信用社农信银业务操作手册.doc

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1、信用社农信银业务操作手册目 录第一章 系统概述3第一节 概述3第二节 系统操作说明4第二章 汇兑业务（911000）5第一节 普通电子汇兑6第二节 普通电子汇兑复核10第三节 委托收款划回14第四节 委托收款划回复核18第五节 托收承付划回21第六节 托收承付划回复核25第七节 汇兑来账退汇27第八节 汇兑来账退汇复核29第九节 汇兑超额授权31第十节 汇兑来账33第三章 银行汇票业务（912000）36第一节 银行汇票签发37第二节 银行汇票签发复核42第三节 银行汇票解付46第四节 银行汇票解付复核50第五节 银行汇票退票57第六节 银行汇票退票复核60第七节 银行汇票撤销65第八节 银行

2、汇票挂失/解挂67第四章 通存通兑业务（913000）70第一节 余额查询71第二节 现金通存73第三节 现金通兑77第四节 实时贷记（本转异）82第五节 实时借记（异转本）86第六节 柜台冲销91第五章 信息交易（914000）93第一节 汇兑查询书93第二节 汇兑查复书95第三节 自由格式97第四节 票据查询书98第五节 票据查复书100第六节 银行汇票查询书101第七节 银行汇票查复书103第八节 支付业务状态查询104第六章 查询类业务（915000）105第一节 行名行号查询106第二节 汇兑业务登记簿查询108第三节 汇票业务登记簿查询110第四节 汇票信息登记簿查询112第五节

3、通存通兑登记簿查询114第六节 挂账业务登记簿查询116第七节 汇兑查询查复信息查询118第八节 票据查询查复信息查询120第九节 汇票查询查复信息查询122第十节 自由格式报文信息查询124第十一节 通知类信息登记簿查询125第十二节 支付业务状态信息查询126第七章 手工交易（916000）127第一节 交易实时监控128第二节 行内抹账交易130第三节 挂账手工入账131第四节汇票往账手工入账133第八章 凭证报表类业务（917000）135第一节信息报文来账查询打印135第二节汇兑汇票来账凭证打印137第三节 汇兑汇票来账凭证补打138第四节通存通兑来账凭证打印139第五节汇兑业务明细

4、报表打印140第六节汇票业务明细报表141第七节通存通兑业务明细报表143第八节通知信息打印144第一章 系统概述第一节 概述为了解决农村合作金融系统（含农村信用社、农村合作银行、农村商业银行、）异地资金结算问题，2006年5月29日，经中国人民银行批准，由全国30家省级农村信用联社、农村商业银行、农村合作银行及深圳农村商业银行共同发起成立了农信银资金清算中心有限责任公司，这对于丰富农村信用社结算渠道，改善农村结算环境，满足农村支付需求，具有非常重要的现实意义。2006年10月16日，农信银实时支付清算业务系统上线试运行，首次实现了农信银系统异地资金的实时汇兑。2007年1月8日，全国农信银银

5、行汇票资金清算业务正式开通，全国30家省级农信银机构及深圳农村商业银行所辖机构网点均可办理银行汇票解付业务，结束了农信银机构只能委托他行兑付或代理签发其他银行的银行汇票为客户办理结算业务的历史。2007年2月5日，农信银个人存款账户通存通兑资金清算业务率先在在广东、湖北、湖南、深圳四省（市）农信银机构试点开通运行。目前开通如下业务：1、农信银实时汇兑业务2、农信银银行汇票业务3、农信银个人账户通存通兑业务2009年9月省联社启动农信银项目需求与测试，2009年12月1日正式上线，为了使省农村信用社营业网点业务人员能够正确处理农信银系统业务，充分发挥系统的功能，编制本操作手册。第二节 系统操作说

