银行从业资格考试大纲公共基础、个人理财、风险管.doc

《银行从业资格考试大纲公共基础、个人理财、风险管.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行从业资格考试大纲公共基础、个人理财、风险管.doc（35页珍藏版）》请在三一办公上搜索。

1、本大纲包括银行从业资格考试所有课程：公共基础、个人理财、风险管理、个人贷款和公司信贷。公共基础考试大纲1银行知识与业务1.1中国银行体系概况1.1.1中央银行、监管机构与自律组织中央银行监管机构自律组织隆1.1.2银行业金融机构政策性银行大型商业银行中小商业银行农村金融机构中国邮政储蓄银行外资银行非银行金融机构隆1.2 银行经营环境隆1.2.1经济环境宏观经济运行经济结构经济全球化隆1.2.2金融环境金融市场金融工具货币政策隆1.3银行主要业务隆1.3.1负债业务存款业务借款业务1.3.2资产业务贷款业务债券投资业务现金资产业务1.3.3中间业务交易业务清算业务支付结算业务银行卡业务代理业务托

2、管业务担保业务承诺业务理财业务电子银行业务1.4银行管理隆1.4.1公司治理公司治理的主体利益相关者信息披露1.4.2资本管理银行资本的概念与作用巴塞尔新资本协议我国监管资本的构成银监会的资本干预措施提高资本充足率的方法隆1.4.3风险管理银行风险的种类风险管理的发展历程全面风险管理风险管理流程隆1.4.4内部控制内部控制的目标内部控制的原则内部控制的构成要素隆1.4.5合规管理合规管理的相关概念合规管理的目标合规管理体系的基本要素合规管理部门职责1.4.6金融创新金融创新概述金融创新的基本原则金融创新与客户利益保护2银行业相关法律法规隆2.1银行业监管及反洗钱法律规定隆2.1.1中国人民银行

3、法相关规定中国人民银行的直接检查监督权中国人民银行的建议检查监督权中国人民银行在特定情况下的检查监督权隆2.1.2银行业监督管理法相关规定银行业监督管理法的适用范围银行业监督管理法有关监督管理措施的规定隆2.1.3违反有关法律规定的法律责任刑事责任行政处罚行政处分相关的处罚措施2.1.4反洗钱法律制度洗钱概述中华人民共和国反洗钱法金融机构反洗钱规定金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法违反反洗钱规定的法律责任2.2银行主要业务法律规定隆2.2.1存款业务法律规定存款及其办理原则存款业务的基本法律要求对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序存款利率的法律管制存单纠纷案件的认定与处理存款合同2.2.

4、2授信业务法律规定授信原则授信审核贷款业务的基本法律要求贷款合同2.2.3银行业务禁止性规定商业银行向关系人发放信用贷款的禁止对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止同业拆借业务的禁止2.2.4银行业务限制性规定对同一借款人贷款的限制对关系人发放担保贷款的限制对相关金融业务和直接投资的限制对结算业务的限制2.3民商事法律基本规定隆2.3.1民事权利主体民事权利主体的概念自然人法人非法人组织隆2.3.2民事法律行为和代理民事法律行为代理及其种类2.3.3担保法律制度担保法律制度概述物权法抵押质押保证留置2.3.4公司法律制度公司法概述公司设立制度公司资本制度公司的组织机构公司终止制度2.3.5票据法

5、律制度票据法概述票据的功能票据行为票据权利票据丧失的补救措施隆2.3.6合同法律制度合同的概念及特征合同的订立合同的生效合同的履行违约责任2.4金融犯罪及刑事责任隆2.4.1金融犯罪概述金融犯罪的概念金融犯罪的种类金融犯罪的构成隆2.4.2破坏金融管理秩序罪危害货币管理罪破坏银行管理罪隆2.4.3金融诈骗罪集资诈骗罪贷款诈骗罪信用证诈骗罪信用卡诈骗罪票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪隆2.4.4银行业相关职务犯罪职务侵占罪挪用资金罪非国家工作人员受贿罪签订、履行合同失职被骗罪3银行业从业人员职业操守隆3.1概述及银行业从业基本准则隆3.1.1银行业从业人员职业操守概述隆3.1.1银行业从业基本准则隆3

