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1、信用社（银行）案防知识考试（高管岗位）习题及答案（一）单项选择题（请将正确答案字母填入括号内）1威胁银行机构乃至整个金融系统稳健性的最大因素是（ C ）A流动性风险 B声誉风险C信用风险 D市场风险2违约风险和结算风险都属于常见的（ B ） A市场风险 B信用风险C流动性风险 D声誉风险3以下哪种方法不属于常见的风险评价方法（ D ） A概率统计法 B损失模拟法C概率分步法 D风险价值法4操作风险的主要特征不包括（ D ） A内生性 B具体性C分散性 D对称性5因挤兑形成的“马太效应”对银行造成的冲击，表明银行风险具有（ A ）A加速性 B隐蔽性C扩散性 D客观性6在商业银行风险管理理论的四种
2、管理模式中，不包括（ D ） A资产风险管理模式 B负债风险管理模式C全面风险管理模式 D内部管理模式7风险管理的核心在于（A ） A风险识别 B风险计量C风险监测 D选择最佳风险管理技术组合8根据以下哪种分类，可将商业银行风险的风险分为信用风险、市场风险、操作风险等。（ b ） A属性 B形成原因C表现形式 D法律变动9黄金价格变动造成的风险属于（ B ） A操作风险 B汇率风险C利率风险 D商品价格风险10以下哪一项是有效的风险管理体系建设的先导（ C ） A健全的内部控制机制 B完善的公司治理机制C先进风险管理文化培育 D有效的风险管理策略11商业银行进行风险管理最根本的驱动力是（ C
3、） A客户利益至上 B储户利益至上C股东资本是风险的第一承担者 D金融监管机构的要求12商业银行内部风险的估计，一般不包括（ B ） A违约概率 B实际损失C违约损失率 D违约风险暴露13银行对宏观、微观环境中潜伏的各种可能给银行带来损失的因素进行系统归类分析，从而识别出风险因素的操作过程，这是（ A ）A风险识别 B风险评估C风险学习 D风险处理14以下哪个部门负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施（ A ） A董事会 B监事会C股东大会 D高级管理层15以下哪一项风险指经济主体与非本国居民进行国际经贸往来时，由于别国经济、政治和社会等方面的变化而遭受损失的风险（ A ）A国家风险
4、B声誉风险C法律风险 D战略风险16健全完善我国商业银行内部控制体系应当包括哪些内容（ D ）A强化内控适宜，树立内控优先理念 B完善激励约束机制C提高内控制度的执行力 D以上都是17内部控制的建立和完善，要跟上业务和形势发展的需要。开设新的业务机构或开办新的业务种类，必须树立“内控先行”的思想，指的是内部控制的（ C ）A. 有效性 B. 审慎性C. 及时性 D. 独立性18各种内部控制制度包括最高决策层所制定的业务规章和发布的指令，必须符合国家各监管部门的法律法规，必须具有高度的权威性，必须能够真正落到实处，成为所有员工严格遵守的行动指南, 指的是内部控制的（ A ）A. 有效性 B. 审
5、慎性C. 及时性 D. 独立性19我国商业银行内部控制中存在的问题不包括（ D ）A. 商业银行所有权和经营权的分离还有待完善B. 内部控制的组织架构还未形成C. 内部控值的管理水平、监督评价的有效性和及时性还有待提高D. 内部控制过于严格，以至于一定程度上约束了商业银行业务的扩大20我国商业银行操作风险管理的核心问题是（ C ）A. 员工素质培养 B. 信息系统升级换代C. 合规问题 D. 内部控制21在2007年的邯郸农行盗*窃案中，犯罪嫌疑人张强2007年3月20日已经不是管库员，但当天查库登记簿“管库员”一栏有张强的签章。同年3月29日的查库登记簿“管库员”栏没有任何人签章，这些内部控
6、制失范行为与内部控值中哪个要素最相关（ D ）A.控制环境 B.控制活动C.风险评估 D.监督22在2007年的邯郸农行盗*窃案中，管库员之间钥匙、密码的交接混乱，库房钥匙登记簿与实际情况不符，这些内部控制失范行为与内部控值中哪个要素最相关（ B ）A.控制环境 B.控制活动C.风险评估 D.监督23会计机构负责人的直系亲属不得在单位会计机构中担任哪项工作（ C ）A. 总账登记工作 B. 成本核算工作C. 出纳工作 D. 档案保管工作24下列关于内部控制特征的论述，不正确的是（ D ）A. 内部控制是一个不断发展、完善的过程，随着企业经营管理的新情况适时改进B. 内部控制由组织中各个阶层的人