6、明农信银系统作为省农村信用社综合业务系统的一个子系统，嵌入在省农村信用社综合业务网络系统中，在主菜单码中输入99即可进入，现针对操作差异及注意事项说明如下：（一）基本功能键定义弹出下拉菜单 【空格】业务提交 【回车】或使用【/】进行提交退出键 【DELETE】（二）农信银前台不支持【重打】交易，在业务完成后要认真打印相关凭条，如果打印不成功在弹出【是否重新打印】对话框时要选择【是】，不要轻易退出该菜单。（三）办理的农信银业务发送后均应到农信银系统中查询相应业务登记簿的状态，根据实际状态进行相关的操作，当状态为已清算，并且确保该笔业务在综合业务系统流水中账务处理无误的情况下才能确认业务办理成功。

7、第二章 汇兑业务（911000）农信银系统电子汇兑业务主要用于办理农信机构异地汇兑、委托收款（划回）、托收承付（划回）、退汇等业务，并能实现汇兑来账的自动入账。电子汇兑业务适用于不同省联社所属网点之间办理业务，不支持同一省联社所属网点之间的业务。汇兑业务包括以下交易：1、普通电子汇兑交易2、普通电子汇兑复核交易3、委托收款划回交易4、委托收款划回复核交易5、托收承付划回交易6、托收承付划回复核交易7、汇兑来账退汇录入8、汇兑来账退汇复核交易9、汇兑超额授权交易注意事项：1、对发出的往账要及时通过 “汇兑业务登记簿查询”交易查询业务流水状态，以确定每笔往账是否已清算；2、通过“农信银交易”“进入

8、农信银系统”“报表凭证917000”界面选择相应交易及时打印当日来账凭证和信息报文，以及时通知客户或进行查询、查复、退汇处理。个人来账可根据客户要求进行补登折。第一节 普通电子汇兑图1 汇兑往账业务操作流程图一、操作界面：机 构 码: 02200001 普通电子汇兑 日 期: 2009-05-25柜 员 号: 000039 ttyp0 【 911001 】 时 间: 11:15:54操作方式 : 【0 】！ 交易流水号: 【 】 接收行行号: 【 】 接收行行名: _币别 : 【人民币】! 业务属性 : 【 】! 卡折标志 : 【其他 】! 汇款账号 : 【 】 汇款人账号: 【 】 汇款人名

9、称: _汇款人地址: _支取方式 : 【 】! 密码: 【 】 支付密码: 【 】 凭证种类 : 【 】! 凭证号码: 【 】 付款金额 : 【 0.00】 手续费标志: 【 】! 客户手续费: 【 0.00】证件类型 : 【 】! 证件号码: 【 】 收款人账号: 【 】 收款人名称: _收款人地址: _用途: 【 】 备注: 【 】【DEL】退出 【/】 执行 HOME END PGUP PGDN INS 【空格】 进入选择注：其中，带有“！”的输入项有下拉菜单可使用【空格】键进行选择。二、业务流程：客户在申请办理汇兑业务时，需填写一式三联“结算业务申请书”。经办人员收到客户提交的结算业务

10、申请书后，审查凭证要素内容是否齐全、正确，并按照相应收费标准向申请人收取费用，第三联“结算业务申请书”加盖转讫章（或现金讫章）和收费回单一并交汇款人，凭第二联“结算业务申请书”扣划客户款项，凭第一联“结算业务申请书”办理资金汇划、发送往账。对于办理现金汇兑的客户，经办人员应根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第七条的相关规定，对客户身份进行识别，并留存身份证件复印件。三、输入说明：1、操作方式：必输项，按“空格”键进行选择（或直接输入对应数字）：0 录入，1 修改，2 删除；修改和删除只能是原录入柜员。2、交易流水号：当“操作方式”选择“0 录入”时，自动跳过；“操作方

