行百分量化考核。总分100分，其中：公共管理指标2030分；部门责任（经营）指标8070分。同时，设倒扣分指标2015分。；建设立董事长单项考核5分机制，主要用于对工作突出、防控重大风险或受到省、市有关单位奖励的部门进行奖励，对工作拖拉，质量较差，受到省、市有关单位通报批评的部门进行惩罚。，奖罚分值由董事长确定。第十条 公共管理指标（标分2030分）公共管理指标需机关各部门全力配合，共同完成，所有部门全部参与考核（经营部门、后勤保障陪、二级中心单位、护卫大队不参与包点行社挂钩）。根据机关部门完成下列公共指标考核情况，按标准
8、计分，扣分以标分为准，扣完为止，具体包括：（一）员工个人行为（6分）。机关员工应认真遵守湖北省农村信用社员工违规行为处理办法和农商银行各项规章制度，遵守工作纪律，认真完成工作任务，规范个人行为举止，按要求参加机关学习、培训和会议工作。对存在十大陋习行为、未遵守工作纪律、未按要求参加机关组织的学习和各项活动的，发现一次扣1分，扣完为止。（人力资源部负责考核）（二）综合信息与基层调研工作（6分）。各部门要每月向综合部至少报送2条信息，按时报送部门工作月报，按期报送季度、半年及年度工作总结及思路。组织开展与本部门或本条线业务发展相关的调查研究工作，每季度至少开展一次，并形成专门的调研报告。未按时报送
9、信息、月报、总结的每次扣2分，未开展调研工作的本项不得分，未形成调研报告的每次扣2分。（由综合部负责考核）（三）服务基层工作（6分）。各部门应认真履行服务基层行社的各项职能，提高服务效率，及时解决基层反映的突出问题。对基层行社反映办事拖拉、服务效率低的部门，经核实后，每次扣2分。（由人力资源部负责考核）（四）思想政治工作与学习案防量化考核工作（26分）。按照湖北省农村信用社案件防控工作量化考核办法及农商银行（社）案件防控工作量化考核办法的规定，全面落实本部门和本条线案防责任和措施。案防措施落实不到位发现一次扣1分，本部门和本条线发生重大案件和责任事故的，本项不得分（由稽核监察部、安全保卫部负责
10、考核）组织本部门员工按时参加机关集体学习；配合员工不良行为排查与帮教；做好本部门员工的思想政治工作，确保员工不出现违法违纪现象。未按时参加学习或部门员工思想政治工作不到位造成不良影响的扣1分，情况特别严重的扣2分。（由人力资源部、稽核监察部负责考核）（二）信息宣传报道工作（2分）。完成本部门年度宣传报道与调研任务2分；未完的依率计分。（由综合部负责考核）（三）（五）包点行社工作督办（86分）。机关各部门应加强对包点工作的指导、帮扶和督办，包点行社当月目标任务完成情况与该部门绩效考核挂钩，完成或超计划的得满分，未完成的依率计分。（经营部门、后勤保障部、二级中心、护卫大队除外）1.存款任务完成进度
11、2分。（信贷业务科信贷管理部负责考核）2.贷款任务完成进度2分。（信贷业务科信贷管理部负责考核）3.不良贷款清收任务完成进度2分。（风险管理科合规部负责考核）4.电子银行产品营销2分。（电子银行部负责考核）（四）案件防控工作（4分）。按照湖北省农村信用社案件防控工作量化考核办法及襄阳市农村信用社案件防控工作量化考核实施细则襄阳农商银行案件防控工作量化考核实施细则的规定，全面落实本部门和本条线案防责任和措施。案防措施落实不到位发现一次扣1分，本部门和或本条线发生重大案件和、责任事故的，本项不得分（由审计监察科稽核监察部、安全保卫科负责考核）（五）阶段性工作任务（2分）。省、襄阳农商行安排部署的重
