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1、在途货物监管操作流程在途货物质/抵押监管业务主要是指客户向银行申请融资的前提下，银行委托南储公司对客户的在途货物进行质/抵押监管，并由南储公司为客户提供代理报关、货运代理及仓储融资等物流服务的质/抵押监管业务。在本案中我们将分成进口货物、出口货物与国内贸易三种模式进行分析。一、进口货物的代理报关、委托运输及派驻监管进口货物模式是指客户通过向银行申请融资，由银行开具信用证或见单承付（D/P）的方式向国外供应商购买货物，货物到港后由银行委托南储公司为客户提供代理报关、委托运输及派驻监管等服务。详细流程参见以下示意流程图和解释：B银行、南储与A企业签订进口货物的委托报关及运输协议与仓储监管协议B银行
2、与A客户达成授信意向由南储指定的C货代公司与A企业签订代理报关及运输合同南储、A企业与公共仓签订仓储合同或租赁仓库合同书（货物运至公共仓）南储与A企业须签订储存质/抵押物品协议书和租赁仓库合同书（货运运至A企业自有仓库）A企业与国外D供应商签订购销合同，并由B银行为其开具信用证或见单承付（D/P），国外D供应商在收到信用证或预付款后组织发货货物到达目的港口后，B银行委托南储办理该批货物的清关和提货手续南储指定的C货代公司到船运公司交THC和交换单费，到A企业将提单背书，到海关申请报关南储指定的拖车公司到码头付货柜押金海关税单（关税、增值税）出来后，C货代公司拿海关税单（关税、增值税）与支票正本
3、到企业预留资金的银行向中央金库交付税款海关在二程提单上确认放行或通知港口码头向C货代公司开具港口发货凭单C货代公司将税单、通关单、报关单等资料交还给A企业C货代公司凭二程提单或港口发货凭单到码头办理提货手续货物运至企业自有仓库的，南储须先行派人进入等候监管。货到企业自有仓库后，南储进入监管工作状态货物运至公共仓的，南储派专人到公共仓盘点确认货物，并要求公共仓库与A企业共同出示货物占有权转让书在盘点确认无误后，南储向A企业开具质押仓单/监管清单，经A企业背书后送达B银行。至此，货物进入仓储监管工作状态讲解说明：1B银行通过对A企业的授信评审；2B银行、南储与A企业签订进口货物的委托报关及运输协议
4、与仓储监管协议，三方共同确认南储或南储指定的第三方是信用证项下货物的唯一提货人；3由南储指定的C货代公司与A企业签订代理报关及运输合同，三方共同确认C货代公司是信用证项下货物的唯一提货人；4如清关完毕的货物需运至第三方公共仓的，南储、A企业与公共仓须签订仓储合同或租赁仓库合同书，三方约定货物到达公共仓后，公共仓与A企业需在两个工作日内向南储出示货物占有权转让书；如货物需运至A企业自有仓库的，南储与A企业须签订储存质/抵押物品协议书和租赁仓库合同书；5A企业与国外D供应商签订购销合同，并由B银行为其开具信用证或见单付款，国外D供应商在收到信用证或预付款后组织发货，并将“收货人”项下显示为“B银行
5、”的海运提单寄出；6海运提单达到B银行与货物到达目的港口后，B银行开出委托书委托南储指定的C货代公司办理该批货物的清关手续，将海运提单、发票与装箱单等单证交予C货代公司，并在提单上背书； 7C货代公司到船运公司交THC，船运公司开具抬头为A企业的发票；8C货代公司到A企业将提单背书，同时在A企业处拿购销合同、代理报关委托书、代理报检委托书等资料；9C货代公司到船运公司交换单费，将不能用于直接提货的海运提单（即头程提单）换成二程提单；10南储指定的拖车公司到码头付货柜押金，一般为2000元20000元不等；11C货代公司将银行已经背书完毕的单证原件，付汇凭证等一整套报关单证交予海关申请报关，报关