11、式”选择“1 修改”或“2 删除”时，必须输入。3、接收行行号：必输项，输入通过“行名行号查询”交易查询的接收行行号。4、接收行行名：回显项，不可修改。5、币别：必输项，默认“人民币”。6、业务属性：必输项，按“空格”键进行选择（或直接输入对应数字）：10 现金汇款，11 普通汇兑。7、卡折标志：必输项，按“空格”键进行选择（或直接输入对应数字）：0 卡，1 折，2 应解汇款，9 其他。当在“业务属性”中选择“现金汇款”时，“卡折标志”只能选择“应解汇款”；对公及内部账汇款，“卡折标志”只能选择“其他”。8、汇款账号：必输项，输入实际扣划款项的账号，可以是客户账户账号或内部账账号（仅支持243

12、1、2621，适用于代理其他信用社汇兑业务）。“卡折标志”选择“0 卡”或“1 折”时，系统提示操作员通过磁条读写器读磁道信息。选择“现金汇款”时，自动跳过。9、汇款人账号：系统控制项，选择 “10 现金汇款”时，自动跳过；汇款账号是对公、对私账户，默认与“汇款账号”相同，自动跳过，不可修改；选择“现金汇款”时，自动跳过；汇款账号为内部账时，默认与“汇款账号”相同，可以修改为空。10、汇款人名称：系统控制项。现金汇款必须输入；汇款账号是对公、对私账户，系统自动回显跳过；汇款账号为内部账时，可以修改。11、汇款人地址：非必输项。12、支取方式：回显项。13、密码：非必输项，当汇款账号支取方式为密

13、码时输入。14、支付密码：对支取方式为支付密码时，为必输项。15、凭证种类：回显项。16、凭证号码：非必输项，凭证种类为存折时，必须输入存折号，不足10位前面补“0”。17、付款金额：必输项18、手续费标志：必输项，按“空格”键进行选择（或直接输入对应数字）：0 现金，1转账，2 不收取。19、客户手续费：非必输项，系统计算后回显，不可更改，当选择“2不收取”时自动跳过。20、证件类型：非必输项，支取方式为“证件”时，必须输入开户时证件类型；其他支取方式，自动跳过。21、证件号码：非必输项，支取方式为“证件”时，必须输入开户时证件号码；其他支取方式，自动跳过。22、收款人账号：必输项，账号长度

14、不能超过25位。23、收款人名称：必输项。24、收款人地址：非必输项。25、用途：非必输项。26、备注：非必输项。27、系统提示：汇兑往账录入成功！四、输出项：交易日期、交易柜员、交易流水号、交易金额。五、打印项：打印交易流水号。六、注意事项1、只允许对公结算账户、个人结算账户、银行卡户和内部账（仅限2431、2621）办理。2、原录入的操作员可以对未复核的往账进行修改或删除，已复核的往账不能修改或删除。3、收款人账号、户名输入后，系统自动记录该账号对应的户名，再次输入相同账号时自动回显户名。4、手续费可以根据实际情况选择收取方式，但现金汇兑只能以现金方式收取手续费。5、系统判断若有上日查询未

15、查复业务，会在柜员发起汇兑往账时进行提示。6、汇兑支持实时汇兑（接收行开通实时汇兑业务、行号为10位），和特约电子汇兑（接收行开通特约电子汇兑业务、行号为7位）。7、未开通农信银实时汇兑的机构需办理农信银汇兑的，可使用行内汇兑功能将业务发往已经开办的机构，汇划渠道选择“农信银汇兑”，要素输入完毕后，业务首先发往开办机构，资金入开办机构的农信银业务挂账户24310401，开办机构打印出来账凭证，根据来账凭证录入汇兑往账业务，录入时汇款账号填写本机构农信银挂账账号，汇款人账号填写实际汇款人信息。经复核、授权后，完成汇兑业务。第二节 普通电子汇兑复核一、操作界面：机 构 码: 02200001 普通

16、电子汇兑复核 日 期: 2009-05-25柜 员 号: 000039 ttyp0 【911002】 时 间: 11:15:54交易流水号：【 】接收行行号：【 】接收行行名： 币别 ：【人民币】！业务属性 ：【 】！汇款账号 ：【 】汇款人账号：【 】汇款人名称： 汇款人地址： 付款金额 : 【 0.00】 手续费标志: 【 】! 客户手续费: 【 0.00】收款人账号：【 】收款人名称： 收款人地址： 用途 ：【 】备注 ：【 】【DEL】 退出 【/】 执行 HOME END PGUP PGDN INS 【空格】 进入选择二、交易说明：1、该交易用于付款人委托营业网点将款项划给参与农信银

