信用社综合业务系统操作指南A1.doc

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1、第13章 大额支付业务目录13.1 业务概述 .2 13.1.1 业务综述 .2 13.1.2 系统约定 .2 13.1.3 会计科目 .6 13.1.4 业务流程图示.7 13.2 交易操作说明.9 13.2.1 往账录入复核（142110）.9 13.2.2 大额往账发送（142120）. 1413.2.3 大额异常来账处理（142210）. 1613.2.4 大额往账撤销申请（142140）. 2113.2.5 大额往账退回申请（142150）. 2213.2.6 大额退回申请应答（142160）. 2313.2.7 大额查询报文发送（142170）. 2413.2.8 银行承兑汇票查询

2、发送（142171） . 2513.2.9 大额查复报文发送（142180）. 2513.2.10 大额自由格式报文发送（142190）. 2613.2.11 支付业务状态查询申请（142191） . 2713.2.12 大额隔日业务冲正（142300）. 2813.2.13 大额往账登记簿查询(142401) . 3013.2.14 大额来账登记簿查询（142402）. 3113.2.15 大额撤销登记簿查询（142403）. 3113.2.16 大额退回申请登记簿查询（142404） . 3213.2.17 大额查询查复报文查询（142405）. 3313.2.18 大额对账错账信息查询（

3、142406）. 3413.2.19 大额机构对照表查询（142407）. 3413.2.20 大额自由格式报文查询（142408）. 3513.2.21 支付系统行名行号查询（142409）. 3613.2.22 银行债券即时转账查询（142410）. 3713.2.23 银行债券质押融资查询（142411） . 3713.2.24 大额支付业务状态查询（142412）. 3813.2.25 大额来账凭证打印（142601）. 3813.2.26 大额信息类报文打印（142602）. 3913.2.27 大额往账凭证补打（142603）. 4013.2.28 大额资金清算报表打印（14260

4、4）. 4113.2.29 大额往来业务清单打印（142605）. 4113.2.30 大额特殊业务清单打印（142606）. 4213.2.31 大额支付日终业务. 431第 13 章13.1业务概述13.1.1业务综述大额实时支付系统是指以电子方式实时处理异地、同城每笔金额在规定起点以上的 贷记支付和紧急的金额在起点以下的贷记支付的应用系统。大额实时支付系统以全额方 式清算资金。大额实时支付系统处理的业务包括一般大额支付业务和即时转账支付业务。一般大 额支付业务是指由发起行发起，逐笔实时发往国家处理中心，国家处理中心清算资金后， 实时转发接收行的支付业务，主要包括汇兑、委托收款（划回）、托

5、收承付（划回）、银 行间同业拆借、国库资金汇划（贷记）等。即时转账支付业务是指由第三方发起支付指 令，通过国家处理中心实时清算资金，并通知被借记行和被贷记行的支付业务，主要包 括即时转账、质押融资、质押融资扣款等。13.1.2系统约定(一)基本结构省清算中心为大额支付系统的直接参与者，作为唯一清算行参与清算，辽宁省农村 信用社（包括合作银行，下同）的其他机构作为间接参与者委托省清算中心为其办理资 金清算。各营业机构是否允许开办大额支付业务，通过系统参数进行控制，由省清算中 心维护。同一清算行下的各参与者（辽宁省农村信用社的各机构）之间不能直接通过大 额支付系统办理资金往来结算。(二)业务流程1

6、、发起行通过行内系统操作界面录入支付业务指令，并将其传送至发起清算行的前置机系统。2、前置机系统对该笔指令进行检查，加编地方押后发送至当地发报中心（CCPC）。3、发报中心对该笔指令进行检查，核对其地方押，再加编全国押后发送至国家处 理中心（NPC）。4、NPC 对该笔指令进行检查，核对其全国押，完成清算后转发至接收方所在地收报中心（CCPC）；如果发起清算行可用头寸不足支付该笔款项，则对该笔指令作排队处45理，待头寸补足后重新清算。5、收报中心对该笔指令进行检查，核对其全国押，再加编地方押后发送至接收清 算行的前置机系统。6、接收清算行再将该笔指令转发至接收行，支付交易完成。(三)清算方式日