6、程序一般需要3个工作日，A企业开出的委托C货代公司提货的证明用于交码头或船公司办理提货手续；12C货代公司在海关税单（关税、增值税）出来后，在第一时间传真予A企业确认付款关税、税款，并通知A企业申请好支票，由C货代公司拿海关税单（关税、增值税）与支票正本到相应银行向中央金库交付税款；13C货代公司将交完税款后的海关税单再次送回海关，申请放行；14海关在二程提单上确认放行或通知港口码头向C货代公司开具港口发货凭单；15C货代公司凭二程提单或港口发货凭单到码头办理提货手续，同时交付码头费用；16拖车公司拖柜到指定公共仓库或企业自有仓库，如到公共仓库的，拖车公司需等货物收货收据写好后方能离开，后在一
7、个工作日内将仓库的收货单交给南储公司；17南储派专人到公共仓盘点确认货物，并要求公共仓库与A企业共同出示货物占有权转让书，在盘点确认无误后向A企业开具质/抵押仓单/监管清单，经A企业背书后送达B银行；18如到企业自有仓库的，南储须先行派人进入等候监管；19货到企业自有仓库后，南储进入监管工作状态，并在盘点确认无误后向A企业开具质/抵押仓单/监管清单，经A企业背书后送达B银行；20C货代公司到海关追踪报关单，及税单、通关单等资料。一般在57个工作日内交给A企业，A企业核销外汇等手续。二、国内贸易货物在港口码头/车站/公共仓的委托接货、货权转让、货运代理及派驻监管国内贸易货物模式是指客户通过向银行
8、申请授信，由银行向客户的供应商开具汇票或直接汇款后，供应商将货物发运到目的的港口码头/车站/公共仓，银行委托南储公司提供委托接货、货运代理及仓储融资等服务的监管业务。详细流程参见以下示意流程图和解释：B银行、南储与A企业签订委托运输协议书与仓储监管协议B银行与A客户达成授信意向货物到达后需转移至A企业自有仓库的或另外的公共仓的：南储、C货代公司与A企业签订委托运输协议书，同时南储、运输所至的第三方公共仓与A企业签订储存质/抵押物品协议书与仓库租赁合同书或仓储合同货物到达后存放在港口码头/车站/公共仓的：南储、港口码头/车站/公共仓与A企业签订仓储合同或仓库租赁合同书A企业与供应商达成购销意向，
9、由B银行开出汇票，供应商组织发货货到目的港口码头/车站/公共仓货物到达后需转移至A企业自有仓库的或另外的公共仓的：C货代公司凭南储委托书到港口码头/车站/公共仓办理提货货物到达后存放在港口码头/车站/公共仓的：港口码头/车站/公共仓向南储出示货物占有权转让书C货代公司组织运输（陆运或海运）至指定仓库货物运至公共仓的，南储派专人到公共仓盘点确认货物，并要求公共仓库与A企业共同出示货物占有权转让书货物运至企业自有仓库的，南储须先行派人进入等候监管。货到企业自有仓库后，南储进入监管工作状态在盘点确认无误后，南储向A企业开具质押仓单/监管清单，经A企业背书后送达B银行。至此，货物进入进入仓储监管工作状
10、态讲解说明：1B银行通过对A企业的授信评审；2B银行、南储与A企业签订仓储监管协议；南储与A企业签订储存质/抵押物品协议书；3南储、港口码头/车站/公共仓与A企业签订仓储合同或仓库租赁合同书；4港口码头/车站/公共仓向南储出示货物占有权转让书，明确南储为质/抵押物品指定的唯一提货人。同时，南储派驻专人进行监管，在盘点工作完成后向A企业开具质/抵押仓单/监管清单，经A企业背书后送达B银行。B银行向A企业授信；5如需运输的，南储、C货代公司与A企业签订委托运输协议书，同时南储、运输所至的第三方公共仓与A企业须事前签订储存质/抵押物品协议书与仓库租赁合同书或仓储合同；6C货代公司组织运输（陆运或海运