12、大活动或重要工作项目，按时保质保量完成本部门承担的工作任务得满分，未按时完成或质量不达标的1项扣1分；因工作不到位贻误襄阳农商行整体工作进度的，本项不得分。（由办公会综合部指定部门负责考核）（六）部门绩效考核工作（2分）。部门未建立健全员工绩效考核台帐的扣1分；未按考核规定对部门员工进行考核（以台帐记录为准）的，1次扣0.5分；未按时上报绩效考核表的，1次扣1分；考核弄虚作假的，本项不得分。（由人事教育科人力资源部负责考核）绩效考核领导小组有权根据工作需要适时增加本考核办法中的公共指标，并指定相关责任部门负责考核。第十一条 部门责任和经营指标（标分70分）（标分80分）根据机关职能部门完成本部
13、门指标情况，按标准计分，扣分以标分为准扣完为止。一、机关管理部门（9个）（一）管理部门（标分80分）（一）综合部1.综合文秘25分。（1）信息报送10分。做好上传下达，确保信息畅通，文件信息报送每延误一次扣1分；（2）文字材料10分。按时保质保量完成各级管理部门和领导安排的文字材料，出现延迟或质量问题一次扣1分； （3）文件印制5分。做好文件审核、印制，文件印制出现一般性差错的1次扣1分，出现重大失误的1次扣5分。2.信息宣传调研20分。（1）编发简报5分。每月编发农商银行简报3期，少1期扣1分；（2）网站管理5分。农商行网站每月更新信息不少于50条，少1条扣1分；（3）向上报送信息10分。湖
14、北信合网、银行业协会网站用稿每月不少于10篇，少1篇扣1分；楚天农村金融用稿每期不少于2篇，少1篇扣1分；日报、晚报用稿每月不少于5篇，少1篇扣1分。3.会议组织及会议室管理5分。做好农商行综合性会议的会务组织工作。完成时间：全年。会议筹备组织不到位，出现一般性失误的1次扣1分，出现重大失误的，本项不得分。4.LED屏宣传管理5分。及时发布、更换LED屏宣传内容，内容更新不及时或出现失误一次扣1分。5印章管理5分。严格执行印章管理和用印制度，完成时间：全年。因制度执行不到位出现失误的1次扣1分，发生责任事故造成损失的，本项目不得分，并追究相关人员责任。6.档案保密管理5分。严格执行档案保密管理
15、制度，完成时间：全年。因制度执行不到位出现失误的1次扣1分，发生责任事故造成损失的，本项目不得分，并追究相关人员责任。7、舆情监测与引导5分。严格执行重大信息报告制度和信息宣传审核制度，规范信息发布，完成时间：全年。信息报道内容、数据失真一次扣1分；定时对网络舆情进行监测、分析，及时报告、处理、消除负面报道，重大负面舆情检测分析报告处置不及时一次扣5分，并追究相关人员责任。1、（一）办公室综合部1.综合文秘20分。按时保质保量完成各级管理部门和领导安排的各种文字材料；做好上传下达，确保信息畅通。完成时间：全年。文字材料、文件信息传递每延误一次扣2分；文字材料、文件印制出现一般性差错的1次扣1分
16、，出现重大失误的1次扣5分。2.信息宣传调研20分。（1）每月编发襄阳合作金融3期计5分，少1期扣1分；（2）湖北信合网用稿每月不少于15篇计10分，少1篇扣2分；（3）襄阳信合网每月更新信息不少于50条计5分，少1条扣1分。3.会议组织10分。做好襄阳农商行综合性会议的会务组织工作。完成时间：全年。会议筹备组织不到位，出现一般性失误的1次扣1分，出现重大失误的，本项不得分。4.印章管理5分。严格执行印章管理和用印制度，完成时间：全年。因制度执行不到位出现失误的1次扣1分，发生责任事故造成损失的，本项目不得分，并追究相关人员责任。5.档案保密管理5分。严格执行档案保密管理制度，完成时间：全年。
17、因制度执行不到位出现失误的1次扣1分，发生责任事故造成损失的，本项目不得分，并追究相关人员责任。 6.餐饮管理10分。完成时间：全年。制定机关食堂管理办法，未制定的扣3分，按时保质保量供应早、中、晚餐及客餐，延误1次扣2分；出现变质问题的，1次扣3分，未按月盘点的，1次扣2分，出现账实不符的，1次扣3分。7.车辆管理10分。完成时间：全年。上班时间擅自离岗的1次扣1分，不服从安排的1次扣2分，公车私用的发现1次扣2分；因车辆管理不到位，影响领导出行或接待工作的，1次扣2分；因违规违法行驶导致交通罚款的，1次扣2分，酒后驾驶公车的，1次扣5分；造成责任性交通事故的，1次扣5分。（二）2、（二）人
