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1、浙科保险实务模拟教学软件实验操作指导手册目录第一章 保险实务概述5第一节 专业介绍5第二节 软件概述6第二章 软件运行环境7第一节 软件运行环境7第二节 硬件环境8第三章 安装说明8第一节 安装运行环境8第二节 安装教学软件8第四章 学生注册8第五章 功能详解10第一节 管理员101.1管理员管理111.2 教师管理121.3 个人资料121.4 退出系统12第二节 教师122.1 班级管理132.2 学生管理142.3 学生审核152.4 个人资料152.5 案例管理162.6 案例查看172.7 保险产品182.8 保单查看182.9 理赔查看192.10 操作得分192.11 评分设置2
2、02.12 实验报告212.13 在线考试212.14 退出系统30第三节 客户303.1 询价313.2 保险产品313.3 发起团队323.4 加入团队333.5 人寿保险343.5.1 委托经纪公司353.5.2 填写保单373.5.3 保单签字413.5.4 保费支付413.5.5 保单变更433.5.6 保单续保443.5.7 解除合同453.5.8 保单管理453.6 财产保险453.6.1 委托经纪公司463.6.2 填写保单473.6.3 保单签字483.6.4 保费支付483.6.5 保单变更483.6.6 保单续保483.6.7 解除合同493.6.8 保单管理493.7
3、索赔493.7.1 报案493.7.2 填写理赔申请单493.7.3 赔偿结果503.8 个人资料513.9 出口信用保险示例523.10 农业保险示例523.11 保险理论知识533.12 实验报告543.13 保险案例543.14 信息交流563.15 消息提示563.16 在线考试573.17 流程图583.18 退出59第四节 经纪公司594.1 询价614.2 客户资料624.3 招标624.4 人寿保险634.4.1 委托受理644.4.2 保单填写644.4.3 保单查看664.5 财产保险664.5.1 委托受理674.5.2 保单填写675.5.3 保单查看674.6 索赔6
4、74.6.1 报案处理684.6.2 理赔管理694.7 公司业绩704.8 个人资料704.9 出口信用保险示例704.10 农业保险示例704.11 保险理论知识714.12 保险案例714.13 实验报告714.14 信息交流714.15 消息提示714.16 在线考试714.17 流程图714.18 退出71第五节 人寿保险715.1 报价735.2 投标745.3 投保745.3.1 核保755.3.2 出单765.3.3 归档775.3.4 保单变更775.3.5 保单续保785.3.6 保单解除795.4 理赔805.4.1 立案登记805.4.2 现场勘查815.4.3 赔偿处
5、理825.4.4 结案处理835.5 保险产品845.6 代理人管理865.7 业绩分析865.8 个人资料875.9 出口信用保险示例875.10 农业保险示例875.11 保险理论知识875.12 保险案例875.13 实验报告875.14 信息交流875.15 消息提示875.16 在线考试875.17 流程图885.18 退出88第六节 财产保险886.1 报价896.2 投标896.3 保险承保896.4 理赔896.5 保险产品896.6 代理人管理906.7 业绩分析906.8 个人资料906.9 出口信用保险示例906.10 农业保险示例906.11 保险理论知识906.12