6、.2银行业从业人员职业操守的相关规定隆3.2.1银行业从业人员与客户隆3.2.2银行业从业人员与同事隆3.2.3银行业从业人员与所在机构隆3.2.4银行业从业人员与同业人员隆3.2.5银行业从业人员与监管者隆3.3附则隆3.3.1惩戒措施隆3.3.2解释机构隆3.3.3生效日期个人理财考试大纲第1章 银行个人理财业务概述1.1 银行个人理财业务的概念和分类 1.1.1 个人理财概述 1.1.2 银行个人理财业务概念 1.1.3 银行个人理财业务分类1.2 银行个人理财业务发展和现状 1.2.1 国外发展和现状 1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状1.3 银行个人理财业务的影响因素 1.3

7、.1 宏观影响因素 1.3.2 微观影响因素 1.3.3 其他影响因素1.4 银行个人理财业务的定位 第2章 银行个人理财理论与实务基础2.1 银行个人理财业务理论基础 2.1.1 生命周期理论 2.1.2 货币的时间价值 2.1.3 投资理论 2.1.4 资产配置原理 2.1.5 投资策略与投资组合的选择2.2 银行理财业务实务基础 2.2.1 理财业务的客户准入 2.2.2 客户理财价值观 2.2.3 客户风险属性 2.2.4 客户风险评估 第3章 金融市场和其他投资市场3.1金融市场概述3.2 金融市场的功能和分类 3.2.1 金融市场功能 3.2.2 金融市场分类3.3 金融市场的发展

8、 3.3.1 国际金融市场的发展 3.3.2 中国金融市场的发展3.4 货币市场 3.4.1 货币市场概述 3.4.2 货币市场的组成 3.4.3 货币市场在个人理财中的运用3.5 资本市场 3.5.1 股票市场 3.5.2 债券市场3.6 金融衍生品市场 3.6.1 市场概述 3.6.2 金融衍生品 3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用3.7 外汇市场 3.7.1 外汇市场概述 3.7.2 外汇市场的分类 3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用3.8 保险市场 3.8.1 保险市场概述 3.8.2 保险市场的主要产品 3.8.3 保险市场在个人理财中的运用3.9 黄金及其他投资市场

9、3.9.1 黄金市场及产品 3.9.2 房地产市场 3.9.3 收藏品市场 第4章 银行理财产品4.1 银行理财产品市场发展4.2 银行理财产品要素 4.2.1 产品开发主体信息 4.2.2 产品目标客户信息 4.2.3 产品特征信息4.3 银行理财产品介绍 4.3.1 货币型理财产品 4.3.2 债券型理财产品 4.3.3 股票类理财产品 4.3.4 信贷资产类理财产品 4.3.5 组合投资类理财产品 4.3.6 结构性理财产品 4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品 4.3.8 另类理财产品4.4 银行理财产品发展趋势 第5章 银行代理理财产品5.1 银行代理理财产品的概念5.2 银行代理

10、理财产品销售基本原则5.3 基金 5.3.1 基金的概念和特点 5.3.2 基金的分类 5.3.3 特殊类型基金 5.3.4 银行代销流程 5.3.5 基金的流动性及收益情况 5.3.6 基金的风险5.4 保险 5.4.1 银行代理保险概述 5.4.2 银行代理保险产品 5.4.3 保险产品的风险5.5 国债 5.5.1 银行代理国债的概念、种类 5.5.2 国债的流动性及收益情况 5.5.3 国债的风险5.6 信托 5.6.1 银行代理信托类产品的概念 5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 5.6.3 信托产品风险5.7 黄金 5.7.1 银行代理黄金业务种类 5.7.2 业务流程 5.