18、事教育科人力资源部1.人事管理1510分。严格按规定做好员工管理工作，组织好新员工或资源性人才招录；规范机关用工程序；按程序做好干部考察、推荐、上报工作；做好县级行社班子成员的年度考核。新员工招录中因未尽责导致不良后果的1次扣5分；干部选拔程序不到位的一次扣5分；未经报批私招滥雇工勤人员的1人次扣2分；未按要求组织机关员工、县级行社班子及成员年度考核工作的扣2分。2.薪酬及劳资管理1510分。积极参与本行和县级行社绩效考核办法的制订、修订和实施工作；做好机关“五险两金”的申报或上缴。未督导县级行社绩效考核工作的，1个行社扣2分；未按月组织机关绩效考核的，1次扣2分。未按时申报或上缴“五险两金”
19、的，1次扣1分。3.党建工作10分。加强基层党组织建设、领导班子建设，组织好党务活动、党员培训和党员纳新工作。未按规定组织民主生活会的扣1分；党员学习培训及纳新工作落实不到位的扣1分；机关支部组织建设落实不到位的扣1分。4.员工教育培训工作10分。制订计划并组织开展农商银行新员工入职培训、青年员工以及管理人员的培训工作，重点抓好后备人才培养、储备工作，大力推进岗位练兵和业务能手成长计划；配合和协调各部门组织的岗位和业务条线培训工作，做好培训项目的设计、方案实施及效果评估；坚持机关员工周五学习制度，督促各县级行社开展员工教育培训工作，确保农商银行（社）员工教育培训面达到100%。未组织开展培训工
20、作的，每一次扣2分；未积极配合其他部门开展培训工作的，每次扣2分；未落实周五机关学习制度的，每一次扣1分。5.优质文明服务10分。制订网点优服达标等次和规范标准。组织和督导农商银行（社）开展优质文明服务培训和实践，对全市优质文明服务工作进行检查、监督和评比，对客户投诉进行查处和反馈，对省联社及银监部门检查发现的问题及时整改。未按时组织培训和检查的1次扣2分；对客户投诉未及时处理或反馈导致客户重复投诉或媒体曝光的1次扣2分；对省联社和银监部门检查存在的问题未及时整改的1次扣2分。6.工会工作10分。做好工会组织创建和职工代表大会组织工作，规范工会和职代会各项制度和职能。组织开展员工文体活动，积极
21、参加省联社和银监部门组织的文体竞赛；组织全行员工体检；慰问困难员工或党员等活动。制订相关管理办法，管好用好机关荣誉室和图书室。未按时组织开展活动一次扣2分，未认真组织和选拔参加各种竞赛的，一次扣2分。7.“四项制度”落实5分。负责落实农商银行 “四项制度”，对符合异地交流、轮岗、强制休假、亲属回避条件的人员严格按规定执行到位，并督促负责督促县级行社落实“四项制度”。未按时落实或督促的，1人次扣0.5分。8.人事档案管理5分。做好人事档案收集、核对、整理、归档和保管工作，努力提高档案管理水平和使用效率。因管理不善导致人事档案遗失或出现泄密事故的，1次扣2分。3、（三）（三）财务会计科统计部1.效
22、益指标20分。（1）账面利润10分。准确核算财务，按月监测财务预算指标完成情况，深入分析未完成原因，及时向领导建议和向相关业务部门提出预警。未预警，一次1分；因未预警而致次月未完成计划，一次加扣2分，类推累计扣分。（2）资产利润率2分。按月核算资产利润率，当出现低于全省平均水平、临界水平等异常情况时，应结合资产负债规模、结构，深入分析原因，及时向相关业务部门提出预警。未预警一次扣1分；因未预警而致次月继续下滑，一次扣2分。（3）成本收入比3分。按月核算成本收入比，当出现高于同期的情况时，应分析原因，及时向领导和相关业务部门提出控制建议。未提出分析结论及合理建议，一次扣1分。年末，成本收入比控制