17、业务的异地信用社，操作柜员录入后的换人复核。2、复核成功后自动发送汇兑往账，并进行账务处理。三、输入说明： 1、交易流水号：必输项，输入汇兑往账交易生成的交易流水号。 2、接收行行号：必输项，自动与录入时的接收行行号进行比对，如不一致，提示“与接收行不符”。 3、接收行行名：回显，不可进入。 4、币别：回显，不可进入。 5、业务属性：回显，不可进入。 6、汇款账号：必输项，自动与录入时的汇款账号进行比对，如不一致，提示“汇款账号与原交易不同”。选择“现金汇兑”时，回车跳过。 7、汇款人账号：必输项，自动与录入时的汇款人账号进行比对，如不一致，提示“汇款人账号与原交易不同”。该账户为汇入行来账接

18、收打印时显示账户。 8、汇款人名称：回显，不可进入。 9、汇款人地址：回显，不可进入。 10、付款金额：必输项，自动与录入时的付款金额进行比对，如不一致，提示“付款金额与原交易不同”。 11、手续费标志：必输项，自动与录入时的手续费标志进行比对，如不一致，提示与原交易不同。 12、客户手续费：回显，不可进入。 13、收款人账号：非必输项，自动与录入时的收款人账号进行比对，如不一致，提示“收款人账号与原交易不同”。 14、收款人名称：回显，不可进入。 15、收款人地址：回显，不可进入。 16、用途：回显，不可进入。 17、备注：回显，不可进入。 18、系统提示：汇兑往账复核交易成功！四、输出项：

19、交易日期、交易柜员、交易流水号、交易金额。五、打印项：按系统提示打印农信银汇兑往账凭证、手续费收取凭证。可以选择是否重打。六、注意事项：1、同一笔汇兑往账的录入和复核不得由同一柜员操作。2、汇兑往账发送时需经3级以上柜员授权。3、对已复核过（无论复核成功或失败）的流水不允许再次复核。4、复核成功后，操作员可通过“农信银”“查询交易”“汇兑业务登记簿查询”查询该笔业务状态，是否为“已清算”。5、若复核时，提示“交易失败”，柜员需查询综合业务系统该笔业务是否已入账，如为已经记账，可通过“手工交易”“行内抹账交易”进行抹账处理。七、发起行汇兑往账会计分录：1、分社发起（1）、分社转账汇兑借：XX存款

20、科目汇款人户 或相关科目 贷：464102社内往来 贷：262104 结算业务手续费应付款现金汇兑借：1011现金 贷：243102个人应解汇款 贷：262104 结算业务手续费应付款借：243102个人应解汇款 贷：464102社内往来（2）信用社借：464102 社内往来分社户 贷：46410102社（行）内清算往来2、信用社发起转账汇兑借：XX存款科目汇款人户 或相关科目 贷：46410102社（行）内清算往来 贷：262104 结算业务手续费应付款现金汇兑借：1011现金 贷：243102个人应解汇款 贷：262104 结算业务手续费应付款借：243102个人应解汇款 贷：464101

21、02社（行）内清算往来3、县级联社结算中心借：46410102社（行）内清算往来网点户 贷：112405存放省清算中心清算资金4、省联社结算中心借：232305 上存省辖中心款项县级联社户 贷：112301存放农信银总中心款项第三节 委托收款划回图2 委托收款（划回）业务操作流程图一、操作界面：机 构 码: 02200001 委托收款划回 日 期: 2009-05-25柜 员 号: 000039 ttyp0 【 911003 】 时 间: 11:15:54操作方式 ：【 】！ 交易流水号：【 】接收行行号：【 】接收行行名： 币别 ：【人民币】！ 卡折标志：【 】！汇款账号 ：【 】汇款人账号