7、间发生的大额支付往来账业务资金实时清算，由省清算中心实时清算到各县级 联社清算中心，各县级联社清算中心再清算给所辖各营业机构（总社），各营业机构（总 社）再清算给其下属分社。对于统一法人的县级联社，省清算中心清算到各县级联社 清算中心，各县级联社清算中心再清算给各营业机构。(四)相关报文 汇兑支付报文（CMT100） 委托收款（划回）支付报文（CMT101） 托收承付（划回）支付报文（CMT102） 国库资金汇划（贷记）支付报文（CMT103） 银行间同业拆借支付报文（CMT105） 业务回执（CMT253） 银行卡报文（CMT203） 退汇支付报文（CMT108） 同城轧差净额清算报文（CM

8、T221） 查询报文(CMT301)查复报文(CMT302) 自由格式报文(CMT303) 撤销退回报文(CMT311) 撤销应答报文(CMT312) 业务状态查询报文（CMT651） 退回申请报文(CMT313) 退回应答报文(CMT314)(五)往账业务1、 业务处理流程：经过录入、复核、发送三个环节，录入成功，生成支付交易序号；复核成功后扣客户账款，并进行相应账务处理；发送后接到 NPC 成功回执，更改状态。在录入时如汇出金额超过上限金额需授权（包括异地授权）；所有的大额往账业务（包 括信息类业务），在录入账号、户名、地址、附言几个要素时不能录入半角冒号（：）、 百分号（%）两种支付系统

9、禁止录入的符号。2、 退汇业务：分接收行主动退汇和收到发起行退回申请后的退汇。 主动退汇指接收行对收到的因账号户名不匹配而挂账的来账，主动发起退回原发起行的业务；收到发起行退回申请后退汇，指发起行对已发送成功的往账，发现录入的要 素信息存在错误，需要对方将该笔业务退回至原发起行的报文，接收行在来账未入客户 账，做出同意退回的退回申请应答后，发起退汇的业务。3、 往账业务状态：分为已录入、已复核、已发送、已清算、人行拒绝、排队、发 送失败、排队撤销、滞留、已删除、抹账十一种状态。（1）已录入：录入成功但未换人复核，可由原录入柜员修改、删除。（2）已复核：完成录入且已换人复核成功，不可以修改，可以

10、冲正抹账。（3）已发送：指发送员执行发送交易成功。（4）已清算：往账业务发送成功后人行实时清算，NPC 返回成功回执，更改报文状 态为已清算。（5）人行拒绝：被 NPC 拒绝；人行拒绝状态的业务不能用当日取消或隔日业务冲 正进行冲销，日间被人行拒绝后系统会立即自动进行冲帐处理，并将款项挂到发起机构 的 46290101 科目，查明原因后可手工入客户账或是重新录入发送（汇款账号为46290101，附言栏注明汇款人账号、户名）。（6）排队：因省清算中心清算头寸不足，在 NPC 排队，可以由省清算中心调整头 寸或发起撤销申请报文撤销此笔流水。（7）发送失败：当日往账发送，因超时或通讯原因发送不成功，

11、可以再次发送。（8）排队撤销：在 NPC 处于排队的状态，可以由省清算中心使用撤销申请交易， 收到 NPC 同意撤销的报文后，系统将此笔往账状态变更为排队撤销。排队撤销的业务在 省清算中心补足清算头寸后可于当日重发或于次日发送（注：重新发送时系统会生成一 个新的支付交易序号）；也可当日取消或隔日冲正。（9）滞留：指日终时对已复核成功但没能成功发送的状态为“已发送”业务，置“滞留”状态，滞留的业务若已记机构账务，日终后自动冲帐，该笔业务账务状态处于“已复合”状态。滞留的业务可于次日发送。（10）已删除：指对当日已录入未复核的业务进行删除成功后的状态。（11）抹账：指对上一工作日被 NPC 拒绝的

12、业务执行隔日业务冲正后的状态。4、 代理他机构转发的往账：代理机构通过系统内电子汇兑业务接收打印来账报文 后，系统根据来账报文信息自动生成已录入未复核的大额支付往账记录，柜员根据打印 的来账报文复核成功后产生会计分录，借记 24310301，贷记 46290101，然后由发送柜 员发送。5、 营业终了柜员签退时，有未复核的往账应进行复核或删除，否则系统不允许签退，如已处于非日间业务处理时间的复核后留待次日发送。(六)来账业务1.来账处理原则：系统对收款人账号户名进行校验，视以下几种情况进行相应处理。 收款人账号、户名相符的直接入客户账。由于收款人账户处于全部冻结状态而无法入账的，系统自动挂账，