23、在计划内得满分，每高于1个百分点扣1分。（4）贷款拨备覆盖率2分。按月监测拨备情况，当低于监管值时，应分析原因，并向相关业务部门提出预警。因未预警而致次月仍未达标，一次扣2分。（5）资本充足率达标3分。按月监测资本及风险资产情况，当低于监管值时，应分析原因，并向相关业务部门提出预警及可行性建议。因未预警而致次月未达标，一次扣1分；因未预警而致季末未达标，一次扣2分。2.财务预算管理10分。落实省联社费用管理办法，加强财务预算管理。完成时间：全年。未及时编制年度财务预算计划的，一次扣2分；未按季定期开展财务预算执行情况分析的一次扣2分；财务预算控制不到位，一项扣1分；费用管理办法落实不到位，扣2
24、分。3.财会操作风险防控6分。认真落实省联社财会操作风险防控相关制度，组织全辖财会操作培训，部署财会风险各项检查。未按省联社财会操作规定落实到位的，一项扣1分；财会操作风险管控不到位，出现重大违规问题或案件的，一次扣6分。4.固定资产及费用管理6分。及时审查本行、咨询各行社上报的固定资产、大宗物品购建、处置事项，并将审查通过后的项目报财管会审批，未及时审查、呈报，一次扣2分；审查不到位导致决策失误的，一次扣2分；未对审批的固定资产、大宗物品购建项目进行跟踪监督的，一项扣1分，因监督不到位造成超标准购建或出现质量事故的，一次扣6分；未切实履行农商行辖内费用审查职责，一次扣1分。5.支付结算、反洗
25、钱、反假币及账户管理工作6分。未及时审核、申报支付结算开通、变更事项，一次扣1分；未及时组织反洗钱和反假币宣传、培训、制度落实与检查督导的，一次扣1分；监测不到位、未按时上报大额及可疑交易数据的，一次扣0.5分；未按要求管理结算账户而造成严重后果的，一次扣2分。6.纳税筹划5分。科学筹划，合理避税，控制税收风险，有效降低税收成本。完成时间：全年。税收优惠政策落实不到位、纳税筹划不到位造成纳税成本浪费或工作失误导致税收风险的，一次扣2分。7.短板网点建设5分。按照全省农信社“短板网点提升工程”要求，组织辖内短板营业网点改造与达标升级。完成时间：全年。未按省联社短板提升要求部署工作和督办落实，1项
26、扣1分；短板网点数量比年初不降反增，一个扣1分。8绩效工资兑现3分。及时核算、兑现机关及一、二级支行工资，并督促支行考核、兑现到人。因核算、督办不力，导致农商行工资兑现滞后，一次扣1分，出现核算失误而造成恶劣影响的，一次扣3分。9、人行统计报表、报告等管理工作3分。及时、准确向人行报送各种报表、报告，配合人行各项调研、检查工作。未及时报送报表、报告，一次0.5分，填报数据出现重大差错，一次扣2分；配合人行各项调研、检查工作不力，一次扣1分。10、银监统计报表、报告等管理工作3分。及时、准确向银监报送各种报表、报告，配合银监部门各项调研、检查工作。未及时报送报表、报告，一次扣0.5分，填报数据出
27、现重大差错，一次扣2分；配合银监部门各项调研、检查工作不力，一次扣1分。11、省联社统计报表、报告等管理工作3分。及时、准确向省联社报送各种报表、报告，落实省联社安排的各项财会统计工作。未及时报送报表、报告，一次扣0.5分，填报数据出现重大差错，一次扣2分；省联社各项财会统计工作落实不到位，一次扣1分。1.效益指标25分。（1）账面利润15分。完成时间：全年。按计划完成比例计分。（2）资产利润率2分。完成时间：全年。等于上年的得3分。在3分基础上，资产利润率比上年每增加0.1个百分点得0.5分。（3）成本收入比3分。完成时间：全年。比计划每下降1个百分点得0.5分。比上年上升的，不得分。 （4
