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1、关于下发开展人身保险公司个人营销渠道资金案件风险排查工作的方案的通知营销业务部、保费部、运营管理部：根据保监寿险2013688 号中国保监会关于开展人身保险公司个人营销渠道资金案件风险排查工作的通知的文件精神，结合鹭岛保监局对风险排查具体工作要求，现就开展个人营销渠道资金案件风险排查工作制定如下实施方案：一、风险排查工作的组织实施分公司成立风险排查领导小组和工作小组。领导小组负责制定风险排查方案和相关工作底稿，抽查个人营销渠道相关自查底稿，督导个人营销渠道的整改工作。工作执行小组根据风险排查方案和相关底稿，开展个人营销渠道风险自查，并完成整改。领导小组组长：擎天柱领导小组成员: 通天晓、大黄蜂
2、、千斤顶、漂移、横炮。工作小组成员：堕神、红蜘蛛、惊天雷、闹翻天。二、风险排查的工作内容（一）保险销售从业人员及其亲属作为投保人的自买件的情况，特别要对营销团队保险销售从业人员自买件占比高、单件大额保单数量较多的情况进行重点排查；（二）保险销售从业人员及其亲属办理保单质押贷款的情况，尤其要对团队营销员及其亲属普遍存在办理保单质押贷款的情况进行重点排查；（三）保险销售从业人员与保险公司工作人员、客户之间相互借贷的情况，特别要对团队内部有组织的借贷、少数人向多数人借贷的情况进行重点排查；（四）保险销售从业人员使用其个人或客户的信用卡为自己或客户刷卡缴费的情况，特别要对营销团队普遍存在使用信用卡缴费
3、的情况重点排查；（五）保险销售从业人员或营销团队销售保险产品以外的金融产品的情况，如果存在违规协议、理财协议的情况，要进行深入排查；（六）短期内保险销售从业人员或营销团队业务异常增长的情况；（七）不同投保人（非亲属关系）的保费来源于同一交费账户，或是多批次不同投保人（非亲属关系）的保单退保、理赔等资金支付对象为同一账户的情况；（八）同一保险销售从业人员或者营销团队的保单中，不同投保人（非亲属关系）在公司业务系统中记录的联系电话相同，存在投保人联系电话空缺、虚假问题的保单数量较多的情况。 三、排查机构及时间范围 本次鹭岛分公司排查的机构范围包括分公司本部及下属四家四级机构，时间范围为2012年1
4、月1日至2013年11月30日，如发现重大案件或重大风险线索，需要追溯排查，不受以上时间范围限制。四、风险排查工作时间安排 （一）实施阶段（即日起至1月25日） 各部门根据本次工作方案及附件1工作底稿的要求落实排查工作。其中工作底稿已对排查责任部门及风险排查事项作出明确规定，各部门经办人员如下：风险排查线索排查责任部门责任经办人自买件占比高、单件大额保单数量较多营销业务部、保费部、运营管理部办理保单质押贷款的保单占比高营销业务部、保费部、运营管理部销售人员与公司员工、客户存在借贷关系营销业务部、保费部、风控部使用信用卡进行缴费营销业务部、保费部、计划财务部销售保险产品以外的金融产品营销业务部、
5、保费部、运营管理部、风控部短期内销售人员或营销团队业务异常增长营销业务部、保费部不同投保人（非亲属关系）使用同一个收付费账户运营管理部客户联系电话虚假、空缺运营管理部、营销业务部、保费部1.运营管理部千斤顶根据排查标准，于2013年1月19日下班前完成排查数据清单的提取； 2.各部门应根据排查数据清单及附件1所示排查标准，搜集排查底稿，开展排查工作，如实填写排查工作底稿，根据排查成果撰写部门排查专项报告，填写附件1。 3.后援部门（风控部、运营管理部）需于1月10日前提交上述排查成果物，前线部门（营销业务部、保费部）需于1月25日前提交上述排查成果物。 （二）报告编制阶段（1月26日至2月15
6、日） 风控部将对各部门报送的排查成果进行审核、汇总与评估，并对各部门的排查工作底稿进行复核。各部门应根据审核意见，调整完善报送资料。在确认相关资料齐全后，风控部将于2月10日前完成报告、报表的撰写，并经总经理室审批后，报送保监局。 （三）后续整改阶段（2月16日起） 各部门根据排查出的风险隐患，及时落实整改计划，对于排查发现的重大案件及存在重大风险隐患的，应在排查发现之时立即采取措施进行整改，同时，按照保险机构案件责任追究指导意见、人身保险公司销售误导责任追究指导意见及公司内部问责管理制度，对相关机构和人员进行责任追究。五、工作要求（一）高度重视，有序组织，积极推进 本次风险排查是对分公司个人
7、营销渠道资金案件的一次体检，能够为公司经营创造一个良好的环境，相关部门要高度重视、积极配合、认真负责。各部门要按照本工作方案要求，充分了解本次风险排查的流程和重点，对工作组织、实施、报告、整改等相关职责落实到岗，明确到人，机构部门间要形成联动机制，确保对风险点的排查及时、有效。 （二）科学排查，保留底稿，有据可查 根据文件要求，在排查中必须明确排查标准，对于需要抽查的事项，请经办人员留存好对应的抽查样本复印件，归档整理，落实排查的留痕工作，确保后续检查、整改过程中有据可依。 （三）全面细致，严密排查，不留死角 各部门应投入必要的人力、物力，采取必要的手段对风险排查工作要求的全部风险点进行全面、细致、严密的排查，不留死角、不留漏洞。 各部门应对职权范围内的排查成果负责，认真填写工作底稿，撰写部门的排查报告，真实客观地反映排查中存在的风险隐患。各部门经办人员应充分复核工作成果，确保排查工作质量，并形成一套完整的工作底稿和有关资料清单留存备查。 （四）强化整改，定期监督各部门在部门排查报告中应当包括切实可行的整改计划，根据经过审核确认的整改计划落实具体整改工作，建立缺陷整改跟踪机制，确保缺陷整改到位，切实降低公司经营风险。 塞伯坦寿险股份有限公司鹭岛分公司 二一三年十二月十六日
