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1、一、单选1、（中国人民银行）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理，2、反洗钱工作的核心内容是（大额和可疑交易报告）3、客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在建设银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由（工商银行北京分行金融街支行）报告4、以下说法正确的是：（同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交交易报告）5、任何单位和个人发现洗钱活动，有权举报，接受举报的部门包括（人民银行或者公安机关）6、以下交易中哪个属于大额交易（中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为8万元）7、银行在办理（一千美元）金额以上的跨境汇款时，
2、应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、依据等信息8、对于未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内高机构负责反洗钱工作的金融机构，中国人民银行可以（情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员给予纪律处分）9、通过利用空壳公司的账户，用假名或受托人的名义开立银行账户，进行虚假的贸易往来，使作平衡贷款体制，让资金在不同国家的不同金融机构间频繁地流动，买卖无记名证券等方法，以达到模糊其性质、来源、受益人和增大执法机关对其有效调查的难度的目有。这是洗钱的（离析阶段）10、根据反洗钱法的规定，临时冻结的期限为（48小时）11、（反洗
3、钱培训制度）不属于反洗钱法所确定的反洗钱三项基本制度12、金融机构应在每年每季度结束后的（5个工作日）内反洗钱非现场监管报告13、2001年12月29日，全国人大常委估对刑法第一百九十一条进行了修订，增加的洗钱罪的上游犯罪是（恐怖活动犯罪）14、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从（构成可疑交易的最后一笔）的时间计算的15、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给（国务院金融监管机构）16、我国（修订后的新刑法）最先明确了洗钱罪的罪名和定罪17、按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，交易一方为（自然人）、单笔或者当日累计等值
4、1万美元以上的（跨境交易），金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额。18、司法机关依照反洗钱法猁的客户身份资料和交易信息，只能用于（反洗钱刑事诉讼）19、对于个人及来华人员超过等值（1万美元）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案20、金融机构旅游区在当依照反洗钱法的规定建立健全反洗钱内部控制制度，（金融机构负责人）应当对反洗钱内控制度的有效实施负责21、根据反洗钱法的规定，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经（国务院反洗钱行政主管部门的负责人批准），可以采取临时冻结措施22、反洗钱法的规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（同时对代
5、理人和补代理人的身份证件或者其他身份证明文件）进行核对并登记23、根据商业银行法，对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但（法律、行政法规）有规定的除外，有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但（法律）另有规定的除外24、根据金融机构反洗钱规定，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应归及时以书面形式向（当地公安机关）报告25、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，金融机构应当在大额交易发生后的（5个工作日）内报送至中国反洗钱监测分析中心26、按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，以下说法正确的是（自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当
6、报告可疑）27、个人外汇管理办法规定，境内个人（对外直接投资符合有关规定的），经外汇局核准可以购汇或以自有外汇汇出，并应当办理登记28、关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知的规定，办理个人存取款业务的金融机构对一日一次性从储蓄账户撮现金（5万元不含）以上的，储蓄机构柜台人员必须要求取款人提供有效身份证件，并经储蓄机构负责人审核后予以支付29、2001年FATF在原40条建议的基础上，提出9条特别针对（恐怖融资）的建议，并与原40条建议一道形成侦测、防范和制止恐怖主义和龙凤快码速效行为的基础纲领30、为加强风险管理，办理进出口跟单业务时，不得开立（无贸易背景信用证），不得叙做为逃避监管或业务
7、权限而故意将大额开证业务化整为零的业务31、消费贷款业务中，对于（以存入大额现金提前结清贷款）的行为要予以关注32、根据反洗钱工作要求，金融机构应当严格执行客户身份识别制度，逐条完善（客户尽职调查）制度33、对于高风险或敏感客户，包括但不限于政界人士，应采取合理措施（加强客户的尽职调查）34、以下关于“人民币单位定期存款账户/人民币单位通知存款账哀恸”表述错误的是（客户应在结清结算账户后结清该账户）35、下列哪个国际公约规定洗钱犯罪的上游犯罪应包括所有严重犯罪（联合国反腐败公约）36、我国哪部法律是制裁和打击洗钱犯罪的（反洗钱法）二、多选1、金融机构反洗钱工作的三项基本制度为（ABC）A客户身