11、7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 第6章 理财顾问服务6.1 理财顾问服务概述 6.1.1 理财顾问服务概念 6.1.2 理财顾问服务流程 6.1.3 理财顾问服务特点6.2 客户分析 6.2.1 收集客户信息 6.2.2 客户财务分析 6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 6.2.4 客户理财需求和目标分析6.3 财务规划 6.3.1 现金、消费及债务管理 6.3.2 保险规划 6.3.3 税收规划 6.3.4 人生事件规划 6.3.5 投资规划 第7章 个人理财业务相关法律法规7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律 7.1.1 中华人民共和国民法通则 7.1.2 中华人民共和国合同

12、法 7.1.3 中华人民共和国商业银行法 7.1.4 中华人民共和国银行业监督管理法 7.1.5 中华人民共和国证券法 7.1.6 中华人民共和国证券投资基金法 7.1.7 中华人民共和国保险法 7.1.8 中华人民共和国信托法 7.1.9 中华人民共和国个人所得税法 7.1.10 中华人民共和国物权法7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 7.2.1 中华人民共和国外资银行管理条例 7.2.2 期货交易管理条例7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 7.3.1 商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法 7.3.2 证券投资基金销售管理办法 7.3.3 保险兼业代理管理暂行办法和

13、关于规范银行代理保险业务的通知 7.3.4 个人外汇管理办法和个人外汇管理办法实施细则 第8章 个人理财业务管理8.1 个人理财业务合规性管理 8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 8.1.2 开展个人理财业务的政策限制 8.1.3 开展个人理财业务的违法责任8.2 个人理财资金使用管理8.3 个人理财业务流程管理 8.3.1 业务人员管理 8.3.2 客户需求调查 8.3.3 理财产品开发 8.3.4 理财产品销售 8.3.5 理财业务其他管理8.4 理财产品合规性管理案例 8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 8.4.2 理财产品销售合规性管理案例 8.4.3 理财产品售后合规性管理案

14、例 第9章 个人理财业务风险管理9.1 个人理财的风险 9.1.1 个人理财风险的影响因素 9.1.2 理财产品风险评估9.2 个人理财业务面临的主要风险 9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求 9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 9.2.4 综合理财业务的风险管理9.3 产品风险管理9.4 操作风险管理9.5 销售风险管理9.6 声誉风险管理 第10章 职业道德和投资者教育10.1 个人理财业务从业资格简介 10.1.1 境外理财业务从业资格简介 10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格 10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件10.2

15、 银行个人理财业务从业人员的职业道德 10.2.1 从业人员基本行为准则 10.2.2 从业人员岗位职责要求 10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则 10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则 10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则 10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 10.2.8 从业人员的限制性条款 10.2.9 从业人员的违法责任10.3 个人理财投资者教育 10.3.1 投资者教育概述 10.3.2 投资者教育功能 10.3.3 投资者教育内容风险管理考试大纲第1章 风险管理基础1.1风险与风险管理1.1

16、.1风险、收益与损失1.1.2风险管理与商业银行经营1.1.3商业银行风险管理的发展1.2商业银行风险的主要类别1.2.1信用风险1.2.2市场风险1.2.3操作风险1.2.4流动性风险1.2.5国家风险1.2.6声誉风险1.2.7法律风险1.2.8战略风险1.3商业银行风险管理的主要策略1.3.1风险分散1.3.2风险对冲1.3.3风险转移1.3.4风险规避1.3.5风险补偿1.4商业银行风险与资本1.4.1资本的概念和作用1.4.2监管资本与资本充足率要求1.4.3经济资本及其应用1.5风险管理的数理基础1.5.1收益的计量绝对收益百分比收益率1.5.2常用的概率统计知识预期收益率方差和标