7、员共同实施C. 内部控制从形式上表现为一套相互监督、相互制约、彼此联系的控制方法、措施和程序。D. 制定了严格的内部控制制度，就能确保一个企业必定成功。25. 为了明确相关部门和岗位的职责、权限，确保办理项目业务的不相容岗位相互分离、制约和监督，企业应当建立业务的（ C ）A. 经济责任制 B. 目标责任制C. 岗位责任制 D. 成本责任制26我国银行业监管机构，对完善我国商业银行公司治理提出的要求包括（ D ）A. 规范股东（社员）行为，防止股东（社员）操纵经营管理损害存款人利益。B. 强化董（理）事会的独立性。C. 强化监事会的监督功能，防止银行“内部人控制”。D. 以上都是27巴塞尔委员
8、会认为控制内部风险的最好办法是（ B ）A. 资本约束 B. 内部控制C. 外部监督 D. 以上都不是28在一个设计适当的内部控制结构中，同一员工可以负责（ D ）A. 接受和保管支票，并批准注销客户应收账款B. 审核付款凭证，同时签发支票C. 保管现金，编制银行存款余额调节表D. 签发支票，同时保管原始凭证29出纳人员可以兼管的工作有（ D ）A. 稽核工作 B. 会计档案保管C. 收入账目登记 D. 在建工程账目登记30中小金融机构应当按照哪项的原则建立起覆盖所有机构、全部业务的规章制度、业务流程（ D ）A. 内控优先 B. 制度先行C. 开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程 D.
9、以上全部31下列符合“守法合规”要求的做法包括（ D ）A遵守法律法规； B遵守行业自律规范；C遵守所在机构的规章制度； D以上都应遵守32. 以下哪一项不属于公平竞争行为（ D ）A某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户；B某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务；C某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品；D某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务
10、部负责人可以给予一定比例的提成33以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定（ C ）A某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者；B在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解；C银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务；D银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺34近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支
11、行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下（ D ）A张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说；B张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认；C如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某；D张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访35张某是银行的一名职员，一次偶然机会张某发现该银行以低于规定利率向客户发放贷款，这种情况下，作为一名银行业从业人员，张某认为（ D ）A该情况属于银行正常经营行为，不用大惊小怪；B这件事情与自己关系不大，不用理会，做好自己的事情就可以了；C自己也可以加入这种低利率放贷活动，并利用这种机会给自己的朋友提供贷款；D应当向