13、更改报文状态为已挂账。 账号不存在或账号相符、户名不匹配的在接收行所在机构挂账，并由接收机构进行确认入客户账或退汇。 来账注明转汇的，可使用转汇功能办理行内转汇；确因收款人账号、户名不符 不能做行内转汇的可进行退汇。2.来账业务状态：分为已入账、已挂账、已退汇三种状态。 已入账：收款人账号、户名均正确的自动入各户账或是对已挂账的业务进行入 账处理。 已挂账：收款人账号户名均不符或账号相符户名不匹配的在相应的机构挂账。 已退汇：对已挂账的业务办理退汇成功后的状态。3退汇来账业务的处理：退汇来账一律按接收机构做挂账处理（34310301），查明 原因确非柜员操作失误，入客户账，并通知客户重新办理。

14、如是柜员操作失误，重做往 账交易。4密押错误的处理：接收清算行（区中心）收到核验地方押错误的大额支付业务， 系统自动登记“核押查询查复登记簿”，经业务主管授权对该笔业务作暂收处理，同时 按照查询查复手续向收报中心发出查询。待收到收报中心查复，重新编押核验地方密押，经业务主管确认无误，“核押查询查复登记簿”，按正常账务进行处理。对收到全国押错误的支付业务，亦由接收清算行(区中心)进行相关处理。(七)信息类业务包括撤销申请报文、退回申请报文、退汇申请应答报文、查询报文、查复报文、自 由格式报文；各类报文录入成功后无需换人复核，只需其他柜员授权成功后即可发送报 文。日终机构签退，如有未打印的来账信息

15、报文，系统提示“有未打印的来账信息报文”， 不允许签退。(八)日终业务由省清算中心办理：、明细下载：自动由前置机将对账明细数据下载回主机，以进行支付系统对账。、支付系统对账：用于完成主机与前置机对账。可多次执行，如有对账不符的业 务，进行相应处理后可再次执行，直至对账成功。(九)查询/打印业务1、对大额支付系统各类登记簿、清单、报文的打印和查询。系统可实现对各项输入要素的模糊查询,对于查询的结果，系统提供打印业务明细的功能。2、各营业机构只可查询本营业机构往账（来账）业务，县级联社清算中心可查询 所属各营业机构和本机构往账（来账）业务、省清算中心可查询全区营业机构及本机构 往账（来账）业务。1

16、3.1.3会计科目设置 112401、112407、232301、232307、111201、464102 做行内大额支付业务资 金清算科目，设置 46290101 大额支付挂账科目作为支付往账的过渡科目。111201省辖中心存放中央银行款项112405存放联社款项存放省清算中心清算资金232305信用社上存联社款项上存省辖中心款项46290101大额支付业务待清算款项46410102社（行）内清算往来464102社（行）内往来46290108大小额支付汇划费待清算款项24310301应解汇款大额支付业务挂账户26210401结算业务汇划费应付款13.1.4业务流程图示 图示 1往账业务 营业

17、机构或清算中心受理业务录入及复核超 过 授权 参 数 的 业 务超额授权授权未通过未 超出 大额 授 权参数的业务授权通过往账发送含 隔日业 务发送不成功返 回 报 文前置机国家处理中心(NPC) 图示 2支付往账 录入/修改原汇款人账户当日未发送 往账支付往账冲账 复核（记账）滞留往账支付往账发送（当日、隔日）滞留往账（拒绝）同意撤销撤销申请撤销申请前置机（区中心）撤销应答排队拒绝NPC 国家处理中心 图示 3 支付系统来账：账号户名相符支付系统来账入客户账账号相符户名不符账号不存在日终对账不符在接收机构挂账在接收机构挂账来账确认入账退汇或转汇支付系统 对账前置机明细下载账 账号 号 账户

18、相 号相 户支付系统名 符 不在对账查询符 名 存不 符来账自动补记13.2交易操作说明13.2.1往账录入复核（142110）13.2.1.1功能概述本交易主要用于实现对公活期存款账户、个人结算账户、银行卡账户等办理汇兑支 付、委托收款（划回）、托收承付（划回）、银行间同业拆借支付和国库资金汇划大额支 付业务的录入及对已录入的往账业务进行修改、复核、删除的功能。13.2.1.2交易画面及说明（一）. 交易界面 录入界面 复核时联动的收费界面（二）. 操作说明1.操作标志：选项为 0-录入 1-复核 2-修改 3-删除，默认为 0-录入。 选择“0 录入”，成功后系统生成支付交易序号。 选择“