28、）贷款拨备覆盖率2分。完成时间：全年。达到150得5分，未完成不得分。 （5）资本充足率达到10.5%（3分）。完成时间：全年。按计划完成比例计分。 2.财务预算管理10分。落实省联社费用管理办法，加强财务预算管理。完成时间：全年。未及时编制年度财务预算计划的，一次扣2分；未按季定期开展财务预算执行情况分析的1次扣2分；财务预算控制不到位，1项扣2分；费用管理办法落实不到位的扣2分。 3.机关财务核算与管理5分。按规定对列支费用进行严格审核、把关和入账，完成时间：全年。未按程序列支的，1次扣2分；审查不严或程序不到位被上级审计部门做为问题上报的，1次扣5分；未按季提交机关财务收支报告的，1次扣
29、2分；对机关固定资产、大宗物品购建、管理不到位的，1次扣2分。 4.固定资产、大宗物品管理5分。完成时间：全年。未及时对县级行社上报的固定资产、大宗物品购建、处置事项进行审查和报批的，1次扣2分；审查不到位导致决策失误的，1次扣2分；未对审批的固定资产、大宗物品购建项目进行跟踪监督的，1个项目扣2分，因监督不到位造成超标准购建或出现质量事故的，此项不得分。 5.短板网点建设5分。按照全省农信社统一标识、形象规范规定，组织辖内短板营业网点改造与达标升级。完成时间：2012年12月。未按时完成建设计划的扣1分；短板网点建设不符合省联社达标要求的，1个扣1分。 6.财会操作风险防控5分。一是每年组织
30、一次辖内财会制度落实情况的全面检查；二是每季度对辖内县级行社的财会操作风险防范工作进行一次综合评价，并报送省联社；三是每年开展一次对固定资产、安防设施改造和大宗设备购置计划执行情况的检查；四是开展一次大户存款、社内往来、同业存放的对账检查。五是对县级行社会计事后监督中心运行情况开展一次考核检查与评估；六是对县级行社过渡性科目、财务损失挂帐等重要内容建立台账进行监测；完成时间：全年。未按规定落实到位的，1项扣1分；财会操作风险管控不到位，出现重大违规问题或案件的，一次扣5分。 7.反洗钱和反假币工作2分。完成时间：全年。未及时组织反洗钱和反假币宣传、培训、制度落实与检查督导的扣1分；监测不到位、
31、未按时上报大额及可疑交易数据的，1次扣0.5分。 8.纳税筹划2分。科学筹划、合理避税、控制税收风险、有效降低税收成本。完成时间：全年。税收优惠政策落实不到位、纳税筹划不到位造成纳税成本浪费或工作失误导致税收风险的，1次扣1分。 9.资金清算管理3分。完成时间：全年。出现账务差错的，1次扣1分；各类凭证打印不全的，1次扣0.5分；对重要空白凭证使用销号不及时的，1次扣0.5分。 10.对账管理3分。完成时间：全年。未及时组织人员对账的，1次扣1分；未及时收回、打印对账单回单的，1次扣1分；未落实记账、对账分离制度以及对账复核制度的，1次扣1分；对账不认真，未能及时发现账务不符问题的，1次扣2分
32、。1.网点基建管理。（重新调整）装修施工安全管理25分。发现一次影响安全的现象扣5分，发生安全责任事故的扣10至25分。2.工程质量监督、监理25分。严格按施工合同监督工程质量，因监督不到位发现一次质量问题扣5分。3.工程费用节约20。厉行节约，对浪费现象未制止的发现一次扣5分。4.工程施工进度10分。按照施工合同，督促施工方推进施工进度，对因施工方原因造成的延迟交付现象，迟交1天扣1分。4、（四） 11.物品管理5分。完成时间：全年。制定物品管理办法，未制定的扣2分；物品购置坚持先批后购制度，逆程序购置物品的，1次扣1分；物品出现质量问题的，1次扣2分；物品未按规定保管和发放的，1次扣1分；