12、所在机构有关部门报告，或向监管部门举报36. 继续深入开展以“四个回头看”为核心内容的“深度排查、严查严防”行为，其中“四个回头看”表述错误的是（ B ）A. 回头看整治情况 B. 回头看制度落实情况C. 回头看排查情况 D. 回头看违规和案件查处情况37. 对客户的业务请求和咨询实行以下哪项负责制；对不属于职责范围的，应告知客户联系人和联系电话，或进行记录并及时将结果回复客户。（ B ）A “行长（主任）负责制” B. “首问负责制”C. “客户经理负责制” D. “内勤主任负责制”38. 下列哪项属于件责任追究的特别规定中从轻、减轻追究相关人员责任的情况（ D ）A. 案发后及时主动追缴资
13、金和积极赔偿损失的，根据挽回损失程度相应减轻有关人员责任。B. 在暴力胁迫情况下行为失当，事后积极补救的。C. 有重大立功表现和其他可从轻、减轻处罚情节的。D. 以上都是39. 下列哪项不属于农村中小金融机构案件防控工作规划的目标（ D ）A. 规范 B. 强化C. 提升 D. 总结40. 下列哪类人不属于案件专项治理工作需排查的“九种人”（ C ）A. 有“黄赌毒”行为的 B. 个人或家庭经商办企业的C. 小额资金购买彩票的 D. 无故不能正常上班或经常旷工的41. 根据农村合作金融机构从业人员行为规范的规定，农村合作金融机构从业人员职业操守包括（ D ）A.坚持原则，遵守纪律 B.廉洁从业
14、，洁身自好C.平等和谐，友好协作 D.以上都是42. 根据农村合作金融机构从业人员行为规范的规定，农村合作金融机构从业人员职业操守包括（ D ）A.预防安全,确保安全 B.规范操作,实事求是C.爱岗敬业,乐于奉献 D.以上都是43对于农村合作金融机构从业人员（ C ）A.可以利用工作之便向客户压价购买商品。B.可以利用工作之便向客户借款借物。C.不得收受客户好处或馈赠。D.可以利用职务之便帮助关系人介绍工程、承揽业务、推销商品。44对于现金出纳岗位人员，具备良好的职业品德要求在工作中做到（ D ）A.钱账分开 B.钱物分开C.账物分开 D.以上都是45中纪委关于领导干部廉洁自律的有关规定中要求
15、领导干部（ D ）A.可以经商办企业 B.可以合伙参股办企业C.可以在企业兼职 D.以上都不对46下列情形之一的，可以从轻、减轻或者免于处理（ A ）A.初次或者过失违规且情节显著轻微的 B.故意违规且情节严重的C.因违规受过纪律处分再次故意违规的 D.拒不承认错误，阻挠、抗拒调查和处理的47各级负责人授意、指使、强令、胁迫工作人员有私设小金库、以贷收息、账外经营等行为之一的，一律给予以下哪项处分，情节严重的，给予开除处分。（ A ）A.撤职 B.警告C.留用察看 D.记大过48各级负责人对案件线索或已经立案查处的案件不按规定向上级报告，涉案金额不足多少万元的，给予记过至降级处分。（ B ）A
16、.20 B.50C.100 D.20049市辖发生涉案金额1000万元以上的案件时（ D ）A.给予案件防控第一责任人（办事处主任）记过以上处分B.给予分管负责人（办事处副主任）撤职以上处分C.给予相关负责人记过以上处分D.以上都对50对于各级负责人，哪项情形违反了省联社关于管理人员选拔任用的规定（ C ）A.不得在管理人员考核考察中，利用职权打击报复或者营私舞弊。B.不得违反省联社关于机构设置和管理人员配备的规定，滥设职位，超职数配备管理人员。C.任用管理人员可以不用执行近亲属回避制度。D.不得要求提拔或暗示、授意提拔本人配偶、子女及其他亲属。（三）判断题（请在题后的括号内填写正确或错误）1
17、风险就是指损失的大小。（ ） 2操作风险是银行“开门即来”的最古老的风险，其所具有的不对称性特点表明其是一种不会带来收益的纯粹风险。（ ） 3操作风险主要是由内部人员因素和技术因素造成，因此操作风险的成因源于内部因素，而不是外部因素。（ ） 4信用风险通常会影响商业银行资产的流动性，声誉风险通常会影响商业银行负债的流动性。（ ） 5商业银行规模越大，抵抗风险的能力越强，商业银行可能面临的风险也就越少。（ ） 6信用风险主要包括利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险，这几种风险往往是相互交织，互相影响的。（ ） 7银行通常把声誉风险看作是对其企业价值的最大威胁。（ ） 8违约概率和违约频