19、1 复核”，换人操作。 录入支付交易序号，只对收付款人账号、金额、接收行行号进行复核，其他信 息系统回显； 如果业务类型为委托收款、托收承付、银行间同业拆借时，新弹出的一屏录入项系统回显不用复核； 如录入的要素不正确，系统提示出错信息。 柜员复核执行后，若汇出金额大于 50 万元时由三级以上（含）柜员进行授权，授权通过则复核成功。 选择“2 修改”，录入支付交易序号，由原录入柜员进行修改，除付款人账号、 户名、地址外其他域均可修改，修改后支付交易序号不变；只能对已录入未复核的记录 进行修改。 选择“3 删除”，录入支付交易序号，可删除已录入未复核的记录，由录入柜员 操作。对于已复核的记录的删除

20、，由复核柜员通过当日取消交易进行冲正，冲正成功后 记录状态修改为已录入，再由录入柜员对已录入的记录进行删除，当日取消交易中的复核流水号可由往账登记簿中查出。2.支付交易序号：往账录入成功后由系统自动生成，每天生成的序号全省信用社唯一。3.业务类型:选项为 0-汇兑 1-委托收款 2-托收承付 5-同业拆借；委托收款或托收 承付业务必须先先进行登记，得出委托登记序号和托收登记序号才可进行往账的录入； 当选择委托收款、托收承付、同业拆借时各弹出新的一屏录入项，分别为： 委托收款委托日期：必输，默认为当前日期。 委托登记序号：对委托收款登记簿进行登记时得到的登记序号。 单证类型：列表选择 01银行承

21、兑汇票 02定期存单 03凭证式国债 04异地活期存折 05商业承兑汇票 99其他。 单证号码：必输。 托收承付托收日期：必输，默认为当前日期。 托收登记序号：对托收承付登记簿进行登记时得到的登记序号。 拒付金额：2 位小数，可为空。赔偿金额：2 位小数，可为空。 同业拆借拆借利率：最多 6 位小数，根据合同协议规定输入。拆借期限：必输项，以天为单位。4.业务种类:办理时根据业务类型进行选择。 业务类型为汇兑时，选项为 10 现金汇款 11 普通汇兑 30 外汇清算 40 资金调拨 50 国库汇款 51 国库同城交换净额清算 99 其它，系统默认为普通汇兑 业务类型为委托收款或托收承付时，选项

22、分别为委托收款划款或托收承付； 业务类型为同业拆借时，选项为：10-场内拆借 11-场内拆借还款 20-场外拆 借 21-场外拆借还款5.现转标志：当业务种类为现金汇款时，自动选现金；业务种类为普通汇兑时，自动选转账；业务种类为其他选项时，现转标志为可选项。6.优先级别：选项为 0-普通 1-紧急 2-特急；发起人要求的救灾、战备款项应为特 急支付，发起人要求的紧急款项为紧急支付；2 万元以下业务需使用“紧急”或“特急”。7.金额：必输项，必须为正数，2 位小数。录入时根据提交的汇出金额比较大额下限金额参数，超出范围时系统拒绝，但优先级别为紧急或特急时，不作此限制。8.销挂账序号: 有销挂账序

23、号时必需输入。9.付款人账号：汇款人为个人结算账户，凭证为卡/折时，账号可由刷卡器读入或 手工录入。现金汇款时，付款人账号自动反显为 1011 现金科目账号。付款人账号可以 是其他机构的通存通兑的个人结算账户的存折账号、卡账号。10.付款人户名：现金汇款时手工录入，否则由付款人账号联动取得，最长不超过60g。11.付款人地址：现金汇款时必须录入，否则由付款人账号联动取得。最长不超过60g。12.支取方式：反显付款人账户已约定的支取方式。13.证件类型：列表选择，现金汇款时必须输入。14.证件号：现金汇款时必输。15.密码：支取方式为密码时由密码键盘读入，现转标志为现金时不进入该录入项。16.凭

24、证种类：付款方凭证种类（支票或电汇凭证等），列表选择；当凭证种类为转账支票时，系统根据输入的凭证号码对客户凭证进行自动销记。17.凭证号码：必输项。18.批号：凭证交易时的批次号，可输入。19.城市名称：可输入，支持模糊查询。20.行别：可输入，支持模糊查询。21.接收行行号：必输项，业务种类为国库资金汇划时接收行必须为人行国库。可通过输入城市名称和行别查询获得。22.收款行名称：根据收款人开户行行名，自动由大额行号表中取得填入。23.收款人账号：必输项。24.收款人名称：必输项，最长不超过 60g。25.附言：可输入，最长不超过 60g。26.是否收费：选项为 0-不收费 1-收费，选择不收