33、未按月盘点的，1次扣1分；出现账实不符的，1次扣3分。 12.物业管理5分。完成时间：全年。制定机关物业管理办法，未制定的，1次扣3分，未在规定时间内收缴出租房房租的一次扣1分，因管理不到位或设施维修不及时导致事故或造成损失的，1次扣3分。 13.公务接待管理5分。完成时间：全年。制定机关公务接待管理办法，未制定的，1次扣3分。未按规定进行公务接待的一次扣1分。 （四）信贷管理科信贷管理部1.经营目标30分。按月考核时超额不加分，下同。（1）存款净增计划8分。根据各月分解任务完成情况考核，按完成计划比例计分。（2）贷款净增计划8分，根据各月分解任务及信贷规模调控的具体要求考核，按完成计划比例计
34、分。（3）信贷结构调整计划5分。按照信贷投向指引的要求，加大对贷款的监测引导力度，不断优化信贷投向、担保方式、贷款期限，确保完成信贷结构调整的目标。完成时间：全年。（4）理财业务5分。根据市场需求开发理财产品，制定理财产品营销方案，并按要求分解任务目标，根据实际情况按完成计划比例计分。（5）产品开发创新4分。根据市场发展，结合实际，组织各行社全年开发不低于3个信贷产品。完成时间：全年。未按时完成产品调研开发任务的，少1个扣1分。2、贷款审查、审批管理20分。（1）贷款审查、审批管理5分。及时审查各行社上报的贷款项目资料，及时反馈审查意见，并将审查通过后的贷款项目向贷审会呈报，及时下达贷款批复意
35、见书。逐月考核。一次未及时到位的扣0.5分；受到下级行社投诉情况属实的，一次扣1分；未及时进行系统审批的一次扣0.5分；贷款审查出现重大失误一次扣2分。（2）贷审会办公室日常工作5分。对贷审会审议过程进行记录，并在各委员投票表决后，根据贷审会记录和表决结果，形成贷审会会议纪要，及时将贷审会审核意见提交董事长审批，根据最终审批意见，及时向各行社下达贷款批复意见书。逐月考核。一次未及时到位的扣0.5分。（3）抵质押登记集中管理5分。设置抵质押集中管理岗位，及时对本行审批的大额抵（质）押贷款集中办理抵质押登记手续。加强对辖内行社贷款抵质押手续的审查和各种权证集中登记和保管。逐月考核。1次办理不及时扣
36、0.5分，对集中登记和权证保管不到位，出现重大失误一次性扣5分，并追究相关人员责任。（4）贷款发放审查管理5分。设置贷款发放审查岗位，依据合同约定，落实放款条件，及时发放满足约定条件的贷款，并对放款审查资料归档集中管理。逐月考核。一次办理不及时受到支行或客户投诉的扣0.5分，档案管理不当造成重大影响的一次扣1分。3、信贷基础管理15分。（1）信贷管理系统维护5分。对信贷风险系统、个人征信系统等进行维护，保障业务的正常开展。完成时间：全年。系统维护不到位，影响业务正常运行的，一次扣1分。（2）数据统计监测分析5分。按要求填报每日、每月、每季固定报表及各种临时性报表，及时向行领导汇报重要的报表数据
37、，按季对业务经营情况进行分析并形成书面报告。按月考核。对报表报送不及时的一次扣0.5分，受到上级单位及行领导通报批评的一次扣1分。（3）落实信贷“四个一”检查5分。每季至少要做到：全面检查一个基层行社，解剖信贷制度执行情况；开展一次信贷制度落实情况抽查，主要抽查各项信贷制度，特别是新出台的信贷制度落实情况。完成时间：全年。检查未落实的一次扣0.5分。4、其他临时性工作5分。按要求完成省、市行社及人行、银监部门的临时性、阶段性工作任务。完成时间：全年。一次未及时完成扣0.5分，受到上级单位点名批评一次扣1分。1.经营目标40分。按月考核时超额不加分，全年通算兑现，下同。（1）存款净增计划15分。
38、完成时间：全年。按完成计划比例计分。（2）贷款净增计划15分，完成时间：全年。按完成计划比例计分。（3）支农贷款计划5分。涉农信用社“三农”贷款净增额占贷款净增总额的70%以上3分，涉农贷款占比不低于上年1分，涉农贷款增速不低于上年各项贷款增速1分。完成时间：全年。按计划完成比例计分。（4）中间业务收入计划5分。完成时间：全年。按完成计划比例计分。2.重点项目对接10分。按计划组织各县级行社开展重点项目对接工作。完成时间：全年。对接工作组织落实不到位的，1个县级行社扣0.5分；属本部门负责的项目落实不到位的1个扣1分。3.贷款审批管理10分。及时审查各县级行社上报的贷款项目资料，并将审查通过后