6、保险案例906.13 实验报告906.14 信息交流916.15 消息提示916.16 在线考试916.17 流程图916.18 退出91第七节 保险代理人917.1 询价927.2 索赔927.3 资格申请937.4 客户资料937.5 保单管理947.6 日程安排957.7 业绩分析957.8 目标规划967.9 个人资料967.10 出口信用保险示例967.11 农业保险示例967.12 保险理论知识967.13 保险案例977.14 实验报告977.15 信息交流977.16 消息提示977.17 在线考试977.18 流程图977.19 退出97第六章 在线考试97第七章 论坛98第
7、八章 实验安排98第一节 实验准备98第二节 总体安排100第三节 课时安排101第四节 进行实验101第九章 实验室建设方案107第一节 网络方案总体设计思想和原则107第二节 整个系统的组成108第三节 网络拓朴图109 第一章 保险实务概述第一节 专业介绍保险可以从不同的角度进行定义：1）从经济角度看，保险是集合同类风险分担损失的一种财务安排。通过保险，少数不幸的被保险人的损失由包括受损者在内的所有被保险人分摊，是一种非常有效的财务安排。2）从法律角度看，保险是一种合同行为。保险是保险人和投保人之间的合同行为，双方在法律地位平等的基础上，经过自愿的要约和承诺，达成一致意见并签订合同。投保
8、人通过履行交付保险费的义务换取保险人为其提供保险经济保障的权利，体现了民事法律主体之间的权利和义务关系。3）从社会的角度看，保险是社会经济保障制度的重要组成部分，是社会生产和社会生活的“稳定器”。4）从风险管理的角度看，保险是风险管理的一种方法，通过保险，可以起到分散风险，消化损失的作用。我国中华人民共和国保险法第1章第2节规定：“本法所称保险，是指投保人根据合同规定，向保险人支付保费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡，伤残，疾病或者达到合同约定的年龄期限时承担给付保险金责任的商业保险行为”。保险的特征：1.经济性。保险是一种经济
9、保障活动。保险经济保障活动是整个国民经济活动的一个有机组成部分，其保障对象即财产和人身直接属于社会生产中的生产资料与劳动力两大经济要素，其实现保障的手段，最终都必须采取支付货币的形式进行补偿或给付；其保障的根本目的，无论从宏观角度还是从企业微观角度，都是为了有利于经济发展。2.商品性。在商品经济条件下，保险是一种特殊的劳务商品，保险业属于国民经济第三产业。所以，保险体现了一种等价交换的商品经济关系。这种商品经济关系直接表现为个别保险人与个别投保人之间的交换关系，间接表现在一定时期内全部保险人与全部投保人之间的交换关系。3.互助性。保险具有“一人为众，众人为一”的互助特性。保险在一定条件下分担了
10、个别单位和个人所不能承担的风险，从而形成了一种经济互助关系。这种经济互助关系通过保险人用多数投保人缴纳的保险法所建立的保险基金对少数遭受损失的被保险人提供补偿或给予而得以体现。4.法律性。从法律角度看，保险是一种合同行为。保险是依法按照合同的形式体现其存在的。保险双方当事人要建立保险关系，形式是保险合同。保险双方当事人要履行其权利和义务，其依据也是保险合同。5.科学性。保险是以科学的方法处理风险的有效措施。现代保险经营以概率论和大数法则等科学的数理理论为基础，保险费率的厘定、保险准备金的提存等都是以科学的数理计算为依据的。第二节 软件概述浙科保险实务模拟教学软件将模拟现实的思想应用于保险事务的
11、实践教学中。学生通过模拟客户、保险公司、经纪公司、保险代理人等角色，从人寿保险、财产保险两大方面逼真地实现了各角色应有的职能。系统为每个角色中都提供了逼真的模拟环境，而且为每个角色提供了直观可靠的流程图供学生参考，同时，为使学生方便地进行业务处理，系统还提供了消息提示功能，系统模拟的业务办理与现实的业务办理流程完全相同，让学生对现实的保险程序有一个初步的接触。另外，系统为了方便教师和学生之间顺利交流，还添加了一个论坛，实现教师和学生之间的随时互动。在线考试的使用，可以使教师能够方便的考核学生对知识的掌握情况。通过软件的使用，不仅能使学生把课堂所学的知识运用到实际中，又能提高学生学习的积极性。同
