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1、农信用社案件风险防控知识考试试卷单位： 姓名： 总分题号一二三四五最后得分100分扣分说明：本试卷满分为100分，每项题型确定分值，按答错一题扣多少分进行评卷，直到本项题型所确定分值扣完为止，不计负分的方式进行评分。一、填空：（20 分 ，每错一空扣1分）1、巴塞尔委员会在合规与银行内部合规部门中提出合规文化理念中说“合规应从_做起，当企业文化强调诚信与正直的准则并有董事会和高级管理层作出表率时，合规才最为有效。”2、农村中小金融机构案件责任追究指导意见对案件责任追究中的一些情形作了明确规定。即按照“_、_、_、_”的原则，实行鼓励自查、尽职免责的责任追究政策。3、对公存款账户管理要求，不得为
2、_支付现金；在验资期间，不得为注册验资的临时存款账户办理支付业务业务。4、加强对账管理，严格执行_、_相分离制度。5、查询、冻结（解冻）、扣划等重要法律文书资料和执法人员身份证件（复印件）应作_保管资料，妥善保管，做到调阅由登记，归档要及时。6、贷款“三查”制度要求，贷款调查要坚持_，准确了解借款人状况，真是反映借款人情况，为贷款审查、审批提供可靠依据。7、银行承兑汇票业务遵循“_、_、集中签发、责权分明、稳健经营”的管理原则。8、错账业务应经_审核确认无误后，方可进行错账的抹账、冲账。9、社内往来对账管理要求，上下级对账实行“双线核对”，既要核对_，又要核对_，做到相互勾对交易明细，对账单相
3、互签章确认，交叉保管，防止单边记账。10、农信社外部对账方式主要有: _、发送对账单核对余额。11、金库钥匙密码必须_、_，不得交叉及横传使用，交接时严格办理登记手续。12、枪支保管严格执行“_、_”的管理规定，严禁交叉或单人管枪。二、不定项选择（含多项选择，共40分，答错一题扣2分）1、当有人声称是上级行和公安部门检查人员，要求进入柜台检查安全，证件齐全但没有本行领导或保卫人员陪同时的处置：（ ）A、临柜人员应礼貌地请他们在柜台外稍候。B、讲明检查需要履行一定程序，暂行不能进入柜台。C、立即报告单位领导或本行保卫部门。D、立即打开通勤门，让来人进入检查。2、案件专项治理必须坚持的“四项制度”
4、是（ ）。A、干部交流制度；B、重要岗位人员轮换制度；C、强制休假制度；D、近亲属回避制度。3、凡发生在金融机构的各类案事件，案发单位、案发地公安机关、银监部门必须立即报上级主管部门。一般案件应在 小时内上报，重（特）大案件应在案发 小时内上报。（ ）A、4 2 B、12 6 C、24 6 D、24 124、晚上守库值班期间，发现电线、电话线、报警线路遭破坏，又无移动电话向外报警的情况下，守库值班人员不应 （ ） 。A、开门外出求援 B、大声对外呼救 C、保障安全 D、高度警惕5、中小金融机构责任追究方式中的纪律处分包括：警告、记过、（ ）、降级、撤职、开除留用察看、开除。A、严重警告；B、记
5、大过；C、留党察看；D、诫勉谈话6、农村中小金融机构案件责任追究指导意见规定机构案件防控第一责任人是指（ ）A、理事长或董事长； B、主任或行长；C、中层管理人员； D、普通员工7、下列哪项不得用于抵押（ ）。A、抵押人所有的房屋和其他地上定着物 B、土地所有权 C、抵押人所有的机器、交通运输工具和其他财产 D、共同拥有的房产8、办理抵押贷款时，贷款额不得超过抵押物评估值的（ ）。 A、70 B、75 C、80 D、859、县级联社主任或主管副主任每（ ）进行一次辖内全面查库。A、月 B、季度 C、半年 D、年 10、银行审核支票付款的依据是支票出票人的（ ） A、电话号码B、身份证 C、支票
6、存根D、预留银行签章 11、农村中小金融机构案件责任追究指导意见中对从轻、减轻追究相关人员责任的情况表述的有（ ）A、通过加大案件治理、完善流程操作、改进业务管理、加强稽核检查及采取得当措施自查发现的、主动接露和暴露案件的。B、案发前发现内控中存在问题并及时提示风险的、提出整改要求，或曾主动反映、举报案件线索的。C、案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的，根据挽回损失程度相应减轻有关人员责任。D、在有重大立功表现和其他可从轻、减轻处罚情节的。12、农村中小金融机构案件责任追究指导意见中的“双线问责”包括（ ）A、对经营管理条线的问责 B、对稽核监督条线的问责C、对直接责任人的问责 D、对间接责