17、准差正态分布1.5.3投资组合分散风险的原理第2章商业银行风险管理基本架构2.1商业银行风险管理环境2.1.1商业银行公司治理2.1.2商业银行内部控制2.1.3商业银行风险文化2.1.4商业银行管理战略2.2商业银行风险管理组织2.2.1董事会及最高风险管理委员会2.2.2监事会2.2.3高级管理层2.2.4风险管理部门2.2.5其他风险控制部门/机构财务控制部门内部审计部门法律/合规部门外部监督机构2.3商业银行风险管理流程2.3.1风险识别/分析2.3.2风险计量/评估2.3.3风险监测/报告2.3.4风险控制/缓释2.4商业银行风险管理信息系统第3章信用风险管理3.1信用风险识别3.1

18、.1单一法人客户信用风险识别单一法人客户的基本信息分析单一法人客户的财务状况分析单一法人客户的非财务因素分析单一法人客户的担保分析3.1.2集团法人客户信用风险识别集团法人客户的整体状况分析集团法人客户的信用风险特征3.1.3个人客户信用风险识别个人客户的基本信息分析个人信贷产品分类及风险分析3.1.4贷款组合的信用风险识别宏观经济因素行业风险区域风险3.2信用风险计量3.2.1客户信用评级客户信用评级的基本概念客户信用评级的发展违约概率模型3.2.2债项评级违约风险暴露违约损失率3.2.3信用风险组合的计量违约相关性信用风险组合计量模型信用风险组合的压力测试3.2.4国家风险主权评级3.3信

19、用风险监测与报告3.3.1风险监测对象单一客户风险监测组合风险监测3.3.2风险监测主要指标不良资产/贷款率预期损失率单一(集团)客户授信集中度贷款风险迁徙率不良贷款拨备覆盖率贷款损失准备充足率3.3.3风险预警风险预警的程序和主要方法行业风险预警区域风险预警客户风险预警3.3.4风险报告风险报告的职责和路径风险报告的主要内容3.4信用风险控制3.4.1限额管理单一客户授信限额管理集团客户授信限额管理国家与区域限额管理组合限额管理3.4.2信用风险缓释合格抵质押品合格净额结算合格保证和信用衍生工具信用风险缓释工具池3.4.3关键业务流程/环节控制授信权限管理贷款定价信贷审批贷款转让贷款重组3.

20、4.4资产证券化与信用衍生产品资产证券化信用衍生产品3.5信用风险资本计量3.5.1标准法3.5.2内部评级法3.5.3内部评级体系的验证3.5.4经济资本管理第4章市场风险管理4.1市场风险识别4.1.1市场风险特征与分类利率风险汇率风险股票价格风险商品价格风险4.1.2主要交易产品及其风险特征即期远期期货互换期权4.1.3资产分类交易账户和银行账户资产分类的监管标准与会计标准我国商业银行资产分类的现状4.2市场风险计量4.2.1基本概念名义价值、市场价值、公允价值、市值重估敞口久期收益率曲线4.2.2市场风险计量方法缺口分析久期分析外汇敞口分析风险价值敏感性分析压力测试情景分析事后检验4.

21、3市场风险监测与控制4.3.1市场风险管理的组织框架4.3.2市场风险监测与报告市场风险报告的内容和种类市场风险报告的路径和频度4.3.3市场风险控制限额管理风险对冲经济资本配置4.4市场风险监管资本计量与绩效评估4.4.1市场风险监管资本计量4.4.2经风险调整的绩效评估第5章 操作风险管理5.1 操作风险识别5.1.1 操作风险分类人员因素内部流程系统缺陷外部事件5.1.2 操作风险识别方法自我评估法因果分析模型5.2 操作风险评估5.2.1 操作风险评估要素和原则5.2.2 操作风险评估方法自我评估法关键风险指标法5.3 操作风险控制5.3.1 操作风险控制环境公司治理内部控制合规文化信