12、时为学生以后的工作提供了一些经验，教师也可以摆脱传统的教学方法，把枯燥的知识同实践相结合，还可以通过学生的操作对学生的知识运用能力进行考评，并可以此为依据调整教学方法。第二章 软件运行环境第一节 软件运行环境1、服务器：操作系统：Microsoft Windows 2000 Server + SP3 数据库：Microsoft SQL Server 2000 标准版或企业版，安装时选择混合模式浏览器：Internet Explorer 6 + SP1.NET框架：Microsoft的.NET框架1.1，可以从微软的网站上下载。IIS：在安装操作系统的安装系统组件时，将Internet服务管理器
13、选中，系统会自动安装完成。2、学生机：操作系统：Microsoft Windows 98或更高版本浏览器：Internet Explorer 5.5以上第二节 硬件环境1、服务器：CPU在PIII 733以上的专业服务器，内存512M以上。如IBM，HP，DELL，联想等等。2、学生机：586及以上PC机。3、交换机：DLINK 24口，3个。注：环境是以50台工作站为标准的，如有不同情况请与本公司联系获取更详细的实验室建设方案。第三章 安装说明第一节 安装运行环境1、首先安装windows 2000 server操作系统。2、然后安装windows 2000 SP2以上(即操作系统补丁)和
14、Internet Explorer 6和SP1(即IE6的补丁)。3、然后安装Microsoft SQL Server 2000 标准版或企业版,安装具体步骤在另外的文档中说明 。4、安装.NET框架1.1版本， 在安装光盘里配套有一个.NET框架安装包。5、最后安装浙科系列相应教学软件，点击Setup文件夹中的Setup.exe即可开始。第二节 安装教学软件软件的安装指导说明可以从浙科公司网站上下载，网址是：第四章 学生注册进入浙科保险实务模拟教学软件的主登录页面，如下图所示：点击页面右下角【注册】按钮，进入学生注册页面，如下图所示：选择角色（分为客户、保险公司、经纪公司、代理人四种），当选
15、择保险公司或经纪公司时，还需要进一步选择公司类型（人寿保险公司、财产保险公司、经纪公司）选择班级，填写各项资料，点击【注册】按钮，注册成功，返回主登录页面。也可以点击【返回】返回主登录页面。注册通过的学生还需要经过教师审核才能进入实验。第五章 功能详解第一节 管理员 【管理员端功能】：管理员管理、教师管理、个人资料、退出系统。在主登录页面下方点击【管理员端】，进入管理员端登录页面，如下图所示： 管理员登录的初始用户名为admin，密码为a。注：首次登录必须进行密码修改以确保系统的安全（修改密码参考1.3个人资料）。输入用户名和密码，点击【登录】按钮，进入管理员端页面，如下图所示：1.1管理员管
16、理点击页面左侧栏【管理员管理】，进入管理员管理页面，如下图所示：点击【新增】按钮，进入添加管理员页面，如下图所示：输入用户名、密码、真实姓名，点击【添加】按钮，添加成功，返回管理员管理页面。在管理员管理页面点击【查看】按钮可以修改所添加的管理员资料。点击【删除】按钮可以删除所添加的管理员。1.2 教师管理点击页面左侧栏【教师管理】，进入教师管理页面，同管理员端页面。点击【添加】按钮，进入添加教师页面，如下图： 输入用户名、密码、真实姓名，点击点击【添加】按钮，添加成功，返回教师管理页面。在教师管理页面点击 点击【查看】按钮可以修改教师资料，点击【删除】按钮可以删除教师（注：删除教师的同时删除该
17、教师下面的班级和学生）。1.3 个人资料点击页面左侧栏【个人资料】，进入系统管理员的个人资料修改页面，如下图所示： 修改用户名等各项（其中密码为空时，表示不修改密码），点击【更新】按钮，修改成功。1.4 退出系统点击页面左侧栏【退出系统】，退出管理员端，返回主登录页面。第二节 教师 【教师端功能】：班级管理、学生管理、学生审核、个人资料、案例管理、案例查看、保险产品、保单查看、理赔查看、操作得分、评分设置、实验报告、在线考试、退出系统。在主登录页面下方点击【教师】，进入教师端登录页面，如下图所示：输入教师用户名和密码，点击【登录】按钮，进入教师端页面，如下图所示：2.1 班级管理点击页面左侧栏