7、任人的问责13、挂失业务包括（ ）A、凭证挂失 B、密码挂失 C、银鉴挂失 D、账户挂失14、存款人开立单位银行结算账户，会计主管审查其开户资料后，在递交人民很行的复印件上同时要加盖“三章”，即：（ ） A、日期章 B、经办银行公章 C、经办人私章 D、与原件核对相符章15、常见的反洗钱活动途径或方式有（ ）。A. 通过地下钱庄，将犯罪所得转移境外B. 利用他人账户提现C. 购买珠宝古董交易和虚假拍卖D. 购买房产16、按照河南省农村信用社个人贷款管理指引规定，办理个人贷款遵循（ ）的原则。A.依法合规 B.审慎经营 C.平等自愿D.互惠互利 E.公平诚信17、上级或有关部门对农村信用社营业场
8、所、金库进行安全检查，需要核对检查人员的 等有效证件，且有本单位领导或保卫部门人员陪同方可接受检查。（ ）A. 身份证 B. 介绍信C. 工作证 D. 户口簿18、“一案四问责”是指对 进行问责。（ ）A. 案发当事人 B. 相关制约人 C. 领导责任人D. 内部监督检查责任人 E. 直接作案人19、中国人民银行对以下哪种单位银行结算账户实行核准制度？（ ）A、基本存款账户 B、一般存款账户 C、除因注册验资和增资验资开立以外的临时存款账户 D、预算单位专用存款账户20、信用社的哪种凭证不能用做质押物进行贷款？（ ）A、股金证 B、储蓄存单 C、存款开户证实书 D、银行承兑汇票三、判断题（共1
9、0分，答错一题扣1分）1、办理抵押贷款业务时，贷款机构要坚持双人实地调查或交叉核实，到相关部门核实抵押物权属和有效性，客观真实反映抵押物状态，确保抵押物产权明晰、抵押足值。（ ）2、 对社内往来、重点对公账户等应定期进行面对面对账，账户交易记录可以由对账员打印，也可以采用记账员提供的对账单。（ ）3、 临柜员出入柜台时，必须告知同班人员引起注意，在确认安全后严格按照缓冲门出入操作规定进出。（ ）4、非当班人员不准进入营业场所现金业务区、金库及守库室内。（ ）5、个人贷款因其额小、面广，调查成本较高，所以贷款调查应以间接调查为主、实地调查为辅。（ ）6、票据和结算凭证的金额必须以中文大写和阿拉伯
10、数字同时记载，二者必须一致，否则以中文大写为准。（ ）7、不具有完全代偿能力的法人、其他组织或者自然人，以保证人身份订立保证合同后，自己没有代偿能力，人民法院可以免除其保证责任。（ ）8、对借款人无法事先确定具体交易对象的个人贷款资金可采取借款人自主支付方式。（ ）9、信用社工作人员不得代客户保管存折、单、卡，严格禁止柜员自行办理本人业务或通过掌控他人存折（单、卡）周转、过度客户资金。（ ）10、重要空白凭证在使用中不能预先盖章。（ ）四、案例分析题（15分）省N市X县Y信用社员工挪用资金案：2006年3月17日，X县联社在对Y 信用社进行突击检查时，发现该社员主任郭某伙同原储蓄微机操作员谷某
11、、出纳员韩某挪用储户储蓄存款9笔，金额327.2万元。通过对该社帐务进行深入核查发现：1、2005年4月至9月，原Y信用社主任郭某伙同原储蓄微机操作员谷某、出纳员韩某，采用吸收股金不入账方式，挪用资金9笔金额167万元。2、2006年1月至3月，原Y信用社主任郭某伙同原储蓄微机操作员谷某、出纳员韩某，采取现金付出传票代替储蓄存单方式，挪用储户存款11笔，金额116万元。3、2000年5月至2006年3月，原Y信用社主任郭某利用职务之便，采用借名、冒名、假名等方式违规发放贷款35笔，金额1389万元，用于给他人经商或个人使用。请根据材料指出案件风险点，对郭某及其他人员应怎样处理，并分析怎样才能防范类似案件发生。六、论述（共15分）随着“合规执行年”活动的深入开展，结合本职岗位工作，谈谈如何做好本业务条线的案件风险防控工作。