18、率都是用来衡量信用风险的，都是对信用风险的事后检验的结果，一般来说两者应该相等。（ ） 9国家风险通常是由债权人所在国家的引起的，超出了债务人的控制范围。（ ） 10银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，银监会依法有权对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组。（ ） 11我国商业银行监管的总目标是提升我国商业银行的核心竞争力，壮大整体规模。（ ） 12. 内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商议银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现内控优先的要求。（ ） 13银行公司治理的核心是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托代理
19、关系，实现银行各利益相关者价值最大化目标，为建立的董（理）事会、高级管理层组织体系和监督制衡机制。（ ） 14内部控制要素可以分为控制环境、会计系统和控制程序，内部审计是控制程序的主要组成部分。（ ） 15无论内部控制制度的设计怎样合理、运行多么有效，我们对内部控制的可信赖程度，都应低于100%。（ ） 16企业对关键岗位的员工，可以实行强制休假制度，并确保在不超过五年的时间内进行岗位轮换。（ ） 17内部控制的基本思想、原则和方法等仅适用于企业等营利组织，不适用于非营利组织。（ ） 18. 银行业从业人员应当严格遵守法律法规，接受银行业监管部门的监管。（ ） 19. 银行业从业人员对所在机构
20、的纪律处分有异议时，可以直接向监管部门反映和申诉。（ ） 20. 银行业从业人员在业务活动中,在遵循有关规定的前提下，可以邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动。（ ） 21.银行业从业人员可以在同业之间交换客户资料和及其交易信息。（ ） 22. 银行业从业人员在临时离开工作岗位时,应当将自己保管的印章、重要凭证和钥匙等交与本机构其他人员。（ ）23某银行会计临时请假离开公司，因为领导不在，为了节约时间，该会计人员将财务章交给无权使用此章的同事，并告知其可以利用此章处理紧急业务。这是为银行业务考虑的合理行为。（ ）24.“四位一体”是指：“制度、教育、监督、查处”“深挖陈案、防控新案”。（ ） 25
21、. 对违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，异地任职。（ ）26. 严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。（ ）27. 十个易发案件的环节是指，重要空白凭证、印签密押、授权卡或柜员卡、票据审验、查询查复和对账、*弹药、金库尾箱、ATM机、要害岗位人员、监控录像。（ ）28凡自暴历史陈案的，从重处理；凡新发生的案件，可从轻处理。（ ）29聚众到银监会系统或银行业金融机构上访、请愿、静坐属于突发事件的范围。（ ）30农村中小金融机构是整个银行业案防工作最薄弱的领域。（ ）31. 农村合作金融机构员工可以在其它单位兼职或从事第二职业。（
22、）32工作期间可以离岗、串岗；工作期间因特殊原因须离岗处理私事应及时请假，获得批准后，做好工作移交，方可离开。（ ）33员工应自觉接受岗位轮换安排，认真执行强制休假规定，员工间要互相监督，堵塞漏洞，防范经济案件发生。（ ）34同事之间严禁在客户面前发生冲突。（ ）35在人、财、物等重要岗位的员工，不得利用职权为本人、亲友提供任何便利、优惠或特权。（ ）36员工不得在工作期间炒期货、炒股票、买卖基金，但允许套取个人消费贷款用于资本市场投资。（ ）37不良资产处置岗位人员应全力维护单位权益，坚持“公开、公正、公平”和“竞争、择优”原则，努力实现不良资产处置价值最大化。（ ）38对于违规工作人员的经