18、【班级管理】，进入班级管理页面，同上图。点击【新建班级】，进入新建班级页面，如下图所示：输入班级名称，选择审核模式（手动审核或自动审核，手动审核是指班级添加之后，需要教师审核之后才能进入实验，自动审核则在班级创建后就可以进入实验）。点击【增加】按钮，添加成功，返回班级管理页面。也可以点击【返回】返回班级管理页面。在班级管理页面点击【修改】按钮可以修改班级名称和审核模式，点击【删除】按钮可以删除班级。2.2 学生管理点击页面左侧栏【学生管理】，进入学生管理页面，如下图所示：选择班级，输入用户名，点击【查询】按钮，可以查询相应的学生。点击【添加学生】，进入选择生成方式页面，如下图所示：有单个用户和
19、批量生成两种添加方式。若选择单个用户，则进入添加单个用户页面，如下图所示：选择班级，填写用户名和真实姓名，其中默认密码为000000，选择角色（分为客户、保险公司、经纪公司、代理人四个角色），点击【生成用户】，单个用户添加成功，返回学生管理。也可以点击【返回】返回学生管理页面。若选择批量生成，则进入批量生成学生页面，如下图所示：选择班级，输入学好前缀和学号范围（如：要生成a1到a4这四个学生，只需填写学号前缀为a，学号范围为1到4），选择角色，点击【批量生成】按钮，批量添加成功，返回学生管理页面。也可以点击【返回】返回学生管理页面。注：学生只能以自己的角色进入相应的角色页面，不能进入其他角色页
20、面。2.3 学生审核点击页面左侧栏【学生审核】，进入学生审核页面，如下图所示：选择班级，点击【查询】按钮，可以查询相应班级下的学生。从左侧选择需要审核通过的学生，或者在页面下边点击【全选】按钮（表示审核页面中全部学生），点击【审核】，审核成功。2.4 个人资料点击页面左侧栏【个人资料】，进入教师个人资料修改页面，如下所示：修改用户名，密码（密码为空时，表示不修改密码），修改真实姓名、地址、邮编和电话，点击【更新】按钮，修改成功。2.5 案例管理点击页面左侧栏【案例管理】，进入案例管理页面，如下图所示： 选择案例类型（分为人寿保险和财产保险两种），继续选择人寿保险或财产保险的类型（人寿保险分为：
21、意外险、养老险、健康险、少儿险、分红险、万能险，财产保险分为：企业财产险、家庭财产险、运输工具险车辆险、运输工具险船舶险、货物运输险、工程险、责任险），点击【查看】按钮，可以查看相应的保险案例。点击【添加案例】，进入添加案例页面，如下图所示：选择案例类型，选择分析设置情况（学生可查看或学生不可查看，如果设置为不可看，则学生端将看不到本案例的分析结果），输入案例名称和案例内容，输入案例分析参考答案，点击【确定】按钮，添加成功，返回案例管理页面。也可以点击【返回】返回案例管理页面。在案例管理页面点击【修改】按钮可以修改教师添加的案例（不能修改系统案例），点击【删除】按钮可以删除教师添加的案例（不能
22、删除系统案例）。2.6 案例查看点击页面左侧栏【案例查看】，进入案例查看页面，如下图所示：选择保险类型，选择班级，点击【查看】按钮，可以查看相应的学生案例分析。在页面右边点击【查看】按钮，进入案例分析管理页面，如下图所示：点击【查看】按钮，进入班级案例分析查看页面，如下图所示：点击案例名称可以查看学生的案例分析，点击【关闭】按钮可以返回案例分析管理页面。 在案例分析管理页面点击【评分】按钮，进入案例评分页面，如下图所示：点击案例名称可以查看学生的案例分析，输入案例分析得分，点击【保存】按钮，评分成功，返回案例分析管理页面。也可以点击【返回】返回案例分析管理页面。 2.7 保险产品点击页面左侧栏