22、：【 】汇款人名称： 汇款人地址： 付款金额 : 【 0.00 手续费标志: 现金 】! 客户手续费: 【 0.00】 收款人账号：【 】收款人名称： 收款人地址： 业务属性 ：【 】！ 票据日期 ：【2009/05/20】 票据号码：【 】用途 ：【 】备注 ：【 】【DEL】退出 【/】 执行 HOME END PGUP PGDN INS 【空格】 进入选择二、业务流程：委托收款是收款人委托信用社向付款人收取款项的结算方式，个人和单位凭已承兑商业汇票、债券、存单等付款人债务证明可办理委托收款。付款行收到委托收款凭证及票据时，登记委托收款结算凭证登记簿，通过本系统办理委托收款的划回，将票款划

23、付收款人开户行。付款人开户行收到收款人开户行寄来的“托收凭证”第三、四、五联及有关债务证明后，审核内容无误后，按凭证付款日期的先后顺序专夹保管。对于客户为付款人、按照有关规定须将有关债务证明留存的，付款行将“托收凭证”第五联加盖业务公章交付款人，并要求付款人及时通知付款行付款；须将有关债务证明交付款人的，将第五联“托收凭证”加盖业务公章连同有关的债务证明一并及时交付款人。由付款人签收。债务证明到期日，扣划款项时的操作。银行为付款人的，应在债务证明到期日将款项主动划转给收款人，第三联“托收凭证”作为借方记账凭证。客户为付款人的，在付款人签收日次日起第四日上午开始营业时，付款人账户余额足够支付全部

24、款项的，以第三联“托收凭证”作为“科目”的借方记账凭证，如留存债务证明，其债务证明作借方记账凭证的附件。本交易无账务处理，用于柜员向农信银前置和农信银中心主机登记委托收款划回明细。三、输入说明1、操作方式：必输项，按“空格”键进行选择：0 录入，1 修改，2 删除。2、交易流水号：当“操作方式”选择“0 录入”时，自动跳过；“操作方式”选择“1 修改”或“2 删除”时，必须输入。3、接收行行号：必输项，输入通过“行名行号查询”交易查询的接收行行号。4、接收行行名：回显项，不可修改。5、币别：必输项，默认“人民币”。6、卡折标志：必输项，按“空格”键进行选择（或直接输入对应数字）：0 卡，1 折

25、，2 应解汇款，9 其他。选择“0 卡”、“1 折”或“9 其他”时，可以直接从客户账户（对公）或内部账户扣划款项。7、汇款账号：必输项，输入实际扣划款项的账号，可以是客户账户账号或内部账账号。“卡折标志”选择“0 卡”或“1 折”时，系统提示操作员通过磁条读写器读磁道信息。8、汇款人账号：回显项，与“汇款账号”相同，自动跳过，不可修改。9、汇款人名称：回显项，自动跳过，不可修改。10、汇款人地址：非必输项。11、付款金额：必输项。12、手续费标志：必输项，按“空格”键进行选择（或直接输入对应数字）：0 现金，1转账，2 不收取。13、客户手续费：非必输项，系统计算后回显，不可更改，当手续费标

26、志为“2不收取”时自动跳过。14、收款人账号：非必输项。15、收款人名称：必输项。16、收款人地址：非必输项。17、业务属性：必输项，按“空格”键进行选择（或直接输入对应数字）：01银行承兑汇票，02 定期存单，03 凭证式国债，04 异地活期存折，99 其他。18、票据日期：必输项，输入托收票据的日期，默认为当天日期。19、票据号码：必输项，输入托收票据的号码。20、用途：非必输项。21、备注：非必输项。22、系统提示：委托收款划回往账录入成功！四、输出项：交易日期、交易柜员、交易流水号、交易金额。五、打印项：无六、注意事项：1、进行录入的操作员可以对未复核的往账进行修改和删除，交易要素均可