23、济处罚包括警告、记过、记大过、降级（职）、撤职、留用察看、开除等。（ ）39一人因同一违规行为同时触犯农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法两条以上处理规定的，依照处理较轻的规定，从轻处理。（ ）40违规工作人员为中国共*产*党党员的，在依据本办法给予处理的同时，可给予相应的党纪处分。（ ） （四）简答题1、银行风险的主要特征有哪些？答：银行风险的主要特征包括：（1）客观性（2）隐蔽性（3）扩散性（4）加速性（5）可控性2、中小金融机构在公司治理方面存在的主要问题有哪些？ 答：中小金融机构在公司治理方面存在的主要问题有： （1）股权结构不合理扭曲经营行为 （2）产权主体缺位造成内部人
24、控制（3）缺乏可持续发展的经营战略3、培育合规文化的方法与渠道有哪些？答：（1）在各级管理人员中倡导依法合规经营理念a.严格落实合规管理责任 b.坚持稳健经营理念c.规范各项决策管理d.加强高管人员监督管理 （2）在员工中营造合规守纪氛围 a.大力开展思想教育 b.加强员工的自我学习 c.增强员工自我保护意识 （3）高度重视员工的行为管理a.坚持从严治行 b.加强对员工行为的关注 c.加强对员工日常行为的管理4、中小金融机构案件防控工作依然存在的问题有哪些？答：由于农村中小金融机构长期历史遗留问题较多、管理体制机制改革不到位和案防机制不健全等原因，致使案件数量在银行业占比居首，风险隐患严重，案
25、件防控工作任重道远。 （1）案件防控工作形势依然严峻 a.农村合作金融机构案件数量和涉案金额一直高居银行业首位。 b.涉案金额和平均案值较大。 c.案件专项治理工作进展不平衡。 d.村镇银行、贷款公司、资金互助社三类新型农村金融机构，由于主要面向县以下的地区，服务于零散的客户，且法人治理结构不完善，监管链条过长等，案件风险也不可忽视。 （2）防控案件风险难度加大 受全球金融危机影响，部分企业也别是县城中小企业经营困难，资金链条断裂，不仅贷款违约风险开始显现，而且诱发内外勾结侵占、挪用、诈骗银行资金案件明显增多。 （3）内部控制基础薄弱和制度执行力仍然不足农村中小金融机构客观上点多面广，绝大多数
26、分布在县及县以下广大农村地区，社会情况复杂。管理层极多，员工队伍数量庞大，整体素质仍然较低，结构性矛盾和问题突出。5、 突发事件的特征及突发事件处置的基本原则有哪些？答：预防和处置突发事件，必须坚持“以人为本、全员参与，依法规范、预防为主，统一领导、分级负责，系统联动、资源整合，快速反应、合理应对”的原则。 1操作风险的成因主要包括（ABCD ）A. 人员因素 B. 内部流程C. 系统缺陷 D. 外部因素2与一般企业相比，银行风险的主要特征包括（ ACD ）A. 客观性 B. 公开性C. 扩散性 D. 加速性3常见的信用风险主要包括（ BD ）A银行无力为增加资产和偿还到期债务提供融资或变现资
27、产而造成损失或资不抵债的风险。B交易对手因经济或经营状况不佳或恶意逃债而产生的违约风险。C因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。D交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方不能履约的风险。4目前，普遍采取的风险识别方法主要包括（ABCD ）A. 德尔斐法 B. 财务报表分析法C. 故障树 D. 筛选监测诊断5全面风险管理过程主要包括（ABC ）A. 风险评估 B. 风险评价与决策C. 风险学习 D. 风险规避6属于银行三大主要风险的是（ BCD ）A. 声誉风险 B. 市场风险C. 操作风险 D. 信用风险7以下哪些属于银行全面风险管
28、理的“五大体系”（ ABCD ）A. 风险管理组织体系 B. 风险管理岗位职责体系C. 业务和管理流程体系 D. 风险考评奖罚体系82003年2月，巴塞尔委员会提出关于操作风险管理与监管的十项原则主要包括（ABCD）A. 高级管理层应负责执行经董事会批准的操作风险管理系统。B. 银行应制定一套预警程序定期监测操作风险状况和重大损失风险。C. 银行应制定应急和连续营业方案，以确保在严重的业务中断事件中连续经营并控制住损失。D. 银行应进行足够的信息披露，允许市场参与者评估银行的操作风险管理方法。9巴塞尔新资本协议中为商业银行提供的关于风险经济资本计量方法包括（ ABD ）A. 基本指标法 B.