23、【保险产品】，进入保险产品页面，如下图所示：选择班级，选择保险公司和险种类别，页面自动显示相应的保险产品列表。点击【查看】按钮可以查看相应保险产品的相信信息。2.8 保单查看点击页面左侧栏【保单查看】，进入保单查看页面，如下图所示：选择班级，选择客户，系统自动查询相应的保单显示在页面上。在页面右边点击【查看】按钮可以查看相应的保单的相信信息。2.9 理赔查看点击页面左侧栏【理赔查看】，进入理赔查看页面，如下图所示：选择班级，选择学生，可以查询相应学生的理赔情况。点击【查看】按钮可以查看理赔的详细内容。2.10 操作得分点击页面左侧栏【操作得分】，进入操作得分页面，如下图所示： 选择班级，选择角
24、色，点击【确定】按钮，可以查询相应的学生的得分情况。 点击【查看】按钮可以查看相应学生的得分详细信息。2.11 评分设置 点击页面左侧栏【评分设置】，进入评分设置页面，如下图所示：选择角色，为相应的角色设置评分选项。输入每次得分和最高得分，选择是否开设该项，依次设置全部选项，点击【修改】按钮，设置成功。2.12 实验报告点击页面左侧栏【实验报告】，进入实验报告列表页面，如下图所示： 选择班级，可以查询相应班级的学生的实验报告。点击实验报告名称，可以查看实验报告内容，点击【请评分】按钮，进入实验报告评分页面，如下图所示：点击实验报告名称可以查看实验报告内容，输入成绩，输入评语，点击【评分】按钮，
25、评分成功，返回实验报告列表页面。也可以点击【返回】返回实验报告列表页面。评分之后，教师不能修改评分。2.13 在线考试点击页面左侧栏【在线考试】，进入在线考试页面，如下图所示：该模块提供题库管理、试卷管理、试卷评分、用户管理四个基本功能。（注：教师必须先导入班级和学生，学生才能进行在线考试）。在这里，教师可以对试卷的标题、选项、分值、答案、难易程度、是否共享等进行修改；添加新建试卷的标题、考试时间、及格比例、试卷类型来创建新试卷；修改试卷状态中开考操作和选定考试班级；查看考试情况中的学生考试情况，同时包括了教师对学生答题情况的了解。系统已经为教师添加了一些试题，教师也可以对这些试题进行修改和删
26、除操作。在线考试系统是体现学生知识掌握情况的平台。通过这个平台，在一定程度上让教师了解到学生是否已经掌握保险的相关理论知识。同时也可以做出各个学生之间知识掌握情况的比较。（1）题库管理教师点击【添加】按钮，进入单选题试题添加页面，如下图所示：输入题目标题、各选项的内容、分值、题目的正确答案、难易程度、是否共享。点击【确定】按钮进行提交保存，系统自动返回单选题列表页面。也可以用批量导入的方式来添加试题。 注：多选题、判断题、问答题、论述题添加的方法同单选题的添加，这里不再赘述。（2）试卷管理新建试卷在浙科在线考试系统页面选择【新建试卷】，则出现如下页面： 点击添加按钮，进入新建试卷页面，如下图所
27、示：填写试卷标题、考试时间、及格比例、试卷类型之后点击【确定】按钮进行提交保存，系统自动返回到试卷管理页面。也可以点击【取消】返回试卷管理页面。试卷选题在浙科在线考试系统页面选择【试卷选题】，进入试卷选题页面，如下图所示：点击【选择】按钮，进入试卷生成页面，有自动生成和手动生成两种，如图： 若选择自动生成试卷，则填写各种题型的难易程度数量，点击【确定】按钮，试卷生成成功，返回试卷选题页面。试卷选题完成之后还可以进行修改和导出操作。（注：试卷选题是从题库里选出的，所以要保证题库有充足的题量。另外试卷选题只针对“没有开始”的试卷，如果开考状态为“已经结束”，则不能进行试卷选题）若需要选择手动生成试
28、题，则点击【手动生成试题】按钮，进入如下页面： 点击【单选题】，则进入单选题选择页面，如上图，选择其中的题目，点击保存，另外，多选题、判断题、问答题、论述题的选择与单选题相同。全部题型选择和保存后，一份完整的试卷就生成了。试卷状态在浙科在线考试系统页面选择【试卷状态】，进入下图页面：点击【开考】，进入选择班级页面; 选择需要进行考试的班级，点击【确定】按钮，开考成功。开考成功后，教师可以控制考试时间，等考试时间一到，点击【结束考试】按钮，考试结束。考试情况在浙科在线考试系统页面选择【考试情况】，查看学生的考试情况，如下图：选择班级，页面显示该班级中答卷的学生列表，教师点击【查看】按钮，进入学生