27、修改。2、收款人账号、户名输入后，系统自动记录该账号对应的户名，再次输入相同账号时自动回显户名。3、只允许对公结算账户、个人结算账户与内部账（仅限2431、2621）办理。4、委托收款划回的来账处理同汇兑。第四节 委托收款划回复核一、操作界面：机 构 码: 02200001 委托收款划回复核 日 期: 2009-05-25柜 员 号: 000039 ttyp0 【 911004 】 时 间: 11:15:54交易流水号：【 】接收行行号：【 】接收行行名： 币别 ：【人民币】！汇款账号：【 】汇款人账号：【 】汇款人名称： 汇款人地址： 付款金额 ：【 0.00】手续费标志：【 】! 客户手续

28、费：【 0.00】收款人账号：【 】收款人名称： 收款人地址： 业务属性 ：【 】！票据日期 ：【 】 票据号码：【 】用途 ：【 】备注 ：【 】【DEL】 退出 【/】 执行 HOME END PGUP PGDN INS 【空格】 进入选择二、交易说明（交易功能、业务流程、会计分录）：1、本交易完成对委托收款中录入项目的复核，复核成功后交易处理成功。2、委托收款（划回）的复核、修改、状态查询、撤销、紧急止付等比照汇兑业务进行处理。“托收凭证”第四联作为“往来”科目的贷方记账凭证。3、付款人为客户的情况下，如付款期满，付款人存款账户余额不足支付全部款项，付款行在“托收凭证”上注明退回日期和“

29、无款支付”字样，并填制一式三联“付款人未付款项通知书”，第一联“通知书”和第三联“托收凭证”留存备查，第二联邮寄收款人开户行。留存债务证明的，将债务证明一并寄收款人开户行。4、付款人为客户的情况下，银行在付款人签收日的次日起三日内，收到付款人填制的四联“拒绝付款理由书”以及付款人持有的债务证明和第五联“托收凭证”，经核对无误后，在“托收凭证”上注明“拒绝付款”字样。将第一联“拒绝付款理由书”加盖业务公章作为回单退还付款人，将第二联“拒绝付款理由书”连同第三联“托收凭证”一并留存备查，将第三、四联“拒绝付款理由书”连同付款人提交或省农村信用社营业网点留存的债务证明和第四、五联“托收凭证”一并寄收

30、款人开户行。三、输入说明：1、交易流水号：必输项，输入录入后生成的交易流水号。2、接收行行号：必输项，自动与录入时的接收行行号进行比对，如不一致，提示“与接收行不符”。3、接收行行名：回显，不可进入。4、币别：回显，不可进入。5、汇款账号：必输项，自动与录入时的汇款账号进行比对，如不一致，提示“汇款账号与原交易不同”。6、汇款人账号：必输项，自动与录入时的汇款人账号进行比对，如不一致，提示“汇款人账号与原交易不同”。7、汇款人名称：回显，不可进入。8、汇款人地址：回显，不可进入。9、付款金额：必输项，自动与录入时的付款金额进行比对，如不一致，提示“付款金额与原交易不同”。10、手续费标志：必输

31、项，自动与录入时的金额进行比对，如不一致，提示“手续费金额与原交易不同”。11、客户手续费：回显，不可进入。12、收款人账号：非必输项，自动与录入时的收款人账号进行比对，如不一致，提示“收款人账号与原交易不同”。13、收款人名称：回显，不可进入。14、收款人地址：回显，不可进入。15、业务属性：必输项，自动与录入时的汇款账号进行比对，如不一致，提示“业务属性与原交易不同”。16、票据日期：回显，不可进入。17、票据号码：回显，不可进入。18、用途：回显，不可进入。19、备注：回显，不可进入。20、系统提示：委托收款划回往账复核交易成功！四、输出项：交易日期、交易柜员、交易流水号、交易金额。五、