22、息系统5.3.2 操作风险缓释连续营业方案商业保险业务外包5.3.3 主要业务操作风险控制柜台业务法人信贷业务个人信贷业务资金交易业务代理业务5.4 操作风险监测与报告5.4.1 风险监测5.4.2 风险报告5.5 操作风险资本计量5.5.1 标准法5.5.2 替代标准法5.5.3 高级计量法第6章 流动性风险管理6.1 流动性风险识别6.1.1 资产负债期限结构6.1.2 资产负债币种结构6.1.3资产负债分布结构6.2 流动性风险评估6.2.1 流动性比率/指标法6.2.2 现金流分析法6.2.3 其他流动性评估方法缺口分析法久期分析法6.3 流动性风险监测与控制6.3.1 流动性风险预警

23、6.3.2 压力测试6.3.3 情景分析6.3.4 流动性风险管理方法本币的流动性风险管理外币的流动性风险管理制定流动性应急计划第7章 声誉风险管理和战略风险管理7.1 声誉风险管理7.1.1 声誉风险管理的内容及作用7.1.2 声誉风险管理的基本做法明确董事会和高级管理层的责任建立清晰的声誉风险管理流程采取恰当的声誉风险管理方法7.1.3 声誉危机管理规划7.2 战略风险管理7.2.1 战略风险管理的作用7.2.2 战略风险管理的基本做法明确董事会和高级管理层的责任建立清晰的战略风险管理流程采取恰当的战略风险管理方法第8章 银行监管与市场约束8.1 银行监管8.1.1 银行监管的内容银行监管

24、的目标、原则和标准风险监管的理念、指标体系和关注要点8.1.2 银行监管的方法市场准入资本监管监督检查风险评级8.1.3 银行监管的规则银行监管法规体系银行监管的最佳做法8.2 市场约束8.2.1 市场约束与信息披露市场约束机制和各参与方的作用信息披露要求8.2.2 外部审计外部审计的内容外部审计与信息披露的关系外部审计与监督检查的关系 个人贷款考试大纲第1章个人贷款概述1.1个人贷款的性质和发展1.1.1个人贷款的概念和意义1.1.2个人贷款的特征1.1.3个人贷款的发展历程1.2个人贷款产品的种类1.2.1按产品用途分类1.2.2按担保方式分类1.3个人贷款产品的要素1.3.1贷款对象1.

25、3.2贷款利率1.3.3贷款期限1.3.4还款方式1.3.5担保方式1.3.6贷款额度第2章个人贷款营销2.1个人贷款目标市场分析2.1.1市场环境分析2.1.2市场细分2.1.3市场选择和定位2.2个人贷款客户定位2.2.1合作单位定位2.2.2贷款客户定位2.3个人贷款营销渠道2.3.1合作单位营销2.3.2网点机构营销2.3.3网上银行营销2.4个人贷款营销组织2.4.1营销人员2.4.2营销机构2.4.3营销管理2.5个人贷款营销方法2.5.1品牌营销2.5.2策略营销2.5.3定向营销第3章个人贷款管理3.1个人贷款管理原则3.1.1全流程管理原则3.1.2诚信申贷原则3.1.3协议

26、承诺原则3.1.4贷放分控原则3.1.5实贷实付原则3.1.6贷后管理原则3.2个人贷款业务操作流程3.2.1受理与调查3.2.2审查与审批3.2.3签约与发放3.2.4支付管理3.2.5贷后管理3.3个人贷款风险管理3.3.1合作机构管理3.3.2操作风险管理3.3.3信用风险管理第4章个人住房贷款4.1基础知识4.2贷款流程4.2.1贷款的受理与调查4.2.2贷款的审查与审批4.2.3贷款的签约与发放4.2.4支付管理4.2.5贷后管理4.3风险管理4.3.1合作机构管理4.3.2操作风险管理4.3.3信用风险管理4.4公积金个人住房贷款4.4.1基础知识4.4.2贷款流程第5章个人汽车贷