29、考试情况页面，如下图所示：在这里可以查看学生的考试情况。（3）试卷评分试卷批阅在浙科在线考试系统页面选择【试卷批阅】，进入如下页面：点击【选择】按钮，进入下图页面： 点击【选择】按钮，进入试卷批阅页面，如下图： 点击问答题的【批阅】按钮，进入问答题批阅页面，如下图所示： 填写得分，点击【确定】按钮，批阅成功，返回上一层页面，继续批阅论述题，论述题的批阅与问答题相同。 班级成绩单在浙科在线考试系统页面选择【班级成绩单】，进入班级成绩单页面，如下图所示：点击【选择】按钮，进入学生成绩单页面，如下图： 选择一个班级，点击【确定】按钮，进入该班级学生成绩单页面，点击【导出】按钮可以导出文件，点击【返回
30、】返回学生成绩单页面。 试卷统计在浙科在线考试系统页面选择【试卷统计】，进入统计结果页面，如下图所示：点击【成绩统计】，进入下图页面： 选择班级和试卷，点击【统计】按钮，则可以显示统计结果。（4）用户管理教师用户 在浙科在线考试系统页面选择【教师用户】，可以进行教师信息的查看和管理。考生用户 在浙科在线考试系统页面选择【考生用户】，进入导入学生页面，如下图： 选择班级，点击【导入学生】，则该班级的学生被导入。（注：只有被导入的学生才可以进行在线考试）。班级管理 在浙科在线考试系统页面选择【班级管理】，进入班级管理页面，如下图所示： 点击【导入班级】，班级导入完成。退出系统在浙科在线考试系统页面
31、选择选择【退出】，退出系统，或者直接点击页面的按钮，退出在线考试系统。2.14 退出系统 点击页面左侧栏下方【退出系统】退出教师端，返回主登录页面。第三节 客户 客户端可以修改自己的个人资料，可以向保险公司、经纪公司或保险代理人询问保险的内容、查看保险公司的保险产品，可以组建团队，投保分为人寿保险和财产保险，跟现实中的投保程序一致。当遇到意外事故则可以向保险公司索赔或者由经纪公司、保险代理人代理索赔。此外还可以学习一些保险的理论知识、保险案例等，为了方便学生实验操作，用户还可以根据系统提示的消息进行相应操作。点击主登录页面下方【客户】，进入客户登录页面，如下图所示：输入用户名和密码，点击【登录
32、】按钮，进入客户端页面，如下图所示：3.1 询价点击页面左侧栏【询价】，进入询价页面，如下图所示：点击【询价】按钮，进入添加询价页面，如下图所示：选择角色（保险公司、经纪公司或保险代理人），继续选择角色中的某一个对象，输入询问内容，点击【询价】按钮，询价发送到对方，返回询价页面。在询价页面点击【查看】按钮可以查看询价和回复询价的具体内容。3.2 保险产品点击页面左侧栏【保险产品】，进入保险产品页面，如下图所示：选择保险公司，选择险种类别，页面自动显示相应的保险产品列表。点击【查看】按钮可以查看相应保险产品的详细信息。3.3 发起团队点击页面左侧栏【发起团队】，进入发起团队页面，如下图所示：点击
33、团队状态，如点击【未完成】可以查看团队情况和修改团队。点击【发起团队】（发起团队是指自组团队，需经过被邀请者的同意），进入发起自组团队页面，如下图所示： 输入团队名称，填写组团说明，选择本人是否参加，选择邀请参加的客户（同一班级下的客户），点击【确定】按钮，返回发起团队页面。点击【返回】可以返回发起团队页面。发起团队需要经过被邀请人全部同意之后才能组成成功，团队状态变为“已完成”。在发起团队页面点击【新建团队】，进入添加团队页面（新建团队是指新建企业团队，直接输入团队成员资料即可），如下图所示：输入团队名称、团队人数（31000之间）和组团说明，点击【创建团队】，添加成功，进入团员信息录入页面
34、（其中点击【返回】按钮可以返回发起团队页面），如下图所示：点击【未录入】，进入信息录入页面，如下图：输入团员的详细资料，点击【确定】按钮，录入成功，返回团队资料页面，点击【返回】可以返回团队资料页面。依次输入其它团队成员的资料。在团队资料页面点击【已录入】按钮可以查看团队成员的详细资料。点击【返回】返回发起团队页面。3.4 加入团队点击页面左侧栏【加入团队】，进入加入团队页面，如下图所示：点击【未回应】，进入团队资料页面，如下图所示：在这里可以查看团队资料和其他成员的加入情况，若同意加入团队，则在页面下方输入个人资料，点击【确定】按钮，加入成功，返回加入团队页面。也可以点击【返回】返回加入团队