25、费时须由业务主管授权。27.收费来源：选项为 1-现金 2-转账；选择收费时，进入此选项。28.手续费金额：按照费率管理表中相应手续费档次自动显示。13.2.1.3账务处理录入时无账务处理，复核成功后进行账务处理：1、 现转标志为转账:借：2011/2111 等结算账户、24310301 应解汇款账户贷：46290101 大额支付业务待清算款项贷：26210401 应付大额支付汇划费（汇划费、手续费）2、 现转标志为现金:借：1011 现金贷：24310301 大额支付业务挂账户借：24310301贷：46290101 大额支付业务待清算款项贷：26210401 应付大额支付汇划费（汇划费、手

26、续费）3、 代理他机构转发往账：借：24310301 大额支付业务挂账户贷：46290101 大额支付业务待清算款项13.2.1.4打印说明打印业务委托书，汇款人为个人活期账户时打印活期存折；选择收费时打印收费收据。13.2.1.5其他说明1、金额在 50 万以上的需三级以上柜员授权。13.2.2大额往账发送（142120）13.2.2.1功能概述本交易由发起机构发起，在前置机状态为日间业务处理时间，逐笔实时将往账业务 发往国家处理中心，在未超出我省清算中心存放中央银行清算账户资金时，实时转发至 接收行的支付业务，业务发送后，业务发起机构会接受同步确认响应，并接收 NPC 发送 的成功回执（大

27、额清算结果返回报文）。往账发送包括隔日业务及当日业务的发送1、当日业务发送指营业机构在日间业务处理时间录入并已复核无误后办理发送（包 括退汇业务）。对于当日状态为发送失败的业务，查明原因后，当日日间可以重发，如 果业务状态为人行拒绝是因接收行行号取消或变更，系统立即进行冲正处理。2、隔日业务发送指营业机构在当日录入并已复核无误后，因大额实时支付系统已 处于非日间业务处理时间或其它异常原因而发送失败,或是已申请撤销成功、业务状态 为滞留的业务，于次日（也可以是第三日、第四日.）重新办理发送。全部隔日业务 发送成功或处理完毕后方可办理当日业务的发送。3、授权与发送可同一人操作。13.2.2.2交易

28、画面及说明（一）. 交易界面（二）. 操作说明1操作标志：分单笔发送和批量发送。 单笔业务发送需录入日期及支付交易序号，其他信息系统回显；必须先做隔日 业务的发送，否则系统拒绝。 选择批量发送不做其他录入，系统自动按规定顺序（先隔日后当日）把所有符 合条件的往账记录全部发送，并于屏幕上输出提示“成功发送*笔，金额*；失败* 笔，金额*”。注：批量发送时只对状态为滞留及已复核的记录进行发送，并不对状态为人行拒绝、 排队撤销、发送失败的业务作任何处理，所以，当你选择单笔发送当日业务被系统拒绝， 选择批量发送却能把当日业务及状态为滞留的业务发送出去而系统无任何提示。因此， 当选择批量发送成功后并不意

29、味所有的隔日业务都已经发送,应对照每日打印出的待发 送滞留往账清单做出相应处理。2原交易日期：可录入，默认为当天日期。3支付交易序号：批量发送可为空，单笔发送必须录入。13.2.2.3账务处理1、 发送成功后账务处理：（1） 省清算中心借：232305贷：111201（2） 县级联社清算中心 借：46410102贷：112405（3） 信用社发起 借：46290101贷：46410102（4）分社发起： A：信用社： 借：464102贷：46410102B：分社借：46290101贷：4641022、 发送后被人行拒绝，按原记账方向红字冲正。13.2.3大额异常来账处理（142210）13.2

30、.3.1功能概述大额支付系统来账，因账号相符户名不符而无法自动入账的挂账业务，由接收机构 通过查询等方式确认后可入客户账。对无法确认入账的来账，由接收机构办理退汇。对 系统内非本机构账号（不包括本机构的储蓄所），可由接收机构办理转汇。13.2.3.2交易画面及说明（一）. 交易界面.（二）. 操作说明1原交易日期：接收该笔来账的日期；2原发起行行号：来账的发起行；3原支付交易序号：必输项；4处理标志：选项为 0 入账、1 退汇、2 转汇，如接收机构确认入账选 0 入账，否 则选择 1 退汇，如选择退汇，执行成功后系统自动生成已复核的退汇往账记录。 由其他柜员通过往账业务发送交易发出。选择转汇，