27、款5.1基础知识5.2贷款流程5.2.1贷款的受理与调查5.2.2贷款的审查与审批5.2.3贷款的签约与发放5.2.4支付管理5.2.5贷后管理5.3风险管理5.3.1合作机构管理5.3.2操作风险管理5.3.3信用风险管理第6章个人教育贷款6.1基础知识6.2贷款流程6.2.1贷款的受理与调查6.2.2贷款的审查与审批6.2.3贷款的签约与发放6.2.4支付管理6.2.5贷后管理6.3风险管理6.3.1操作风险管理6.3.2信用风险管理第7章个人经营类贷款7.1基础知识7.2贷款流程7.2.1贷款的受理与调查7.2.2贷款的审查与审批7.2.3贷款的签约与发放7.2.4支付管理7.2.5贷后

28、管理7.3风险管理7.3.1合作机构管理7.3.2操作风险管理7.3.3信用风险管理第8章其他个人贷款8.1个人信用贷款8.1.1个人信用贷款的含义8.1.2个人信用贷款的特点8.1.3个人信用贷款的要素8.1.4个人信用贷款操作流程8.2个人质押贷款8.2.1个人质押贷款的含义8.2.2个人质押贷款的特点8.2.3个人质押贷款的要素8.2.4个人质押贷款操作流程8.3个人抵押授信贷款8.3.1个人抵押授信贷款的含义8.3.2个人抵押授信贷款的特点8.3.3个人抵押授信贷款的要素8.3.4个人抵押授信贷款操作流程8.4其他8.4.1个人住房装修贷款8.4.2个人耐用消费品贷款8.4.3个人医疗

29、贷款8.4.4个人旅游消费贷款8.4.5下岗失业人员小额担保贷款8.4.6农户小额信用贷款8.4.7农户联保贷款第9章个人征信系统9.1概述9.1.1个人征信系统的含义及内容9.1.2个人征信系统的主要功能9.1.3建立个人征信系统的意义9.1.4个人征信立法状况9.2个人征信系统的管理及应用9.2.1个人征信系统信息来源9.2.2个人征信系统录入流程9.2.3个人征信查询系统9.2.4个人征信系统管理模式9.2.5异议处理公司信贷考试大纲 第1章 公司信贷概述1.1 公司信贷基础1.1.1 公司信贷相关概念1.1.2 公司信贷的基本要素1.1.3 公司信贷的种类1.2 公司信贷的基本原理1.

30、2.1 公司信贷理论的发展1.2.2 公司信贷资金的运动过程及其特征1.3 公司信贷管理1.3.1 公司信贷管理的原则1.3.2 信贷管理流程1.3.3 信贷管理的组织架构第2章 公司信贷营销2.1 目标市场分析2.1.1 市场环境分析2.1.2 市场细分2.1.3 市场选择和定位2.2 营销策略2.2.1 产品营销策略2.2.2 定价策略2.2.3 营销渠道策略2.2.4 促销策略2.3 营销管理2.3.1 营销计划2.3.2 营销组织2.3.3 营销领导2.3.4 营销控制第3章 贷款申请受理和贷前调查3.1 借款人3.1.1 借款人应具备的资格和基本条件3.1.2 借款人的权利和义务3.

31、2 贷款申请受理3.2.1 面谈访问3.2.2 内部意见反馈3.2.3 贷款意向阶段3.3 贷前调查3.3.1 贷前调查的方法3.3.2 贷前调查的内容3.4 贷前调查报告内容要求第4章 贷款环境分析4.1 国家与地区分析4.1.1 国别风险分析4.1.2 区域风险分析4.2 行业分析4.2.1 行业风险的概念及其产生4.2.2 行业风险分析4.2.3 行业风险评估工作表第5章 借款需求分析5.1 概述5.1.1 借款需求的含义5.1.2 借款需求分析的意义5.1.3 借款需求的影响因素5.2 借款需求分析的内容5.2.1 销售变化引起的需求5.2.2 资产变化引起的需求5.2.3 负债和分红