29、标准法C. 风险价值法 D. 高级计量法10银行案件风险防控措施主要包括（ ABCD ）A. 完善公司（法人）治理机制 B. 下大力狠抓执行力建设C. 建立案件责任追究制度 D. 增强稽核和业务检查的有效性11公司治理与风险管理的关系包括（ ABC）A风险管理的组织架构、运行机制、管理政策、激励问责机制、监督评价机制等，都是公司治理中必须解决的核心问题。B风险管理的最基本要求与公司治理的核心内容是一致的。C风险管理与公司治理面临的一个共同问题是建立有效的激励约束机制。D公司治理是风险管理的基础与前提条件。12巴塞尔委员会的银行公司治理原则包括（ABCD ）A. 董事会应核准银行的战略目标和价值
30、准则并监督其在全行的传达贯彻。B. 董事会应制定并在全行贯彻执行条线清晰的责任制和问责制。C. 董事会应确保高级管理层按照董事会政策实施适当的监督。D. 董事会和高级管理层应有效发挥内部审计部门、外部审计师及各内部控制部门的作用。13良好内部控制的一般特征主要包括（ABC ）A. 有效性 B. 审慎性C. 及时性 D. 对称性14以下哪些文件是国际范围内各国商业银行进行内部控制建设的框架和指引（ BCD ）A. 商业银行资本充足率管理办法 B. 内部控制整体框架C. 全面风险管理框架 D. 银行机构内部控制体系框架15以下哪些项属于健全我国商业银行内部控制体系的应有之义（ ABCD ）A. 强
31、化内控意识，树立内控优先的理念 B. 强化责任追究机制C. 强化评估和反馈机制 D. 完善激励约束机制16中小金融机构在公司治理方面存在的主要问题有（ ABC ）A. 股权结构不合理扭曲经营行为 B. 产权主体缺位造成内部人控制C. 缺乏可持续发展的经营战略 D. 公司治理过于严格17内部控制的基本要素包括（ ABCD ）A. 内部控制措施 B. 风险识别与评估C. 信息交流与反馈 D. 监督评价与纠正18.依银行业业人员职业操守规定，下列各项属于从业基本准则的是（ABCD ）A.诚实信用 B.守法合规 C.专业胜任 D.勤勉尽职 19对于银行业从业人员的行为，银行业从业人员职业操守规定的监督
32、者有（ABCD ）A从业人员所在机构 B银行业自律组织C银行业监管机构 D社会公众20某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。这种做法违反了从业人员职业操守的哪些原则（ AC ）A诚实信用 B礼貌服务C风险提示 D互相监督21某银行分行行长要求其分行的一名信贷经理关照一笔贷款，而该信贷经理发现该笔贷款明显不符合规定，则该信贷经理（ BCD ）A应服从领导的指示，按照分行行长的意思做B可以向该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方C可以书面汇报请示有关领导D若受到该行长的巨大压力，可以向监管部门报告22违反从业人员职
33、业操守的人员，（BD ） A可能受到公众谴责，但尚无法进行实质性的约束B其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒C情节不严重的，不应当受到惩戒D情节严重的，将被开除，并被通报银行业协会乃至同业，丧失在银行业金融机构工作的机会23. 金融票证犯罪的手段包括（ABCD）A. 冒用他人票据 B. 使用作废票据C. 签发违法票据 D. 使用仿制票据24. 中小金融机构在制定责任追究制度时应把握以下原则（ AB ）A. 自查从宽、他查从严 B. 尽职免责、失职重罚C. 教育惩罚相结合 D. 处理要公平25. 中小金融机构在案件责任追究时应当遵循以下基本要求（ ABCD ）A. 教育惩罚相结合 B. 依据要充
34、分C. 处理要公平 D. 处理轻重要适度26. 突发事件的特征包括（ABC ）A. 公共性 B. 危害的延展性C. 处置的紧迫性 D. 变化发展的确定性27. 突发事件处置的基本原则包括（ABCD ）A. 以人为本、全员参与 B. 依法规范、预防为主C. 统一领导、分级负责 D. 系统联动、资源整合28. 案件专项治理工作中必须做到“四个不准”是指（ ABCD）A. 发案必报不准隐实情 B. 有责必惩不准留死角C. 按律问责不准留空间 D. 依法治理不准讲人情29. 对于“四项制度”表述正确的是（ABCD）A. 干部交流制度 B. 员工岗位轮换制度C. 近亲属回避制度 D. 强制休假制度30.