35、页面。3.5 人寿保险投保分为人寿保险和财产保险两大类。点击页面左侧栏【人寿保险】，进入人寿保险投保页面，如下图所示：3.5.1 委托经纪公司 页面同上图。点击【委托】按钮，进入委托页面，如下图所示：选择委托的类型（团队或个人），若选择个人委托，则选择经纪公司和投保类型（意外险、养老险、少儿险、健康险、分红险、万能险），填写委托的详细内容，点击【添加】按钮，委托成功，返回委托经纪公司页面。等待经纪公司处理，若经纪公司受理委托，则填写被保险人资料，若拒绝委托，则业务终止。若选择团队委托，进入团队委托总页面，如下图所示：点击【委托】按钮，进入团队委托页面，如下图：选择经纪公司，选择团队，选择保险类
36、别，在页面中间栏点击【查看】按钮可以查看团队成员的详细信息，在页面下边填写团体资料，点击【添加】按钮，添加成功，继续选择险种，如下图：选择保险公司，选择该保险公司的一个保险产品，页面自动跳出该保险产品的详细情况，如下图所示：点击【查看】可以查看相应的保险条款和费率，在产品主险一栏点击【选择】按钮选择主险，在附加险页面选择一个或多个附加险，点击【保存】按钮，团队委托成功，等待经纪公司受理。返回委托经纪公司页面。3.5.2 填写保单 客户填写保单是指不委托经纪公司的情况。点击页面上方【填写保单】，进入填写保单页面，如下图所示：这里分为三个部分，最上面是指选择保险公司进行保单填写，中间是已填写的个人
37、保单，最下面是已填写的团队保单。投保分为个人投保和团体投保两方面，先了解个人投保的情况。不委托经纪公司的个人保单填写。选择个人投保，点击【选择】按钮，进入选择保险类别及产品信息页面，如下图所示：选择保险类别，选择代理人（指保险代理人），在页面中点击【查看】按钮，进入下图所示页面：在保险保单一栏中点击【填写】按钮，进入保单填写页面，如下图所示：正确填写个人保险投保单，点击【保存/下一页】，资料填写完成，进入选择保险类别页面，如下图所示： 点击【查看】按钮可以查看相应的保险条款和费率。 点击【选择】按钮选择主险，选择附加险，点击【保存】按钮，保单填写完成，等待保险公司处理，返回如下页面：保单填写完
38、毕之后，才能填写人身保险提示。点击【填写】按钮，进入人身保险投保提示页面，如下图所示：点击页面下方【确认】，按钮，人身保险投保提示填写完成，返回刚才的页面。在刚才的页面点击【查看】按钮可以查看保单和人身保险提示的具体内容。不委托经纪公司的团队保单填写。在填写保单页面上边选择【团体投保】，选择一个保险公司点击【选择】按钮，进入选择保险类别及产品信息页面，如下图所示：选择团队，选择保险类别，选择一个产品点击【查看】按钮，进入团体人身保险单页面，如下图所示：在页面上方填写团队和保险的具体内容，在成员信息一栏点击【查看】按钮可以相应成员的详细信息，在产品主险一栏点击【选择】选择一个主险，在产品附加险一
39、栏选择一个或多个附加险，点击【确定】按钮，团体保单填写完成，等待保险公司处理，返回填写保单页面。在中间已填写的个人保单一栏点击【查看】按钮可以查看保单信息，对于未填写完成的保单，点击【填写】按钮可以填写保单，操作同上面的个人保单填写。在最下面已填写的团队保单一栏点击【查看】按钮可以查看相应的团队保单信息。3.5.3 保单签字不委托经纪公司的个人保单签字由客户在填写保单的过程中完成，对应于填写保单中的个人保单提示，已确认保单提示的个人保单在保单签字页面显示已签字，未确认保单提示的个人保单不会显示在保单签字页面。此外，委托经纪公司的个人保单在经纪公司填写了个人保单和个人保单提示之后，需要客户在这里