39、的贷款项目向襄阳农商行贷审会或上级联社呈报，及时下达贷款批复意见书。完成时间：全年。1次未及时到位的扣1分；受到下级行社投诉情况属实的，1次扣2分；未及时进行网上审批的1次扣1分；贷款审批出现重大的失误1次扣5分。4.落实信贷“四个一”检查5分。信贷部门每季至少要做到：全面检查一个基层信用社，解剖信贷制度执行情况；开展一次信贷制度落实情况抽查，主要抽查各项信贷制度，特别是新出台的信贷制度落实情况。完成时间：全年。检查未落实的1次扣2分。5.产品开发创新5分。开发1个区域性涉农贷款产品；开发1个区域性特色贷款产品；开发1个区域性个贷业务产品；创新1项中间业务产品。完成时间：全年。未按时完成产品调
40、研开发任务的，少1项扣1分。6.开展“阳光信贷”活动5分。按照省襄阳农商行部署组织开展好阳光信贷工程建设。未制订活动方案的扣1分；未按照方案及时组织落实各阶段活动安排或措施的，少1项扣0.5分；未开展检查督导的扣1分；未按期对各阶段活动开展情况进行总结上报的1次扣1分。7.信贷管理系统维护5分。对信贷风险系统、个人征信系统等进行维护，保障业务的正常开展。完成时间：全年。系统维护不到位，影响业务正常运行的，1次扣1分。5、（五）（五）风险管理科合规部1.资产质量管理15分。 （1）表内不良贷款控制5分。完成时间：全年，按季考核。不良率控制在3%（含）以内，每高0.1个百分点扣0.5分。（2）当年
41、到期贷款收回率5分。当年到期贷款收回率达到99%。完成时间：全年，按季考核。每低1个百分点扣0.5分。（3）信贷资产风险分类5分。完成时间：全年。未对各支行（部）上报的信贷资产五级分类资料组织评审的，1次扣1分；对各支行（部）信贷资产五级分类工作检查督导不到位的，发现1次扣0.5分；五级分类形态未按规定调整的，1次扣0.5分。2.贷后管理15分。（1）贷后检查5分。贷后检查人员应按月对贷后检查电子档案进行检查，督促各支行（部）及时登记电子档案，未按月进行检查、督办的，每次扣0.5分；对本级及上级审批的贷款，根据各支行（部）贷后检查月报和风险监测情况，采取现场检查为主、非现场监测为辅等方式履行风
42、险防控职责，并对各支行（部）的贷后检查情况进行不定期抽查、督导和评价。完成时间：全年。组织检查不到位的1次扣1分。（2）贷款到期预警和到期贷款责任追究工作5分。按月对各支行（部）和县级行社到期前60天50万（含）以上贷款下发风险预警通知书，并要求各各支行（部）和各县级行社按月上报催收预案，对各支行（部）和县级行社50万元（含）以上到期未收回贷款按月下发清收处置督办通知书，督促各支行（部）和各县级行社按月上报清收处置方案，未及时督促上报的，1次扣1分；对到期贷款进行责任认定，未进行责任认定的1次扣1分。（3）落实信贷“四个一”检查5分。合规部门按季对本行辖内最大20户到期未收回贷款进行检查，建立
43、台账，分析原因，落实责任；按季开展省联社及农商行总行审批大额贷款的贷后检查，完成时间：全年。按季考核，检查未落实的1次扣1分。3.评级授信管理10分。严格按照贷款评级授信操作程序对客户进行信用等级评定，科学、合理确定授信额度和授信方式、品种。完成时间：全年。未能及时尽职进行信用等级评定的1次扣1分；未对支行呈报的授信项目进行审查的1次扣1分；对风险敞口在1000万元以上的授信项目未及时进行平行作业的1次扣1分。4.贷款支付审查管理6分。按照贷款支付审查程序、条件要求，及时审查各支行（部）上报的贷款项目资料，并将审查通过后的贷款及时点击。完成时间：全年。因未及时审查被投诉，经查证情况属实的，1次