8、份识别制度B客户身份资料和交易记录保存制度C大额交易和可疑交易报告制度D保密制度2、具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括（ABCD）A中国人民银行B银行业监督管理委员会C证券业监督管理委员会D保险业监督管理委员会3、以下关于客户身份识别制度描述正确的是（ABCD）A金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金融以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记B客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和补代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对登记C与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不
9、是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记D金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户4、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的（BCD），处一万元以上五万元以下罚款A股东B董事C高级管理人员D其他直接负责人员5、中华人民共和国刑法修正案（六）所规定的洗钱行为包括（ABCD）A提供资金账户的B协助将财产转换为现金或者金融票据的C协助将资金汇往境外的D通过转账或者其他结算方式协助资金转移的6、根据个人存款账户实名制规定，下列身份证件为实名证件（ABC）
10、A居住在境内的中国公民，为居民身份或者临时居民身份证B居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口薄C中国人民解放军军人，为军人身份证件D香港、澳门居民为护照（港澳居民往来内地通告证）7、根据外汇管理条例，所谓“外汇”，是指下列以外向表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产（ABCD）A外国货币、包括纸币、铸币B外币支付凭证、包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等C外币有价证券、欧洲货币单位D特别提款权、欧洲货币单位8、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存（ABCD）等相关资料A客户身份资料B能够反映每笔交易的数据信息C业务凭证D账簿9、根据金融机构反洗钱规定，以下关于反洗钱行政主管部门询问机构有
11、关人员的表述正确的是（ABC）A询问应当制作询问笔录B询问笔录应当交被询问人核对C补询问人有权要求对询问笔录进行补充或更正D衩询问人应在询问笔录上签字或盖章，调查人员夫需在询问笔录上签名10、根据金融机构反洗钱规定，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ABC）A交易性质B交易目的C交易的受益人D交易的资金风险11、以下金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法下所规定的大额交易的是（ABCD）A法人银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划转B法人银行账户之间单笔外币等值20万美元以上的款项划转C自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款
12、项划转D以及自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外向等值10万美元以上的款项划转12、按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，所谓“大量”是指（AB）A交易金额单笔低于但接近大额交易标准B交易金额当日累计低于但接近大额交易标准C交易金额累计低于但接近大额交易标准D交易金额大大超过大额交易标准13、个人外向管理办法规定，银行在办理个人外汇业务时（BCD）A可以分拆等方式规避限额监管B不得使用虚假商业意气或者凭证逃避真实性管理C应对个人提交的有效身份证件及相关证明材料的真实性进行审核D应通过外汇局指定的管理系统输个人购汇和结汇业务14、关于加强金融机构个人存取款业务管
13、理的通知规定，凡金融机构认为有娣的存款业务，必须及时报告，备案内容包括：开户行、存款人姓名、存款人有效身份证件号码、存款时间存款金额，存款种类、期限、利率，若系银行卡转账，还要注明（BC）A传付款方住址B雠款方户名C付款方账号D付款方身份证件号码15、根据BASEL银行客户尽职调查，银行在制定KYC程序呈，应当包括以下重要要素，（ABCD）A客户接纳政策B客户核实 C对高风险账户的持续监控D风险管理16、对于联合国制裁决议，金融机构应采取以下政策（ABD）A严格报告联合国安理会有制裁的决议B一经发现涉及制裁名单中机构和个人交易，应作为可疑交易立即报告C一经发现涉及制裁名单中机构和个人交易，应采
14、取冻结措施D不得为涉嫌洗钱、恐怖融资、大规模杀伤性武器的机构或个人提供任何金融服务17、金融机构应密切关注以下易补利用为洗钱工具的银行产品或业务环节（ABCD）A大额现金交易B存款、汇款C空壳公司发生的大额交易D保管箱业务18、客户尽职调查的相关内容为（ABCD）A严格履行各类开户手续B完善客户身份识别制度C切实做到“了解你的客户”D不得开立匿名、亿名账户19、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其祟谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码（BC）A负责人B代理人C补代理人D监护人20、不能作为实名证件使用的有（BCDE）A临时身份证B学生证C机动车驾驶证D介绍
15、信E法宝身份证件的复印件三、判断1、被查单位超过时限未反馈对现场检查事实认定书意见的，不影响查检单位根据证据对有关事实的认定（）2、所有国家和地方的法律都规定，证明洗钱犯罪必须证明犯罪娣人确实明知或者应当知道，没有国家和地区规定“过失洗钱罪”（）3、在美国遭到“911”恐怖袭击之后，国际社会对将反恐怖融资作为一项与反洗钱并列的工作达成了共识（）4、反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施（）5、金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准（）6、当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时