40、进行保单签字。不委托经纪公司的团体保单由客户在填写保单的过程中完成，委托经纪公司的团体保单需要在经纪公司填写保单之后，客户在保单签字页面进行签字。点击页面上方【保单签字】，进入保单签字页面，如下图所示： 点击【签字】按钮，进入签字页面，如下图所示：点击【个人保单查看】可以查看个人保单的内容，点击【人身保险投保提示查看】可以查看人身保险提示。若确认无误，则点击【签字】按钮，签字完成，返回保单签字页面。对于已签字的保单，在保单签字页面点击【查看】可以查看保单的具体内容。3.5.4 保费支付 保费支付必须在保险公司核保通过之后进行。点击页面上方【保费支付】，进入保单列表页面，如下图所示：对于个人保单
41、的保费支付，点击【付费】按钮，进入支付页面，如下图：输入要约内容、保费合计和交费方式等，填写完毕后，点击页面下方【保费支付】按钮，支付保费成功，返回保单列表页面。对于团体保单的保费支付，点击【未交付】按钮，进入支付页面，如下图所示：在页面下方填写各保险产品的保险金额、标准保费、额外保费，点击【保费支付】按钮，支付成功，返回保单列表页面。3.5.5 保单变更 在保险公司出单，保单执行之后，客户才可以根据需要向保险公司申请保单变更。客户可以对保单进行多次申请变更。点击页面上方【保单变更】，进入保单列表页面，如下图所示：点击【申请变更】按钮，进入申请保单变更页面，如下图：正确填写保险合同变更申请书，
42、点击页面下方【添加】按钮，变更单填写完毕，返回保单列表页面。点击【返回】按钮可以返回保单列表页面。团体保单的变更和个人保单的变更操作相同，不再赘述。3.5.6 保单续保点击页面上方【保单续保】，进入保单续保页面，如下图所示：点击【续保】按钮，进入续保页面，如下图：在这里可以查看个人保单、业务员报告书、人身保险投保提示。点击【续保】，续保申请发送成功，等待保险公司处理。团体保单的续保和个人保单的续保操作相同，不再赘述。3.5.7 解除合同 这里指客户可以向保险公司提出解除合同的申请。点击页面上方【解除合同】，进入解除合同页面，如下图所示：点击【解除】按钮，进入解除合同申请页面，如下图：在这里可以
43、查看个人保单、业务员报告书、人身保险提示。点击【解除】按钮，解除合同申请发送成功，等待保险公司处理。团体保单的解除合同和个人保单的解除合同操作相同，不再赘述。3.5.8 保单管理点击页面上方【保单管理】，进入保单管理页面，如下图所示：在这里可以查看个人保单和团体保单的具体信息。3.6 财产保险点击页面左侧栏【财产保险】，进入财产保险页面，如下图所示： 财产保险只有个人保单，没有团队保单。另外，财产保险与人寿保险过程及操作基本相同。3.6.1 委托经纪公司点击页面上方【委托经纪公司】，进入委托经纪公司页面，同上图。点击【委托】按钮，进入委托页面，如下图所示：选择团体委托或者个人委托，选择一个经纪
44、公司，选择投保类型（企业财产险、家庭财产险、运输工具险车辆险、运输工具险船舶险、运输货物险、工程险、责任险），输入委托详情，点击【添加】按钮，委托发送成功，等待经纪公司处理。经纪公司同意受理之后，用户填写投保资料，在委托经纪公司页面点击【未填写】，进入资料填写页面，如下图所示： 填写财产保险基本险委托单，点击【保存】按钮，添加成功，返回委托经纪公司页面。点击【返回】按钮可以返回经纪公司页面。3.6.2 填写保单 保单填写是指不委托经纪公司时，用户自己填写保单。点击页面上方【填写保单】，进入填写保单页面，如下图所示：选择一个保险公司，点击【选择】按钮，进入下图所示页面：选择代理人，选择保险类别，
45、在页面中点击【详细】按钮可以查看保险产品的详细内容，点击【选择】按钮，进入财产保单填写页面，如下图所示：填写财产保险基本险投保单，点击页面下方【添加】按钮，填写完成，等待保险公司处理。点击【返回】按钮可以返回保单填写页面。3.6.3 保单签字同人寿保险的保单签字（财产保险只有个人保单），参考3.5.3保单签字。3.6.4 保费支付同人寿保险的保费支付，参考3.5.4保费支付。3.6.5 保单变更 同人寿保险的保单变更，参考3.5.5保单变更。3.6.6 保单续保同人寿保险的保单续保，参考3.5.6保单续保。3.6.7 解除合同同人寿保险的解除合同，参考3.5.7解除合同。3.6.8 保单管理 同人