32、打印项：按系统提示打印农信银汇兑往账凭证、业务收费凭证，可以选择是否重打。六、注意事项：1、同一笔委托收款划回往账的录入和复核不得由同一柜员操作。2、委托收款（划回）往账发送时需经3级以上柜员授权。3、复核成功后，操作员可通过“进入农信银系统”“查询交易”“汇兑业务登记簿查询”查询该笔业务状态，是否为“已清算”。4、若复核时，提示“交易失败”，柜员需查询综合业务系统该笔业务是否已入账，如为已经记账，可通过“手工交易”“行内抹账交易”进行抹账处理。七、会计分录同汇兑业务。第五节 托收承付划回一、操作界面：机 构 码: 02200001 托收承付划回 日 期: 2009-05-25柜 员 号: 0

33、00039 ttyp0 【 911005 】 时 间: 11:15:54操作方式 ：【 】！ 交易流水号：【 】接收行行号：【 】接收行行名： 币别 ：【人民币】！ 卡折标志：【 】！汇款账号 ：【 】汇款人账号：【 】汇款人名称： 汇款人地址： 付款金额 ：【 0.00】业务属性 ：【 】！手续费标志：【现金 】! 客户手续费：【 0.00】收款人账号：【 】收款人名称： 收款人地址： 票据日期 ：【 】 票据号码：【 】原托收金额：【 】 多付金额 ：【 0.00 】 赔偿金金额：【 】 拒付金额 ：【 】用途 ：【 】 备注 ：【 】【DEL】 退出 【/】 执行 HOME END PG

34、UP PGDN INS 【空格】 进入选择二、业务流程：1、用于收款单位根据购销合同发货后，委托开户行向异地付款单位收取款项，并由付款单位向开户行承认付款的一种结算方式。付款行收到托收凭证及附件后，登记托收结算凭证登记簿，通过本系统办理托收承付的资金划回, 将票款划付收款人开户行。 2、付款人开户行收到收款人开户行寄来第三、四、五联“托收凭证”及交易单证审核无误后，在“托收凭证”上填注收到日期和承付期。将第三、四联“托收凭证”专夹保管，第五联“托收凭证”加盖业务公章，连同交易单证一并交付款人。3、经办人员在承付期满日营业终了前以第三联“托收凭证”作为借方记账凭证从付款人存款账户扣款。4、本交易

35、无账务处理，用于柜员向农信银前置和农信银中心主机登记委托收款划回明细。三、输入说明：1、操作方式：必输项，按“空格”键进行选择（或直接输入对应数字）：0 录入，1 修改，2 删除。2、交易流水号：当“操作方式”选择“0 录入”时，自动跳过；“操作方式”选择“1 修改”或“2 删除”时，必须输入。3、接收行行号：必输项，输入通过“行名行号查询”交易查询的接收行行号。4、接收行行名：回显项，不可修改。5、币别：必输项，默认“人民币”。6、卡折标志：必输项，按“空格”键进行选择（或直接输入对应数字）：0 卡，1 折， 9 其他。选择“0 卡”、“1 折”或“9 其他”时，可以直接从客户账户（对公）或

36、内部账户扣划款项。7、汇款账号：必输项，输入实际扣划款项的账号，可以是客户账户账号或内部账账号。8、汇款人账号：回显项，与“汇款账号”相同，不可修改。9、汇款人名称：回显项，根据汇款人账号自动显示，不可修改。10、汇款人地址：非必输项。11、付款金额：必输项。12、手续费标志：必输项，按“空格”键进行选择（或直接输入对应数字）：0 现金，1转账，2 不收取。13、客户手续费：非必输项，系统计算后回显，不可更改，当手续费标志为“2不收取”时自动跳过。14、收款人账号：非必输项。15、收款人名称：必输项。16、收款人地址：非必输项。17、票据日期：必输项，输入托收凭证的日期，默认为当天日期。同时要小于当前委托日期。18、票据号码：必输项，输入托收凭证的号码。19、原托收金额：回显项.。20、赔偿金金额：非必输项。