11、）至指定仓库；7南储派驻人员进入监管工作状态。（三）出口质/抵押物运输至港口码头/车站/公共仓的码头集港、代理报关、货运代理B银行与A客户达成授信意向南储与企业签订储存质押物品协议书与租赁仓库合同书B银行、南储与A企业签订仓储监管协议与出口货物的委托报关及运输协议.南储、货代公司与企业签订代理报关及运输合同南储进驻A企业自有仓库进行监管，并开出仓单/监管清单给B银行国外D公司与A企业达成购销意向，并通过国外的银行向企业开来信用证货代公司将货物送达指定的出口港集港货代公司组织运输，并联系好出口海运船运公司银行在信用证上确认，承诺发货货代公司领取到A企业的代理报关委托书、装箱单、出口外汇核销单等一
12、整套报关资料向海关申请出口报关货物装船之后船运公司开出提单（头程船提单），南储将该提单交给B银行，赎回之前开出的仓单/监管清单，至此南储责任终止；通关完毕后由C货代公司组织装船C货代公司将出口外汇核销单、报关单等资料交还A其业1B银行通过对A企业的授信评审；2B银行、南储与A企业签订仓储监管协议与出口货物的委托报关及运输协议，三方共同确认南储是该批出口货物申请出口报关与组织发货的唯一指令人；南储与企业签订储存质/抵押物品协议书与租赁仓库合同书；南储、货代公司与企业签订代理报关及运输合同，三方共同确认C货代公司是该批出口货物的唯一委托运输及报关的代理人；国外D公司与A企业达成购销意向，并通过国外
13、的银行向B银行开出企业信用证；银行在接到国外银行开来的信用证后，通知南储公司派驻人员对货物进行监管，并由南储在盘点工作完成后向A企业开具质/抵押仓单/监管清单，经A企业背书后送达B银行；银行在信用证上确认，承诺发货；货代公司组织运输，将货物送达指定的出口港集港，并收好码头书写的收货小票，小票上确认南储是该批货物的唯一的存货人和指令人；（注：在仓库发货时须将司机送货单的货主书写为南储。）9C货代公司为该批货物联系好出口海运船运公司；（注：一般操作中须先预约好海运船只，因船期有时比较紧张，码头存放时间不允许过长。）10货代公司凭企业与公司的购销合同、公司委托国外银行开具的信用证与银行的确认证明及A
14、企业的发票、装箱单、出口外汇核销单，（如果需法定商检的商品）通关单等一整套出口报关单证向海关申请出口报关；11（申请出口报关的流程参照出口货物的代理报关操作步骤）；12通关完毕后由C货代公司组织装船；13货物装船之后船运公司开出提单（头程船提单），交给C货代公司。C货代公司再将该提单交给南储，后南储将该提单交给B银行，赎回之前开出的仓单/监管清单，至此南储责任终止；14在出口装船后约半个月，C货代公司将出口外汇核销单、报关单等资料交还A企业。15B银行将此提单寄给国外的开证行，开证行收到提单后在约定的时期内向B银行支付货款。16D公司至目的港办理提货，至此整个国际贸易业务完成。 补充注释： 1
15、仓单/监管清单换提单或提单换仓单/监管清单模式中的“提单”是指货物通过海运途径由船务公司运至港口码头，清关手续全部完成后用于向港口码头提货的唯一凭证，一般有船务公司提供的海运提单和港口码头提供的港口发货凭单两种形式。（注：具体是以提单或发货凭单两者中的哪一种形式操作，视具体的船务公司和具体的港口码头约定的操作惯例而定。）2国际贸易中企业一般的支付模式有以下几种：LC、TT与DP。LC也称国际信用证，一般有即期与远期两种，即期信用证一般是指货到目的港后一个星期之内承诺付款；远期一般有30天、60天、90天与120天几种形式；TT也即现金电汇款，即国内企业在对方未发货之前先付款；DP也叫见单承付，即对方将已装船货物的海运提单寄出，授信银行或企业在收到后马上付款。3船运公司的THC也叫码头处理费用，该费用一般为40尺柜为560元人民币，20尺柜则为370元人民币。4船运公司的换单费海运提单（也叫头程提单）一般不能用于到码头直接提货，需到船运公司换成二程提单，二程提单一般由船运公司利用互联网直接连线核查之后，直接打印出来；该费用一般为每套200元人民币。5码头费一般包括报关费、重柜堆存费（一般47天内免费）、滞柜费（船运公司收）、海关滞报费与滞纳费等。