44、扣1分；不尽职造成贷款支付审查出现重大的失误1次扣5分，并追究相关人员责任。5.风险经理管理6分。按月对各支行（部）风险经理进行考核，未考核或考核走过场的1次扣1分。6.合规管理6分。（1）通过非现场和现场方式，按月对各项政策、规章制度和业务流程的合规性进行监测；按季对各支行（部）开展合规检查，按月向省联社上报本月合规风险报告。完成时间：全年。未按要求开展合规检查的1次扣0.5分，未及时上报合规报告的1次扣0.5分，出现重大风险事件隐匿不报的1次扣2分。（2）认真开展法律事务工作，及时对各支行（部）上报的贷款诉讼案件进行审查，对上报的合同、协议等及时进行法律合规审查。完成时间：全年。因未及时审
45、查被投诉，经查证情况属实的，1次扣1分；经审查应当发现而未发现风险隐患，导致出现重大失误形成风险案件、事故的1次扣5分，并追究相关人员责任。7.风险管理工作6分。（1）风险指标达标升级2分。组织完成年风险指标达标升级目标。完成时间：年12月底。组织协调推动不力，未完成年度风险指标计划的，本项不得分。（2）全面风险管理体系建设2分。完成时间：年12月底。未按省联社要求和本行方案推进全面风险管理体系建设的，本项不得分。（3）流程银行建设2分。按照省联社要求，制定流程银行建设方案，积极推动流程银行建设，未按规定进行的，本项不得分。 8.风险管理委员会工作6分。及时对不良贷款利息减免、置换核销贷款、授
46、信项目、风险事件等进行审查，并提交风险管理委员会审议，做好会议记录，及时下达批复。未及时进行审查并提交风险管理委员会审议的1次扣1分，审核出现重大失误的1次扣2分。1.不良贷款控制25分。按月考核时超额不加分，全年通算兑现，下同。（1）不良贷款压降计划5分。完成时间：全年。按完成计划比例计分。（2）不良贷款占比控制或净下降5分。完成时间：全年。按完成计划比例计分。（3）表内不良贷款清收10分。完成时间：全年。按计划完成比例计分。（4）表外资产清收5分。完成时间：全年。按计划完成比例计分。2.当年到期贷款收回率15分。当月到期贷款收回率控制在85%以上，且三个月内要达到95%以上，年末农户小额贷
47、款到期收回率达到95%以上（5分）、其它贷款到期收回率达到99%以上（10分）。完成时间：全年，按季考核。按计划完成比例计分。3.贷后管理5分。襄阳农商行贷后检查人员应对本级及上级审批的贷款，根据县级行社贷后检查月报和风险监测的风险水平大小，采取现场检查为主、非现场监测为辅等方式履行风险监控职责，并对县级行社、信用社的贷后检查情况进行不定期抽查、督导和评价。完成时间：全年。组织检查不到位的1次扣2分。4.贷款到期预警和到期后责任处置工作7分。按月督促各县级行社将一定金额（城区联社500万元，其它联社100万元）贷款在到期前60天的“催收预案”报备；督促各县级行社对100万元及以上到期贷款在逾期
48、后30日内报备“责任处置方案”。未及时督促上报的，1次1项扣1分；对县级行社上报的处置预案未及时上报襄阳农商行领导的，1次扣2分。5.落实信贷“四个一”检查5分。风险部门至少要做到：每季开展一次辖内最大20户到期未收回贷款检查，建立台账，分析原因，落实责任；每季开展一次省联社及本级审批大额贷款的贷后检查，主要检查贷审会要求是否落实，贷款操作是否符合规范，贷后管理是否到位。完成时间：全年。检查未落实的1次扣1分。6.信贷资产和非信贷资产风险五级分类5分。完成时间：全年。未按季及时对县级行社上报的信贷资产和非信贷资产五级分类资料组织评审的，1次扣1分；对县级行社信贷资产和非信贷资产五级分类工作检查督导不到位的，少1个行社扣0.5分；上报襄阳农商行审批应调整五级分类形态而未按规定调