31、对收到的注明“转汇”字样 的业务转到所辖未开通大额支付业务的信用社或分社。转汇时收款人账号必须为 本系统内账号，且账号户名相符，否则做退汇处理。5入账账号：默认为原汇入账号。6入账户名：系统根据入账账号自动反显。7退汇原因：入账方式选择退汇时必选；选项为 0 账号不存在 1 账号户名不符 2账户状态错误 3 其他错误；默认为 1 账号户名不符。8退汇附言：可输入项，转汇时填写“代某某行转”。13.2.3.3账务处理1、 来账自动入客户账（1）省清算中心借：111201贷：232305（2）县级联社清算中心 借：112405贷：46410102（3）信用社接收 借：46410102贷：2011/

32、2111 等结算账户（4）分社接收： A：信用社 借：46410102贷：464102B：分社借：464102贷：2011/2111 等结算账户2、 来账挂账（1）省清算中心 借：111201贷：232305（2）县级联社清算中心 借：112405贷：46410102（3）信用社接收借：46410102贷：24310301（4）分社接收： A：信用社 借：46410102贷：464102B：分社借：464102贷：243103013、 确认入账营业机构：借：24310301贷：2011/ 2111 等结算账户4、 退汇退汇成功后 营业机构：借：24310301贷：46290101发送成功后（1

33、） 省清算中心 借：232305贷：111201（2） 县级联社清算中心 借：46410102贷：112405（3） 信用社发起 借：46290101贷：46410102（4）分社发起： A：信用社 借：464102贷：46410102B：分社借：46290101贷：4641025、 转汇营业机构：借：24310301贷：46410102其他分录同行内汇兑13.2.3.4打印说明1、打印支付系统来账凭证。2、确认入账时打印入账凭证。3、退汇时打印退汇凭证（作为 2431 借记凭证）。4、转汇时打印转汇凭证（作为 2431 借记凭证）。13.2.3.5其他说明1、确认入账时需授权。2、退汇时不需

34、复核，需授权。3、转汇金额在 50 万以上的需授权。4、确认入账可抹账，抹账后可再次确认入账。退汇业务不可抹账。13.2.4大额往账撤销申请（142140）13.2.4.1功能概述指本机构发出的往账业务，在国家处理中心，因清算账户资金不足，交易处于排队状态时，省清算中心发起的申请撤销报文，本交易只能由省清算中心办理。13.2.4.2交易画面及说明（一）.交易界面（二）.操作说明1、录入支付交易序号和附言，其他要素信息系统回显，经主管授权确认后进行发 送。2、发送成功系统自动产生撤销申请号，发送撤销申请报文，待收到 NPC 发来的“撤 销应答”报文后，系统自动登记申请撤销登记簿；NPC 撤销应答

35、为同意撤销的，修改申 请撤销登记簿状态为“同意撤销”；应答为拒绝撤销的，修改申请撤销登记簿状态为“拒 绝撤销”。13.2.4.3打印说明打印撤销申请书。13.2.4.4其他说明经其他柜员授权成功后系统自动将报文发送。13.2.5大额往账退回申请（142150）13.2.5.1功能概述本交易主要用于当发起行发起业务至接收行后，发现该笔业务存在错误，需要接收行将该笔业务退回，可以通过本功能向接收行发出退回申请。13.2.5.2交易画面及说明（一）. 交易界面（二）. 操作说明1、原交易日期：必输项，默认为系统日期；2、原支付交易序号：必输项；3、附言：必输项，说明发起退回申请的原因；4、其他内容自动反显，发送成功回显退回申请号及主机流水号。13.2.5.3打印说明打印退回申请书。13.2.6大额退回申请应答（142160）13.2.6.1功能概述本交易用于收到发起行的退回申请后对原业务进行检查，如果该业务已经完成行内 处理，资金已经划至客户账户上，则应对该申请做拒绝退回答复，如业务尚待进行行内 处理或已挂账，则可对该申请做同意退回答复，然后通过向原发起行发出一笔退汇支付 业务来退回资金。13.2.6.2交易画面