35、 “三案件查处中必须坚持个必须” 是指（ABC ）A. 不管涉及到那一级，案件都必须查清B. 不管涉案人员是谁，犯错必须处理C. 只要违规，不管是否发案都必须追究D. 只要违规，不管发案金额大小都必须追究。31. 根据农村合作金融机构从业人员行为规范的规定，农村合作金融机构从业人员职业操守包括（ABCD）A.爱岗敬业,乐于奉献 B.规范操作,实事求是C.预防风险,确保安全 D.平等和谐,友好协作32按照农村合作金融机构从业人员行为规范的规定，“规范操作,实事求是”应当做到（ABCD）A.遵循业务操作规程和上级指令开展业务。B.工作中遇到不清楚的政策性问题，要及时请示或咨询，不得擅自作主。C.发
36、现他人违章、违规、违纪行为，要予以制止，并向上级反映。D.实事求是、真实准确反映业务情况和工作成果。33按照农村合作金融机构从业人员行为规范的规定，以下哪些符合“爱岗敬业,乐于奉献”的要求（ ACD ）A.热爱本职，认真履行工作职责，高效率、高质量完成本职工作任务和上级交办的事项。B. 严格遵守下级服从上级，个人服从集体的组织原则。C.忠于职守，作风扎实，做到干一行，爱一行，专一行。D.遇到紧急、复杂和艰苦工作时，能够迎难而上，想方设法，努力完成。34按照农村合作金融机构从业人员行为规范的规定，以下哪些符合“积极进取，勇于创新”的要求（ BCD ）A.廉洁自律，不贪占集体资财、不贪赃枉法。B.
37、要有职业理想和职业追求，敢为人先、争创一流，保持乐观向上的精神状态和勤奋进取的精神面貌。C.在成绩和荣誉面前不骄傲自满，在困难和挑战面前不回避退缩，在挫折和失败面前不消沉气馁。D.勤于思考，勇于探索，精益求精，不断开创工作新局面。35按照农村合作金融机构从业人员行为规范的规定， “廉洁从业，洁身自好”应当做到（ABCD ）A.廉洁自律，不贪占集体资财，不贪赃枉法。B.勤俭节约，不奢侈浪费，不贪图安逸。C.公私分明，不假公济私，不损公肥私。D.秉公办理，不以权谋私，不损人利己。36对于农村合作金融机构从业人员,当客户主动馈赠物品时（ABC ）A.不得收受客户好处或馈赠。B.如果客户主动馈赠物品，
38、必须婉言谢绝。C.当无法拒绝而被动接受时，过后必须原物退还或交公。D.可以部分收受客户好处或馈赠。37对于农村合作金融机构从业人员，应当在职责范围和授权内积极主动开展工作，不得超越权限和范围办事。正常情况下（ABC ）A.上级不得越级通知、答复。 B.上级不得越级指挥、传达。C.下级不得越级请示、汇报。 D.上级可以直接越级通知、指挥。38对于以下特定岗位从业人员行为，应当遵守的规范包括（ABCD）A. 统计岗位从业人员要坚持实事求是的原则，不得编制假报表，虚报、瞒报统计数据。B.保卫守押人员要遵章守纪，忠于职守，提高警惕，勇于同违法犯罪行为作坚决斗争，确保安全。C.现金出纳岗位人员要具备良好的职业品德，牢固树立正确的价值观念，做到公私分明。D.会计岗位人员履行职责时，要严格遵守会计准则，准确核算，实事求是，不做假账。39中纪委关于领导干部廉洁自律的有关规定中要求领导干部（ABCD ）A.不买官卖 B.不行贿受贿C.不跑官要官 D.不假公济私40按照农村合作金融机构员工学历教育管理办法规定，农村合作金融机构员工应当（ABC ）A.积极参加国家认可的学历、学位考试 B.积极参加专业技术资格考试C.积极参加银行业从业资格考试 D.积极参加证券业从业资格考试