16、，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件（）7、基金产品通过银行销售时，银行承担销售阶段的客户身份识别责任（）8、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外向等值10万美元以上的款项划转（）9、反洗钱法规定调查人员在调查可疑交易活动时应出示“合法证件”。金融机构反洗钱规定将其具体为“执法证”，在实践中，即为中国人民银行执法证（）10、恐怖活动和毒品犯罪等牟利性犯罪活动不一样，通常具有非经济目标，恐怖分子的恐怖融资只是达到上述目标的一个手段（）11、客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户识别
17、工作情况的各种和资料（）12、反洗钱法中没有明确规定封存期限，但在实践中最多不能超过6个月（）13、对依法改造反洗钱职责或者义务猁的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供（）14、金融机构应对下发分支机构执行反洗针规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查（）15、跨境汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供交易流水号或汇款凭证号（）16、委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担履行客户身份识别义务的责任（）17、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应中止为客户输业务（）18
18、、对于代理他人建立业务关系以及单笔1万元人民币、1000美元以上的交易，金融机构才需采取合理方式确认代理人关系的存在（）19、反洗钱法所称的“反洗钱”，仅限于对洗钱活动的预防（）20、报告大额交易时，如需对交易金额进行累计计算的，累计交易金额应以单一客户为单位（）21、反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的，要求金融机构于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行（）22、反洗钱调查制度否定了对金融机构客户个人隐私和商业秘密的保护（）23、根据我国现行行政复议法、行政诉讼法和国家赔偿法及相关司法解释的规定，人民银行在反洗钱调查过程中出现行政违法行为，分割公民、法人或者
19、其他组织的合法权益的，应承担相应的行政法律责任（）24、2004年11月，我国公民进出境每人每次携带的人民币限额由原来的6000元提高到20000元，超过规定限额的，按照规定向海关申报后，可以予以放行（）25、客户要求身份证件时，金融机构应当重新识别客户（）26、金融机构大额交易和可疑交易报告团管理办法中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的第一笔交易发生之日起计算（）27、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务时应当经董事会或者其他高级管理层批准（）28、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向检查院、税务部门核实客户的有关身份信息（）29、金融机构的反洗钱内部控
20、制制度虽然是金融机构制定的，但具有强制性（）30、为加强反洗钱资金监测，金融机构必须核实每个客户的资金来源，资金用途、经济状况或者经工中状况等信息（）31、按照现行法律制度，金融机构报告大额和可疑交易面临着违反保密义务的风险（）32、客户要求从账户取现且金额达到5万元时，金融机构应核对其有效身份证件或者身份证明文件，由于存现是将钱存入银行，资金并没有脱离金融监管体系，即使达到5万元，也不必强制性要求金融机构核对其有效身份证件或者证明文件（）33、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应终止与客户的关系（）34、对于金融机构，履
21、行大额和可疑交易报告的义务与履行向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务可以相互替代（）35、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易或者可疑交易报告有要素不全或存在错误，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的10个工作日内补正（）简答1、洗钱行为和洗钱罪有哪些区别？构成洗钱罪一定有洗钱行为 洗钱行为不一定构成洗钱罪 答：1、范围不同。只要当事人从事犯罪收益或非法所得的清洗，都构成洗钱行为。但洗钱罪的界定为明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及收益，仍然对其进行清洗构成洗钱罪。构成洗钱罪一定有
22、洗钱行为，洗钱行为不一定构成洗钱罪2、承担法律责任不同。洗钱罪追究刑事责任，洗钱行为则不一定，有的可能只追究行政或民事责任。2、营业网点反洗钱工作人员有哪些主要职责？（1）做好客户身份识别、客户身份资料以及交易记录保存等工作；（2） 负责职责范围内的反洗钱报告工作；（3） 对于日常业务中发现的重大可疑交易情况，及时向本机构负责人及上级反洗钱合规管理部门或合规岗位报告；(4) 配合监管部门、机构和上级机构的反洗钱检查或审计工作，并如实提供资料；(5) 组织开展本级机构的反洗钱宣传培训工作；(6) 对因履行反洗钱报告和协查义务而获取的客户资料及交易信息严格保密；(7)其他反洗钱职责3、按照国家法律的规定和中国人民银行的要求，金融机构应积极履行哪些反洗钱义务？ (1)金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 (2)金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。 (3)金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。 （4）金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。 （5）金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