32、变化引起的需求5.2.4 其他变化引起的需求5.3 借款需求与负债结构第6章 客户分析6.1 客户品质分析6.1.1 客户品质的基础分析6.1.2 客户经营管理状况6.2 客户财务分析6.2.1 概述6.2.2 资产负债表分析6.2.3 损益表分析6.2.4 现金流量分析6.2.5 财务报表综合分析6.3 客户信用评级6.3.1 客户信用评级的概念6.3.2 评级因素及方法6.3.3 操作程序和调整第7章 贷款项目评估7.1 概述7.1.1 基本概念7.1.2 项目评估的内容7.1.3 项目评估的要求和组织7.1.4 项目评估的意义7.2 项目非财务分析7.2.1 项目背景分析7.2.2 市场

33、需求预测分析7.2.3 生产规模分析7.2.4 原辅料供给分析7.2.5 技术及工艺流程分析7.2.6 项目环境条件分析7.2.7 项目组织与人力资源分析7.3 项目财务分析7.3.1 财务预测的审查7.3.2 项目现金流量分析7.3.3 项目盈利能力分析7.3.4 项目清偿能力分析7.3.5 财务评价的基本报表7.3.6 项目不确定性分析第8章 贷款担保分析8.1 贷款担保概述8.1.1 担保的概念8.1.2 贷款担保的作用8.1.3 贷款担保的分类8.1.4 担保范围8.2 贷款抵押分析8.2.1 贷款抵押的设定条件8.2.2 贷款抵押风险分析8.3 贷款质押分析8.3.1 质押与抵押的区

34、别8.3.2 贷款质押的设定条件8.3.3 贷款质押风险分析8.4 贷款保证分析8.4.1 保证人资格与条件8.4.2 贷款保证风险分析第9章 贷款审批9.1 贷款审批原则9.1.1 信贷授权9.1.2 审贷分离9.2 贷款审查事项及审批要素9.2.1 贷款审查事项9.2.2 贷款审批要素9.3 授信额度9.3.1 授信额度的定义9.3.2 授信额度的决定因素9.3.3 授信额度的确定流程第10章 贷款合同与发放支付10.1 贷款合同与管理10.1.1 贷款合同签订10.1.2 贷款合同管理10.2 贷款的发放10.2.1 贷放分控10.2.2 贷款发放管理10.3 贷款支付10.3.1 实贷

35、实付10.3.2 受托支付10.3.3 自主支付第11章 贷后管理11.1 对借款人的贷后监控11.1.1 经营状况监控11.1.2 管理状况监控11.1.3 财务状况监控11.1.4 还款账户监控11.1.5 与银行往来情况监控11.2 担保管理11.2.1 保证人管理11.2.2 抵(质)押品管理11.2.3 担保的补充机制11.3 风险预警11.3.1 风险预警程序11.3.2 风险预警方法11.3.3 风险预警指标体系11.3.4 风险预警的处置11.4 信贷业务到期处理11.4.1 贷款偿还操作及提前还款处理11.4.2 贷款展期处理11.4.3 依法收贷11.4.4 贷款总结评价1

36、1.5 档案管理11.5.1 档案管理的原则和要求11.5.2 贷款文件的管理11.5.3 贷款档案的管理11.5.4 客户档案的管理第12章 贷款风险分类12.1 贷款风险分类概述12.1.1 贷款分类的含义和标准12.1.2 贷款分类的意义12.1.3 贷款风险分类的会计原理12.2 贷款风险分类方法12.2.1 基本信贷分析12.2.2 还款能力分析12.2.3 还款可能性分析12.2.4 确定分类结果12.3 贷款损失准备金的计提12.3.1 贷款损失准备金的含义和种类12.3.2 贷款损失准备金的计提基数和比例12.3.3 贷款损失准备金的计提原则12.3.4 贷款损失准备金的计提方法第13章 不良贷款管理13.1 概述13.1.1 不良贷款的定义13.1.2 不良贷款的成因13.1.3 不良贷款的处置方式13.2 现金清收13.2.1 现金清收准备13.2.2 常规清收13.2.3 依法清收13.3 重组13.3.